Инвестиции в серебро через фондовый рынок (акции и ETFs)

Серебро инвестиции в которое рассматриваются в этой статье испокон веков наряду с золотом было одним из самых популярных драгоценных металлов. Люди делали из него украшения и деньги. Сегодня серебро применяется во многих технологичных процессах, а техника которая нас окружает на 99,9% содержит этот металл. Естественным вопросом который возникает у финансово грамотных людей является вопрос о том, как можно реализовать инвестиции в серебро?

Выгодно ли инвестировать в серебро сейчас и какие перспективы у данного драгоценного металла? Может быть лучше выбрать другие металлы? Эти и другие вопросы мы кратко рассмотрим в этой статье и вы сможете сформировать устойчивое понимание об инвестициях в данный драгоценный метал, в частности, через фондовый рынок и ценные бумаги.

После этого для вас не будет проблемой определить стоит ли покупать серебро и инвестировать в него. Но в случае необходимости вы всегда можете обратиться за советом или консультацией.

Почему инвестиции в серебро актуальны?

Существует множество причин почему инвестировать в серебро будет выгодно в ближайшее время. Если посмотреть аналитические прогнозы до 2030 года и дальше, можно увидеть высокие ожидания от цен на этот драгоценный металл. Например, аналитики Minerals Council of Australia прогнозируют резкий рост цен на серебро в 2026-2030 годах, с возможным достижением $300 за унцию к 2030 году. По данным Future Data Stats ожидается, что рынок увеличится с 5,8 трлн долларов США в 2023 году до 10,1 трлн долларов США к 2032 году с CAGR в 6,3% и продолжит расширяться за счет роста потребления в Азии и Северной Америке.

Причинами такого высокого спроса​ могут быть высокие затраты на разработку новых месторождений, а также усиление глобального спроса на солнечные панели и другие зеленые технологии. Кроме этого рынок серебряных украшений также демонстрирует положительную динамику с CAGR около 4,6%, что связывается аналитиками с растущим спросом на доступные драгоценности и украшения на развивающихся рынках.

Таким образом существуют объективные причины которые указывают на повышение цен на серебро, а также множество авторитетных прогнозов которые это подтверждают. Обратите внимание что исходя из прогнозов и их направленности, инвестиции в серебро можно позиционировать с двух точек зрения: как средство сохранения денег (их стоимости), и как средство для роста капитала (в контексте развития технологий). И с какой именно позиции будут расти цены на серебро — сказать достаточно сложно.

Объемы добычи и цены на этот драгоценный металл будут сильно расти в ближайшие года, поэтому инвестиции в серебро крайне актуальны

Как инвестировать в серебро в 2024 году через фондовый рынок?

Наиболее простым способом инвестиций в серебро естественно является покупка слитков данного металла. Однако если вы будете делать это «физически», вы столкнетесь со множеством сложностей. Начиная от того что цена покупки и продажи очень сильно отличается, и заканчивая тем что это нужно где-то хранить, обеспечивать безопасность и т.д.

В связи с этим простым и одновременно эффективным способом инвестиций в серебро является покупка ценных бумаг, которые к нему привязаны. В первую очередь это акции компаний которые добывают серебро, фонды инвестирующие в такие компании, а также трасты (фонды) которые инвестируют в сам драгоценный металл непосредственно.

Инвестиции в серебро через покупку акций

Инвестиции в серебро путем покупки акций компаний которые его добывают имеет смысл скорее с позиции роста капитала и «ставки» на то, что его востребованность будет расти, в связи с запросами промышленности. Нужно понимать что инвестируя в добытчиков серебра вы не столько отслеживаете цену на само серебро, как делаете ставку на рост спроса на него.

Как следствие инвесторы могут столкнуться с тем что цены на акции компаний добывающих серебро будут расти быстрее, чем цена на него. И наоборот, в случае роста цен на серебро, цена акций таких компаний может падать. Так происходит потому что в деятельности компаний и их рыночной оценке играют роль множество факторов, а не только цена на драгметалл. Среди примеров акций такого плана можно назвать:

• Pan American Silver (TSX: PAAS)
• First Majestic Silver (TSX: FR)
• Agnico Eagle Mines (TSX: AEM)
• Hecla Mining (NYSE: HL)
• Mag Silver (TSX: MAG)

В целом акций компаний добывающих серебро достаточное количество. Значительная часть из них не торгуется на фондовом рынке США или может быть представлена на внебиржевом обороте в виде депозитарных расписок. Поэтому покупка таких ценных бумаг должна сопровождаться тщательным анализом.

Инвестиции в ETF на серебро через добывающие компании

Инвестировать в серебро можно также купив ETF на компании, которые добывают серебро. Несмотря на то что данный вариант казалось бы не отличается от предыдущего, на самом деле он намного безопаснее и точнее. Учитывая что фонды которые инвестируют в добывающие серебро компании владеют десятками или даже сотнями акций, возникает ряд преимуществ.

Инвестиции в ETF на добывающие серебро компании решает как минимум такие задачи:

1. широкая диверсификация и как следствие получение среднего результата по сфере который напрямую коррелирует с ценами на само серебро
2. отсутствие необходимости конвертации валюты и получения разрешений для покупки акций на зарубежных фондовых рынках (где торгуются большинство компаний)

Примерами фондов такого плана могут быть ETF которые инвестируют исключительно в добытчиков серебра, а также фонды которые инвестируют в компании добывающие более широкую линейку драгоценных металлов:

• Global X Silver Miners ETF (NYSEARCA: SIL)
• Amplify Junior Silver Miners ETF (NYSEARCA: SILJ)

Инвестиции в ETF на серебро через покупку физического металла

Инвестиции в серебро через покупку ETF на физическое серебро — это наиболее точный и правильный способ инвестирования с целью сохранения денег и «страховки». ETF такого типа покупают физическое серебро в слитках и хранят его в банковских хранилищах. Стоимость ETF напрямую зависит от стоимости тройской унции серебра и таким образом они точно воспроизводят динамику цен и спроса на реальное серебро.

