Як правильно інвестувати у золото: акції, ETF, зливки, монети, прикраси

Інвестиції в золото вже століттями привертають увагу тих, хто прагне зберегти та примножити свій капітал. Цей дорогоцінний метал залишається символом стабільності, особливо в періоди економічних потрясінь. В умовах зростання інфляції та нестабільності ринків питання, як інвестувати в золото, стає дедалі актуальнішим. Золото не лише захищає від знецінення валют, а й пропонує гнучкі способи участі через фондовий ринок, що робить його доступним для широкого кола інвесторів.

Фондовий ринок надає інструменти, які дозволяють вкласти гроші в золото без необхідності фізичного володіння активом. Акції золотодобувних компаній, ETF на золото та UCITS ETF спрощують процес інвестування, мінімізуючи ризики. У цій статті ми розберемо, чому інвестиції в золото через біржу — це оптимальна стратегія, і розглянемо, як уникнути менш ефективних підходів, таких як купівля монет, злитків або прикрас.

Якщо вам цікава ця тема, а також інвестиції в цінні папери — звертайтеся за безкоштовною консультацією!

Чому інвестиції в золото актуальні?

Світовий ринок золота демонструє вражаючу стійкість, а його обсяг, за даними World Gold Council, перевищує 4 трлн доларів. Інвестиції в золото приваблюють як інституційних, так і приватних інвесторів, особливо в періоди економічної невизначеності. Наприклад, у 2020 році попит на золото зріс на 40% через пандемію, що підкреслює його статус захисного активу. Сьогодні, коли інфляція в США та Європі залишається високою, багато хто замислюється, як інвестувати в золото, щоб захистити свої заощадження.

Інвестиції в золото через фондовий ринок – єдиний правильний варіант для інвесторів

Статистика показує, що золото історично зберігає свою вартість краще, ніж багато інших активів. Наприклад, з 2000 року ціна золота зросла більш ніж на 500%, випереджаючи інфляцію в більшості розвинених країн. Вкласти гроші в золото через фондовий ринок — це спосіб отримати доступ до цього зростання без зайвих складнощів. У наступних розділах ми розглянемо, які інструменти найкраще підходять для таких інвестицій. На подив більшості, багато інших дорогоцінних металів не дають такої дохідності. Наприклад, інвестиції в платину або паладій, незважаючи на різні стрибки, не можуть системно конкурувати зі зростанням вартості золота та його популярністю.

Згідно з даними прогнозу walletinvestor.com, очікується довгострокове зростання цін на золото, включаючи суттєве зростання протягом найближчих 5 років. Так, прогнозована ціна золота на липень 2030 року, на думку аналітиків, складе 5158 доларів за унцію. Відповідно, при 5-річному інвестуванні очікується дохідність близько +52,33%.

Переваги інвестицій у золото через фондовий ринок

Інвестиції в золото через фондовий ринок пропонують унікальне поєднання доступності, ліквідності та безпеки. На відміну від фізичного золота, яке вимагає зберігання та страхування, біржові інструменти дозволяють швидко увійти на ринок і вийти з нього. Акції золотодобувних компаній, ETF на золото та UCITS ETF дають інвесторам можливість гнучко керувати своїми вкладеннями.

Однією з головних переваг фондового ринку є його прозорість. Наприклад, купівля ETF, таких як SPDR Gold Shares (NYSE: GLD), дозволяє відстежувати ціну золота в реальному часі. Це робить питання, як інвестувати в золото, менш складним, ніж при роботі з фізичними активами. Крім того, біржові інструменти мінімізують ризики, пов’язані з підробкою або втратою активу, що робить їх кращим вибором.

Акції золотодобувних компаній

Акції компаній, що видобувають золото, дозволяють вкласти гроші в золото через корпоративне зростання. Такі компанії, як Newmont Corporation (NYSE: NEM) і Barrick Gold (NYSE: B), безпосередньо залежать від цін на золото, але також можуть приносити дивіденди. Інвестиції в золото через акції дають шанс не лише на зростання вартості металу, а й на додатковий дохід від операційної діяльності компаній.

