VERTEX WEALTH MANAGEMENT

Корпоративний супровід інвестицій для працівників

Організовуємо зовнішній інвестиційний відділ для вашого колективу, допомагаючи працівникам грамотно примножувати дохід під контролем експерта, що підвищує їхню лояльність і фінансову стабільність

Ця послуга — це інтеграція інвестиційної культури в структуру винагороди компанії. Ми беремо на себе роль зовнішнього інвестиційного відділу, який допомагає працівникам грамотно розміщувати їхню дельту (різницю між доходами та витратами) в ринкові активи.

Вартість

• Щомісячна оплата в розмірі 50$/міс. за працівника, але не менше ніж 500$ (якщо працівників менше 10 осіб), якщо працівників понад 30 осіб, умови обговорюються окремо
• В оплату входить Family Office для керівництва (CEO, COO, CFO, CTO і CMO) на період співпраці

Що виграє компанія?

• Формування «інвесторського мислення»: Працівники починають ставитися до ресурсів компанії так само дбайливо, як до своїх інвестицій.
• Конкурентна перевага: Унікальний бенефіт, який майже не трапляється на мас-маркеті вакансій, що полегшує залучення топових фахівців.
• Мінімізація фінансових прохань: Працівники перестають звертатися по аванси та кредити до компанії, оскільки мають сформовані ліквідні резерви.
• Зростання лояльності: Допомога у створенні особистого багатства — це найвища форма партнерства між роботодавцем і найманим фахівцем.

Що виграє працівник?

• Доступ до експертизи: Можливість використовувати стратегії, які зазвичай доступні лише великим приватним інвесторам.
• Захист від помилок: Кураторство угод виключає потрапляння у фінансові піраміди чи купівлю «сміттєвих» активів на емоціях.
• Автоматизація зростання: Налаштування системи реінвестування дивідендів і купонів, що дає змогу капіталу зростати автономно від основної роботи.

Що виграє керівництво?

Керівництво отримує статус VIP-клієнтів із розширеним сервісом для всієї родини.

• Персональний моніторинг: Індивідуальний аналіз активів керівництва та їхніх родичів у пріоритетному порядку.
• Пряма лінія: Можливість оперативно проконсультуватися з будь-якого фінансового питання, що виникає в членів родини (від купівлі нерухомості до валютних переказів).
• Конфіденційність: Повна ізоляція особистих даних керівництва від загальної корпоративної програми.

Переваги перед альтернативами

Традиційні банківські депозити в нинішніх реаліях часто не покривають реальну інфляцію, а інвестиції «в бетон» (нерухомість) потребують величезних порогів входу й позбавляють мобільності. Супровід інвестицій дає змогу працівнику почати з малих сум, зберігаючи повну ліквідність — гроші можна вивести будь-коли. На відміну від навчання «в записі», живий супровід гарантує доведення до результату та корекцію стратегії залежно від новин ринку.

Як надається послуга?

Після затвердження стратегії керівництвом ми проводимо серію зустрічей для з’ясування інвестиційного профілю працівників. Пропонуються типові проєкти портфелів під найпоширеніші інвестиційні цілі з можливістю адаптації під конкретні запити кожного інвестора. Встановлюється ритм щомісячних сесій для розбору поточної ситуації на ринках. У месенджерах підтримується FAQ-канал, де кожен учасник може отримати роз’яснення. Раз на рік ми проводимо ребалансування портфелів усіх учасників, а керівництво отримує детальний піврічний звіт про середню дохідність і рівень залученості персоналу в програму.

Чому це працює?

Згідно з багатьма дослідженнями, залученість працівників безпосередньо корелює з їхнім рівнем фінансової стабільності. Коли компанія допомагає створювати капітал, рівень довіри до неї зростає на 40% і більше. Професійний супровід прибирає головний бар’єр — страх втрати грошей. Навіть у періоди високої волатильності наявність консультанта поруч запобігає панічним продажам активів, що зберігає дохідність, вищу за ринкову, завдяки дисципліні та холодному розрахунку.

Базова інвестиційна та фінансова освіта

Проводимо цикл практичних воркшопів і вебінарів, які перетворюють фінансово тривожних працівників на дисциплінованих інвесторів, здатних самостійно керувати своїм капіталом

Комплексна освітня програма, спрямована на трансформацію фінансової поведінки колективу. Через систему вебінарів і воркшопів ми навчаємо працівників самостійно керувати особистими фінансами, планувати бюджет та інвестувати усвідомлено.

Вартість

• Серія з 3-х вебінарів, разова оплата 750$ (№1 базові аспекти інвестицій у цінні папери та фінансової грамотності з метою накопичення капіталу чи формування пенсії + №2 відкриття брокерського рахунку (рекомендується брокер Interactive Brokers, але можна самостійно відкривати рахунки де завгодно), купівля та продаж цінних паперів + №3 формування інвестиційного портфеля та стратегії, управління інвестиціями та реагування на типові ринкові ситуації)
• В оплату входить окрема консультація для керівництва (CEO, COO, CFO, CTO і CMO) з питань інвестицій у цінні папери, пенсійних накопичень і управління інвестиційним портфелем
• За бажанням працівники можуть укласти індивідуальні угоди на супровід інвестицій або додаткові консультації
• Вартість може бути нижчою або послуга може бути бонусом у разі інших варіантів співпраці

Що виграє компанія?

