Инвестиции в дивидендные акции: механизм, стратегии, примеры

Одной из наиболее заманчивых целей инвестирования является пассивный доход. Именно получение дохода от инвестиций стимулирует многих на вложение средств. В случае с акциями, пассивный доход можно получить наиболее простым и надёжным способом. Это конечно же выплата дивидендов. При этом, в зависимости от целей можно говорить про дивиденды как второстепенную цель или же, как про отдельную стратегию. В последнем случае выделяют такое направление как инвестиции в дивидендные акции.

Отношение к данному понятию (направлению) достаточно сильно отличается. При этом, дивидендные акции инвестиции в которые мы рассмотрим в этой статье, очень часто неоправданно критикуются. Например, указывается, что для быстрого увеличения капитала лучше инвестировать в акции роста. Но практика показывает, что такое понимание однобочное, не учитывает особенностей дивидендной стратегии. Те, кто говорят, что не выгодно инвестировать в дивидендные акции, чаще всего просто не разобрались. Поэтому, давайте, разберёмся с данным актуальным направлением! Выясним, что такое дивидендные акции, насколько выгодно в них инвестировать, на что рассчитывать инвестору и как правильно покупать дивидендные акции. А также, множество других мелких вопросов.

Я также приведу, в ознакомительных целях, несколько примеров дивидендных портфелей с ожидаемой доходностью. Но я не рекомендую вам их бездумно копировать. Ситуация на рынке может смениться в течении нескольких дней. Всегда лучше разработать свой собственный портфель, в зависимости от финансов и целей или обратиться к специалисту.

Что такое дивидендные акции

Под дивидендными акциями принято понимать ценные бумаги, по которым регулярно выплачиваются дивиденды. Сразу стоит обратить внимание, что не все акции являются дивидендными в принципе. Более того, далеко не по всем акциям выплачиваются ощутимые дивиденды. Получается, что кроме дивидендных акций существуют ещё и акции без дивидендов, и акции с крайне небольшими дивидендами.

Статья по теме: Зачем покупать акции без дивидендов? В чем смысл?

В связи с этим, в инвестиционной среде, дивидендные акции и инвестиции в них — это как правило акции, по которым платят более менее высокие дивиденды. Размер «высоких» дивидендов может варьироваться в зависимости от подхода или мнения инвестора. Но в практике дивидендного инвестирования обычно оперируют значениями от 2% и выше. А в большинстве случаев даже 3% и выше.

Получается, что акция может быть рассмотрена в качестве дивидендной (в плане стратегии инвестирования), если по ней платят от 2% и выше годового дивидендного дохода. Значения ниже 2% также важны для инвестора, но сформировать дивидендный портфель на таких ставках будет достаточно сложно. Ввиду того, что для получения адекватного пассивного дохода вам потребуются сотни тысяч и даже миллионы долларов.

В чем заключаются инвестиции в дивидендные акции

В наиболее простом понимании, инвестиции в дивидендные акции заключаются в том, что вы приобретаете ценные бумаги и по прошествии небольшого периода начинаете получать  стабильные дивидендные выплаты. Совокупность дивидендных выплат формирует денежный поток, которым инвестор может свободно распоряжаться. Фактически, это пассивный доход, максимально приближенных к этому понятию, как он есть. То есть, вам действительно ничего не нужно делать (в отличии от аренды, вложений в бизнес и т.п.).

Со стороны ситуация может напоминать банковский депозит, однако здесь все иначе. Сама дивидендная акция или ETF могут меняться в цене. Однако, доход, который выплачивается держателям, как правило, не зависит от самой стоимости бумаги. Например, если вы получаете 1,25$ на акцию, то вы получите данные средства даже если акции подешевеют на 10-15%. При этом, в процентном соотношении вы даже увидите увеличение ставки дивидендов.

Статья по теме: Как узнать дивиденды по акциям

Инвестор который хочет получать ощутимый дивидендный инвестиционный доход — формирует портфель из акций. И в определённые периоды и даты получает соответствующие деньги на свой счёт. Таким образом, инвестировать в дивидендные акции — значит купить акции, по которым выплачиваются дивиденды и держать их определённое время, получая дивиденды по ним в виде живых денег.

