Инновации двигают современный мир вперед. Благодаря тем изобретениям и внедрениям, которые были реализованы десятки лет назад, мы видим мир таким, каков он есть сейчас. В последние года благодаря инновационным прорывам прогресс существенно ускорился. Ввиду мощнейшего влияния различного рода новшеств и их внедрения в повседневную жизнь инвестиции в инновации набирают популярность.
Большинство инвесторов в последние года включают все больше инновационных позиций (активов) в свои портфели. И несмотря на достаточно высокие риски, доходность в данной сфере продолжает нарастать.
В этой статье мы подробно рассмотрим, как инвестировать в инновации с помощью ценных бумаг. На что стоит обратить внимание и какие особенности и риски могут «поджидать» инвесторов.
Инвестиции в инновации — наиболее актуальный сегмент инвестиций для долгосрочных инвесторов сегодня
Актуальность инвестиций в инновации сегодня
Темпы движения научно-технического прогресса и инноваций в последнее десятилетие растут по экспоненте. Сегодня мы уже в серийном варианте пользуемся теми решениями, которые были «изобретены» всего несколько лет назад. Ранее на это могло уйти в разы больше времени. Мир меняется и его направляют инновации.
В то же время, стоит понимать, что инновации инвестиции, в которые мы рассматриваем – настолько разноплановые, что практически невозможно определить их потенциал и степень актуальности в целом. Говоря про новые идеи и технологии сегодня (а соответственно и инвестиции в инновации), как минимум имеют в виду такие ключевые сферы как:
- Альтернативная энергетика
- Большие данные
- Робототехника
- Искусственный интеллект
- Беспилотные автомобили
- Блокчейн
- Секвенирование генома
Инвестиции в инновации: потенциал, варианты и прогнозы
Приведенный выше список направлений или сфер – лишь те, которые больше других на слуху. В реальности их можно насчитать не менее нескольких десятков. Поэтому, можно сказать в целом, что в каждой из названных сфер есть огромный потенциал роста, который могут использовать инвесторы.
Большие данные
В то же время, для примера пройдемся по самым «горячим» инновационным направлениям, о которых наверняка слышал каждый. Так, по данным консалтингово-аналитического сервиса Statista, потенциал роста Big data market рост с 7,6 млрд долларов в 2011 до 103 млрд долларов к 2027.
Искусственный интеллект
Согласно исследованиям Grand View Research, размер мирового рынка искусственного интеллекта на 2021 год оценивался в 93,5 млрд долларов, при этом прогнозируется, что совокупный годовой темп роста (CAGR) будет увеличиваться на 38,1% в период с 2022 по 2030 год. Детальнее про перспективы инвестиций в ИИ можно прочесть в отдельной расширенной статье.
Но в любом случае большинство интуитивно понимает что это один из ТОП-вариантов в сфере инвестиций в инновации.
Беспилотные автомобили
Исходя из аналитики MarketsandMarkets, размеры рынка беспилотных автомобилей оцениваемый по состоянию на 2021 год в 20,3 млрд долларов к 2030 по совокупному годовому темпу роста (CAGR) будет увеличиваться на 13,3% ежегодна, достигнув не менее чем 62,4 млрд долларов.
Исследований такого плана огромное множество, и большинство из них весьма скромны в оценках. Достаточно вспомнить аналитический прогноз распространения технологии мобильных телефонов на заре их возникновения (который был превзойден на десятки тысяч процентов).
Минимизация рисков при инвестициях в инновации
Одной из отличительных черт сферы инноваций для инвестиций является то, что она безусловно подвержена высокому риску. Нужно понимать, что из 100 идей лишь 10 будут реально полезны, и лишь 3-5 ждет успех. Но существует ряд вариантов для инвестиций в ценные бумаги, которые могут помочь вам снизить рисковость и получить относительно высокую доходность.
