Портфель из четырех фондов — это расширенная версия портфеля из трех фондов с добавлением международных облигаций
Данные портфели популяризируются поклонниками Джека Богла.
Схожая балансировка по классам активов предполагается в портфеле «Золотая бабочка». Больше готовых вариантов инвестиционных портфелей вы можете найти в тематическом разделе «Готовые инвестиционные портфели». Там представлены различные варианты модельных портфелей для «ленивых» инвесторов, а так же для пассивного и полупассивного инвестирования.
Ежегодная доходность портфеля составила 7,66% за последние 10 лет, а дивидендная доходность была равна 2,35% за последние двенадцать месяцев на 2024 год. Данный портфель имел максимальную просадку в 28,24% которая произошла 23 марта 2009 года, при этом восстановление 99 торговых сессий.
Структура и варианты воспроизведения «Портфеля из четырех фондов»
Портфель использует четыре основных класса активов: общий фонд фондового рынка США, общий фонд международного фондового рынка, общий фонд рынка облигаций и общий международный рынок облигаций. Портфель из 4 фондов может быть воспроизведен с использованием четырех недорогих ETF:
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Распределение активов в портфеле из 4 фондов
Название компании/фонда | Тикер | Сфера / сегмент | % в портфеле |
Vanguard Total Bond Market ETF | BND | Общий рынок облигаций | 15% |
Vanguard Total International Bond ETF | BNDX | Международный рынок облигаций | 5% |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Акции роста с большой капитализацией | 50% |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | VEA | Иностранные акции с большой капитализацией | 30% |