Рынок акций для инвесторов всегда являлся привлекательным. Невзирая на взлеты и падения, вы должны понимать, что абсолютное большинство состояний в этом мире заработано именно там. Речь идет не только о тех людях, которые спекулируют на купле и продаже акций или управляют инвестиционными фондами. Если вы работаете на фондовом рынке – это возможность заработка на акциях. Если вы владелец компании, фондовый рынок — это возможность привлечь капитал в свой бизнес. В этой статье я решил разобрать вопрос о том, как инвестор зарабатывает на рынке акций.
За счет чего инвестор зарабатывает на рынке акций?
Под рынком акций в этой статье понимаются все мировые рынки ценных бумаг. Не будем терять время на детальный разбор. Я лишь коротко отмечу, что сегодня действует целый ряд бирж, в том числе международных, на которых вы можете приобрести акции. Покупая ценные бумаги, грамотный инвестор зарабатывает на рынке акций за счет объединения нескольких составляющих.
Среди факторов, которые определяют заработок инвестора на рынке акций можно выделить два основных: прирост курсовой стоимости акции, выплачиваемые дивиденды по акции. При этом, существуют различные виды ценных бумаг, по некоторым из которых дивиденды не выплачиваются вообще. Соответственно, основная составляющая заработка на акциях для инвестора – прирост курсовой стоимости акции.
Ниже мы детально рассмотрим каждую из этих составляющих
Рост стоимости акции
Как вы уже поняли, на вопрос как инвестор зарабатывает на рынке акций, есть однозначный ответ. Он зарабатывает на удорожании каждой акции по отношению к той цене, по которой она была куплена. Прирост курсовой стоимости акции – это база или основа всего инвестирования в акции. За рубежом, многие организации и физические лица начиная с молодого возраста вкладывают часть денег в акции компаний. За десять или двадцать лет в большинстве случаев стоимость акций растет. В итоге, у людей на руках оказывается эквивалент гораздо большей суммы. Это называется прирост капитала.
- Акция сегодня – 70 долларов (вы ее купили)
Акция через 3 года – 100 долларов (вы ее удерживаете)
Ваша прибыль от прироста стоимости – 30 долларов, в составе ваших активов (если вы не продаете акцию)
Суть инвестирования в акции состоит в том, что сегодня вы вкладываете сумму денег в покупку акций определенной компании. Если она не обанкротиться в будущем и не будет «раздавлена» конкурентами, цена ее акций вырастет, и вы получите прибыль. Разумеется, не все компании растут, увы. Также часть компаний банкротится. Часть компаний остается «на плаву», но они теряют позиции и их акции либо не дорожают, либо обесцениваются.
Дивиденды
Вторым фактором, который обеспечивает получение заработка инвестора на акциях являются дивиденды. Это, как правило, небольшие выплаты держателям акций по установленному компанией графику. Дивиденды могут выплачиваться один раз в год, ежеквартально или ежемесячно. Большинство успешных компаний (рынок США) выплачивает дивиденды раз в квартал.
- Акция стоит 70 долларов, по ней выплачиваются дивиденды в размере 3%
Ваша прибыль за год (будет несколько выплат) — 2,1 доллара (минус налоги, оплачиваются автоматически)
Дивидендные выплаты по акциям зависят от стратегии компании. Для многих надежных компаний дивиденды по акциям составляют от 1 до 3,5%. В некоторых случаях до 8%. Компании, которые чаще всего оцениваются как неустойчивые или с сомнительным будущим – могут платить дивиденды вплоть до 25%. Если вы владеете определенное время акциями компании, вам автоматически начисляются дивиденды. Размер зависит от решения компании (сколько именно прибыли будет направлено на выплату дивидендов), а сумма – от вашей доли. То есть количества акций в вашем портфеле.
Дивиденды, выплачиваемые солидными компаниями на длительной дистанции, растут. Вы автоматически со временем начинаете получать больше.
Как инвестор зарабатывает на рынке акций: другие варианты
Кроме очевиднейших двух факторов: прирост капитала (рост курсовой стоимости акции) и выплата дивидендов – существуют и другие. Также достаточно очевидным после детализации прироста капитала является и заработок инвестора на продаже акций с прибылью. Менее очевидным, косвенным способом заработка инвестора на рынке акций является продажа акций в убыток. Ниже коротко рассмотрим эти способы.
Продажа с прибылью
Думая о том, как инвестор зарабатывает на рынке акций, вполне логично предположить – на продаже. Безусловно, также, как и при торговле другими товарами, можно извлечь прибыль из продажи акций. Однако, стоит оговориться, что регулярные покупки и продажи акций – не имеют ничего общего с инвестициями. Вы не ослышались. Так называемый трейдинг, не имеет ничего общего с инвестициями, так как носит спекулятивный, а не стоимостный характер. Настоящие инвесторы – не торгуют акциями, а лишь докупают их согласно инвестиционному плану. В исключительных случаях, инвесторы продают акции, если есть риск потери активов (не временного удешевления!).