Источник инвестиционного дохода — дивиденды выплачиваемые по акциям

Какие ставки % по дивидендным акциям

Как вы уже поняли, говорить про инвестиции в дивидендные акции целесообразно начиная от ставок, примерно в 2% и выше. При этом, инвесторы часто включают в портфель и ценные бумаги с более низкими ставками и высокой надёжностью. Например, компания Microsoft навряд ли попадёт в разряд «дивидендных», так как по акциям выплачивается лишь 1% дивидендов. Однако, она надёжна и постоянно увеличивает выплаты год от года. В тоже время, для большинства качественных дивидендных компаний США, мы можем увидеть ставки на уровне от 2% до 3,5%. В некоторых случаях, можно найти исключения в виде 5-6% годовых, а иногда даже и на уровне 10-12%.

Ряд компаний предлагает и более высокие ставки, но такие бумаги имеют повышенные риски и навряд ли могут быть рекомендованными к покупке.

Для большинства дивидендных акций реальные ставки варьируются в диапазоне от 2 до 12%

Однако нужно понимать, что для общего правила (естественно и есть исключения) имеются определённые значения, на которые можно ориентироваться. В частности, дивиденды по акциям в:

• 2-3% являются высоко надёжными и как правило растущими каждый год
• 4-7% являются достаточно рискованными и могут поставить под угрозу прирост стоимости самих акций
• 7% и выше являются высокорискованными в плане потери стоимости активов
• 14% и выше являются крайне рискованными и в 99% случаев приведут к потере вашего капитала

Риски инвестиций в дивидендные акции

Всё акции как инвестиционный инструмент имеют сильные и слабые стороны, риски. Подробнее про преимущества и недостатки, а также риски акций вы можете прочитать в отдельной статье. Здесь мы акцентируем внимание лишь на рисках именно дивидендных акций.

Статья по теме: Акции или ETF: что лучше выбрать инвестору

Основной и, как правило не очевидный для многих, риск, с которым сталкиваются инвесторы — это «сжатие» капитала. Или другими словами, его уменьшение. Кроме это, также присутствуют очевидные риски, в частности, это:

• Снижение (уменьшение) дивидендных выплат
• Полная отмена дивидендов по акциям
• Банкротство компании

Рассмотрим их более подробно, так как их понимание очень важно для инвестора.

Удешевление дивидендных акций (сжатие капитала)

Это наиболее «проблемный» момент при инвестициях в дивидендные акции. К сожалению,  далеко не все инвесторы понимают это с самого начала, и при отсутствии подготовки или изначального совета по составлению и управлению портфелем, они бывают застигнуты врасплох. Удешевление дивидендных акций приводит к сжатию объема вашего капитала и фактически нереализованным убыткам (до тех пор пока вы их не зафиксируете). В случае дивидендных акций, обратные «движения» как правило не наблюдаются. Если акции сильно упали, на то есть веские причины и ничего хорошего это уже не сулит.

Наглядным живым примером этого риска является компания Kraft Heinz Company (NASDAQ: KHC). В частности, если бы инвесторы вложили в ноябре 2015 года 50 тыс. долларов для получения дивидендов (концерн выплачивает дивиденды на уровне 4,9% годовых), они бы стабильно получали около 2450 долларов в год до уплаты налогов. Однако, по прошествии 5 лет оказалось бы (на момент написания статьи), что их капитал в 50 тыс. долларов вложенный в акции Kraft Heinz Company уже «просел» почти на 30 тыс. долларов. В итоге, и в 2015 и в 2020 годах у вас на руках были бы примерно 670 акций KHC. Но если в начале цена на акцию была равна 74,61 доллара за 1 шт., то сегодня она равна 32,54 доллара. Это огромные потери и фактически ваши 50 тыс. превратились бы в 21 тыс. 800 долларов. При этом падение не связано исключительно с коронавирусом, оно началось задолго до этого.

Динамика цен на акции Kraft Heinz Company (NASDAQ: KHC) за последние 5 лет — инвесторы придерживающиеся дивидендной стратегии понесли крупные убытки невзирая на дивиденды на уровне 4,9% годовых

Сокращение дивидендов

Сокращение дивидендов является крайне не популярной мерой. Абсолютное большинство зарубежных компаний (не путать с компаниями России, Украины и бывшего СССР) будут готовы на любые меры, но не на сокращение дивидендов! Тем не менее, коронавирусный кризис и грядущие за ним изменения изменили правила игры. Для повышения ликвидности и гибкости с большой неохотой советы директоров и акционеры рассматривают и вводят при необходимости снижение дивидендных выплат.

