Інвестиційний портфель із цінних паперів — це єдиний спосіб усвідомлено та ефективно рухатися до досягнення інвестиційних цілей у рамках обраної стратегії. Саме грамотний розподіл активів визначає успіх чи невдачі в інвестуванні

У цьому розділі (далі) зібрані всі відомі та популярні варіанти готових (модельних) інвестиційних портфелів

Готовий інвестиційний портфель: список модельних портфелів

Не знаєте які акції чи ETF вибрати для вашого інвестиційного портфеля? Що до нього включити? У що інвестувати? Які сфери будуть актуальними у майбутньому?

Приєднуйтесь до онлайн-довідника Market360! Отримайте доступ до модельних портфелів, найкращих ETF та акцій для інвестицій в актуальні напрямки всього за 1$ на місяць

Отримати доступ до бази Market360

Що таке модельні інвестиційні портфелі?

Модельний інвестиційний портфель – це ваш шанс не маючи спеціальних знань та освіти досягати стабільних та прогнозованих результатів. У цьому розділі зібрані модельні портфелі орієнтовані на різні ризики або інвесторів. Вибираючи той чи інший готовий портфель, ви можете рухатися до ваших інвестиційних цілей з набором перевірених та надійних інструментів (акцій, ETF, облігацій).

У цьому розділі наведено доступні для перегляду готові інвестиційні портфелі з акцій та ETF. Залежно від типу портфеля та рівня ризику для інвестора у складі можуть бути такі інвестиційні інструменти як акції окремих компаній (США, Європа, Азія), ETF фонди різної спрямованості, облігації (у складі ETF), золото (у складі ETF).

Найбільш відомі варіанти готових портфелів для інвесторів

На сьогоднішній день існують різні варіанти готових інвестиційних портфелів, деякі з них підходять для того, щоб інвестувати практично “безпрограшно”. Такі портфелі зазвичай називають “всепогодними”. Інші варіанти розраховані на пасивне інвестування та передбачають ширший набір інвестиційних інструментів. Залежно від того яка інвестиційна активність вами планується, ви можете вибрати ліниві інвестиційні портфелі або інвестиційні портфелі індексного типу.

Рівень ризику таких портфелів визначається їх складом. Проте їхня прибутковість знаходиться приблизно в одних і тих же рамках. Для того щоб ознайомитися з тим чи іншим портфелем просто перейдіть за посиланням і перегляньте його склад, структуру, цілі та призначення.

Що таке готовий інвестиційний портфель

Готовий інвестиційний портфель – це модельна добірка інвестиційних інструментів (акції, облігації, ETF), які відповідають певному рівню ризику інвестора та спрямовані на досягнення інвестиційних цілей

Залежно від типу або формату надання готових інвестиційних портфелів, вони можуть бути спрямовані на досягнення різних цілей: агресивне зростання капіталу, зростання капіталу разом з дивідендними виплатами, отримання максимального доходу дивідендного (пасивний дохід). Готовий модельний портфель також складається з інструментів, збалансованих за рівнем ризику. Можна говорити, що виділяють портфелі для інвесторів, готові для мінімального, середнього та високого рівнів ризику.

Ви можете вибрати будь-який готовий інвестиційний портфель і слідувати йому у своїй інвестиційній діяльності, відтворюючи наведені результати

Якщо ви берете за основу готові інвестиційні портфелі, ви повинні розуміти, що всі ризики, як і при індивідуальному інвестуванні, лежать на вас. Завдання готового портфеля з акцій та/або ETF – допомогти інвесторам-початківцям з такими найважливішими завданнями як визначення ризиків та диверсифікація.

