VERTEX WEALTH MANAGEMENT

Корпоративное сопровождение инвестиций для сотрудников

Организовываем внешний инвестиционный отдел для вашего коллектива, помогая сотрудникам грамотно приумножать доход под контролем эксперта, что повышает их лояльность и финансовую стабильность

Данная услуга представляет собой интеграцию инвестиционной культуры в структуру вознаграждения компании. Мы берем на себя роль внешнего инвестиционного отдела, который помогает сотрудникам грамотно размещать их дельту (разницу между доходами и расходами) в рыночные активы.

Стоимость

• Ежемесячная оплата в размере 50$/мес. за сотрудника, но не менее чем 500$ (если сотрудников менее 10 человек), если сотрудников более 30 человек условия оговариваются отдельно
• В оплату входит Family Office для руководства (CEO, COO, CFO, CTO и CMO) на период сотрудничества

Что выигрывает компания?

• Формирование «инвесторского мышления»: Сотрудники начинают относиться к ресурсам компании так же бережно, как к своим инвестициям.
• Конкурентное преимущество: Уникальный бенефит, который практически не встречается на масс-маркете вакансий, что облегчает привлечение топовых специалистов.
• Минимизация финансовых просьб: Сотрудники перестают обращаться за авансами и кредитами к компании, так как имеют сформированные ликвидные резервы.
• Рост лояльности: Помощь в создании личного богатства — это высшая форма партнерства между работодателем и наемным специалистом.

Что выигрывает сотрудник?

• Доступ к экспертизе: Возможность использовать стратегии, которые обычно доступны только крупным частным инвесторам.
• Защита от ошибок: Курирование сделок исключает попадание в финансовые пирамиды или покупку «мусорных» активов на эмоциях.
• Автоматизация роста: Настройка системы реинвестирования дивидендов и купонов, что позволяет капиталу расти автономно от основной работы.

Что выигрывает руководство?

Руководство получает статус VIP-клиентов с расширенным сервисом для всей семьи.

• Персональный мониторинг: Индивидуальный анализ активов руководства и их родственников в приоритетном порядке.
• Прямая линия: Возможность оперативно проконсультироваться по любому финансовому вопросу, возникающему у членов семьи (от покупки недвижимости до валютных переводов).
• Конфиденциальность: Полная изоляция личных данных руководства от общей корпоративной программы.

Преимущества перед альтернативами

Традиционные банковские депозиты в текущих реалиях часто не покрывают реальную инфляцию, а инвестиции «в бетон» (недвижимость) требуют огромных порогов входа и лишают мобильности. Сопровождение инвестиций позволяет сотруднику начать с малых сумм, сохраняя полную ликвидность — деньги можно вывести в любой момент. В отличие от обучения «в записи», живое сопровождение гарантирует доведение до результата и коррекцию стратегии в зависимости от новостей рынка.

Как проходит формат оказания услуги?

После утверждения стратегии руководством мы проводим серию встреч для прояснения инвестиционного профиля сотрудников. Предлагаются типичные проекты портфелей под наиболее распространенные инвестиционные цели, с возможностью адаптации под конкретные запросы каждого инвестора. Устанавливается ритм ежемесячных сессий для разбора текущей ситуации на рынках. В мессенджерах поддерживается FAQ-канал, где каждый участник может получить разъяснения. Раз в год мы проводим ребалансировку портфелей всех участников, а руководство получает детализированный полугодовой отчет о средней доходности и уровне вовлеченности персонала в программу.

Почему это работает?

Согласно многим исследованиям, вовлеченность сотрудников напрямую коррелирует с их уровнем финансовой стабильности. Когда компания помогает создавать капитал, уровень доверия к ней растет на 40% и выше. Профессиональное сопровождение убирает главный барьер — страх потери денег. Даже в периоды высокой волатильности, наличие консультанта рядом предотвращает панические продажи активов, что сохраняет доходность выше рыночной за счет дисциплины и холодного расчета.

Базовое инвестиционное и финансовое образование

Проводим цикл практических воркшопов и вебинаров, которые превращают финансово тревожных сотрудников в дисциплинированных инвесторов, способных самостоятельно управлять своим капиталом

Комплексная образовательная программа, нацеленная на трансформацию финансового поведения коллектива. Через систему вебинаров и воркшопов мы обучаем сотрудников самостоятельному управлению личными финансами, бюджетному планированию и осознанному инвестированию.