• Дисципліна та відповідальність: Фінансово грамотна людина більш організована у виконанні робочих завдань.
• Зниження психологічного навантаження: Усунення «фонового шуму» від боргів і кредитів працівників підвищує їхню концентрацію на робочих цілях.
• Інтелектуальний капітал: Підвищення загальної ерудиції колективу, що корисно для переговорів і ухвалення бізнес-рішень.
• Корпоративна єдність: Спільні фінансові цілі та теми для обговорення створюють здорову атмосферу в офісі.

Що виграє працівник?

• Навичка управління капіталом: Повне розуміння того, як працює фінансова система і як змусити гроші приносити гроші.
• Вихід із кредитної петлі: Практичні інструменти для оптимізації боргового навантаження.
• Самостійність: Можливість у майбутньому ухвалювати правильні фінансові рішення без сторонньої допомоги.

Що виграє керівництво?

Керівники та їхні родини отримують поглиблений курс і персональне менторство.

Супровід розміщення корпоративних грошей

Проєктуємо стратегії управління надлишковою ліквідністю бізнесу, перетворюючи вільні кошти на рахунках компанії на високоліквідний інвестиційний резерв із дохідністю, вищою за банківські депозити

Послуга професійного казначейства, спрямована на управління надлишковою ліквідністю бізнесу. Ми допомагаємо розміщувати тимчасово вільні кошти компанії в консервативні та високоліквідні інструменти фондового ринку для отримання дохідності, що значно перевищує банківські депозити.

Вартість

• Щомісячна оплата в розмірі 750$
• В оплату входить Family Office для керівництва (CEO, COO, CFO, CTO і CMO) на період співпраці
• Вартість може бути нижчою або послуга може бути бонусом у разі інших варіантів співпраці

Що виграє компанія?

• Захист від інфляції: Збереження купівельної спроможності оборотного капіталу та резервних фондів.
• Додатковий чистий прибуток: Перетворення кеш-балансу на самостійний центр прибутку без збільшення операційного навантаження.
• Висока ліквідність: Можливість повернути кошти в обіг компанії протягом 1–2 робочих днів без втрати накопиченого доходу (на відміну від депозитів).
• Формування резерву для M&A: Створення фонду для майбутніх поглинань чи стратегічних закупівель обладнання.

Що виграє працівник?

• Фінансова стійкість роботодавця: Знання про те, що в компанії є потужний «капітал безпеки», гарантує стабільність виплат і робочих місць навіть у кризу.
• Бонусні можливості: Додатковий прибуток від інвестицій може бути спрямований на покращення умов праці чи корпоративні заходи.

Що виграє керівництво?

Для власників бізнесу та ТОП-осіб передбачено повний супровід їхніх особистих накопичень у синергії з корпоративними.

• Єдина стратегія: Ми стежимо, щоб особисті портфелі керівництва не конфліктували з корпоративними активами за ризиками та валютами.
• Сімейний сервіс: Безкоштовне ведення рахунків подружжя та дітей, регулярне ребалансування та підбір активів під особисті цілі (освіта дітей за кордоном, купівля нерухомості).
• Оперативність: Прямий зв’язок із консультантом для обговорення макроекономічних змін і їхнього впливу на сімейний добробут.

Переваги перед альтернативами

Банківські депозити прив’язані до жорстких строків і мають низьку дохідність. Купівля фізичного золота чи нерухомості пов’язана з високими витратами на зберігання та низькою ліквідністю. Розміщення в облігаціях чи дивідендних акціях через брокерський рахунок компанії забезпечує ідеальний баланс: дохідність вища за інфляцію + доступ до грошей практично будь-коли.

Як надається послуга?

Перший етап — безкоштовна консультація та аналіз циклів руху грошових коштів компанії. Ми допомагаємо відкрити корпоративні рахунки, де ви залишаєтеся єдиним розпорядником. Складається інвестиційна декларація та графік розміщення коштів. Ми ведемо моніторинг позицій, проводимо ребалансування та надаємо щомісячні звіти. Керівництво отримує чітке бачення: скільки «заробили гроші» за звітний період.

Чому це працює?

Дослідження показують, що компанії з активним управлінням ліквідністю демонструють на 12–18% вищу загальну дохідність капіталу порівняно з консервативними гравцями. Вкладення в інструменти з фіксованою дохідністю (облігації) математично передбачувані. Ризик дефолтів мінімізується завдяки жорсткій фільтрації емітентів. Це працює, тому що ми використовуємо ті самі інструменти, що й найбільші хедж-фонди, але адаптуємо їх під завдання вашого бізнесу.