Сфера медицины традиционно считается прибыльной и актуальной. Инвестиции в медицину как отдельное направление или сектор фондового рынка у большинства аналитиков не вызывают сомнений. Здесь можно найти и стабильность, и рост капитала, и даже хорошую дивидендную доходность. Также как и продукты питания, медицинские услуги будут востребованы при любой «погоде» на фондовом рынке.
По этой причине инвестиции в медицину по состоянию на 2024 год не просто актуальны, но и обязательны к включению в портфель думающего инвестора. Естественно речь идет прежде всего про долгосрочные инвестиции в сектор медицины. И это достаточно широкий охват. Он включает в себя множество направлений и спецификаций.
Если вы хотите начать инвестировать в данное направление или инвестировать вообще в акции, облигации, ETF, REIT и другие ценные бумаги, получить помощь с составлением инвестиционного портфеля или улучшить результаты ваших текущих инвестиций, обращайтесь за советом или консультацией!
Первичная консультация БЕСЛПАТНА!
Почему инвестиции в медицину актуальны?
Как уже было отмечено инвестировать в медицину выгодно. И здесь имеется сразу несколько факторов которые обуславливают перспективность или актуальность таких инвестиций. Среди наиболее очевидных стоит упомянуть такие как:
- Медицина считается защитным сегментом. При благоприятных обстоятельствах в экономике это направление растет, а при неблагоприятных держится на плаву так как люди попросту не могут не получать медицинские услуги (нравится или нет но придется платить и искать деньги)
- Медицинские услуги всегда в авангарде прорыва и роста. Так как проблемы со здоровьем и даже его профилактика являются одним из высших приоритетов, сектор медицина инвестиции в которую мы рассматриваем очень динамичен и насыщен инноваторами, здесь скрываются большие деньги
- Компании медсферы часто платят достаточно высокие дивиденды. Более того это устойчивые и надежные компании которые десятилетиями платят дивиденды, и будут продолжать их платить.
Также следует обратить внимание на тот факт что аналитики прогнозируют существенный рост рынка медицинских услуг. Существуют определенные подвиды и классификации сектора медицины которые имеют более или менее высокие прогнозы роста. Например по оценкам Grand View Research, глобальный рынок персонализированной медицины, который был оценен в 529 млрд долларов США в 2023 году, по прогнозам, будет расти с CAGR 8,20% с 2024 по 2030 год и достигнет 909 млрд долларов США. Немного другие цифры фигурируют в отчете Future Market Insights о рынке персонализированной медицины, где указывается что он вырастет с 326 млрд долларов США в 2022 году до 690 млрд долларов США в 2033 с CAGR на уровне 7,8%.
Так или иначе ожидается что среднегодовой темп роста данного сектора будет на уровне 8% к 2030 году и позже объем рынка сильно увеличиться. Это естественно повлияет и на стоимость ценных бумаг которые его представляют.
Как инвестировать в медицину в 2024?
Инвестиции в медицину можно осуществить различными способами. В принципе можно даже инвестировать в частные клиники в прямом смысле слова, если вам понятен бизнес и условия. Однако наиболее приемлемым и надежным вариантом, который не требует профессиональной «хватки» и образования будет покупка ценных бумаг. Купить акции или ETF в секторе медицина будет лучшим решением. Особенно для долгосрочных инвесторов, тех кто не ждет «джекпот» сразу.
Инвесторы могут при этом выбрать различные направления и специфику. Можно инвестировать в известные фармацевтические компании (про инвестиции в фармацевтику есть отдельная расширенная статья). Или отдать предпочтение разработкам перспективных препаратов и решений. Также можно инвестировать в медицину через покупку акций страховых компаний и многое другое.
В зависимости от того как вы выберите активы, так вы будете иметь соответствующие результаты. Рассмотрим конкретные варианты ценных бумаг для инвестиций в медицину далее. А точнее акции медицинских компаний и ETF на медицину для инвестиций.
Инвестиции в медицину через покупку акций компаний
Одним из наиболее очевидных (но не легких!) вариантов инвестиций в медицину можно считать покупку акций соответствующих компаний. Проблема может заключаться в том что сектор медицины и здравоохранения просто огромен. Его представляют сотни и даже тысячи компаний. Начиная от фармацевтических существующих уже более 100 лет и заканчивая биотехнологическими созданными в 2024 году.
