Драгоценные металлы часто ассоциируются с интересными вариантами вложения средств. Люди, которые не очень хорошо знакомы с миром финансов считают, что покупка драгметаллов – хорошее вложение средств. И конечно же в ТОПе вариантов вместе с золотом рассматривается платина (и серебро). По аналогии статусности металла в ювелирном секторе, большинство людей считает что инвестиции в платину более выгодны и доходны. Однако все не так просто как может показаться на первый взгляд.
В рамках этой статьи мы рассмотрим актуальность инвестирования в платину, ориентировочную доходность, надежность и перспективы таких вложений. Разберем варианты инвестиций в этот драгметалл (Pt) через покупку ценных бумаг. В приложении вы также найдете варианты для инвесторов касательно отдельных ценных бумаг.
Забегая наперед хочется отметить, что платина инвестиции, в которую мы рассматриваем – интересный, но далеко не самый удачный вариант, поэтому не стоит рассматривать такие вложения как основные для вашего капитала
Если вы хотите начать инвестировать в платину, акции, облигации, ETF, REIT и другие ценные бумаги, получить помощь с составлением инвестиционного портфеля, обращайтесь за советом или консультацией!
Первичная консультация БЕСЛПАТНА!
В чем ценность платины?
Платина является драгоценным металлом и достаточно высоко ценится в ювелирном секторе, промышленности и ряде других сфер о которых мы поговорим далее. При этом как отмечается в открытых источниках, платина один из самых редких металлов на земле, так как ее содержание в земной коре составляет 5⋅10−7%. Основная часть месторождений платины находится всего в пяти странах в мире, среди которых ЮАР, США, Россия, Зимбабве, Китай.
Платина используется во многих сферах и направлениях и ее добыча не зациклена исключительно на банковский сектор и/или драгоценности, что открывает возможности для инвесторов. В последние года активно применяется в промышленности.
Платина используется во многих сферах и направлениях и ее добыча не зациклена исключительно на банковский сектор и драгоценности, что открывает возможности для инвесторов
Почему актуально инвестировать в платину в 2024?
Драгоценные металлы практически всегда пользовались вниманием инвесторов. В последние годы про высокую актуальность инвестиций в драгоценные металлы начали активно говорить в 2018-2019 годах ввиду потенциального приближения мирового финансового кризиса (очередного цикла). Усугубилась ситуация пандемией коронавируса в 2020 году на фоне которой цены на золото резко подскочили более чем на 30% менее чем за полгода. Исключением не стали и другие драгоценные металлы.
Война в Украине начатая в феврале 2022 года и геополитическая напряженность длящаяся до сих пор, в очередной раз указали на необходимость иметь в своем портфеле драгоценные металлы для диверсификации, в том числе для страховку при потенциальном, но маловероятном «крахе доллара».
Прогнозы по рынку платины до 2031 года
Каковы прогнозы по добыче платины и ее использованию? Согласно оценкам Straits Research объем мирового рынка платины по состоянию на 2022 год был оценен в 7,72 миллиарда долларов США, а к 2031 году его оценка в среднем составит 11,95 миллиарда долларов США. Это предполагает CAGR на уровне 5,13% (ежегодный рост) и систематический рост спроса на данный металл.
Собрав воедино прогнозы по росту рынка платины и ее целевого назначения можно утверждать что инвестировать в платину в ближайшие годы будет актуально. Этому способствуют следующие причины:
- Ограниченное количество металла. Наиболее очевидным преимуществом любого драгоценного металла является его ограниченность. В отличии от ничем не обеспеченных бумажных денег, количество платины (а также золота, серебра, палладия и т.д.) в мире ограничено.
- Широкое применение. К удивлению большинства, не только высокотехнологичные производства и ювелиры активно используют платину. Это касается также и химической промышленности, сфер удобрений, медицины и многих других. С каждым годом количество и широта применения платины растет.
- Использование в банковском секторе. Платина активно используется банками как инструмент для сохранения и умножения денег, создания и хранения денежных резервов. Абсолютное большинство банков имеют в активах различные драгоценные металлы, включая платину.
На фоне того, что запасы платины на Земле ограничены, а спрос на нее и потребление ежегодно увеличиваются – растет и ее ценность. Соответственно, возрастает и актуальность инвестиций в платину.
Факторы оказывающие влияние на рост рынка платины
Рост рынка платины обусловлен не только и не столько банковским сектором и резервированием денег в металле. На сегодняшний день основными факторами роста платины являются автомобильная и ювелирная промышленности. Невзирая на возможные откаты стоимости металла, цена на платину продолжит расти как минимум до 2030 года последующим причинам:
- Незаменимость в автомобильной промышленности. Это может удивить, однако платина является важнейшим компонентом каталитических нейтрализаторов, используемых для снижения вредных выбросов в транспортных средствах. При этом около 40% всей используемой в мире платины используется в процессах, которые помогают удалять или нейтрализовать опасные вещества из автомобильных выхлопов. Ужесточение норм выбросов во всем мире привело к увеличению спроса на платину в каталитических нейтрализаторах.