Само снижение может скорее огорчить инвестора по дивидендной стратегии, чем доставить непоправимый ущерб, однако не все так просто. Если вы рассчитывали получать около 10 тыс. долларов в год, а получите около 7 тыс. — это конечно обидно и плохо, но не смертельно. Тем не менее, есть обратная сторона вопроса. С учетом того, что в стоимость дивидендных акций «заложены» дивидендные выплаты, как правило даже малейший намек на сокращение трактуется на рынке как красная карточка. Результат не заставляет себя ждать. Цены на такие акции начинают снижаться что приводит к уже рассмотренному выше риску просадки.

Сразу хочется отметить, что показательно для США, есть группы компаний которые буквально сверх сил никогда не пойдут на уменьшение дивидендов. Более того, они каждый год их увеличивают. Это особые списки и рейтинги, попасть в которые может далеко не каждый. За многолетний период истории фондового рынка США, сформировались две уникальные группы компаний: дивидендные аристократы и дивидендные короли.

Представители первой группы (аристократы) выплачивают, никогда не отменяют и не снижают, одновременно повышают каждый год дивиденды более 25 лет подряд. Дивидендные короли — компании, которые более чем 50 лет подряд ежегодно увеличивают дивидендные выплаты акционерам. Только подумайте, нас с вами могло еще не быть, а компания исправно платила и продолжает платить все больше и больше!

Такие компании как правило, не подпадают под данный риск, что является аргументом включения их в дивидендный портфель в определенных пропорциях

Информация в справочнике: Список дивидендных аристократов, Список дивидендных королей

Отмена дивидендов

Отменить дивиденды многие зарубежные компании могут лишь в крайних случаях. Это очень болезненный момент и крайне негативный сигнал для рынка и инвесторов. Однако, несмотря на то что первоклассные компании не отменяют и даже пытаются не сокращать дивидендов, случается разное. И коронавирусный кризис, как раз таки и демонстрирует это на живых примерах. Многие компании вообще отменили дивиденды. При этом, ценность соответствующих акций и заключается в дивидендные выплатах. Соответственно, отмена дивидендов фактически ставит крест на ценности данных ценных бумаг.

Поэтому, в случае отмены дивидендов, вы можете лишится 100% прибыли и понести серьёзные убытки. Если дивидендная компания отменяет дивиденды, курс акций мгновенно падает до критических значений. Это происходит потому, что дивидендные акции редко покупаются для прироста стоимости. Инвестируют в дивидендные акции именно для получения постоянного денежного потока из дивидендов.

Одним из способов решения данной проблемы является широкая диверсификация. Составление портфеля из компаний (или ETF) различных сфер и типов позволяет минимизировать убытки в случае кризиса

Банкротство компании

Данный риск естественно присущ всем акциям, однако, попытки регулярных выплат под высоким процентом могут поставить компанию на грань банкротства. И это более реально, чем среди компаний, которые дивиденды не платят. В связи с этим, стоит тщательно отбирать акции в дивидендный портфель. Если, за исключением REIT, мы видим высокий коэффициент дивидендные выплат — лучше отказаться от таких инвестиций.

Преимущества инвестирования в дивидендные акции

Дивидендные акции, как ни странно для многих «гуру» инвестирования которые привыкли «покупать теслу», «вложиться в IPO» или «зайти на дне рынка» имеют ряд преимуществ. Они срощены с преимуществами акций в целом, но отличаются по сути от аналогичных для акций роста. Среди основных моментов, на которые я бы хотел обратить ваше внимание, можно указать следующее:

• Наличие живой бизнес модели опробованной годами
• Реальный денежный поток, живые деньги, а не виртуальная прибыль

Теперь очень кратко о каждом по порядку.

Наличие бизнес модели

Под бизнес моделью имеется ввиду полностью рабочий процесс от создания продукта до его конечной реализации, что отражается в повторяющихся циклах. Не все понимают, но большинство компаний, которые растут в цене и торгуются на бирже являются «обещаниями» но никак не реальными производителями и поставщиками. Особенно это касается фармацевтики, разработки программного обеспечения, стартапов во всевозможных сферах. Инвестиции в дивидендные акции — это инвестиции в компании, которые уже работают и зарабатывают и делают это системно! Инвестиции в иные акции, акции роста — это обоснованная ставка на то, что компания в будущем выйдет на прогнозируемые значения. Например, такие  известные компании как Uber (NYSE: UBER) и многие другие, до сих пор работают в убыток!

