Інновації рухають сучасний світ уперед. Завдяки тим винаходам та впровадженням, які були реалізовані десятки років тому, ми бачимо світ таким, яким він є зараз. В останні роки завдяки інноваційним проривам прогрес суттєво прискорився. Зважаючи на потужний вплив різноманітних нововведень та їх впровадження в повсякденне життя інвестиції в інновації набирають популярності.
Більшість інвесторів останні роки включають все більше інноваційних позицій (активів) у свої портфелі. І незважаючи на досить високі ризики, прибутковість у цій сфері продовжує наростати.
У цій статті ми розглянемо детально, як інвестувати в інновації за допомогою цінних паперів. На що варто звернути увагу і які особливості та ризики можуть чекати інвесторів.
Інвестиції в інновації – найбільш актуальний сегмент інвестицій для довгострокових інвесторів сьогодні
Актуальність інвестицій в інновації сьогодні
Темпи руху науково-технічного прогресу та інновацій в останнє десятиліття зростають за експонентом. Сьогодні ми вже в серійному варіанті користуємося тими рішеннями, які були винайдені лише кілька років тому. Раніше на це могло піти у рази більше часу. Світ змінюється та його спрямовують інновації.
У той же час, варто розуміти, що інновації інвестиції, в які ми розглядаємо, є настільки різноплановими, що практично неможливо визначити їх потенціал і ступінь актуальності в цілому. Говорячи про нові ідеї та технології сьогодні (а відповідно і інвестиції в інновації), як мінімум мають на увазі такі ключові сфери як:
- Альтернативна енергетика
- Великі дані
- Робототехніка
- Штучний інтелект
- Безпілотні автомобілі
- Блокчейн
- Секвенування геному
Інвестиції в інновації: потенціал, варіанти та прогнози
Наведений вище список напрямків чи сфер – лише ті, які більше за інших на слуху. Насправді їх можна нарахувати щонайменше кілька десятків. Тому можна сказати загалом, що у кожній із названих сфер є величезний потенціал зростання, який можуть використовувати інвестори.
Великі дані
У той же час, для прикладу пройдемося найгарячішими інноваційними напрямками, про які напевно чув кожен. Так, за даними консалтингово-аналітичного сервісу Statista, потенціал зростання Big data market зростання з 7,6 млрд доларів у 2011 до 103 млрд доларів до 2027 року.
Штучний інтелект
Згідно з дослідженнями Grand View Research, розмір світового ринку штучного інтелекту на 2021 рік оцінювався в 93,5 млрд. доларів, при цьому прогнозується, що сукупний річний темп зростання (CAGR) збільшуватиметься на 38,1% у період з 2022 по 2030 рік. Детальніше про перспективи інвестицій у ІІ можна прочитати в окремій розширеній статті.
Але в будь-якому разі більшість інтуїтивно розуміє, що це один із ТОП-варіантів у сфері інвестицій в інновації.
Безпілотні автомобілі
Виходячи з аналітики MarketsandMarkets, розміри ринку безпілотних автомобілів оцінюється станом на 2021 рік у 20,3 млрд доларів до 2030 за сукупним річним темпом зростання (CAGR) буде збільшуватися на 13,3% щорічно, досягнувши не менш ніж 62,4 млрд доларів.
Досліджень такого плану безліч, і більшість із них дуже скромні в оцінках. Досить згадати аналітичний прогноз поширення технології мобільних телефонів на зорі їх виникнення (який був перевищений на десятки тисяч відсотків).
Мінімізація ризиків під час інвестицій в інновації
Однією з відмінних рис сфери інновацій для інвестицій є те, що вона безумовно схильна до високого ризику. Потрібно розуміти, що зі 100 ідей лише 10 будуть реально корисні, і лише 3-5 чекає на успіх. Але існує низка варіантів для інвестицій у цінні папери, які можуть допомогти вам знизити ризиковість та отримати відносно високу прибутковість.