- Статус металла который хеджирует риски. Нарастание конфликтов и кризисов которые ставят под угрозу ценность традиционных денег. На фоне значительного числа региональных войн и конфликтов (Украина, Палестина, Ближний Восток и т.д.) и очередных попыток ряда стран «раскачать» долларовую систему, платина наряду с золотом и некоторыми другими металлами предлагает вариант «убежища» для инвесторов. При этом золото встречается в 30 раз чаще чем платина, а запасы платины намного меньше чем запасы золота и теме более серебра. Это делает платину и металлы платиновой группы одними из самых ценных вариантов переноса стоимости денег на планете
Как инвестировать в платину в 2024
Существует много вариантов инвестиций в платину. К сожалению, далеко не все приемлемы для обычных инвесторов (без крупного капитала). В то же время выбрав определенные способы и стратегии, инвестировать в платину сегодня может практически каждый.
Среди реалистичных вариантов для большинства инвесторов можно выделить следующие:
- Покупка платины в банковских слитках или монетах. Такие вы найдете почти в любом банке. Можно купить от нескольких грамм до сотен или даже килограмма. Разумеется, сумма будет весьма крупной. У данной стратегии инвестиций в платину огромное количество минусов: дороговизна, низкая ликвидность (продать слиток или монеты с прибылью вы сможете минимум через пару лет и то, как правило, в только том же банке или ломбарде но еще дешевле), сложность хранения и риск утраты и т.д. Не рекомендую идти данным путем!
- Покупка платины на банковский счет. Это разновидность инвестировать в платину через покупку металла на счет в банке. Нечто среднее между владением ценными бумагами и физическим владением металлом. Снимаются сложности с хранением, но крайне низкая ликвидность и высокий риск потери в случае банкротства банка. Думаю, правильно сказать касательно данного способа – уж лучше купите платину в слитках или монетах…
- Покупка ценных бумаг на платину. Наиболее «прогрессивный» и интересный вариант, который позволяет инвестировать в платину путем приобретения фондов, которые владеют металлом или акций компаний, занимающихся добычей платины. Существуют стандартные риски, как и для других ценных бумаг. В то же время – максимальная ликвидность, надежность и удобство. Исходя из специфика данного ресурса, далее мы детально рассмотрим именно этот способ.
С учетом того, что данный блог посвящен инвестициям в фондовый рынок, далее мы подробно рассмотрим инвестиции в платину посредством покупки различных ценных бумаг, а также на примерах рассмотрим доходность таких инвестиций.
Инвестируем в платину через ценные бумаги (варианты и способы)
Как уже было отмечено выше, для обычных инвесторов и тех, кто не готов к сложностям и рискам при инвестициях в платину путем покупки металла (физически) или приобретения на банковский счет (виртуально) существует возможность сделать это через покупку ценных бумаг.
На сегодняшний день существует как минимум несколько возможностей инвестировать в платину (и другие драгметаллы) через ценные бумаги. При этом инвесторам подойдут лишь варианты, связанные с акциями или ETF. Варианты покупки контрактов или опционов на ценные бумаги мы рассматривать не будем. Ввиду того что это не долгосрочные инвестиции, и они сопряжены с определенным сложностями и высокими рисками.
Поэтому, лучшим вариантом инвестиций в платину является покупка акций компаний, добывающих (разрабатывающих месторождения) этот металл и ETF (фонды) на данный металл. Детальнее это мы рассмотрим ниже.
Инвестиции в платину через покупку акций
Покупка акций компаний, которые занимаются добычей платины – интересное решение вопроса. Однако стоит понимать, что в случае выбора такой стратегии вы можете получить как большую доходность, так и более серьезные потери.
Дело в том, что стоимость акций компаний, добывающих платину, может зависеть не только от спроса на данный металл. А кроме того, в большинстве случаев такие компании занимаются добычей и других металлов, и полезных ископаемых одновременно (это и риск, и возможность).
В качестве примера таких инвестиций можно рассмотреть акции двух компаний. Первая — Anglo American Platinum Limited (OTCMKTS: ANGPY) является крупнейшим в мире первичным производителем платины, на долю которого приходится около 38% мирового годового предложения. Вторая – Sibanye-Stillwater (NYSE: SBSW) транснациональная компания по добыче драгоценных металлов, представляющая разнообразный портфель металлов платиновой группы.