В качестве зеркального примера приведу компанию The Coca-Cola Company (NYSE: KO). Она более 100 лет работает и продает напитки, и я уверен, что еще не один десяток лет будет работать и процветать. При этом, от реализации продукции компания получает реальные деньги (прибыль), которая распределяется в том числе между акционерами. Наличие рабочей бизнес модели позволяет получать доходы даже в тяжелые времена (кока-колу пили и на самоизоляции, и даже в больнице), в то время как «стартапы» которые датируются за счет привлечения денег со стороны и являются убыточными по существу могут не пережить таких времен просто из-за отсутствия поступлений…

Реальные живые деньги, а не виртуальная прибыль

Данный плюс является достаточно спорным ввиду налогообложения. Когда вам выплатили дивиденды, вы должны уплатить налоги и автоматически теряете часть вашей прибыли, которая будучи реинвестирована на стороне компании, не облагалась бы налогами и росла дальше. Но не взирая на налоговые вычеты, вы можете распоряжаться живыми деньгами не трогая ваши активы.

Акции и дальше будут расти и лежать у вас в портфеле, но вы можете получать наличные без вреда для инвестиций. Во время коррекций или кризисов вы как правило все равно получите ваши дивиденды, а вот «ростовые инвесторы» будут сидеть над рухнувшим портфелем, ждать восстановления. Вы же можете обеспечить себя деньгами или реинвестировать их и быстрее выйти из кризиса. Даже если все акции (и дивидендные, и акции роста) упадут в цене, те кто ориентированы на рост не получат прибыли до восстановления, которое может длиться годами, а дивиденды будут исправно приходить к вам на счет.

То есть, у вас при инвестициях в дивидендные акции имеется возможность распоряжаться наличными, а не продавать подорожавшие или подешевевшие ценные бумаги для получения прибыли. Саму же наличку вы также можете реинвестировать (купить еще акций) и тем самым либо увеличить капитал, либо быстро и эффективно выйти из кризиса.

Варианты стратегий инвестирования в дивидендные акции

В статьях и видео, вы можете увидеть или услышать много вариантов касательно стратегий инвестирования. Но если взглянуть в корень вопроса, то можно однозначно выделить лишь два основных варианта дивидендных стратегий:

1. Дивиденды и рост
2. Высокодивидендная стратегия

Оба варианта заслуживают на внимание, поэтому мы рассмотрим вопрос как инвестировать в дивидендные акции именно в разрезе этих двух стратегий. И уже после этого, рассмотрим их на примере конкретных портфелей с цифрами и доходностью.

Дивиденды и рост

Данная стратегия предполагает составление такого портфеля, в котором сосредоточены акции компаний, которые находятся на пути устойчивого развития и расширения и выплачивают приемлемые дивиденды. Обычно, компания не «стреляя себе в ногу» может выплачивать дивиденды на уровне от 2 до 3% и успешно развиваться. Большинство успешных растущих компаний отдают акционерам около 1-2,5%. Какие примеры можно привести?

Ярчайший пример компания Apple (NASDAQ: AAPL), которая выплачивает около 0,7% дивидендов (до недавно чуть более 1%, но акции сильно подорожали) и стремительно растет. Также можно привести в пример компанию TSMC (NYSE: TSM), которая хорошо растет последние 5 лет и платит акционерам около 2% дивидендов годовых.

Правильно инвестируя по данной стратегии вы подвергаете ваш капитал минимальному риску и получаете невысокий пассивный доход, который будет увеличиваться год от года (за счет ежегодного увеличения дивидендов).

Высокодивидендная стратегия

Высокодивидендная стратегия инвестирования предполагает составление такого портфеля, который обеспечит максимально возможный пассивный доход с минимальными рисками. И составить такой портфель по настоящему сложно. В большинстве случаев мы не можем, по причине низких дивидендных ставок, включить в него ETF для повышения диверсификации. Поэтому каждую компанию в составе дивидендного портфеля приходится анализировать под микроскопом. Учитывая, что для получения адекватного количества дивидендов придется купить большой пакет тех или иных акций, и ошибаться в таких случаях крайне больно.