Як цього досягти? Не забуваючи про загальні ризики інвестицій у цінні папери, інвестиції в інновації можна зробити менш ризикованими за однією з перевірених стратегій. Зокрема, можна суттєво знизити ризик якщо:
- Диверсифіковано підійти до процесу інвестицій
- Інвестувати в інновації через великі компанії
- Інвестувати в інновації через ETFs
Широка диверсифікація під час інвестицій в інновації
Найбільш ризикованим із трьох наведених вище варіантів є інвестування в інновації шляхом купівлі акцій компаній, які намагаються «змінити світ». Основна проблема полягає в тому, що далеко не всі «революціонери» досягають успіху. Навіть ті, які успішно пройшли ІРО, залучили суттєвий капітал тощо. Найбільш яскраво це можна побачити у сфері фармацевтики та біотехнологій.
Розумним вирішенням цієї проблеми та «претензією» на високу чи навіть дуже високу прибутковість буде широка диверсифікація. Поряд з тим, що ваш інвестиційний портфель має бути диверсифікованим, при такому підході вам варто також заглибитись у диверсифікацію у цій сфері.
Наприклад, якщо ви виділили до 10% на інвестиції в інновації, варто ці 10% розбити на щонайменше 5-7 напрямків та/або компаній. Така горизонтальна або розширена диверсифікація покриє прорахунки і в середньому надасть можливість гарної прибутковості. Природно, що всі активи у складі таких інвестицій мають бути ретельно підібрані та скомпільовані у межах одного портфеля.
Великі компанії як варіант інвестиції в інновації
Відносно невисокий ризик інвестувати, купуючи акції великих технологічних компаній. Йдеться про таких гігантів як Google, Amazon, Facebook (META), Alibaba, Microsoft та десятки інших. Захистити інвестора може велика капіталізація та висококваліфікований менеджмент.
Великі компанії не витрачають гроші на сумнівні проекти, а також активно поглинають перспективні стартапи та молоді компанії. Сотні прикладів повного викупу малих перспективних компаній гігантами ринку. Мінусом такого підходу може бути відносно посередня дохідність за мірками сфери, але як правило, вона буде вищою за середньоринкову.
Інвестиції в інновації через ETF (фонди)
Найменш ризикованим варіантом є інвестування в інновації через покупку спеціалізованих ETF (фондів). На сьогоднішній день таких фондів можна нарахувати понад 100 штук! Ознайомитись з ними можна у довідковому розділі. Тим не менш, є низка фондів, які інвестують в окремі напрямки інновацій або ж намагаються охопити більшість із актуальних сфер.
У зв’язку з цим, беручи на себе мінімальні ризики щодо інвестицій, варто все-таки вдумливо поставитися до вибору ETF на інновації і розібратися, у що саме конкретний фонд інвестує. Прибутковість таких інвестицій може змінюватись від широти спеціалізації сфери та від типу фонду. При правильному підході вона буде вищою за середньоринкову.
Наприклад, відомий ARK Innovation ETF (NYSEARCA: ARKK) інвестує в акції компаній, які займаються геномікою, автоматизацією, транспортом, енергетикою, штучним інтелектом та матеріалами, загальними технологіями, інфраструктурою та послугами, а також технологіями, які роблять фінансові послуги більш ефективними. А фонд Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEARCA: BLOK) інвестує в акції компаній, які розробляють або використовують «трансформаційні технології обміну даними», в основному орієнтуючись на технологію блокчейну.
Обидва фонди – інвестиції в інновації, але, як зрозуміло навіть непрофесіоналу, різниця між ними (і результатами) може бути просто величезною
Інвестиції в інновації та прибутковість “сьогодні”
Потрібно акцентувати увагу на тому, що потенційна прибутковість від інновацій – у майбутньому. Основною «фішкою» таких інвестицій якраз і є інвестування на ранній стадії. Іншими словами, ви вкладаєте ваш капітал у компанії, які зараз ще (як правило) не мають приголомшливих результатів, але їхня діяльність та інновації в майбутньому можуть підірвати загальновизнані стандарти або суттєво змістити акцент у якійсь сфері. У той же час великі компанії, ETF на інновації, а також ряд невеликих компаній вже зараз перебувають на стадії реалізації інноваційних рішень, які приносять відчутний дохід.