Цена ETF на физическое серебро зависит только от цены серебра на рынке и таким способом у инвестора навряд ли получится увеличить капитал. Однако он получает возможность напрямую инвестировать в серебро без необходимости хранить физические слитки, охранять их и т.п. Примерами таких фондов могут быть:

• iShares Silver Trust (NYSEARCA: SLV)
• abrdn Physical Silver Shares ETF (NYSEARCA: SIVR)

Такие фонды подойдут для хеджирования или сохранения стоимости денег через непосредственную покупку драгоценного металла. Больше всевозможных фондов ETF которые инвестируют в серебро вы можете найти в справочнике, в разделе ETF на серебро, которые я собрал в одном разделе.

Правильные инвестиции в серебро и добычу серебра помогут сохранить деньги от инфляции и приумножить капитал

Особенности инвестирования в серебро в 2024 году

Специфика инвестирования в серебро через фондовый рынок должна пониматься инвесторами. В отличии от непосредственной покупки этого драгметалла, покупка ценных бумаг на серебро имеет сильные и слабые стороны.

Более того, сами инвестиции в серебро (независимо от способа) имеют определенные риски, которые также должны быть учтены.

Специфика инвестиций в серебро через ценные бумаги

Прежде всего стоит отметить тот факт, что большинство ценных бумаг лишь косвенно связаны с владением активом. Простыми словами, стоимость акций и некоторых ETF может зависеть не только от стоимости самого серебра, но и от эффективности бизнеса. И часто именно так и случается.

С другой стороны, ценные бумаги связанные с серебром ликвидны. Их можно купить или продать почти без потерь и максимально быстро (буквально не выходя из дома). Это большой плюс против прямого владения серебром как инвестицией.

Но не стоит забывать что при владении любыми ETF на серебро придется платить небольшие комиссии за управление фондом. Однако такая плата однозначно перекрывает издержки на самостоятельное хранение.

Основные риски инвестиций в серебро сегодня

Среди очевидных рисков которые могут сопровождать инвестиции в серебро следует выделить такие как:

• Волатильность на рынке. К сожалению, серебро более волатильно чем другие драгоценные металлы и сильно привязано к курсу доллара. Это может сказываться и выливаться в постоянные колебания.
• Динамичный спрос. Так как серебро активно используется при производстве техники и в промышленности, оно подвержено рыночным циклам. В случае рецессии или мирового кризиса возможен сценарий при котором цены на драгоценные металлы будут расти (золото, платина, палладий), но цены на серебро могут падать.
• Политическая нестабильность. Многие компании добывающие серебро представлены на фондовых рынках развивающихся стран. Политическая ситуация там может быть не стабильной и на этом фоне могут наблюдаться просадки по ценам как на сам драгметалл, так и на акции отдельных компаний (и как следствие на цены ETF).

Тем не менее, инвестиции в серебро очевидно не теряют актуальности на фоне данных рисков, и они попросту должны быть учтены в рамках инвестиционной стратегии и диверсификации портфеля.

Как начать инвестировать в серебро с небольшим капиталом?

Инвестиции в серебро могут показаться намного проще, чем инвестиции в другие драгоценные металлы или сферы. Казалось бы можно просто пойти в банк или ломбард и купить серебряные слитки или монеты (в отличии от золота они стоят недорого). Однако я вас уверяю, все сложнее чем вам может показаться. Если вы изучите спрос и предложение то обнаружите огромный спред (разрыв в цене) между куплей и продажей. Также физические слитки нужно где-то хранить и защищать от кражи. Глядя правде в глаза, у вас навряд ли выйдет «вживую» покупать серебро в больших объемах.

Выходом из этой ситуации будет покупка ценных бумаг на серебро. Как вы уже поняли вы можете покупать ETF которые будут за вас хранить данный металл, и вы сможете продать их в любое время не потеряв ни цента на купле/продаже.

И это проще чем вы думаете. Для этого достаточно пройти ряд шагов, которые сводятся к такому:

👉 Шаг 1. Открыть брокерский счет у зарубежного брокера

👉 Шаг 2. Открыть валютный счет в банке и/или счет в платежной системе

👉 Шаг 3. Перевести деньги на брокерский счет

👉 Шаг 4. Оформить заявку (ордер) на покупку акций или ETF на серебро на вашем счету

Потратив до 3-5 дней с открытием счета и переводом денег, инвестиции в серебро станут для вас реальностью и не будут обременять дополнительными сложностями. Если вы не понимаете как это сделать на практике — обращайтесь за советом или консультацией!

Выводы

Серебро является привлекательным драгоценным металлом для инвестиций сегодня и в ближайшее время. По оценкам многих аналитиков его стоимость будет расти, а при ряде сценариев цена вырастет очень серьезно в ближайшие несколько лет.

Инвестиции в серебро могут потенциально решать несколько задач для инвесторов, в частности увеличить капитал и/или сохранить деньги от инфляции и обесценивания. Результат при этом может зависеть от способа инвестирования и выбора конкретных активов.

Если вы хотите инвестировать в серебро как в драгоценный металл, лучше всего выбрать ETF на физическое серебро. В случае когда ваша цель рост капитала (исходя из повышения потребления серебра), лучше отдать предпочтение акциям отдельных компаний или фондов на них.

Но никогда не покупайте на весомую долю ваших активов серебро, несмотря на его потенциал и привлекательность!

Удачи вам в инвестициях!