Портфель із чотирьох фондів — це розширена версія портфеля із трьох фондів з додаванням міжнародних облігацій
Ці портфелі популяризуються шанувальниками Джека Богла.
Схоже балансування за класами активів передбачається в портфелі “Золотий метелик”. Більше готових варіантів інвестиційних портфелів ви можете знайти у тематичному розділі “Готові інвестиційні портфелі”. Там представлені різні варіанти модельних портфелів для “ледачих” інвесторів, а також для пасивного та напівпасивного інвестування.
Щорічна прибутковість портфель із чотирьох фондів склала 7,66% за останні 10 років, а дивідендна прибутковість дорівнювала 2,35% за останні дванадцять місяців на 2026 рік. Цей портфель мав максимальне просідання в 28,24%, яке відбулося 23 березня 2009 року, при цьому відновлення 99 торгових сесій.
Структура та варіанти відтворення «Портфеля із чотирьох фондів»
Портфель використовує чотири основні класи активів: загальний фонд фондового ринку США, загальний фонд міжнародного фондового ринку, загальний фонд ринку облігацій та спільний міжнародний ринок облігацій. Портфель із 4 фондів може бути відтворений з використанням чотирьох недорогих ETF:
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Розподіл активів у портфелі з 4 фондів
Назва компанії/фонду | Тикер | Сфера / сегмент | % у портфелі |
Vanguard Total Bond Market ETF | BND | Загальний ринок облігацій | 15% |
Vanguard Total International Bond ETF | BNDX | Міжнародний ринок облігацій | 5% |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Акції зростання з великою капіталізацією | 50% |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | VEA | Іноземні акції з великою капіталізацією | 30% |
Не знаєте, як скласти інвестиційний портфель?
Бажаєте інвестувати впевнено, системно, з прогнозованими результатами?
Запишіться на консультацію зараз. Первинна консультація безкоштовна!
У рамках консультації ми розглянемо всі основні моменти інвестування та роботи з брокерським рахунком, складемо диверсифікований портфель під ваші цілі, а в разі потреби допоможемо відкрити рахунок на ваше ім’я.
Я проведу вас за руку від ідеї почати інвестувати в цінні папери до отримання перших дивідендів на рахунок (або карту) або зростання вашого капіталу.
Сертифікований аналітик ринків капіталу та цінних паперів CFI CMSA®, сертифікований фахівець із фінансового планування та управління активами CFI FPWMP®, сертифікований аналітик даних і бізнес-аналітики CFI BIDA®, сертифікований фахівець у сфері фінансових технологій CFI FTIP®. Кандидат юридичних наук (PhD), викладач.
Експерт з інвестицій в акції, ETF та облігації на фондових ринках США, Європи та Азії, понад 8 років практики в інвестуванні, $17,3 млн активів в управлінні. Спеціалізації «Управління інвестиціями» (University of Geneva) та «Управління ризиками» (New York Institute of Finance), сертифікації Interactive Brokers, IMF і The World Bank. Член Федерації аудиторів, бухгалтерів і фінансистів АПК України, автор книг з інвестицій та аналізу цінних паперів.