- Акция сегодня – 70 долларов (вы ее купили)
Акция через 3 года – 100 долларов (вы ее продаете)
Ваша прибыль от прироста стоимости – 30 долларов (минус налог на прирост капитала, взимается автоматически, а также часто – минус налог на доходы физических лиц для граждан Украины. По данному вопросу достаточно тяжело получить внятные разъяснения налоговых органов Украины)
Продажа в убыток — списание налогов
Последний фактор – продажа акций в убыток. Как ни странно, даже если вы купили акции, которые в последствии подешевели – можно получить косвенную прибыль. Для этого, сумму «убытка» нужно зачесть в счет списания налогов. Для зарубежной практики – это обыденное дело. Другой вопрос, что жители постсоветских стран не привыкли платить налоги и все альтернативные варианты рассматриваются как убыточные в принципе. Тем не менее, если вы инвестируете, например, в акции США (лично я, инвестирую в акции США), то можете снизить уплачиваемый налог убытками с неудавшихся операций купли продажи акций.
- Акция сегодня – 70 долларов (вы ее купили)
Акция через 1 год – 60 долларов (вы ее продаете)
Вы можете «покрыть» т.е. не платить налогов с будущей прибыли – 10 долларов
Откуда берется заработок
Тех, кто интересуется как инвестор зарабатывает на рынке акций интересуют и другие вопросы. Откуда берется заработок? Почему акции дорожают и почему (откуда) выплачиваются дивиденды? Хотя это и не обязательно знать, понимание сути значительно проясняет всю «схему» инвестиций в акции.
Прежде всего стоит отметить, что со временем, абсолютное большинство акций хороших (первоклассных) компаний дорожает. Например, если взять широкий список американских компаний S&P500, в среднем прирост стоимости акции составляет около 8%. Из практически 500 компаний, входящих в список, большая часть «растет». Некоторые – больше 8%, некоторые меньше 8%, отдельные могут даже уйти в минус. В среднем, порядка 8% прироста стоимости акции.
ЭТО ПРОИСХОДИТ ПО ПРИЧИНЕ ТОГО, ЧТО КОМПАНИИ РАЗВИВАЮТСЯ, ВНЕДРЯЮТ НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ, НАРАЩИВАЮТ СБЫТ…
Удорожание стоимости успешно работающей компании вполне естественно. За счет этого и дорожают акции. Единственное, что нужно понимать – дорожают они не пропорционально развитию компании, а пропорционально ожиданиям инвесторов. Именно поэтому, случаются финансовые кризисы, спады… инвесторы попросту могут переоценить компанию. В этом им «помогают» и спекулянты, которые зарабатывают именно на перепродаже акций.
Часть прибыли компании выплачивают своим акционерам как дивиденды. Они могут быть больше или меньше в процентном соотношении на акцию. Прибыль компании образуется в результате ее деятельности, поэтому успешно работающие компании выплачивают дивиденды регулярно и даже выше обещанного уровня.
Что еще нужно знать инвестору, чтобы заработать на рынке акций
Существует много вариантов того, как инвестор зарабатывает на рынке акций
Зная, как инвестор зарабатывает на рынке акций, вам также нужно обратить внимание на некоторые не очевидные моменты. Повышение курсовой стоимости акций также происходит на фоне инфляции. Удорожание всего сказывается и на активах компании, на ее продуктах. Поэтому, при инвестировании в акции – инфляция на вашей стороне.
Мощнейшим фактором, который обуславливает «прорыв» в финансах и увеличении благосостояния является сложный процент. Именно благодаря сложному проценту и финансовой дисциплине мы сегодня можем видеть миллионы миллионеров в мире, а также множество миллиардеров. Если вы вложите 50 тыс. долларов и будете «прибавлять» к этой сумме ежегодно 8% (средний рост по рынку), то это будет достаточно хорошо. Но если на каждый процент вы прибавите процент, получаться совсем другие суммы…
- Депозит. Вложили 50 тыс. долларов на 5 лет – получили 50+8% в итоге 50 тыс. и 20 тыс. процентов
- Акции. Вложили (например, купили акции Facebook) 50 тыс. долларов на 5 лет – получили 50 тыс. и 23,5 тыс. прироста от сложного процента
Выводы
Подведем итоги тому, как инвестор зарабатывает на рынке акций. Заработок инвестора прежде всего обуславливается такими факторами как прирост капитала (акции со временем дорожают) и выплата дивидендов (выплачиваются по факту владения акциями). Также, в случае продажи акций, инвестор получает прибыль в виде разницы цены купли/продажи за вычетом налогов.
Прибыль инвестор получает потому, что компании развиваются, усовершенствуются и наращивают масштабы своей деятельности. Инвесторам которые приобретают акции «на руку» играют инфляция и сложный процент, за счет которых их прибыль может существенно увеличиться.
Успехов в инвестировании!