Как этого добиться? Не забывая про общие риски инвестиций в ценные бумаги, инвестиции в инновации можно сделать менее рискованными если следовать одной из проверенных стратегий. В частности, можно существенно снизить риск если:
- Диверсифицированно подойти к процессу инвестиций
- Инвестировать в инновации через крупные компании
- Инвестировать в инновации через ETFs
Широкая диверсификация при инвестициях в инновации
Наиболее рискованным из трех приведенных выше вариантов является инвестирование в инновации путем покупки акций компаний, которые пытаются «изменить мир». Основная проблема заключается в том, что далеко не все «революционеры» достигают успеха. Даже те, которые успешно прошли IPO, привлекли существенный капитал и т.д. Наиболее ярко это можно увидеть в сфере фармацевтики и биотехнологий.
Разумным решением данной проблемы и «претензией» на высокую или даже очень высокую доходность будет широкая диверсификация. Наряду с тем, что ваш инвестиционный портфель должен быть диверсифицированным, при таком подходе вам стоит также углубиться в диверсификацию по этой сфере.
Например, если вы выделили до 10% на инвестиции в инновации, стоит эти 10% разбить на как минимум 5-7 направлений и/или компаний. Такая горизонтальная или расширенная диверсификация покроет просчеты и в среднем даст возможность хорошей доходности. Естественно, что все активы в составе таких инвестиций должны быть тщательно подобраны и скомпилированы в рамках одного портфеля.
Крупные компании как вариант инвестиции в инновации
Относительно невысок риск инвестировать покупая акции крупных технологических компаний. Речь идет о таких гигантах как Google, Amazon, Facebook (META), Alibaba, Microsoft и десятки других. Защитить инвестора может крупная капитализация и высококвалифицированный менеджмент.
Крупные компании не тратят деньги на сомнительные проекты, а также активно «поглощают» перспективные стартапы и молодые компании. Сотни примеров полного выкупа мелких перспективных компаний гигантами рынка. Минусом такого подхода может быть относительно посредственная доходность по меркам сферы, но как правило, она будет выше среднерыночной.
Инвестиции в инновации через ETF (фонды)
Наименее рискованным вариантом является инвестирование в инновации через покупку специализированных ETF (фондов). На сегодняшний день таких фондов можно насчитать более 100 штук! Ознакомиться с ними можно в справочном разделе. Тем не менее, есть ряд фондов которые инвестируют в отдельные направления инноваций или же пытаются охватить большинство из актуальных сфер.
В связи с этим, принимая на себя минимальные риски в плане инвестиций, стоит всё-таки вдумчиво отнестись к выбору ETF на инновации и разобраться, во что именно конкретный фонд инвестирует. Доходность таких инвестиций может варьироваться от широты специализации сферы и от типа фонда. При правильном подходе она будет выше среднерыночной.
Например, известный ARK Innovation ETF (NYSEARCA: ARKK) инвестирует в акции компаний, занимающихся геномикой, автоматизацией, транспортом, энергетикой, искусственным интеллектом и материалами, общими технологиями, инфраструктурой и услугами, а также технологиями, которые делают финансовые услуги более эффективными. А фонд Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEARCA: BLOK) инвестирует в акции компаний разрабатывающие или использующие «трансформационными технологии обмена данными», в основном ориентируясь на технологию блокчейна.
Оба фонда – инвестиции в инновации, но как понятно даже непрофессионалу, разница между ними (и результатами) может быть просто огромной
Инвестиции в инновации и доходность «сегодня»
Нужно акцентировать внимание на том что потенциальная доходность от инноваций – в будущем. Основной «фишкой» таких инвестиций как раз-таки и является инвестирование на ранней стадии. Иными словами, вы вкладываете ваш капитал в компании которые сейчас еще (как правило) не имеют потрясающих результатов, но их деятельность и инновации в будущем могут подорвать общепризнанные стандарты или существенно сместить акцент в какой-то сфере. В тоже время, крупные компании, ETF на инновации, а также ряд небольших компаний уже сейчас находятся на стадии реализации инновационных решений, которые приносят ощутимый доход.
