Одной из наиболее привлекательных сфер для вложения средств являются инвестиции в иностранные компании. В Украине, едва ли не каждый второй инвестор хочет инвестировать в иностранные компании. Уверен, аналогичная ситуация, как минимум, в странах бывшего СССР. Почему так? Почему именно иностранные компании инвестиции, в которые хотят совершить наши сограждане так актуальны? Думаю, можно найти простейшее и вполне логичное объяснение этой тенденции: отечественные компании не надежны и не вызывают доверия.
Более того, отечественные фондовые рынки характеризуются нестабильностью и подвержены губительному влиянию девальвации. Если говорить про фондовый рынок Украины, то по состоянию на момент написания статьи – это крайне «грустное» место. По крайней мере, для большинства мелких инвесторов, а основная часть транзакций приходится на ОВГЗ (более 90%).
Поэтому, многие ищут альтернативу. И такая альтернатива есть! В этой статье мы рассмотрим с вами вопросы следующего порядка:
- как осуществляются инвестиции в иностранные компании?
- могут ли граждане Украины инвестировать в иностранные компании?
- какие иностранные компании доступны для инвесторов?
- что необходимо, чтобы начать инвестировать в зарубежные компании?
- …а также, много другой полезной информации
Как осуществляются инвестиции в иностранные компании
Практика показывает, что многие люди думают, что инвестиции в иностранные компании – прерогатива богатейших людей, олигархов или как минимум, миллионеров. На самом деле, это глупые стереотипы, которые мешают достигать хороших финансовых результатов. Но несколько десятилетий назад ситуация обстояла именно так. Вам нужно было иметь внушительный капитал, обращаться в инвестиционные компании или к посредникам, которые могли бы вывести деньги за границу и вложить их в зарубежные компании. При этом, жители США, Европы и ряда других высокоразвитых стран, могли покупать акции на бирже, через брокеров, чем самым проводить инвестиции в выбранные ими компании.
Расширение интернета и уход в цифровой мир многочисленных услуг привело к возникновению «онлайн брокеров», которые могут удаленно предоставлять доступ к нужному фондовому рынку. Многие ранее существующие в США и Европе брокеры стали предоставлять возможность проведения онлайн торговли удаленно. Одновременно, возможности инвесторов с небольшими капиталами и крупных инвесторов в определенной мере сравнялись…
Сегодня, практически любой житель подавляющего большинства стран может купить акции иностранных компаний, не выходя из дома. Не исключение и постсоветские страны, в том числе и Украина. Покупая акции или ETF фонды, вы напрямую инвестируете деньги в иностранные компании, например, в Google, Facebook, Tesla, Amazon, Netflix, Zoom, Pepsi и любые другие. При этом, сама покупка акций – намного выгоднее, чем прямое вложение средств! Если конечно, вы не инвестор в иностранные компании с капиталом в несколько миллионов долларов и выше.
Инвестиции в акции – лучший вариант вложений в иностранные компании
Итак, наиболее оптимальный вариант в плане ликвидности, надежности, да и вообще простоты процесса – покупка акций или ETF иностранных компаний. Это намного проще, чем вам может показаться, изучив некоторые интернет-источники или чем вы предполагали. Но это в разы сложнее, чем открыть депозит в банке или купить ОВГЗ через посредников. В случае с депозитом или ОВГЗ вы не можете претендовать на какую-либо высокую прибыль, а с иностранными акциями – это вполне реально.
Самый простой и одновременно надежный способ инвестировать в иностранные, интересные вам компании – купить их акции на фондовом рынке
Более детально сам процесс инвестирования в иностранные акции рассматривался в отдельной статье, с которой вы можете ознакомиться, перейдя по ссылке из раздела статьи «Что необходимо, чтобы начать инвестировать в иностранные компании» (ниже по тексту).