В связи с этим инвестору стоит изначально определиться с целями и направлением для инвестиций. Не углубляясь в терминологию и теорию инвестиций можно сказать что сектор медицины (здравоохранения) представлен двумя отраслевыми группами: Медицинское оборудование и услуги и Фармацевтика, биотехнологии и науки о жизни, которые разделены на шесть отраслей:
- Медицинское оборудование и расходные материалы. Компании, которые производят различное оборудование и расходные материалы (начиная от септиков и бинтов и заканчивая сложным). Пример: Intuitive Surgical, Inc. (NASDAQ: ISRG) или Medtronic plc (NYSE: MDT)
- Поставщики медицинских услуг и услуги. Компании, которые владеют и управляют учреждениями здравоохранения (прежде всего больницами, реабилитационными центрами и так далее). Пример: Unitedhealth Group (NYSE: UNH) или Elevance Health Inc (NYSE: ELV)
- Технологии здравоохранения. Компании, которые занимаются исследованиями и разработками (НИОКР) в данной сфере. Пример: Thermo Fisher Scientific Inc. (NYSE: TMO)
- Биотехнологии. Компании, которые занимаются исследованиями и разработками биотехнологических препаратов и решений. Пример: Novo Nordisk A/S (NYSE: NVO) или Regeneron Pharmaceuticals, Inc. (NASDAQ: REGN). Нужно отметить что это самая многочисленная подгруппа, включает в себя более 600 компаний только на фондовом рынке США
- Фармацевтика. Компании, которые разрабатывают и производят всевозможные лекарства и вакцины. Пример: AstraZeneca PLC (NASDAQ: AZN) или Merck & Co., Inc. (NYSE: MRK)
- Инструменты и услуги в области естественных наук. Компании, которые изучают живые существа и предоставляют аналитические инструменты для заинтересованных сторон. Пример: Illumina, Inc. (NASDAQ: ILMN) или Compugen Ltd. (NASDAQ: CGEN)
Как можно понять, выбрать правильные ценны бумаги, если вас интересуют инвестиции в медицину очень и очень сложно. Нужно иметь не просто понимание данного сектора, но и его нюансов. Поэтому инвестиции в акции медицинских компаний хотя и имеют очень высокий потенциал дохода, крайне рискованны для неквалифицированных инвесторов.
Инвестиции в медицину через покупку ETF
Более простым и безопасным вариантом инвестиций в сектор медицины можно считать покупку акций специализированных фондов, которые инвестируют в различные направления (как вы поняли их много). Инвесторы могут выбрать один комплексный или несколько более узкоспециализированных ETF и инвестировать в данный сектор. Такой подход избавит вас от необходимости аналитики акций. Но все равно предполагается что вы понимаете как минимум устройство сферы и ее специфику.
Среди максимально широких вариантов инвестиций в медицину через ETF можно рассматривать такие фонды как Health Care Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLV) или Vanguard Health Care ETF (NYSEARCA: VHT). При желании инвестировать в сферу биотехнологий можно рассмотреть iShares Biotechnology ETF (NASDAQ: IBB), а при инвестициях в медицинское оборудование iShares U.S. Medical Devices ETF (NYSEARCA: IHI). Естественно для указанных фондов есть множество аналогов и вариаций. Подробнее список ETF на медицину вы можете найти в справочнике. Также в справочнике можно посмотреть подборки фондов по тематикам фармацевтические ETF и биотехнологические ETF.
Всего можно насчитать более 100 фондов которые инвестируют в медицину или здравоохранение (как сектор). Инвесторам необходимо сделать правильный выбор так как фонды попадающие в одну и ту же категорию могут иметь очень разные результаты спустя несколько лет.
Выводы
Подводя итог приведенной информации можно сделать ряд коротких выводов. Инвестиции в медицину являются актуальным направлением по состоянию на 2024 год. Удобным и одновременно эффективным и безопасным вариантом инвестиций в данный сектор можно считать покупку ценных бумаг. Инвесторы могут купить акции или ETF на медицину и получать прирост капитала или хорошую дивидендную доходность.
Вместе с этим стоит учитывать что данный сектор несмотря на его потенциал может быть рискованным. Основной сложностью можно считать широкое разветвление и множество направлений внутри сектора. Это обуславливает сложности с правильным выбором активов, так как при неправильном выборе акций или ETF ваши инвестиции могут принести убытки, хотя сам сектор будет расти.
Выбрать правильные ценные бумаги может помочь консультант или наличие обширных знаний в секторе медицины у инвестора. Правильный подход может обеспечить доходность выше среднего, а неудачный выбор акций или фондов — приведет к потере средств.
Удачи в инвестициях!