Основа высокодивидендной стратегии заключается не в росте и наращивании капитала, а в сохранении капитализации портфеля и доливания в него новых активов, путем реинвестирования. Иными словами, мы ориентируемся на то, чтобы капитал не «проседал» сильно и регулярно небольшую часть полученных дивидендов реинвестируем — докупаем акции в портфель.

Хорошо составленный портфель и умеренное отслеживание могут сделать вас настоящим финансово независимым человеком, с пассивным доходом на уровне 6%, 8%, 10% и даже немного выше годовых.

Что нужно для начала инвестору

Одним из важнейших вопросов для инвестора является начало инвестирования. Если открыть депозит в банке под силу многим, то до того, чтобы вложиться в акции доходят единицы. На тему того как начать инвестировать в акции имеется отдельная подробная статья, с которой я вам рекомендую ознакомиться.

Статья по теме: Как инвестировать в зарубежные акции

Здесь же, в разрезе дивидендного инвестирования, я просто перечислю что необходимо сделать обычному человеку, чтобы начать. Итак, нам потребуются следующие вещи:

1. Наличие стартового капитала (желательно от 2 тыс. $, а лучше хотя бы от 5 тыс.) или Наличие капитала для пассивного дохода (у всех свое представление о достатке, но если вы претендуете на адекватные дивиденды, обычно это суммы от 150-200 тыс.)
2. Наличие подтверждающих документов на капитал
3. Брокерский счёт у зарубежного брокера
4. Банковский валютный счёт для Swift переводов (вывод капитала за границу, получение дивидендов на счёт)

Собрав капитал (стартовый и уже накопленный), открыв счёт у брокера за границей и сделав несложные транзакции вы можете осуществлять инвестиции в дивидендные акции. Однако учтите, что это лишь «техническая» сторона вопроса. Настоящие инвестиции в ценные бумаги должны опираться на понимание ситуации, отдельных акций и перспектив по ним, составление диверсифицированного портфеля. Поэтому, более важно решить вопрос не «как», а «как правильно» инвестировать в дивидендные акции.

Как инвестировать в дивидендные акции правильно

Для того, чтобы правильно инвестировать в дивидендные акции, достаточно придерживаться простых принципов. Их немного, но каждый из них очень важен. Если вы пренебрегаете хотя-бы одним принципом, то вполне вероятно, потерпите убытки. Какие это принципы?

1. Тщательный анализ ценных бумаг перед покупкой
2. Составление диверсифицированного портфеля
3. Поддержание дивидендного баланса в составе портфеля (одни больше другие меньше но растут)
4. Капитализация счета или реинвестирование части дивидендов
5. Систематический контроль за составом и качеством портфеля

Инвестиции в дивидендные акции на примере портфелей

Теперь давайте рассмотрим один из самых интересных моментов — примеры портфелей. Это особенно актуально в разрезе практического инвестирования. Возможно так вам будет легче понять, и в итоге, начать инвестировать. В конце концов, вы будете понимать необходимый уровень финансирования для определённого уровня пассивного дохода.

В качестве примера предлагаю рассмотреть 3 варианта портфелей. Высоко надёжный портфель ориентированный на рост и дивиденды, относительно рискованный высокодивидендный портфель и «неправильный» дивидендный портфель (или то, как делать не нужно).

• Портфель 1 (до 3,5% годовых)
• Портфель 2 (около 10% годовых)
• Портфель 3 ( 20%+ годовых, неправильный)

Портфель 1. +3,25% и уверенный рост

Инвестор в достаточно молодом возрасте может смело придерживаться такого подхода, получая пассивный доход выше уровня банковских депозитов, но с высоким потенциалом роста. При наличии достаточного капитала, а также с учетом того что каждый год многие успешные компании увеличивают дивиденды, в перспективе активных вливаний за 3-5 лет и тем более через 10 лет, вы можете выйти на очень приятные цифры. Как в виде прироста стоимости активов, так и в виде ежегодных постоянно растущих дивидендов.