З чого складаються готові модельні інвестиційні портфелі

Залежно від розв’язуваних тим чи іншим готовим портфелем завдань, у складі може бути акції чи ETF фонди. Для портфелів з низьким та помірним рівнями ризику значну (або велику) частину складу портфеля займають ETF фонди. Це пов’язано з тим, що добірка ETF, як правило, є більш диверсифікованою та менш волатильною, на відміну від окремих акцій. Такі портфелі ідеально підходять для початку інвестування або тих, хто не хоче брати на себе значні ризики.

готовый инвестиционный портфель пример портфеля модельного У.Бернстайна

Приклад складу модельного (готового) варіанта інвестиційного портфеля

Портфелі з агресивною спрямованістю включають акції та ETF. При цьому навіть завдяки ETF фондам вузької спеціалізації при грамотному підході можна добиватися високої прибутковості з помірними ризиками. Готовий інвестиційний портфель з ETF агресивного зростання – чудове рішення для інвесторів-початківців орієнтованих на зростання капіталу.

Такі інвестиційні інструменти, як облігації та дорогоцінні метали, у готових портфелях для інвесторів включені за допомогою покупки ETF на дані об’єкти. Такий підхід дозволяє включити у готові інвестиційні портфелі всі необхідні інструменти, включаючи максимально надійні позиції та засоби хеджування, і одночасно зберегти високу ліквідність.

Наприклад, користуючись модельним портфелем, що включає до складу ETF на облігації та золото, можна практично миттєво отримати готівку від продажу паїв фонду на біржі, на відміну від реальної сировини або облігацій. При цьому такий готовий портфель із цінних паперів – виконує всі необхідні завдання.

Як інвестують, використовуючи готовий інвестиційний портфель

Для інвестицій за схемою “готовий інвестиційний портфель”, вам достатньо дотримуватись складу портфеля (купити зазначені в ньому акції або ETF відповідно до наведених тикерів), у пропорціях, вказаних у табличці. Дуже важливо дотримуватися зазначених пропорцій, оскільки саме їх баланс і формує потенціал прибутковості та визначає рівень ризику. Купуючи вказані інструменти в довільних пропорціях (не так, як зазначено), ви можете досягти посередніх результатів, а то й зазнати збитків!

Купувати інструменти у вказаних пропорціях дуже просто. Для цього достатньо отримати у вашого брокера дозвіл на торгівлю дробовими акціями (у більшості нормальних брокерів, наприклад Interactive Brokers – видається автоматично), і купувати їх на потрібну суму. Попередньо, вирахувавши частку на кожен, використовуючи відсоткове співвідношення (наприклад, весь портфель 100%: -10% акція 1, -25% акція 2 і т.д.)

Що потрібно врахувати, користуючись готовими варіантами інвестиційних портфелів.

Головне, що ви повинні розуміти, незалежно від того, чи використовуєте ви безкоштовний чи преміальний доступ – вся відповідальність, у тому числі і результати інвестицій, лежать на вас! Слідуючи модельному портфелю, ви істотно збільшуєте ваші шанси на успіх, але не можете їх отримати гарантовано. Жодна інформація з наданої в цьому розділі або на сайті в цілому не може вважатися інвестиційною радою або рекомендацією. Перед початком інвестицій важливо провести власне дослідження та мати певні навички!

Крім цього, ви повинні розуміти, що наведені результати щодо динаміки та прибутковості прив’язані до певного часу. Тому, дотримуючись пропорцій та балансу вказаних у готових інвест портфелях, ви можете отримувати більш високу або низьку прибутковість. Вона в будь-якому випадку відрізнятиметься від наведеної, тому що ви купите ті чи інші активи пізніше, ніж їхня вартість береться до розрахунку прибутковості по портфелю. Для більшості портфелів наведених у цьому розділі час покупки визначено до коронавірусної кризи, щоб виключити “накручування” у зв’язку з бурхливим зростанням ринку.

Навіть копіюючи портфелі відомих інвесторів, ви ніколи не досягнете аналогічної прибутковості, зважаючи на різницю в часі покупок і тривалість володіння тими чи іншими акціями або ETF!