Одной из целей инвестирования в акции является получение дивидендов. Если отбросить все важные нюансы в выборе акции для покупки, люди часто оценивают доходность именно по дивидендам. При этом, многие вообще выбирают акции исключительно по % дивидендов. Это конечно же не правильно. Однако, давайте рассмотрим важный вопрос как узнать дивиденды по акциям. То есть, понять сколько дивидендов платят по акциям те или иные компании.
Ещё раз хочу акцентировать ваше внимание на том, что объем выплат дивидендов не является основным критерием выбора акции. Часто, большие дивиденды по акциям свидетельствуют как раз-таки о проблемах. Об этом и других нюансах в далее в этой статье.
Какие бывают дивиденды по акциям
Прежде всего следует сказать, что понятие дивиденды по акциям следует рассматривать в относительном или в абсолютном значениях. Это важно, так как одно дело проценты по акциям обещанные компанией, а другое дело реальные деньги. В большинстве источников приводятся только относительные дивиденды, которые показываются в виде процента. Ниже красным цветом обозначены дивиденды по акциям именно в относительном виде.
Дивиденды по акциям компаний можно легко посмотреть в относительном виде. Например, с помощью Google сервиса Финансы, мы можем увидеть какие дивиденды платит компания Apple (NYSE: AAPL)
Относительные дивиденды
Относительный дивиденд — это процентная величина, которая рассчитывается по отношению к рыночной стоимости акции в конкретный момент.
Относительные дивиденды могут измениться даже в течении дня. Например, по акциям AT&T в информации от брокера на момент создания ордера (покупки) были указаны дивиденды в размере 6,5% годовых. Однако, спустя два дня, в этой же графе указано уже 6,3%. При этом, сами акции компании подорожали. Это означает, что инвестор получил нереализованную прибыль.
Абсолютные дивиденды
Абсолютный дивиденд — это конкретная сумма выплачиваемая акционерам на 1 акцию, согласно утвержденному плану распределения прибыли компании.
Абсолютные дивиденды, как правило, не изменяются в течении года. Многие первоклассные компании стараются ежегодно их увеличивать. Однако случается всякое, и коронавирусный кризис тому подтверждение. Например, на собрании акционеров компании Apple утвердили выплату дивидендов (часть прибыли компании) — 3,28$ на 1 акцию. Независимо от того, какова будет стоимость акций Apple на момент выплаты дивидендов, каждый акционер получит в годовом исчислении 3 доллара 28 центов.
Таким образом, узнать дивиденды по акциям можно как в относительном значении (каков % по отношению к стоимости акции), так и в абсолютном (сколько денег на 1 акцию вы получите). Чтобы реально понимать, сколько пассивного дохода вы получите, вы можете взять значение дивидендов в абсолютном значении и умножить на количество акций. Не забудьте, однако, отнять налоги. Для украинцев это 15% на стороне США, и ещё остаток в Украине…
Как посмотреть дивиденды по акциям
Для того, чтобы посмотреть дивиденды по акциям как опытный инвестор, вам достаточно воспользоваться любым сервисом отображения рыночных данных. Таких сервисов большое количество, поэтому я приведу здесь только несколько из них. Кроме этого, узнать дивиденды по акциям можно в первую очередь у вашего брокера. Большинство брокеров предоставляют актуальную рыночную информацию. Interactive Brokers также даёт эту информацию, однако нужно учесть, что она идёт с небольшой задержкой. В тоже время, в разрезе дивидендов это не критично.
Всего пару лет назад, узнать информацию по тому или иному инвестиционной инструменту, в том числе, дивиденды, можно было только зная тикер. То есть, короткий буквенный или цифровой идентификатор акции или ETF (например, у компании Apple Inc. тикер AAPL, у компании Intel — тикер INTC и так далее). Соответственно, вам нужно было бы в приложении или сервисе в поисковой строке вбить данный тикер.
