Всепогодний портфель Рея Даліо — це «лінивий» портфель, створений Реєм Даліо, менеджером хедж-фонду та засновником Bridgewater
Як випливає з назви, всепогодний портфель Рея Даліо створений для роботи в будь-яких ринкових умовах, таких як інфляція, дефляція, економічне зростання чи спад. Схожий на “ледачі” готові варіанти портфелів і передбачає пасивний інвестиційний підхід. Близький за складом до таких портфелів як: портфель із трьох фондів або портфель із чотирьох фондів, а також портфель “Золотий Метелик” та деяким іншим.
Щорічна прибутковість портфеля склала 5,51% за останні 10 років, а дивідендна прибутковість дорівнювала 2,61% за останні дванадцять місяців на 2026 рік. Цей портфель мав максимальне просідання в 24,28% на 20 жовтня 2022 року, і на даний момент не відновився.
Всепогодний портфель Рея Даліо: структура та варіанти відтворення
Основу всепогодного портфеля Р. Далі складає комбінація з 30% акцій, 40% довгострокових облігацій, 15% середньострокових облігацій і 15% сировинних товарів. Виходячи з концепції, конкретні інвестиції у кожній категорії можуть різнитися, але загальний розподіл має бути відносно стабільним у часі.
Всепогодний портфель Рея Даліо можна реалізувати за допомогою 5 ETF, які інвестують у відповідні активи:
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)
- SPDR Gold Trust (GLD)
- iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF (IEF)
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)
Розподіл активів у всепогодному портфелі Рея Даліо
Назва компанії/фонду | Тикер | Сфера / сегмент | % у портфелі |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Акції зростання з великою капіталізацією | 30% |
Invesco DB Commodity Index Tracking Fund | DBC | Товари | 8% |
SPDR Gold Trust | GLD | Дорогоцінні метали, золото | 8% |
iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF | IEF | Державні облігації | 15% |
iShares 20+ Year Treasury Bond ETF | TLT | Державні облігації | 40% |
Не знаєте, як скласти інвестиційний портфель?
Бажаєте інвестувати впевнено, системно, з прогнозованими результатами?
Запишіться на консультацію зараз. Первинна консультація безкоштовна!
У рамках консультації ми розглянемо всі основні моменти інвестування та роботи з брокерським рахунком, складемо диверсифікований портфель під ваші цілі, а в разі потреби допоможемо відкрити рахунок на ваше ім’я.
Я проведу вас за руку від ідеї почати інвестувати в цінні папери до отримання перших дивідендів на рахунок (або карту) або зростання вашого капіталу.
Сертифікований аналітик ринків капіталу та цінних паперів CFI CMSA®, сертифікований фахівець із фінансового планування та управління активами CFI FPWMP®, сертифікований аналітик даних і бізнес-аналітики CFI BIDA®, сертифікований фахівець у сфері фінансових технологій CFI FTIP®. Кандидат юридичних наук (PhD), викладач.
Експерт з інвестицій в акції, ETF та облігації на фондових ринках США, Європи та Азії, понад 8 років практики в інвестуванні, $17,3 млн активів в управлінні. Спеціалізації «Управління інвестиціями» (University of Geneva) та «Управління ризиками» (New York Institute of Finance), сертифікації Interactive Brokers, IMF і The World Bank. Член Федерації аудиторів, бухгалтерів і фінансистів АПК України, автор книг з інвестицій та аналізу цінних паперів.