Стоимость

• Серия из 3-х вебинаров, разовая оплата 750$ (№1 базовые аспекты инвестиций в ценные бумаги и финансовой грамотности с целью накопления капитала или формирования пенсии + №2 открытие брокерского счета (рекомендуется брокер Interactive Brokers, но могут самостоятельно открывать счета где захотят), покупка и продажа ценных бумаг + №3 формирование инвестиционного портфеля и стратегии, управление инвестициями и реагирования на типичные рыночные ситуации)
• В оплату входит отдельная консультация для руководства (CEO, COO, CFO, CTO и CMO) по вопросам инвестиций в ценные бумаги, пенсионных накоплений и управления инвестиционным портфелем
• По желанию сотрудники могут заключить индивидуальные соглашения на сопровождение инвестиций или дополнительные консультации
• Стоимость может быть ниже или услуга может быть бонусом в случае других вариантов сотрудничества

Что выигрывает компания?

• Дисциплина и ответственность: Финансово грамотный человек более организован в выполнении рабочих задач.
• Снижение психологической нагрузки: Устранение «фонового шума» от долгов и кредитов сотрудников повышает их концентрацию на рабочих целях.
• Интеллектуальный капитал: Повышение общей эрудиции коллектива, что полезно для переговоров и принятия бизнес-решений.
• Корпоративное единство: Общие финансовые цели и темы для обсуждения создают здоровую атмосферу в офисе.

Что выигрывает сотрудник?

• Навык управления капиталом: Полное понимание того, как работает финансовая система и как заставить деньги приносить деньги.
• Выход из кредитной петли: Практические инструменты по оптимизации долговой нагрузки.
• Самостоятельность: Возможность в будущем принимать верные финансовые решения без сторонней помощи.

Что выигрывает руководство?

Руководители и их семьи получают углубленный курс и персональное менторство.

Сопровождение размещения корпоративных денег

Проектируем стратегии управления избыточной ликвидностью бизнеса, превращая свободные средства на счетах компании в высоколиквидный инвестиционный резерв с доходностью выше банковских депозитов

Услуга профессионального казначейства, направленная на управление избыточной ликвидностью бизнеса. Мы помогаем размещать временно свободные средства компании в консервативные и высоколиквидные инструменты фондового рынка для получения доходности, значительно превышающей банковские депозиты.

Стоимость

• Ежемесячная оплата в размере 750$
• В оплату входит Family Office для руководства (CEO, COO, CFO, CTO и CMO) на период сотрудничества
• Стоимость может быть ниже или услуга может быть бонусом в случае других вариантов сотрудничества

Что выигрывает компания?

• Защита от инфляции: Сохранение покупательной способности оборотного капитала и резервных фондов.
• Дополнительная чистая прибыль: Превращение кэш-баланса в самостоятельный центр прибыли без увеличения операционной нагрузки.
• Высокая ликвидность: Возможность вернуть средства в оборот компании в течение 1–2 рабочих дней без потери накопленного дохода (в отличие от депозитов).
• Формирование резерва для M&A: Создание фонда для будущих поглощений или стратегических закупок оборудования.

Что выигрывает сотрудник?

• Финансовая устойчивость работодателя: Знание о том, что у компании есть мощный «капитал безопасности», гарантирует стабильность выплат и рабочих мест даже в кризис.
• Бонусные возможности: Дополнительная прибыль от инвестиций может быть направлена на улучшение условий труда или корпоративные мероприятия.

Что выигрывает руководство?

Для владельцев бизнеса и ТОП-лиц предусмотрено полное сопровождение их личных накоплений в синергии с корпоративными.

• Единая стратегия: Мы следим за тем, чтобы личные портфели руководства не конфликтовали с корпоративными активами по рискам и валютам.
• Семейный сервис: Бесплатное ведение счетов супругов и детей, регулярная ребалансировка и подбор активов под личные цели (образование детей за рубежом, покупка недвижимости).
• Оперативность: Прямая связь с консультантом для обсуждения макроэкономических изменений и их влияния на семейное благосостояние.

Преимущества перед альтернативами

Банковские депозиты привязаны к жестким срокам и имеют низкую доходность. Покупка физического золота или недвижимости связана с высокими издержками на хранение и низкой ликвидностью. Размещение в облигациях или дивидендных акциях через брокерский счет компании обеспечивает идеальный баланс: доходность выше инфляции + доступ к деньгам практически в любой момент.

Как проходит формат оказания услуги?

Первый этап — бесплатная консультация и анализ циклов движения денежных средств компании. Мы помогаем открыть корпоративные счета, где вы остаетесь единственным распорядителем. Составляется инвестиционная декларация и график размещения средств. Мы ведем мониторинг позиций, проводим ребалансировку и предоставляем ежемесячные отчеты. Руководство получает четкое видение: сколько денег «заработали деньги» за отчетный период.

Почему это работает?

Исследования показывают, что компании с активным управлением ликвидностью показывают на 12–18% более высокую общую доходность капитала по сравнению с консервативными игроками. Вложения в инструменты с фиксированной доходностью (облигации) математически предсказуемы. Риск дефолтов минимизируется за счет жесткой фильтрации эмитентов. Это работает, потому что мы используем те же инструменты, что и крупнейшие хедж-фонды, но адаптируем их под задачи вашего бизнеса.