Сегодня, в силу широкомасштабной экспансии брокеров и идеологии трейдинга в жизнь людей, все упростилось. Вам нужно просто начать вводить название компании и предективный поиск сразу подскажет нужное…
Где смотреть значения дивидендов
Зная, каким образом это делается, вам остаётся только вводить названия и смотреть на цифры. Дивиденды отображаются в соответствующей графе. Так как многие сервисы (тот же Yahoo Finance) англоязычные, смотрите графу Dividend. Кроме информации от брокера, вы можете воспользоваться такими ресурсами как:
- Сайты компаний (акции которых вы рассматриваете)
- Профильные сайты, например, Dividend.com
- Yahoo Finance
- Google Finance
Как узнать реальные дивиденды по акциям
Вы уже поняли как узнать дивиденды по акциям, и то, что это так называемые относительный дивиденды. Теперь мы рассмотрим как узнать реальные дивиденды или абсолютные. Также, в понятие реальные дивиденды я вкладываю вычет налогов. Возможно вы сталкивались с таким вопросом в сфере банковских депозитов. Когда вам обещают 17% годовых, а вот «на руки» приходит почему-то 13,5%…
Итак, реальные дивиденды — это дивиденды в абсолютном исчислении с вычетом взимаемого налога. Я опускаю вопрос налогообложения дивидендов по иностранным акциям в Украине, так как он не урегулирования нормально. Однако на стороне, например США, с вас автоматически удержат — 15% от начислений. Где же узнать реальные дивиденды по акциям, которые вы получите? Не все сервисы показывают конкретные суммы. В большинстве случаев вы увидите лишь проценты. Вы можете либо воспользоваться калькулятором (прибавить указанный процент к стоимости акции), что не очень удобно, либо посмотреть информацию там, где её удобно подают.
Среди максимально простых и в тоже время удобных вариантов, я хочу отметить сервис Yahoo Finance. В графе дивиденды, сразу указывается значение в долларах, которое выплачивается на акцию, рядом с процентами. Отняв от этой суммы — 15% (для граждан Украины), вы точно будете знать, сколько вам выплатят по каждой акции «чистыми». Единственное, что стоит учесть — периодичность. Некоторые компании платят раз в год (таких не очень много), некоторые раз в полгода (примерно 1/3 от общего числа в США), а большинство — 1 раз в квартал, то есть, 4 раза в год.
На некоторых ресурсах вы можете запросто узнать информацию про дивиденды. Например Yahoo Finance — сразу показывает и относительные, и абсолютные дивиденды. Красным обведено значение — абсолютных дивидендов на акцию (3,28$)
Почему информация не совпадает?
Когда вы будете смотреть в различных источниках информацию чтобы узнать какой дивиденд по акциям, можете заметить несоответствие. Я не говорю про «бюджетные» сервисы или сомнительные источники. Речь идёт про информацию у вашего брокера и, например, Yahoo Finance. Однажды я видел внутри приложения IBKR дивиденды на акцию под 11%, а сервис Yahoo показывал значение N/A, то есть — их отсутствие. В конечном счёте, компания оказалась временно бездивидендной. Это произошло в разгар коронавируса. Было принято решение приостановить выплату дивидендов, а информация у брокера очевидно не обновилась. В течении получаса все встало на свои места. Аналогичные моменты наблюдались с компаниями General motors, Ford и другими, оказавшимися в числе тех, кто приостановил выплаты.
Также учтите, что процентный показатель дивидендов — изменяемая величина. Поэтому, например, в том же Interactive Brokers может потребоваться время на загрузку. Часто бывает, что загрузилась цена на акции, прочие показатели… а вот дивиденды не отображаются. Неопытные или начинающие инвесторы могут не дождаться, подумав, что дивиденды не платится вовсе.
Выбираем акции с дивидендами правильно
Итак, вы уже поняли где посмотреть дивиденды по акциям. Теперь нужно хотя-бы в двух словах сказать про то, как правильно выбрать акции с дивидендами. Сразу отмечу, что есть ряд статей более детально рассматривающих данный вопрос. Однако, мы все же коротко остановимся на этом. Для того, чтобы сделать правильный выбор, в целом, можно сформулировать несколько простых правил:
- Правило №1. Никогда не рассматривайте дивиденды как основной аргумент для покупки
- Правило №2. Высокие дивиденды как правило свидетельствуют о проблемах
- Правило №3. Следите за состоянием компании, даже если вам регулярно платят дивиденды
- Правило №4. Убедитесь, что цена акций растёт последние 3-5 лет
Подробнее о правильном выборе акций читайте в разделе по инвестициям. Смотрите и изучайте дивиденды по акциям, делайте правильный и осознанный выбор. При необходимости, обращайтесь за помощью или консультацией.
Удачи в инвестициях!
