Всепогодный портфель — это «ленивый» портфель, созданный Рэем Далио, менеджером хедж-фонда и основателем Bridgewater
Как следует из названия, всепогодный портфель Рея Далио создан для работы в любых рыночных условиях, таких как инфляция, дефляция, экономический рост или спад. Похож на «ленивые» готовые варианты портфелей и предполагает пассивный инвестиционный подход. Близок по составу к таким портфелям как: портфель из трех фондов или портфель из четырех фондов, а также портфель «Золотая Бабочка» и некотрорым другим.
Ежегодная доходность портфеля составила 5,51% за последние 10 лет, а дивидендная доходность была равна 2,61% за последние двенадцать месяцев на 2026 год. Данный портфель имел максимальную просадку в 24,28% на 20 октября 2022 года, и на текущий момент не восстановился.
Структура и варианты воспроизведения «всепогодного портфеля» Р. Далио
Основу всепогодного портфеля Р. Далио составляет комбинация из 30% акций, 40% долгосрочных облигаций, 15% среднесрочных облигаций и 15% сырьевых товаров. Исходя из концепции, конкретные инвестиции в каждой категории могут различаться, но общее распределение должно быть относительно стабильным во времени.
Всепогодный портфель Рея Далио можно реализовать при помощи 5 ETF которые инвестируют в соответствующие активы:
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
Распределение активов во всепогодном портфеле Рея Далио
Название компании/фонда | Тикер | Сфера / сегмент | % в портфеле |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Акции роста с большой капитализацией | 30% |
Invesco DB Commodity Index Tracking Fund | DBC | Товары | 8% |
SPDR Gold Trust | GLD | Драгоценные металлы, золото | 8% |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | IEF | Государственные облигации | 15% |
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | TLT | Государственные облигации | 40% |
Не знаете как составить инвестиционный портфель?
Хотите инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
Сертифицированный аналитик по рынкам капитала и ценным бумагам CFI CMSA®, сертифицированный специалист по финансовому планированию и управлению активами CFI FPWMP®, сертифицированный аналитик данных и бизнес-аналитики CFI BIDA®, сертифицированный специалист в сфере финансовых технологий CFI FTIP®. Кандидат юридических наук (PhD), преподаватель.
Эксперт по инвестициям в акции, ETF и облигации на фондовых рынках США, Европы и Азии, более 8 лет практики в инвестировании, $17,3 млн активов в управлении. Специализации «Управление инвестициями» (University of Geneva) и «Управление рисками» (New York Institute of Finance), сертификации Interactive Brokers, IMF и The World Bank. Член Федерации аудиторов, бухгалтеров и финансистов АПК Украины, автор книг по инвестициям и анализу ценных бумаг.
