Инвестиции в новые технологии

Современный мир стремительно меняется благодаря развитию инновационных технологий, которые формируют будущее мировых экономик. Инвестиции в технологический сектор становятся одной из самых перспективных стратегий для долгосрочного роста капитала. Такие направления, как искусственный интеллект, облачные вычисления, возобновляемая энергия и биотехнологии, оказывают значительное влияние на жизнь общества и бизнес-процессы. Именно в этом разрезе говорят про инвестиции в новые технологии (и это достаточно обширное понятие).

Рост интереса к этой сфере объясняется стремительным внедрением технологий в различные отрасли, от медицины до производства. По данным Deloitte, глобальные расходы на технологии в 2022 году уже превысили 5 триллионов долларов, и этот показатель продолжает расти. Инвесторы видят в этом потенциал для создания новых рынков и долгосрочной прибыли. На этом фоне новые технологии инвестиции привлекают миллиардами долларов.

Но как правильно инвестировать в инновационные технологии и где их искать? Как можно вложить деньги в новые технологии через фондовый рынок? Эти и некоторые другие вопросы мы рассмотрим в этой статье.

Почему инвестиции в новые технологии актуальны в 2025 году?

Актуальность инвестиций в новые технологии обусловлена несколькими ключевыми факторами. Прежде всего, технологический прогресс создает уникальные возможности для роста бизнеса и повышения производительности. Искусственный интеллект, например, используется в таких областях, как автоматизация процессов, обработка данных и персонализированный маркетинг, что делает его важным элементом развития современной экономики.

Другой причиной является глобальная цифровизация, которая охватывает как развивающиеся, так и развитые страны. Такие технологии, как облачные вычисления и интернет вещей, позволяют предприятиям оптимизировать затраты и улучшать свои операции. Кроме того, внедрение возобновляемой энергии, включая солнечные панели и батареи нового поколения, снижает зависимость от ископаемых источников и поддерживает устойчивое развитие. Рынок новых технологий продолжает стремительно развиваться, охватывая такие области, как искусственный интеллект, блокчейн, интернет вещей (IoT), 5G, роботизация, нанотехнологии и устойчивые технологии.

По данным Exactitude Consultancy, только мировой рынок искусственного интеллекта вырастет с 10,90 трлн долларов США в 2023 году до 28,99 трлн долларов США к 2030 году, при среднегодовом темпе роста (CAGR) 15%. Рынок IoT по данным Future Market Report в 2023 году составил 2,6 млрд долларов США и прогнозируется, что к 2033 году он вырастет до 3,3 млрд долларов США, с CAGR 2,41% в период с 2023 по 2033 год.

CAGR более 10% прогнозируется в ближайшее десятилетие для таких сфер как роботизация, 5G, нанотехнологии, устойчивые технологии и еще для десятка перспективных технологичных направлений. Правильный подбор портфеля может привести к тому, что инвестиции в новые технологии дадут инвесторам прибыль не с одним нулем.

Инвестиции в новые технологии могут принести огромную прибыль при правильном выборе акций или ETF через которые осуществляется инвестирование

Как инвестировать в новые технологии в 2025 году через фондовый рынок?

Фондовый рынок предоставляет множество инструментов для инвестирования в технологии. Инвесторы могут выбирать между покупкой акций компаний, работающих в данной сфере, или ETF, которые охватывают широкий спектр технологических направлений. Сектор технологий настолько широк, а нововведения и разработки настолько многообразны, что при инвестировании не просто можно, но и необходимо одновременно инвестировать в различные акции и ETF.

Даже в одной нише можно найти удачные комбинации разных акций и ETF, которые при правильном подходе принесут интересные результаты. Далее мы рассмотрим примеры некоторых акций и ETF которые позволяют реализовать инвестиции в новые технологии с определенным уклоном.

Инвестиции в новые технологии через покупку акций компаний

Покупка акций технологических компаний позволяет инвесторам сосредоточиться на определенных направлениях инноваций и извлекать выгоду из роста отдельных предприятий. Среди преимуществ такого подхода — возможность получить высокую доходность в случае успеха компании и поддерживать проекты, формирующие будущее.