Для порівняння та розуміння прибутковості оберемо такі цінні папери:
- Amplify Transformational Data Sharing ETF (NYSEARCA: BLOK)
- Індекс S&P500 через Vanguard 500 Index Fund ETF (NYSEARCA: VOO)
- Alphabet Inc Class C (NASDAQ: GOOG)
- Workday Inc. (NASDAQ: WDAY)
- Iridium Communications Inc (NASDAQ: IRDM)
Порівняння поточної доходності інвестицій в інновації за останні 5 років станом на 2023 рік (аналіз окремих цінних паперів)
Як можна побачити з наведеної на графіках інформації та цифр, дохідність окремих компаній є найвищою. Незважаючи на ринковий обвал. У той самий час, великі технологічні компанії (у прикладі – Alphabet Inc) мають більш ніж добрі результати проти ринком загалом.
Так, за останні 5 років на момент порівняння ринок зріс (з урахуванням обвалу) майже на 40%. Водночас акції Alphabet Inc – на 61%, акції Workday Inc. – на 44%, акції Iridium Communications Inc – на 374%, а ETF Amplify Transformational Data Sharing впав на -15% (але був до падіння набагато вище ринку з прибутковістю близько 200%, випереджаючи інші цінні папери).
Як почати інвестувати в інновації та що для цього потрібно
Інвестиції в інновації сьогодні доступні для кожного. Як не смішно – саме завдяки певним інноваціям, що були раніше. Зокрема йдеться про брокерські рахунки, віддалений доступ до фондового ринку та багато іншого. Якщо 100 років тому на фондовому ринку могли торгувати лише найбагатші люди, сьогодні це може зробити будь-яка дієздатна людина навіть із невеликим капіталом.
Для того, щоб інвестувати в інноваційні проекти, вам достатньо зробити ряд простих кроків. Пройшовши кілька простих типових для інвестора в цінні папери кроків, ви зможете безпосередньо купувати акції або ETF інноваційних компаній, що вас цікавлять. Детальніше про початок інвестицій у цінні папери ви можете прочитати у спеціальному розділі.
Якщо сказати коротко, то вам знадобиться:
- Крок 1. Підготувати документи
- Крок 2. Відкрити рахунки (брокерський та банківський)
- Крок 3. Скласти диверсифікований портфель (включаючи інвестиції у воду)
- Крок 4. Вивести гроші та купити цінні папери
Висновки
Інновації – сила, яка рухає світ. Те, що здавалося нам фантастикою 20-30 років тому сьогодні – невід’ємна частина нашого життя. З кожним роком впровадження нових технологій та відкриттів прискорюється. За останні 10 років відкрито та впроваджено більше винаходів та інновацій у всі сфери життєдіяльності, ніж за попередні 500 років.
Ви вірите в це чи ні, але ви вже користуєтеся інноваційними розробками минулих років (телефон, комп’ютер, інтернет, GPS та тисячами інших). Можна просто користуватися цим і спрощувати своє життя, а можна взяти безпосередню участь, зробити свій внесок та заробити непогані гроші. Такі можливості надають інвестиції в інновації.
Найпростіший і надійніший спосіб інвестувати в інновації – купівля акцій або ETF у цій сфері. Ви можете отримувати прибуток від приросту вартості цінних паперів та/або дивіденди з них. Інвестору в інноваційні технології та напрямки варто звернути увагу на такі найважливіші моменти:
- інноваційні проекти – завжди великий ризик
- безпечно інвестувати у цьому сегменті допомагає грамотна диверсифікація
- серед найбільш оптимальних варіантів для інвесторів-початківців можна назвати купівлю фондів на певні напрямки (ETFs) або купівлю акцій великих компаній, які займаються інноваціями
- ризикованим і водночас найбільш прибутковим варіантом інвестицій в інновації може бути купівля акцій окремих дрібних компаній, які безпосередньо розробляють або впроваджують ті чи інші інновації
- інвестиційний портфель інноваційного інвестора обов’язково має включати й інші сфери, зважаючи на високу волатильність цінних паперів інноваційних компаній
Якщо ви хочете інвестувати в інновації правильно, купити цінні папери провідних і перспективних компаній, скласти диверсифікований портфель і отримати всі вигоди від зростання цієї сфери – звертайтеся за персональною консультацією.
Разом із вами ми відкриємо брокерський рахунок, розберемо всі питання інвестування, розробимо індивідуальний диверсифікований портфель під ваші цілі.
Ви станете повноправним реальним інвестором та отримаєте підтримку, необхідну для успішної діяльності.
Успіхів в інвестиціях!
