Как правильно инвестировать в золото: акции, ETF, слитки, монеты, украшения

Инвестиции в золото уже столетиями привлекают внимание тех, кто стремится сохранить и приумножить свой капитал. Этот драгоценный металл остается символом устойчивости, особенно в периоды экономических потрясений. В условиях роста инфляции и нестабильности рынков вопрос, как инвестировать в золото, становится все более актуальным. Золото не только защищает от обесценивания валют, но и предлагает гибкие способы участия через фондовый рынок, что делает его доступным для широкого круга инвесторов.

Фондовый рынок предоставляет инструменты, которые позволяют вложить деньги в золото без необходимости физического владения активом. Акции золотодобывающих компаний, ETF на золото и UCITS ETF упрощают процесс инвестирования, минимизируя риски. В этой статье мы разберем, почему инвестиции в золото через биржу — это оптимальная стратегия, и рассмотрим, как избежать менее эффективных подходов, таких как покупка монет, слитков или украшений.

Если вам интересна эта тема, а также инвестиции в ценные бумаги — обращайтесь за бесплатной консультацией!

Почему инвестиции в золото актуальны? 

Мировой рынок золота демонстрирует впечатляющую устойчивость, а его объем, по данным World Gold Council, превышает 4 трлн долларов. Инвестиции в золото привлекают как институциональных, так и частных инвесторов, особенно в периоды экономической неопределенности. Например, в 2020 году спрос на золото вырос на 40% из-за пандемии, что подчеркивает его статус защитного актива. Сегодня, когда инфляция в США и Европе остается высокой, многие задумываются, как инвестировать в золото, чтобы защитить свои сбережения.

Инвестиции в золото через фондовый рынок — единственный правильный вариант для инвесторов

Статистика показывает, что золото исторически сохраняет свою стоимость лучше, чем многие другие активы. Например, с 2000 года цена золота выросла более чем на 500%, опережая инфляцию в большинстве развитых стран. Вложить деньги в золото через фондовый рынок — это способ получить доступ к этому росту без лишних сложностей. В следующих разделах мы рассмотрим, какие инструменты лучше всего подходят для таких инвестиций. К удивлению большинства, многие другие драгоценные металлы не дают такой доходности. Например, инвестиции в платину или палладий несмотря на различные рывки не могут системно тягаться с ростом стоимости золота и его популярностью.

Согласно данным прогноза walletinvestor.com, ожидается долгосрочный рост цен на золото, включая существенный рост в течении ближайших 5 лет. Так прогнозируемая цена золота на июль 2030 года по мнению аналитиков составит 5158 долларов за унцию. Соответственно, при 5-летнем инвестировании ожидается доходность около +52,33%.

Преимущества инвестиций в золото через фондовый рынок

Инвестиции в золото через фондовый рынок предлагают уникальное сочетание доступности, ликвидности и безопасности. В отличие от физического золота, которое требует хранения и страхования, биржевые инструменты позволяют быстро войти в рынок и выйти из него. Акции золотодобывающих компаний, ETF на золото и UCITS ETF дают инвесторам возможность гибко управлять своими вложениями.

Одним из главных преимуществ фондового рынка является его прозрачность. Например, покупка ETF, таких как SPDR Gold Shares (NYSE: GLD), позволяет отслеживать цену золота в реальном времени. Это делает вопрос, как инвестировать в золото, менее сложным, чем при работе с физическими активами. Кроме того, биржевые инструменты минимизируют риски, связанные с подделкой или утратой актива, что делает их предпочтительным выбором.

Акции золотодобывающих компаний

Акции компаний, добывающих золото, позволяют вложить деньги в золото через корпоративный рост. Такие компании, как Newmont Corporation (NYSE: NEM) и Barrick Gold (NYSE: B), напрямую зависят от цен на золото, но также могут приносить дивиденды. Инвестиции в золото через акции дают шанс не только на рост стоимости металла, но и на дополнительный доход от операционной деятельности компаний.