Однако недостатки включают высокую волатильность акций, особенно стартапов, и риски, связанные с зависимостью от конкуренции и быстроменяющихся рынков. Общие примеры акций компаний для инвестирования в технологии можно представить таким образом:

• Apple (NASDAQ: AAPL) — лидер в области потребительской электроники и инновационных технологий, включая разработку устройств на базе искусственного интеллекта.
• NVIDIA (NASDAQ: NVDA) — ведущий производитель графических процессоров и решений для искусственного интеллекта.
• Tesla (NASDAQ: TSLA) — пионер в разработке электротранспорта и аккумуляторных технологий.
• Palantir (NYSE: PLTR) — компания, специализирующаяся на анализе больших данных и разработке программных решений для бизнеса.

Акции компаний для инвестиций в новые технологии по направлениям

Инвесторы могут выбирать компании по направлениям их работы, чтобы сосредоточиться на конкретных областях инноваций. Например, одни компании специализируются на искусственном интеллекте, другие — на биотехнологиях или облачных вычислениях. Тематик новых технологических направлений можно насчитать очень много, поэтому в качестве примера приведем лишь несколько самых известных и популярных.

В частности, когда говорят про инвестиции в новые технологии, в ТОП-3 обычно входят такие сегменты как искусственный интеллект, электрический транспорт, облачные технологии. Рассмотрим их чуть подробнее.

Искусственный интеллект

Искусственный интеллект можно считать одним из топовых направлений инвестиций в новые технологии. Тематика инвестиций в ИИ отдельно, детально раскрыта в аналитической статье с которой вы можете ознакомиться перейдя по ссылке. Также можно найти все ETF на искусственный интеллект в каталоге фондов. Что касается примеров акций такого плана, можно привести следующие:

• NVIDIA (NASDAQ: NVDA) — разработка решений для машинного обучения и анализа данных.
• Alphabet (NASDAQ: GOOGL) — разработка алгоритмов и технологий AI для поиска и рекламы.

Электромобили

Тематике инвестиций в электромобили посвящена отдельная статья с детальным разбором, а также вы можете найти всевозможные ETF на электромобили в каталоге ETF. Примерами же акций такого плана можно считать:

• Tesla (NASDAQ: TSLA) — производство электромобилей и разработка аккумуляторов нового поколения.
• Rivian (NASDAQ: RIVN) — электрические пикапы и внедорожники.

Облачные технологии

• Microsoft (NASDAQ: MSFT) — лидер в области облачных решений через платформу Azure.
• Amazon (NASDAQ: AMZN) — развитие Amazon Web Services, крупнейшего поставщика облачных услуг.

Как вы уже поняли существуют десятки и даже сотни технологических направлений и перечислять их все попросту не имеет смысла. Больше детализированных статей по инвестициям в перспективные направления на фондовом рынке вы можете найти в соответствующих разделах перейдя по ссылке.

Инвестиции в новые технологии через ETF

ETF на тему технологий предоставляют инвесторам возможность минимизировать риски, связанные с отдельными акциями, за счет диверсификации. Такие фонды включают акции компаний, занимающихся различными аспектами технологического развития, что делает их привлекательными для широкого круга инвесторов.

Инвестирование через ETF позволяет сократить расходы на анализ отдельных компаний и снизить влияние волатильности, что особенно полезно для начинающих инвесторов. Однако фонды не всегда обеспечивают такую же доходность, как отдельные акции лидеров, а также требуют уплаты комиссий. Примеры некоторых ETF для инвестирования в технологии вы можете посмотреть ниже, а полный список подборок технологичных ETF по категориям вы найдете в справочнике по ETF.

• Invesco QQQ ETF (NASDAQ: QQQ) — включает крупнейшие технологические компании, такие как Apple, Microsoft и Alphabet.
• ARK Innovation ETF (NYSEARCA: ARKK) — сосредоточен на инвестициях в передовые технологии, включая робототехнику и биотехнологии.

Инвестиции в новые технологии: специфика и риски

Инвестиции в инновационные технологии связаны с рядом рисков, включая высокую конкуренцию, изменения в регулировании и зависимость от экономической ситуации. Быстрое устаревание технологий может также стать вызовом, так как компании, не успевающие адаптироваться к изменениям, теряют свои позиции.

Волатильность акций технологических компаний часто бывает выше, чем в других секторах, что требует от инвесторов терпения и стратегии долгосрочных вложений. Инвестиции в новые технологии представляют собой захватывающую возможность для роста капитала, но они сопряжены с рядом значительных рисков, которые важно учитывать перед вложением средств. Вот несколько ключевых рисков, с которыми сталкиваются инвесторы, ориентирующиеся на инновационные отрасли.

