ETF дивиденды: что это, как получать, когда платят, доходность

Одной из наиболее распространенных целей инвесторов, начинающих свое взаимодействие с рынком ценных бумаг, является получение пассивного дохода (наряду с формированием капитала, накоплением средств на что-то значимое). В большинстве случаев при этом, покупка ETF фондов – самая правильная тактика. В связи с этим у инвестора возникает ряд вопросов: платят ли по ETF дивиденды (как по акциям)? Если да, то каков размер дивидендов по ETF? Как часто их выплачивают? Какие фонды выбрать для дивидендного портфеля и т.п.

В этой статье мы рассмотрим вопрос ETF дивидендов и всего что касается этой темы. Вы получите исчерпывающие ответы на интересующие вас вопросы и будете понимать, как сформировать стратегию инвестирования в ETFs с упором на получение дивидендов.

Почему выплачивают ETF дивиденды

Большинство ETF фондов состоит из акций тех или иных компаний, или облигаций. Иногда можно встретить смешанные типы фондов, которые одновременно имеют в составе и акции, и ETFs. Соответственно, ETF дивиденды выплачивают, потому что осуществляются выплаты по ценным бумагам, которыми владеет фонд. В зависимости от усредненной доходности, владельцам паев фонда (ваши ETF) начисляют соответствующие суммы.

Например, если фонд владеет дивидендными акциями, вы получите пропорционально столько же дивидендов, сколько в среднем будет начислено по всем акциям в составе. Именно это значение мы можем увидеть в информационных сервисах или информацию у брокера. Где указывается, что по такому-то фонду выплачивают 2,7% дивидендов.

Нужно учесть, что далеко не все фонды владеют дивидендными акциями и проводят соответствующие начисления. Кроме того, далеко не все фонды получающие дивиденды – выплачивают их владельцам ETF. Эти суммы часто используются для реинвестирования в рамках стратегии фонда. Естественно, вы должны владеть этой информацией до того, как купить ETF рассчитывая на дивиденды.

Как начисляются и выплачиваются дивиденды по ETF?

В большинстве случаев, как вы поняли, по ETF дивиденды выплачиваются точно так же, как и по акциям. Это касается процедуры, объемов выплат, зачислений и т.п. Для полной ясности мы рассмотрим 3 типичных вопроса о дивидендах по ETF ниже.

Их задают чаще всего…

Порядок начисления и выплат дивидендов по ETFs

В зависимости от того, какова политика фонда и какие финансовые инструменты в его составе (акции, облигации), происходит начисление и выплата дивидендов по ETF. Так как большинство компаний в США выплачивают дивиденды 1 раз в квартал, большинство ETF выплачивают дивиденды примерно в таком же режиме (подробнее об этом далее).

В техническом плане происходит все то же самое. В соответствии с реестром акционеров объявляется дата выплаты, дата отсечения и т.п. Но вы не видите эту информацию и вам не присылает уведомление об этом брокер. Все происходит на стороне фонда. Для получения дивидендов по вашим ETF нужно только владеть ими определенный промежуток времени.

Купите и просто ожидайте начисления и выплат!

Регулярность выплат ETF дивидендов

В зависимости от типа фонда можно выделить такие дивидендные ETFs со следующей периодичностью:

• выплаты 1 раз в месяц
• выплаты 4 раза в год
• выплаты 2 раза в год

Периодичность выплат можно узнать в проспекте фонда (на их сайте) или воспользовавшись специальными инструментами. Подробнее об этом ранее была отдельная статья.

Статья по теме: Как узнать дивиденды по акциям

Куда зачисляют дивиденды по ETF

Дивиденды по ETF зачисляются прямо на ваш счет у брокера. Владелец ценной бумаги получает деньги автоматически! Вам не нужно ничего делать или предпринимать каких-либо действий. По прошествии определенного периода времени владения ценными бумагами, вы получите ETF дивиденды на счет.

Деньги поступают в натуральном выражении, и вы можете вывести их на карту банка или счет, купить на них другие ценные бумаги или просто держать на счету.