Для сравнения и понимания доходности выберем такие ценные бумаги:
- Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEARCA: BLOK)
- Индекс S&P500 через Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSEARCA: VOO)
- Alphabet Inc Class C (NASDAQ: GOOG)
- Workday Inc. (NASDAQ: WDAY)
- Iridium Communications Inc (NASDAQ: IRDM)
Сравнение текущей доходности инвестиций в инновации за последние 5 лет по состоянию на 2023 год (анализ отдельных ценных бумаг)
Как можно увидеть из приведенной на графиках информации и цифр, доходность отдельных компаний является наиболее высокой. Невзирая на рыночный обвал. В то же время, крупные технологические компании (в примере — Alphabet Inc) имеют более чем хорошие результаты по сравнению с рынком в целом.
Так, за последние 5 лет на момент сравнения, рынок вырос (с учетом обвала) почти на 40%. Одновременно с этим, акции Alphabet Inc – на 61%, акции Workday Inc. – на 44%, акции Iridium Communications Inc – на 374%, а ETF Amplify Transformational Data Sharing ушел в -15% (но был до падения намного выше рынка с доходностью около 200%, опережая другие ценные бумаги).
Как начать инвестировать в инновации и что для этого нужно
Инвестиции в инновации сегодня доступны каждому. Как не смешно – именно благодаря определенным инновациям, которые были раньше. В частности речь идет про брокерские счета, удаленный доступ к фондовому рынку и многое другое. Если 100 лет назад на фондовом рынке могли торговать лишь богатейшие люди, сегодня это может сделать любой дееспособный человек даже с небольшим капиталом.
Для того чтобы инвестировать в инновационные проекты вам достаточно предпринять ряд простых шагов. Пройдя несколько простых типичных для инвестора в ценные бумаги шагов, вы сможете напрямую покупать акции или ETF интересующих вас инновационных компаний. Детальнее о начале инвестиций в ценные бумаги вы можете прочесть в специальном разделе.
Если сказать кратко, то вам потребуется:
- Шаг 1. Подготовить документы
- Шаг 2. Открыть счета (брокерский и банковский)
- Шаг 3. Составить диверсифицированный портфель (включая инвестиции в воду)
- Шаг 4. Вывести деньги и купить ценные бумаги
Выводы
Инновации – сила которая двигает мир. То что казалось нам фантастикой 20-30 лет назад сегодня – неотъемлемая часть нашей жизни. С каждым годом внедрение новых технологий и открытий ускоряется. За последние 10 лет открыто и внедрено больше изобретений и инноваций во все сферы жизнедеятельности, чем за предыдущие 500 лет.
Верите вы в это или нет, но вы уже пользуетесь инновационными разработками прошлых лет (телефон, компьютер, интернет, GPS и тысячами других). Можно просто пользоваться этим и упрощать свою жизнь, а можно принять непосредственное участие, внести свой вклад и заработать неплохи деньги. Такие возможности дают инвестиции в инновации.
Наиболее простой и надежный способ инвестировать в инновации – покупка акций или ETF в этой сфере. Вы можете получать доход от прироста стоимости ценных бумаг и/или дивиденды по ним. Инвестору в инновационные технологии и направления стоит обратить внимание на такие важнейшие моменты:
- инвестиции инновационные проекты – всегда большой риск
- безопасно инвестировать в данном сегменте помогает грамотная диверсификация
- среди наиболее оптимальных вариантов для начинающих инвесторов можно назвать покупку фондов на определенные направления (ETFs) или покупку акций крупных компаний, которые занимаются инновациями
- рискованным и в то же время наиболее доходным вариантом инвестиций в инновации может быть покупка акций отдельных мелких компаний которые напрямую разрабатывают или внедряют те или иные инновации
- инвестиционный портфель инновационного инвестора обязательно должен включать и других сферы, ввиду высокой волатильности ценных бумаг инновационных компаний
Если вы хотите инвестировать в инновации правильно, купить ценные бумаги ведущих и перспективных компаний, составить диверсифицированный портфель и получить все выгоды от роста этой сферы – обращайтесь за персональной консультацией.
Вместе с вами мы откроем брокерский счет, разберем все вопросы инвестирования, разработаем индивидуальный диверсифицированный портфель под ваши цели.
Вы станете полноправным реальным инвестором и получите поддержку необходимую для успешной деятельности.
Удачи в инвестициях!