Могут ли граждане Украины инвестировать в иностранные компании
Если дать прямой ответ на вопрос без уточнений – да. Ответ: Да, граждане Украины могут свободно инвестировать в иностранные компании свои деньги. Для этого не требуется оформления каких-либо специальных документов. Однако, для того, чтобы инвестировать в иностранные компании украинцам (и гражданам других стран), необходимо совершить ряд шагов, а также иметь минимальный пакет документов.
Инвестировать из Украины в любые иностранные компании можно (и нужно) исключительно в легальном, правовом поле, с полным подтверждением вашей личности и уровня доходов
Все «барьеры», которые могут возникнуть на пути инвестора, можно обойти! И об этом, мы далее поговорим более подробно.
Плюсы и минусы инвестиций в зарубежные компании
Инвестировать в иностранные компании рискованно априори. В принципе, не существует инвестиций без риска. Однако в случае с иностранными компаниями, риски имеют определенный характер и в определенной мере отличаются от иных видов инвестирования.
Далее мы коротко рассмотрим плюсы и минусы инвестиций в зарубежные компании, чтобы внести ясность. Остановимся только на основных, так как при желании список может быть длинным, с обеих сторон:
Плюсы инвестиций в иностранные компании через акции
- Надежность. Многие страны, в отличии от большинства постсоветских, дают реальные гарантии для инвесторов. Вложить деньги в акции Google, по многим параметрам надежнее, чем положить их на депозит в государственном банке в Украине. Например, кредитные рейтинги многих крупных компаний США превосходят кредитный рейтинг Украины… Иными словами, скорее Украина объявит дефолт, чем Google признают банкротом.
- Ликвидность. Владея акциями иностранных компаний инвестиции, в которые мы рассматриваем в этой статье, вы имеете на руках высоколиквидные активы. Это значит, что в любой момент вы можете продать ценные бумаги по рыночным ценам и вывести ваши инвестиции в виде наличных на счет в банке. Такое преимущество (плюс) дается нам благодаря работе через фондовый рынок.
- Мобильность. В отличии от вложений в родной стране, инвестиции в иностранные компании позволяют вам сохранить мобильность и гибкость. Вы можете сменить страну проживания или даже гражданство, и ваши инвестиции будут по-прежнему актуальны. Имеется в виду и налоговый режим, и территориальность, и снова-таки, надежность. Независимость от форс-мажорных обстоятельств, которых, например, в Украине, в последние 10 лет было столько, что сложно будет даже перечислить в виде списка…
Минусы инвестиции в иностранные компании через акции
- Легальность. Неприятным для многих минусом может стать необходимость подтверждения легальности средств. В случае с инвестициями внутри страны, во многих случаях, у вас никто не спросит про источник происхождения ваших финансов. Однако, при инвестициях в зарубежные компании через брокера – вам придется подтверждать законность ваших активов. Это не страшно, но для некоторых может стать сложной задачей…
Тем не менее, данный момент можно грамотно обойти. А для большинства «мелких» инвесторов это не является проблемой вообще
- Сложность процесса. Очевидным минусом такой деятельности как инвестиции в иностранные компании через акции (да и вообще любым способом) является сложность процесса. Имеется ввиду сложность грамотного выбора ценных бумаг для вложения денег. Если вы думаете, что можно просто взять и купить акции Google, Facebook, Tesla, Amazon, Netflix, Zoom или какие-то другие просто так – вы ошибаетесь! Это рискованные вложения, и без составления диверсифицированного портфеля вам не обойтись. Если вы конечно не хотите рассчитывать на удачу, а хотите грамотно инвестировать за границу.
Данная «проблема» решается покупкой группы (пакета) акций, которые условно называют инвестиционным портфелем и гарантируют защиту для инвестора от непредвиденных рыночных колебаний
Какие иностранные компании доступны для инвесторов
К большой радости инвесторов, при вложении денег в иностранные компании через акции и фондовый рынок — доступны практически любые варианты. Это касается как самих компаний, которых великое множество, так и самих направлений зарубежных инвестиций.