Какие ETF фонды платят дивиденды

Большое количество фондов ETF дивиденды выплачивают так или иначе. Даже те фонды, которые нацелены на агрессивный рост капитала. Учитывая, что всего можно насчитать не менее 2,5 тыс. фондов не целесообразно приводить их список в рамках этой статьи. Ознакомиться с теми ETF которые платят дивиденды можно в справочном разделе. Так же можно воспользоваться одним из известных сервисов. Например, ETF.com или ETFDB.com, но там придется искать более усердно.

В тоже время стоит учесть, что далеко не все подойдут для применения их в разрезе пассивного дохода. Дивидендные выплаты по ETF могут варьироваться от 0,01 до 20%. И первое, и второе – встречается крайне редко. И конечно, это не лучшие варианты для инвесторов. В то же время есть много качественных ETF с приемлемыми дивидендными выплатами.

Если вы нацелены на получение ощутимого дохода – дивидендов по ETF, вам следует очень тщательно подойти к формированию вашего портфеля. Выбрать надежные фонды, которые не потеряют в цене и будут регулярно выплачивать дивиденды. Вы можете ознакомиться с ними в справочном разделе.

Справочная информация: ETF с ежемесячными выплатами

Сколько дивидендов можно получать по ETF

В зависимости от уровня риска и регулярности выплат все фонды ETF дивиденды, по которым выплачиваются, можно разделить на несколько типов. Аналогичная ситуация с дивидендными акциями. Но с ETF вы все-таки рискуете немного меньше.

Статья по теме: Инвестиции в дивидендные акции

Пример доходности по ETF дивиденды Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF (QYLD) на уровне 11,8% годовых (рискованные инвестиции!)

Прежде всего, это надежные фонды с минимальным риском, где выплаты, как правило, не превышают 3% годовых. Далее можно выделить фонды со средним уровнем риска и выплатами до 6% годовых. Такие фонды ориентированы на высокие дивиденды и, как правило, медленно растут по сравнению со среднерыночными показателями. Наиболее рискованны ETF которые платят дивиденды более чем 6% годовых. Верхнее значение при этом может достигать и десятков процентов в какой-то период.

Нужно понимать, что несмотря на приведенную условную классификацию (правило), вы можете получить убытки и с надежными фондами под 2% годовых, а можете получить и доходность на уровне 10% годовых (исключение).

Однако в целом дело с ETF дивидендами обстоит именно так.

Какой капитал вам нужен для пассивного дохода на ETF?

Исходя из того, что у каждого имеются собственные финансовые возможности и реалии, а также из того, что у всех разное понимание уровня пассивного дохода – тяжело дать однозначный ответ на такой вопрос. В классическом понимании пассивного дохода – это поступления, которые покрывают все ваши ежемесячные расходы с запасом.

В то же время кто-то тратит на жизнь 500$ в месяц, а кто-то 5 тыс. $ в неделю. Естественно, что для обеспечения таких поступлений потребуются и разные объемы капиталов. Давайте на паре простых примеров посмотрим на ориентировочные цифры.

ETF дивиденды в размере 500$ в месяц

Для получения ежемесячно 500$ в качестве дивидендов и пассивного дохода, вам потребуются такие суммы, в зависимости от типа портфеля и уровня риска:

ETF дивиденды в размере 1200$ в месяц

Чтобы получать ежемесячно 1200$ в качестве дивидендов и пассивного дохода вам потребуются такие суммы, в зависимости от типа портфеля и уровня риска:

ETF дивиденды в размере 2500$ в месяц

Если ваша цель 2500$ ежемесячно в качестве дивидендов и пассивного дохода, вам потребуются такие суммы, в зависимости от типа портфеля и уровня риска:

Важные замечания!

Ознакомившись с данными выше помните, что многие фонды ETF не выплачивают дивиденды ежемесячно!

Уровни риска и % доходности приводятся в средних значениях.