Однако такие инвестиции связаны с рисками. Например, производственные сбои или изменения в управлении могут повлиять на стоимость акций, даже если цена золота растет. Тем не менее, для тех, кто изучает, как инвестировать в золото, акции золотодобытчиков остаются привлекательным вариантом благодаря их потенциалу роста и ликвидности на биржах, таких как NYSE.

ETF на золотодобывающие компании

ETF, ориентированные на золотодобывающие компании, такие как VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSE: GDX), предлагают диверсифицированный подход. Они объединяют акции нескольких компаний, снижая риск, связанный с одной конкретной фирмой. Такие фонды позволяют вложить деньги в золото с меньшими колебаниями, чем при покупке отдельных акций.

Инвестиции в золото через ETF на золотодобытчиков особенно подходят для тех, кто хочет избежать глубокого анализа отдельных компаний. Например, iShares MSCI Global Gold Miners ETF (NASDAQ: RING) охватывает широкий спектр предприятий, что делает его устойчивым к локальным сбоям. Этот инструмент идеально подходит для долгосрочных инвесторов, ищущих стабильность.

ETF на физическое золото

ETF, обеспеченные физическим золотом, такие как SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) или iShares Gold Trust (NYSE: IAU), являются самым прямым способом инвестиций в золото через фондовый рынок. Эти фонды хранят золото в хранилищах, а их цена напрямую коррелирует с рыночной стоимостью металла. Такой подход минимизирует корпоративные риски, связанные с золотодобытчиками.

Для тех, кто задается вопросом, как инвестировать в золото, ETF на физическое золото предлагают простоту и прозрачность. Например, SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) имеет низкие комиссии и высокую ликвидность, что делает его популярным среди инвесторов. Этот инструмент позволяет вложить деньги в золото без необходимости беспокоиться о физическом хранении. Однако стоит учитывать что на сегодняшний день появилось гораздо больше фондов с еще более низкими комиссиями.

UCITS ETF для европейских инвесторов

UCITS ETF, такие как Xtrackers Physical Gold ETC (XETRA: XAD5), разработаны с учетом строгих европейских регуляций, что делает их особенно надежными. Эти фонды соответствуют стандартам ЕС, обеспечивая дополнительную защиту для инвесторов. Инвестиции в золото через UCITS ETF привлекают тех, кто ценит безопасность и прозрачность. Кроме этого, если вы проживаете в ЕС, у вас не будет другой альтернативы, кроме как инвестиции в золото через UCITS ETF.

Таких фондов имеется достаточно большое количество. Например, Invesco Physical Gold ETC (LSE: SGLD) позволяет европейским инвесторам вложить деньги в золото с минимальными рисками. Такие фонды идеально подходят для консервативных портфелей, где важна стабильность. UCITS ETF также предлагают гибкость в торговле на европейских биржах, таких как XETRA или LSE.

Почему физическое золото является плохим выбором?

Хотя физическое золото кажется очевидным способом для инвестиций в золото, оно связано с рядом сложностей. Монеты, слитки и металлические счета требуют затрат на хранение, страхование и транспортировку. Эти факторы снижают их привлекательность по сравнению с фондовыми инструментами, которые обеспечивают большую гибкость.

Фондовый рынок устраняет многие из этих проблем, позволяя инвесторам сосредоточиться на доходности, а не на логистике. В следующих подразделах мы разберем, почему физические формы золота — монеты, слитки и металлические счета — уступают биржевым инструментам, и почему их стоит избегать.

Риски и проблемы золотых монет

Золотые монеты часто привлекают новичков, желающих вложить деньги в золото, но их инвестиционная ценность ограничена. Наценки за чеканку и коллекционную ценность могут составлять до 20–30% от стоимости металла, что снижает потенциальную прибыль. Кроме того, продажа монет часто требует проверки подлинности, что усложняет процесс.

Хранение монет также связано с рисками. Их нужно держать в безопасном месте, а это влечет дополнительные расходы на сейфы или банковские ячейки. Для тех, кто изучает, как инвестировать в золото, монеты оказываются менее практичным выбором по сравнению с ETF или акциями.