Инвестиции в платину через покупку ETF (фондов)
В отличии от многих вариантов и направлений, сфера инвестиций в платину через ETF позволяет сделать это разнообразно. Хотя на сегодняшний день существует всего несколько фондов которые инвестируют в данный драгоценный металл. И часть из них инвестирует в слитки из платины (на 100% от активов), а часть – в фьючерсные контракты на платину (так называемый ETN). Последние являются не лучшим решением для инвесторов хотя и отражают динамику цен на платину.
Стоит отметить, что вложение средств в платину через покупку ETF в отличии от других сфер инвестиций через ETF является на сегодня мало привлекательным в плане доходности. Все возможные фонды инвестирующие в платину вы найдете в справочном разделе: ETF на платину (все фонды). Ниже рассмотрим примеры.
Инвестиции в слитки платины через ETF на физический металл
В качестве примера можно рассмотреть abrdn Physical Platinum Shares ETF (NYSEArca: PPLT) — это биржевой фонд, основанный на индексе Platinum London PM Fix, который отслеживает спотовую цену платины за вычетом трастовых расходов, используя платиновые слитки. Это наиболее консервативный и простой вариант инвестиций в платину. Вам достаточно купить ценные бумаги (ETF) одного фонда, и вы будете владеть долей в хранилище слитков.
Данный фонд на привлеченный капитал инвестирует в слитки платины (100% от своих активов), то есть владеет металлом непосредственно. Фактически вы покупаете платину в тех пропорциях, которые позволяет вам ваш бюджет и желание. Данный способ является одним из лучших, если ваша задача непосредственные инвестиции в платину.
Инвестиции в платину через ETN (контракты на платину)
В качестве примера для данного способа можно рассмотреть фонд Barclays iPath Bloomberg Platinum Subindex Total Return ETN Series B (NYSEArca: PGM). Фонды такого типа владеют не металлом как таковым, а содержат в своей структуре контракты на покупку платины. Естественно цена определенным образом отражает мировые цены на платину, однако существует множество нюансов.
По общему правилу, инвестиции через ETN более рискованны чем через классические фонды. Однако в случае с данным фондом разница почти не ощутимая. Несмотря на конструктивное отличие Barclays iPath Bloomberg Platinum Subindex Total Return ETN Series B (NYSEArca: PGM) имеет аналогичную доходность за 5 лет с фондами, которые инвестируют в физический металл.
В заключение хочется отметить, что все способы инвестиций в платину через покупку ценных бумаг заслуживают внимания. Несмотря на нынешний спад, платина как драгоценный металл на сегодня не потеряла актуальность. Об этом свидетельствуют цены на акции компаний которые ее добывают. Она может быть уверенно рассмотрена как часть диверсифицированного портфеля.
Инвестиции в платину: доходность за последние 5 лет
Динамика цен на драгоценные металлы является достаточно высокой. Ошибаются те люди, которые думают что цены на драгметаллы «всегда» растут. С учетом того что такие металлы чаще всего рассматриваются как хеджирующие позиции в портфеле, их резкая доходность как правило связана с какими-то кризисными моментами в экономике. По этой причине инвестиции в платину в плане доходности могут выглядеть не так перспективно как иные виды ценных бумаг.
Для понимания текущей доходности стоит также отметить что по сравнению с другими драгоценными металлами – доходность платины на сегодня ниже. Однако это можно рассматривать как плюс, при правильном подходе инвестора к пониманию будущей перспективы. Для сравнения мы возьмем такие позиции:
- Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO) – среднерыночная доходность на примере S&P500
- Anglo American Platinum Limited (OTCMKTS: ANGPY) – компания по добыче платины
- Sibanye-Stillwater (NYSE: SBSW) – компания по добыче драгоценных металлов
- abrdn Physical Platinum Shares ETF (NYSEArca: PPLT) – физическая платина
- SPDR Gold Trust (NYSEARCA: GLD) – физическое золото
Инвестиции в платину: доходность платины за 5 лет на 2024 год сравнение
Как можно увидеть на приведенном сравнении графиков динамики цен, лучший результат демонстрирует фонд который отслеживает индекс S&P500 +78%. За ним следует золото в слитках +48%, после чего лучший результат у компании Sibanye-Stillwater которая добывает различные драгоценные металлы +8%, затем у фонда инвестирующего в физические слитки платины +3%, а компания которая занимается профильной добычей платины Anglo American Platinum Limited -25%.
При этом не стоит упускать из виду тот факт что со средины 2020 года и вплоть до первого квартала 2022 года, именно акции добытчиков платины были значительно выше рынка, а доходность составляла 200-400%
Как инвестировать в платину через ценные бумаги?
С технической точки зрения, инвестировать в платину через ценные бумаги ничем не отличается от других активов. Так же как и при покупке обычных акций компаний или иных фондов, вам нужно проделать четыре простых шага. Подробнее о процессе инвестирования в акции и детальных шагах смотрите в отдельном разделе или получите доступ к обучающему курсу, которые поможет вам начать инвестировать с нуля.