С одной стороны, вы можете легко инвестировать в Amazon, Google, Facebook, Tesla, Netflix, Pepsi, Zoom и любую другую компанию. С другой стороны, вы можете инвестировать в какую-то сферу, например, компьютерные технологии или биофармацевтика.
Сделать это можно путем покупки акций соответствующих компаний иностранного сегмента или же, путем приобретения ETF фонда, отслеживающего определенные индексы.
Подробнее про первый и второй варианты мы поговорим ниже.
Для тех, кто решил инвестировать за границу (в иностранные компании) — доступны сотни привлекательных вариантов
Какие акции доступны для инвесторов
Выбор акций для инвестиций за границу зависит от того, через какого брокера (посредника) вы будете работать. В зависимости от «уровня» и качества брокера, вам предоставят доступ на те или иные рынки ценных бумаг. Если у вас надежный и солидный брокер, как правило, вы можете выйти на любой мировой рынок. Но в большинстве случаев не понадобится даже этого.
Абсолютное большинство компаний, в которые «любят» вкладываться украинские и российские инвесторы – американские. Иными словами, когда мы говорим про инвестиции в иностранные компании, в большинстве случаев люди хотят купить именно акции США.
Это и не удивительно, ведь на американских биржах торгуются все известные (и не очень) компании. Если вы искали как вложить деньги, в уже многократно перечисляемые Apple, Amazon, Coca-Cola, McDonalds, Google, Facebook, Tesla, Netflix, Pepsi, Zoom и тысячи других компаний – вам на фондовый рынок США! Нет смысла и возможности перечислять все доступные для инвесторов варианты (акций на рынке США торгуется более 5 тыс.).
Если вы решили инвестировать в иностранные акции компании США удовлетворят практически любого! В случае, если вы хотите купить что-то эксклюзивное, вам просто необходимо выйти на нужный рынок
Правильно выбрать и составить портфель из акций помогают финансовые консультанты. В противном случае, инвестору придется хорошенько подумать или же пойти на «слепой» риск.
В какие фонды может вложиться инвестор
В отличии от акций компаний, ситуация с ETF фондами еще интереснее. Внешне, ETF не отличается от акции (такая же ценная бумага, продается в течении дня на бирже), но по сути между ними большая разница. И в случае когда мы говорим про иностранные компании, именно ETF позволяет нам инвестировать максимально широко и просто.
Инвестор просто может вложиться в фонды, отслеживающие динамику какого-то рыночного индекса. Классические примеры: S&P 500 или Nasdaq. Также, инвестор может купить акции фонда, который инвестирует в какую-то страну или в какую-то отдельную сферу. Например, это может быть ETF на акции компаний Китая или же фонд ETF, который инвестирует в компании занимающиеся разработкой лекарств от онкологии.
Выбор фондов настолько велик, что те, кто думают инвестировать в иностранные компании попросту теряются… Только на рынке США сегодня торгуется более 2 тыс. ETF фондов и выбрать удачный – половина успеха инвестора!
Выбрать нужные для инвестора фонды помогают специализированные ресурсы (например, сайты аналитики по ETF) или финансовые консультанты.
Возможности инвестора в зарубежных инвестициях: доходность, реальность, перспективы
Скорее всего, большинству людей понятно, что инвестиции в иностранные компании – возможность реального заработка и высоких гарантий сохранности капитала. Кратко мы об этом уже говорили выше. Однако второй, по важности вопрос – это доходность иностранных инвестиций через покупку акций компаний. И здесь могут быть самые неожиданные цифры.
Дело в том, что некоторые акции могут подорожать или подешеветь на сотни процентов в течении дня или недели, а некоторые могут расти на 2-3% в год на протяжении длительного периода…
Но какова средняя доходность по акциям при инвестициях за границу? Если не вдаваться в сложные вычисления и формулы, говорить про рынок США, то такая доходность, в среднем, будет на уровне 8% годовых. Эти данные базируются на общем росте фондового рынка.