В составе такого портфеля можно рассмотреть такие инструменты:

Портфель 2. +10% и тщательное отслеживание

Собрать портфель на 10% до уплаты налогов и успешно получать такую доходность вполне реально. Однако, вы должны быть предельно внимательны и осторожны. По общему правилу, все что выходит за рамки доходности портфеля рассмотренного выше (до 3,5%), является рискованным. Рассмотрим в таком портфеле следующие инструменты:

Портфель 3. +20% и потеря капитала на дистанции от трех и более лет

В качестве последнего примера, рассмотрим «неправильный» портфель. Под неправильным здесь понимается погоня инвестора за высокими процентными ставками дивидендов. Такую ошибку часто совершают начинающие инвесторы, которые желают получать пассивный доход. Естественно, желание получить больше само по себе не является чем-то плохим. Однако здесь размер дивидендной прибыли по акциям затмевает здравый смысл и холодный расчёт. В связи с этим, важнейшее правило инвестиций в дивидендные акции:

Никогда не приобретайте акции, основываясь исключительно на данных о дивидендной доходности, и тем более — ориентируясь на высокие дивидендные выплаты

В составе данного портфеля (не стоит копировать!) предположим такие инструменты. Они наглядно демонстрируют, что может произойти при погоне за высокими или даже сверх высокими дивидендами. Я не привожу здесь графиков так как это займет слишком много места, но практически все представленные компании стремительно теряют в цене за последние 5 лет. Например, Hallador Energy Co (NASDAQ: HNRG) потеряла 84% от стоимости, Chico’s (NYSE: CHS) — 88%, Falcon Minerals Corp (NASDAQ: FLMN) — 73% и так далее. Вложив в 2015 году в эти акции 100 тыс. вы бы обнаружили бы сегодня около 20-25 тыс. на счету (в среднем)!

Доходность дивидендных акций

Как вы уже поняли на примере 3-х дивидендных портфелей, доходность инвестиций в дивидендные акции может быть очень разной. При этом, инвестор балансирует на грани высоких дивидендов под риском уменьшения капитала или же невысоких дивидендов со «спокойным сном». Поэтому, перед тем как составлять портфель, вам нужно также высчитать желаемый результат и посмотреть, сколько активов вам понадобиться для того, чтобы его получать, по различным моделям.

Например, если вы хотите получать пассивный доход в размере 1000 долларов в месяц, то вам потребуется портфель акций со следующими вариантами капитализации:

Вариант портфеля 1

Практически полностью безопасный вариант (около 3,5%), при котором акции будут активно расти и дивиденды будут увеличиваться год от года самостоятельно без вашего участия

• Поступления чистые на руки — 1000$
• Поступления до вычета налогов (-15%) — 1177$
• Годовая общая доходность — 14124
• Нужен капитал по ставке 3,5% — 405000$

Вариант портфеля 2

Рискованный но абсолютно обоснованный вариант (около 10%), при котором акции будут примерно на одном уровне или немного подрастут, а дивиденды могут увеличиваться по отдельным акциям

• Поступления чистые на руки — 1000$
• Поступления до вычета налогов (-15%) — 1177$
• Годовая общая доходность — 14124
• Нужен капитал по ставке 10% — 142000$

Как видите, существует колоссальная разница в зависимости от ставки %. При этом, имея всего 142 тыс. долларов, вы можете претендовать на доходность около 1000 долларов в месяц по высокодивидендной стратегии. В тоже время, активные инвесторы нацеленные на рост, будут получать эту 1000 долларов ежемесячного дохода лишь при объеме капитала свыше 400 тыс. долларов…

Какая стратегия лучше и на какую доходность рассчитывать??!

Ответ предельно прост… Если вы только в начале пути инвестора, то можете конечно выбрать стратегию направленную на рост и дивиденды. В таком случае, вы скопите капитал, который при перевложении под высокодивидендную стратегию (те самые 405 тыс. под 10% годовых) обеспечит вам порядка 40 тыс. долларов годового пассивного дохода, что составляет около 3375 долларов ежемесячно без учета вычета налогов (3375-15%=2867$ в месяц).

Инвестиции в дивидендные акции: реинвестируем дивиденды

Самое интересное, что стоит отметить — реинвестирование дивидендов. Традиционно, дивидендные акции инвестиции в которые мы рассматриваем, обычно обсуждаются под углом пассивного дохода. То есть, человек владеет капиталом и получает доход в виде наличных. Но инвестиции в дивидендные акции также могут предполагать и полное реинвестирование полученной прибыли. На выплаченные дивиденды вы можете покупать и покупать новые и новые акции. Вот тут-то и начинает ощущаться сила сложного процента и сила «наличных» денег.

