Инвестиционный портфель из ценных бумаг — это единственный способ осознанно и эффективно двигаться к достижению инвестиционных целей в рамках выбранной стратегии. Именно грамотное распределение активов определяет успех или неудачи в инвестировании.
Инвесторы могут самостоятельно составлять портфели исходя из их целей и задач, а также финансовых возможностей. Но ряде случаев можно «скопировать» готовые варианты портфелей, если они отвечают интересам инвестора. Но делать нужно это обдуманно и осторожно.При этом стоит помнить, что индивидуальныйинвестиционныйпортфель составленный согласно принципов долгосрочного инвестирования будетвсегдаэффективнее«шаблонного»решения.
Готовый инвестиционный портфель: список модельных портфелей
В этом разделе (далее) собраны все известные и популярные варианты готовых (модельных) инвестиционных портфелей.
Нужна помощь в составлении инвестиционного портфеля или обучении инвестициям?Не знаете с чего начать или не уверены в результатах?Обращайтесьзаконсультациейияпомогувам.Заполните заявку или напишите мне в телеграм напрямую.
Модельный инвестиционный портфель — это ваш шанс не имея специальных знаний и образования достигать стабильных и прогнозируемых результатов. В этом разделе собраны модельные портфели ориентированные на различные риск-проaили инвесторов. Выбирая тот или иной готовый портфель вы можете двигаться к вашим инвестиционным целям с набором проверенных и надёжных инструментов (акций, ETF, облигаций). Если вы только в начале вашего пути, стоит обратить внимание также на инвестиционный портфель для начинающих.
В данном разделе приведены доступные для просмотра готовые инвестиционные портфели из акций и ETF. В зависимости от типа портфеля и уровня риска для инвестора, в составе могут быть такие инвестиционные инструменты как акции отдельных компаний (США, Европа, Азия), ETF фонды различной направленности, облигации (в составе ETF), золото (в составе ETF). Информацию про составы модельных портфелей можно эффективно использовать как целиком, так и для побора инвестиционного портфеля под отдельные цели.
Наиболее известные варианты готовых портфелей для инвесторов
На сегодняшний день существуют различные варианты готовых инвестиционных портфелей некоторые из них подходят для того чтобы инвестировать практически «беспроигрышно». Такие портфели обычно называют «всепогодными». Другие варианты рассчитаны на пассивное инвестирование и предполагают более широкий набор инвестиционных инструментов. В зависимости от того какая инвестиционная активность вами планируется, вы можете выбрать ленивые инвестиционные портфели или же инвестиционные портфели индексного типа.
Уровень риска в таких портфелей определяется их составом. Однако их доходность находится примерно в одних и тех же рамках. Для того чтобы ознакомиться с тем или иным портфелем просто перейдите по ссылке и посмотрите его состав, структуру, цели и назначения.
Что такое готовый инвестиционный портфель
Готовый инвестиционный портфель — это модельная подборка инвестиционных инструментов (акции, облигации, ETF), которые отвечают определенному уровню риска инвестора и направлены на достижение инвестиционных целей
В зависимости от типа или формата предоставления готовых инвестиционных портфелей, они могут быть направлены на достижение различных целей: агрессивный рост капитала, рост капитала в совокупности с дивидендными выплатами, получение максимального дивидендного дохода (пассивный доход). Готовый модельный портфель также составляется из инструментов, сбалансированных по определенному уровню риска. Можно говорить, что выделяют портфели для инвесторов готовые для минимального, среднего и высокого уровней риска.
Вы можете выбрать любой готовый инвестиционный портфель и следовать ему в своей инвестиционной деятельности, воспроизводя приведенные результаты
Ели вы берете за основу готовые инвестиционные портфели, вы должны понимать, что все риски, также как и при индивидуальном инвестировании лежат на вас. Задача готового портфеля из акций и/или ETF — помочь начинающим инвесторам с такими важнейшими задачами как определение рисков и диверсификация.
Из чего состоят готовые модельные инвестиционные портфели
В зависимости от решаемых тем или иным готовым портфелем задач, в составе могут быть акции или ETF фонды. Для портфелей с низким и умеренным уровнями риска, значительную (или большую) часть состава портфеля занимают ETF фонды. Это связано с тем, что подборка ETF, как правило, является более диверсифицированной и менее волатильной, в отличии от отдельных акций. Такие портфели идеально подходят для начала инвестирования или для тех, кто не хочет брать на себя значительные риски.
Пример состава модельного (готового) варианта инвестиционного портфеля
Портфели с агрессивной направленностью включают в себя акции и ETF. При этом, даже благодаря ETF фондам узкой специализации, при грамотном подходе можно добиваться высокой доходности с умеренными рисками. Готовый инвестиционный портфель из ETF агрессивного роста — прекрасное решение для начинающих инвесторов ориентированных на рост капитала.
Такие инвестиционные инструменты как облигации и драгоценные металлы, в готовых портфелях для инвесторов включены посредством покупки ETF на данные объекты. Такой подход позволяет включить в готовые инвестиционные портфели все нужные инструменты, включая максимально надежные позиции и средства хеджирования, и одновременно сохранить высокую ликвидность.
Например, пользуясь модельным портфелем включающим в состав ETF на облигации и золото, можно практически мгновенно получить наличные от продажи паев фонда на бирже, в отличии от реального сырья или облигаций. При этом, такой готовый портфель из ценных бумаг — выполняет все необходимые задачи.
Как инвестируют, используя готовый инвестиционный портфель
Для инвестиций по схеме «готовый инвестиционный портфель», вам достаточно придерживаться состава портфеля (купить указанные в нем акции или ETF в соответствии с приведенными тикерами), в пропорциях, указанных в табличке.Очень важно соблюдать указанные пропорции, так как именно их баланс и формирует потенциал доходности и определяет уровень риска. Покупая указанные инструменты в произвольных пропорциях (не так, как указано), вы можете достичь посредственных результатов, а то и вовсе понести убытки!
Покупать инструменты в указанных пропорциях очень просто. Для этого достаточно получить у вашего брокера разрешение на торговлю дробными акциями (у большинства нормальных брокеров, например, Interactive Brokers — выдается автоматически), и покупать их на нужную сумму. Предварительно, высчитав долю на каждый, используя процентное соотношение (например, весь портфель 100%: -10% акция 1, -25% акция 2 и т.д.)
Что нужно учесть пользуясь готовыми вариантами инвестиционных портфелей
Главное что вы должны понимать, в независимости от того, используете ли вы бесплатный или премиальный доступ — вся ответственность, в том числе и результаты инвестиций, лежат на вас! Следуя модельному портфелю вы существенно увеличиваете ваши шансы на успех, но не можете их получить гарантированно.Никакая информация из предоставленной в этом разделе или на сайте в целом, не может считаться инвестиционным советом или рекомендацией. Перед началом инвестиций важно провести собственное исследование и иметь определенные навыки!
Кроме этого, вы должны понимать, что приведенные результаты касательно динамики и доходности привязаны к определенному времени. Поэтому, следуя пропорциям и балансу указанным в готовых инвест портфелях, вы можете получать более высокую или низкую доходность. Она в любом случае будет отличаться от приведенной, так как вы купите те или иные активы позже, чем их стоимость берется в расчет доходности по портфелю. Для большинства портфелей приведенных в этом разделе, время покупки определено до коронавирусного кризиса, чтобы исключить «накручивание» в связи с бурным ростом рынка.
Даже копируя портфели известных инвесторов, вы никогда не добьетесь аналогичной доходности, ввиду разницы во времени покупок и длительности владения теми или иными акциями или ETF!