Дивидендные выплаты в качественных фондах увеличиваются ежегодно на небольшие значения, что в долгосрочной перспективе имеет мощный кумулятивный эффект! Это происходит за счет увеличения выплат по отдельным акциям в составе ETF с дивидендами. Вложив деньги под 3% годовых, в перспективе 5-10 лет вы будете получать на вложенную сумму уже не 3%, а порядка 5-7% или более.

Нужно понимать, что при выплатах на уровне 3-6% ваш капитал будет расти также ввиду прироста стоимости самих ценных бумаг (это существенно повлияет на объем выплат ETF дивидендов в будущем), а при значениях выше – это маловероятно!

Основные риски инвестиций в ETF с дивидендами

Как вы уже поняли, в зависимости от объёма выплачиваемых дивидендов вы рискуете в той или иной мере. Так как ETF состоят из акций (преимущественно!) компаний, которые выплачивают дивиденды, вы будете получать усредненное значение по таким выплатам в рамках определенного фонда.

Поэтому можно применить основное правило, которое касается акций. Чем выше выплачиваемые дивиденды, тем медленнее или меньше растет курсовая стоимость самой ценной бумаги. Кроме этого, стоимость высокодивидендных ценных бумаг (в том числе и ETF с дивидендами) часто может снижаться. Что, к сожалению, может привести к уменьшению вашего капитала.

Обратите внимание, что по общему правилу ETFs с дивидендными выплатами до 3% надежны, от 3 до 6% достаточно рискованны, и крайне рискованны при выплатах свыше 6%. При этом, среди очевидных рисков можно назвать три:

1. Уменьшение вашего капитала (временно или навсегда). Может произойти если стоимость купленных ETF будет ниже, при этом вы по-прежнему будете получать дивиденды.
2. Уменьшение или отмена дивидендных выплат. Возможны ввиду сложных обстоятельств и являются, как правило, крайней и очень непопулярной мерой (например, при пандемии, при мировом кризисе).
3. Банкротство фонда и потеря всех денег. Крайне маловероятный сценарий! При инвестициях в качественные ETF фонды, например, в США такое, по сути, невозможно.

Выводы про ETF дивиденды

Мы рассмотрели некоторые особенности ETF и дивиденды по ним. Думаю вы смогли прояснить для себя ключевые аспекты по функциональности, доходности и объему капитала требуемого для получения пассивного дохода. Кратко отметим самые важные моменты:

• при инвестициях в ETF дивиденды вы можете получать точно также, как и по акциям
• абсолютное большинство фондов ETF выплачивают дивиденды, при этом их размер колеблется в диапазоне от 0,01 до 20% в определенные моменты
• фонды ETF прекрасно подходят для формирования дивидендной стратегии и пассивного дохода
• далеко не все ETF можно считать пригодными и удачными в плане включения в портфель инвестора, в частности в разрезе инвестиций с целью получения дивидендов
• выплаты владельцам ETF проводятся на брокерский счет, а их периодичность обычно связана с выплатами по акциям или облигациям в составе фондов, и может быть: 1 раз в год, 1 раз в полгода, 1 раз в квартал или ежемесячно
• дивиденды по ETF надежных фондов как правило на уровне до 3% годовых
• выплаты по высокодивидендным фондам со средним уровнем риска могут доходить до 6% годовых
• рискованные фонды могут выплачивать дивиденды на уровне до 10% и выше, но как правило они теряют в цене (стоимость самих ETF) и приводят к убыткам на длинной дистанции

Друзья! Если вы хотите начать инвестировать в дивидендные ETF, другие виды ценных бумаг, если вам нужно составить инвестиционный портфель и вы не знаете как это сделать или с чего начать – обращайтесь за помощью!

Я помогу вам бесплатным советом, рекомендациями. При необходимости могу провести для вас расширенную платную консультацию, разработать индивидуальный инвестиционный портфель под ваши цели. Вам достаточно связаться со мной любым удобным способом.

Я проведу вас «за руку» от открытия брокерского счета на ваше имя, до получения первых дивидендов на вашу банковскую карту или счет.

Всегда рад помочь!

Удачи в инвестициях!