В упрощенном виде вам нужно пройти такие шаги (этапы) для покупки платины:
Шаг 1. Подготовить документы
Шаг 2. Открыть счета (брокерский и банковский)
Шаг 3. Составить диверсифицированный портфель (включая платину)
Шаг 4. Вывести деньги и купить ценные бумаги
Пройдя эти шаги, вы будете владеть ценными бумагами связанными с платиной. Ваша идея (мечта)инвестиции в платину станет реальностью.
Что нужно понимать инвестируя в платину: риски и возможности
Инвестировать в платину – значит понимать риски и возможности данного металла как актива в вашем портфеле. Подавляющее большинство инвесторов рассматривают исключительно плюсы инвестиций в платину, но совсем не думают о рисках. На фоне достаточно хороших перспектив, как правило всегда имеются и определенные риски.
Поэтому, до того, как вы решите вложить деньги в платину, стоит хорошо оценить риск/доходность. Наиболее очевидные плюсы и минусы (риски и возможности мы рассмотрим ниже). Как это бывает всегда, любой плюс предполагает определенные минусы. Нужно сказать, что по данным tradingeconomics.com цены на платину за последние 25 лет выросли почти на 100%, а в пиковые периоды (2008 и 2011 года) достигали более 400% и 350% соответственно.
Динамика цен на платину последние 25 лет (на 2022 год) по данным tradingeconomics.com
Риски при вложении средств в платину
Нельзя инвестировать в платину только исходя из того, что это «драгоценный металл». Следуя такой логике, можно обнаружить невысокую доходность или начальные результаты по прошествии длительного времени. Проще говоря инвестиции в платину могут быть не эффективными, с низкой доходностью, по сравнению с другими сферами или направлениями.
Инвесторы должны учесть следующие важные аспекты:
- Существуют другие драгметаллы. Очевидно, что на ряду с платиной есть целая группа иных драгоценных металлов. Часть из них более редкие, часть из них более ликвидные. Если объяснить проще – за последние 5 лет платина имеет почти нулевую доходность, в то время как серебро подорожало на 25%, а золото на 45%. Почему так? Эти металлы хотя и менее драгоценные, но более ликвидные и распространенные в финансовом мире.
- Поиск альтернатив. Несмотря на то, что платина все более широко используется в промышленности, технике и даже сельском хозяйстве, ее применение может пойти и на спад. На сегодняшний день многие изготовители техники и промышленных товаров активно ищут замену платине (и другим драгметаллам) ввиду их дефицита и дороговизны. И частично это выходит. Вполне вероятен сценарий, когда часть производителей и промышленников может отказаться от платины, и тогда ее цена будет под давлением на фоне более классических серебра и золота.
Возможности при инвестициях в платину
Под возможностями понимаются те аргументы, которые могут свидетельствовать о том, что в платину инвестиции могут быть интересны для инвестора. Учитывая указанные ниже факторы, стоимость платины устойчиво растет в перспективе. А именно:
- Драгоценный металл. Платина, как и другие драгоценные металлы – ограничена в предложении и запасах. С точки зрения функционирования рыночных отношений так или иначе ее ждет рост. Вопрос лишь в дистанции и пропорциях (в том числе по сравнению с другими металлами и вариантами инвестиций).
- Нарастающий спрос. Если рассматривать платину не как инвестицию в драгоценный металл, а как сырье, то с каждым годом ее применение расширяется как по сферам, так и по объемам. Детальнее об этом уже было указано выше по тексту, в разрезе актуальности инвестирования в платину.
- Инвестиционный класс. Драгоценный металл как правило расценивается как нечто «надежное» с какой бы стороны мы ни пытались рассмотреть этот вид актива. Это значит, что инвестиции в платину дают возможность использовать их как хедж-позицию или «страховку» на случай неблагоприятных обстоятельств. Иными словами, если акции, недвижимость и т.п. могут обесцениться «в ноль», с драгметаллами так не будет.
Хотите инвестировать в платину правильно?
Инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
Выводы
Несмотря на то, что инвестиции в платину являются в определенной степени рискованными и высоковолатильными, это достаточно хорошая возможность для инвесторов. Как вы могли увидеть на простых примерах, доходность может быть более 300% и в то же время отрицательной…
Ни в коем случае не инвестируйте все свои сбережения в платину и/или другие драгоценные металлы под предлогом того что они «все равно» будут дорожать и аналогичных аргументов.
Однако, невзирая на умеренную доходность на сегодня в целом, платину можно рассматривать как альтернативу золоту и серебру в составе инвестиционных портфелей. Если вы не уверены какие именно активы для инвестирования в платину выбрать вам, вы всегда можете обратиться за помощью или советом.
Удачи в инвестициях!