Какова средняя доходность инвестиций в зарубежные компании? В большинстве случаев, вы можете рассчитывать на значения от 8% годовых в долларах
В реальности, вы можете рассчитывать и на более серьезные цифры, но для этого вы должны хорошо понимать, что, зачем, как, когда и почему нужно делать. И прежде всего – составить грамотно инвестиционный портфель. Подробнее о доходности по акциям можно прочесть в отдельной статье.
Средняя доходность при инвестициях в иностранные компании через акции составляет порядка 8% годовых
Статья по теме: Какие доходы от акций и на что рассчитывать инвестору
Что необходимо, чтобы начать инвестировать в иностранные компании
В завершение, мы коротко коснемся вопроса – что нужно, чтобы начать инвестировать в иностранные компании? Это одновременно и просто, и сложно. С одной стороны, вам нужно сделать ряд достаточно простых шагов, с другой – это важные шаги, на которые готовы не все. Мы не будем рассматривать вопрос очень подробно, так как по этой теме есть отдельная статья. Вы можете ознакомиться с ней после.
Статья по теме: Как купить акции компаний в Украине
Но мы рассмотрим алгоритм действий, чтобы у вас сложилась полная картина того, как можно инвестировать за границу в компании с мировыми именами прямо из Украины (или любой другой страны).
- Шаг 1. Наличие капитала для инвестиций
- Шаг 2. Подготовка документов (инвестировать нужно от своего имени, подать документы, удостоверяющие личность и место проживания) для регистрации
- Шаг 3. Составление инвестиционного портфеля (в какие иностранные компании инвестиции вы будете проводить, в каком объеме, вместе с какими другими компаниями). Этот шаг один из ключевых!
- Шаг 4. Открытие счета в банке (нужен валютный счет, с которого мы сможем сделать SWIFT-перевод за границу)
- Шаг 5. Открытие брокерского счета (открываем счет у посредника, который даст нам возможность покупать те или иные ценные бумаги)
- Шаг 6. Непосредственные инвестиции в зарубежные компании, путем покупки акций (покупаем по плану составленного портфеля желаемые ценные бумаги)
Как видите, это не сложно, и в том, чтобы в Украине или любой другой стране инвестировать в иностранные компании – нет ничего непреодолимого. К большому сожалению, многие наши соотечественники не продвигаются дальше, чем прочтение книг (и то, дай Бог!), статей или вообще просмотр видео «про инвестиции». Но для реальных результатов, для реальных достижений – нужна практика и конкретные действия.
Хотите инвестировать за границу? Найдите время, углубитесь в вопросы инвестиций, составьте или закажите составление портфеля, откройте счета в банке и у брокера и начинайте! За вас это не сделает никто.
Выводы
Перспективное направление инвестиций для большинства грамотных и осознанных людей — инвестиции в иностранные компании. Среди большого разнообразия вариантов инвестиций, это максимально надежно, доступно, доходно и ликвидно. Если вы инвестируете за границу вы гарантировано снимаете с себя большее количество головной боли.
Инвестировать в иностранные компании может каждый, но для этого придется пройти ряд несложных шагов. Также, необходимо перед началом инвестирования за границу четко понимать свои цели, правильно составить инвестиционный портфель. Следуя простым стратегиям, вы можете смело рассчитывать на 8+% годовых на дистанциях от 5 лет и более.
Обратите внимание! Этот сайт-блог полностью посвящен инвестициям в зарубежные ценные бумаги, здесь вы сможете найти полезную информацию или обратиться за советом.
Друзья! Если вы хотите начать инвестиции в акции, ETF, золото, хотите владеть ими и получать дивиденды, но не решаетесь начать — я помогу вам! На персональной консультации мы разберём все возможные нюансы, составим диверсифицированный портфель, откроем брокерский счёт и вы станете настоящим, полноправным и независимым инвестором.
Я проведу вас «за руку» от открытия брокерского счета до получения первых дивидендов (на счет или карту банка).
Обращайтесь, буду рад помочь!
Удачи в инвестициях!