Именно благодаря сложному проценту и реинвестированию создаются настоящие большие деньги

Надеюсь к этому моменту вы уже поняли, что акции по которым не платят дивиденды могут не вырасти в цене вообще, могут подешеветь, а могут вырасти всего на 1-2%. В тоже время, вы гарантированно получаете «ХХ%» дивидендов невзирая на коррекцию рынка. Получается, что фактически, вы ежегодно можете увеличивать ваш капитал на фиксированную величину дивидендных выплат, а в сумме с усреднением стоимости акций — открываются поистине заманчивые картины.

Для примера просто посчитаем реинвестирование дивидендов с уплатой налогов (на стороне брокера) и ежегодно будем прибавлять их к сумме начального капитала в 50 тыс. долларов. Дистанция 10 лет, ставка — 10,23% (как в примере Портфеля 2). Мы получаем примерно (значения приблизительные но показывают суть!) такие цифры:

• 10,23% — 15% налог = 8,7% «чистыми» ежегодно
• дистанция — 10 лет
• начальная сумма — 50000 долларов
• конечная сумма — 105934 долларов

Единственное что хочется сказать невзирая на не совсем точные, но реальные расчеты, это то, что в отличии прироста или упадка индекса или отдельной ценной бумаги вы гарантированно будете получать ежегодно указанные %. А в большинстве случаев спустя несколько лет процент станет даже немного больше.

Поэтому, при правильном подходе, даже без докапитализации и пополнения вашего брокерского счета, благодаря «живым» дивидендам вы можете буквально удвоит или утроить капитал в зависимости от длительности вашей инвестиционной деятельности.

Выводы

Рассмотрев все особенности инвестиций в дивидендные акции, логично остановиться на самых важных моментах. Прежде всего нужно отметить, что при осознанном, грамотном подходе, инвестиции в дивидендные акции — прибыльная и перспективная стратегия приумножения капитала или получения ощутимого пассивного дохода. Однако, инвесторам, решившим выбрать дивидендную стратегию следует понимать следующие аспекты:

• Дивидендные акции характеризуется средними или низкими показателями прироста стоимости бумаги
• Для большинства высокодивидендных акций характерна потеря стоимости (обесценивание) на длительной дистанции
• Собрать удачный инвестиционный портфель из надёжных дивидендных акций на порядок сложнее, чем портфель из акций роста
• Доходность «стабильных» дивидендных акций может быть на уровне от 1 до 6%, и чаще всего соответствует уровню в 3,5% годовых
• Акции с дивидендные и выплатами более 6%, и тем более выше 10% являются крайне рискованными с точки зрения сохранения капитала
• Инвестировать в дивидендные акции наиболее оптимальная стратегия для людей, которые уже имеют ощутимый капитал (и ориентированы на пассивный доход), либо же для инвесторов с небольшим капиталом при условии полного реинвестирования дивидендов и активной инвестиционной позиции (постоянное внимание и отслеживание, хорошее понимание отчётности компаний и показателей ценных бумаг, реинвестирование, покупка-продажа)
• Бездумная покупка акций компаний с высокими дивидендами (в надежде на прибыль) гарантировано принесёт вам убытки в перспективе 3-5 лет, ввиду удешевления акций

Надеюсь, вы лучше поняли особенности дивидендных акций и высокодивидендной стратегии инвестирования. Теперь, вы не попадёте в ловушку высоких процентов и будете более осмотрительны. Кроме этого, на примерах вы уже поняли, что благодаря реинвестированию дивидендов, можно достичь отличных результатов практически не зависимо от состояния дел на рынке (качественные компании продолжат платить дивиденды даже если сами акции подешевеют).

Друзья! Если вы хотите начать инвестиции в акции, ETF, золото, хотите владеть ими и получать дивиденды, но не решаетесь начать — я помогу вам! На персональной консультации мы разберём все возможные нюансы, составим диверсифицированный портфель, откроем брокерский счёт и вы станете настоящим, полноправным и независимым инвестором.

Я проведу вас «за руку» от открытия брокерского счета до получения первых дивидендов (на счет или карту банка).

Обращайтесь, буду рад помочь!

Удачи в инвестициях!