Проблемы с инвестициями в золотые слитки

Золотые слитки кажутся надежным способом инвестиций в золото, но они требуют значительных усилий для хранения и защиты. Слитки необходимо держать в сертифицированных хранилищах или как минимум в ячейках, что влечет расходы на аренду и страхование. Кроме того, их продажа может быть затруднена из-за необходимости подтверждения качества металла.

Еще одним недостатком является низкая ликвидность. В отличие от акций или ETF, которые можно продать за секунды, слитки требуют времени и дополнительных затрат на реализацию. Это делает их менее удобным способом вложить деньги в золото по сравнению с фондовыми инструментами.

Металлические счета и их скрытые ограничения

Металлические счета в банках кажутся удобным решением для инвестиций в золото, но они имеют свои подводные камни. Такие счета часто связаны с высокими комиссиями за управление, а также ограничениями на вывод средств. Кроме того, инвестор не имеет физического контроля над золотом, что создает зависимость от банка.

В случае финансовых трудностей у банка доступ к активам может быть ограничен. Это делает металлические счета менее надежным способом, чем биржевые инструменты. Для тех, кто хочет вложить деньги в золото, ETF или акции предлагают большую гибкость и безопасность.

Золотые украшения – это не инвестиции!

Золотые украшения часто ошибочно рассматриваются как способ инвестиций в золото, но это заблуждение. Их стоимость включает не только цену металла, но и затраты на дизайн, производство и бренд, которые могут составлять до 50% стоимости. При перепродаже украшения редко окупаются, так как покупатели платят в основном за металл, игнорируя ювелирную ценность.

Кроме того, рынок золотых украшений имеет низкую ликвидность. Продать их по цене, близкой к первоначальной, практически невозможно, особенно если изделие не является уникальным. Таким образом, вложить деньги в золото через украшения — это не инвестиция, а скорее трата на предметы роскоши.

Долгосрочные перспективы инвестиций в золото

Инвестиции в золото через фондовый рынок имеют значительный долгосрочный потенциал. Золото играет ключевую роль в диверсификации портфеля, защищая от инфляции и рыночных спадов. Например, аналитики Goldman Sachs прогнозируют рост цен на золото до 3000 долларов за унцию к 2026 году, что делает его привлекательным активом.

Для тех, кто изучает, как инвестировать в золото, фондовый рынок предлагает стабильность и гибкость. ETF, такие как SPDR Gold Shares (NYSE: GLD), и акции, такие как Barrick Gold (NYSE: GOLD), позволяют инвесторам адаптироваться к рыночным изменениям. Долгосрочные вложения в золото через биржу обеспечивают баланс между доходностью и безопасностью.

Как начать инвестиции в золото?

Для начала инвестиций в золото через фондовый рынок нужно выбрать надежного брокера и подходящие инструменты. Например, платформы, такие как Interactive Brokers или Degiro, предоставляют доступ к акциям и ETF на золото. Важно изучить комиссии и условия торговли, чтобы минимизировать расходы.

Далее стоит определить стратегию: инвестировать в акции, такие как Newmont Corporation (NYSE: NEM), или выбрать ETF, такие как iShares Gold Trust (NYSE: IAU). Диверсификация между акциями и ETF может снизить риски. Помните что инвестиции в золото требуют внимательного подхода, но правильный выбор инструментов делает их доступными даже для новичков.

Фондовый рынок как лучший выбор для инвестиций в золото

Инвестиции в золото через фондовый рынок — это оптимальный способ сохранить и приумножить капитал. Акции золотодобывающих компаний, ETF на золото и UCITS ETF обеспечивают ликвидность, прозрачность и низкие риски по сравнению с физическим золотом. В отличие от монет, слитков или украшений, биржевые инструменты позволяют легко управлять активами.

Для тех, кто хочет вложить деньги в золото, фондовый рынок предлагает гибкость и эффективность. Начните с выбора надежного брокера и изучения инструментов, таких как SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) или VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSE: GDX). Инвестиции в золото — это шаг к финансовой стабильности, и биржа делает его проще, чем когда-либо.

Удачи вам в инвестициях!