Инвестиции в инновационные технологии предполагают повышенные риски для инвесторов

Технологическая неопределенность

Новые технологии, такие как искусственный интеллект, биотехнологии, квантовые вычисления, могут не оправдать ожиданий, так как многие из них находятся на стадии разработки или исследований. Технология, которая кажется многообещающей на старте, может не получить массового применения или оказаться менее эффективной, чем ожидалось.

Регуляторные риски

Многие новые технологии сталкиваются с неопределенностью в отношении законодательства и регуляций. Например, в области искусственного интеллекта или генетических исследований могут быть введены ограничения или новые правила, которые изменят динамику рынка и могут привести к дополнительным расходам для компаний, развивающих эти технологии.

Конкуренция и рынок

Технологические стартапы часто сталкиваются с жесткой конкуренцией. Уже существующие компании, обладая большим капиталом и опытом, могут занять доминирующее положение в отрасли, что затруднит развитие новых игроков. В результате, вложения в стартапы с перспективной технологией могут быть подвергнуты высоким рискам с точки зрения конкуренции и сокращения рыночной доли.

Неопределенность в спросе

Спрос на новые технологии может быть непредсказуемым. Например, потребители могут не проявить ожидаемый интерес к инновационным продуктам, или рынок может быть слишком мал для массового внедрения. Таким образом, инвестиции в новые технологии могут не оправдать себя, если технология не найдет нужного отклика у целевой аудитории.

Высокая волатильность

Цена акций и стоимости компаний, работающих в сфере новых технологий, может значительно колебаться. Это связано с тем, что рынок таких компаний часто подвержен резким изменениям настроений инвесторов и новостям, связанным с технологическими достижениями или неудачами. Высокая волатильность увеличивает риск потерь для инвесторов, особенно тех, кто не готов к долгосрочному удержанию активов.

Технические и производственные риски

Не все технологии, которые кажутся перспективными на теоретическом уровне, могут быть эффективно реализованы на практике. Технические проблемы в производственном процессе, сложность масштабирования или низкая эффективность могут повлиять на успех технологического стартапа. Это может привести к задержкам, дополнительным расходам или даже к полной неудаче проекта.

Инновационная зрелость

Инновации в новых технологиях могут требовать значительных временных и финансовых ресурсов для достижения стадии коммерческой жизнеспособности. Часто компании, работающие в этой области, сталкиваются с тем, что переход от прототипа к массовому производству и продаже занимает много времени. За это время рынок и технологии могут измениться, что повлияет на успех проектов.

Как начать инвестировать в новые технологии в 2025 году?

Инвестировать в новые технологии, независимо от их специфики может каждый. Для этого достаточно иметь брокерский счет и составить инвестиционный портфель. После этого вы можете вкладывать удобную для вас сумму в любые активы в данном направлении.

Сделать это проще чем может показать, и для этого нужно пройти всего несколько шагов. Основные из них следующие:

👉 Шаг 1. Открыть брокерский счет у зарубежного брокера

👉 Шаг 2. Открыть валютный счет в банке и/или счет в платежной системе

👉 Шаг 3. Перевести деньги на брокерский счет

👉 Шаг 4. Оформить заявку (ордер) на покупку акций или ETF на новые технологии на вашем счету или специализированный фонд на конкретный вид технологий (например, на искусственный интеллект)

В случае необходимости – обращайтесь за советом или консультацией.

Выводы

Инвестирование в новейшие технологии может быть прибыльным, однако оно сопряжено с высокими рисками, которые требуют от инвесторов тщательной оценки и подготовки. Чтобы минимизировать потенциальные потери, важно тщательно изучать рынок, тщательно выбирать компании и понимать долгосрочные перспективы выбранной технологии.

Инвестиции в новые технологии в 2025 году остаются одним из наиболее перспективных направлений для инвесторов, стремящихся извлечь выгоду из глобальных изменений в экономике. Новые технологии формируют рынки будущего, обеспечивая высокий потенциал роста.

• Технологический сектор демонстрирует стабильный рост благодаря цифровизации и внедрению инноваций.
• Инвестировать можно через акции таких компаний, как Apple и NVIDIA, или через ETF, включая Invesco QQQ ETF.
• Инвесторам важно учитывать волатильность и высокую конкуренцию в отрасли, чтобы минимизировать риски и добиться стабильной доходности.
• Инвестирование в новые технологии — это возможность не только улучшить своё финансовое положение, но и участвовать в формировании будущего мировой экономики.

Удачи вам в инвестициях!