Однак такі інвестиції пов’язані з ризиками. Наприклад, виробничі збої або зміни в управлінні можуть вплинути на вартість акцій, навіть якщо ціна золота зростає. Тим не менш, для тих, хто вивчає, як інвестувати в золото, акції золотодобувачів залишаються привабливим варіантом завдяки їхньому потенціалу зростання та ліквідності на біржах, таких як NYSE.

ETF на золотодобувні компанії

ETF, орієнтовані на золотодобувні компанії, такі як VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSE: GDX), пропонують диверсифікований підхід. Вони об’єднують акції кількох компаній, знижуючи ризик, пов’язаний із однією конкретною фірмою. Такі фонди дозволяють вкласти гроші в золото з меншими коливаннями, ніж при купівлі окремих акцій.

Інвестиції в золото через ETF на золотодобувачів особливо підходять для тих, хто хоче уникнути глибокого аналізу окремих компаній. Наприклад, iShares MSCI Global Gold Miners ETF (NASDAQ: RING) охоплює широкий спектр підприємств, що робить його стійким до локальних збоїв. Цей інструмент ідеально підходить для довгострокових інвесторів, які шукають стабільність.

ETF на фізичне золото

ETF, забезпечені фізичним золотом, такі як SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) або iShares Gold Trust (NYSE: IAU), є найпрямішим способом інвестицій у золото через фондовий ринок. Ці фонди зберігають золото в сховищах, а їхня ціна безпосередньо корелює з ринковою вартістю металу. Такий підхід мінімізує корпоративні ризики, пов’язані з золотодобувачами.

Для тих, хто задається питанням, як інвестувати в золото, ETF на фізичне золото пропонують простоту та прозорість. Наприклад, SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) має низькі комісії та високу ліквідність, що робить його популярним серед інвесторів. Цей інструмент дозволяє вкласти гроші в золото без необхідності турбуватися про фізичне зберігання. Однак варто враховувати, що на сьогодні з’явилося значно більше фондів із ще нижчими комісіями.

UCITS ETF для європейських інвесторів

UCITS ETF, такі як Xtrackers Physical Gold ETC (XETRA: XAD5), розроблені з урахуванням суворих європейських регуляцій, що робить їх особливо надійними. Ці фонди відповідають стандартам ЄС, забезпечуючи додатковий захист для інвесторів. Інвестиції в золото через UCITS ETF приваблюють тих, хто цінує безпеку та прозорість. Крім того, якщо ви проживаєте в ЄС, у вас не буде іншої альтернативи, окрім як інвестиції в золото через UCITS ETF.

Таких фондів існує досить багато. Наприклад, Invesco Physical Gold ETC (LSE: SGLD) дозволяє європейським інвесторам вкласти гроші в золото з мінімальними ризиками. Такі фонди ідеально підходять для консервативних портфелів, де важлива стабільність. UCITS ETF також пропонують гнучкість у торгівлі на європейських біржах, таких як XETRA або LSE.

Чому фізичне золото є поганим вибором?

Хоча фізичне золото здається очевидним способом для інвестицій у золото, воно пов’язане з низкою складнощів. Монети, злитки та металеві рахунки вимагають витрат на зберігання, страхування та транспортування. Ці фактори знижують їхню привабливість порівняно з фондовими інструментами, які забезпечують більшу гнучкість.

Фондовий ринок усуває багато з цих проблем, дозволяючи інвесторам зосередитися на дохідності, а не на логістиці. У наступних підрозділах ми розберемо, чому фізичні форми золота — монети, злитки та металеві рахунки — поступаються біржовим інструментам і чому їх варто уникати.

Ризики та проблеми золотих монет

Золоті монети часто приваблюють новачків, які бажають вкласти гроші в золото, але їхня інвестиційна цінність обмежена. Націнки за карбування та колекційну цінність можуть становити до 20–30% від вартості металу, що знижує потенційний прибуток. Крім того, продаж монет часто вимагає перевірки автентичності, що ускладнює процес.

Зберігання монет також пов’язане з ризиками. Їх потрібно тримати в безпечному місці, а це тягне додаткові витрати на сейфи або банківські скриньки. Для тих, хто вивчає, як інвестувати в золото, монети виявляються менш практичним вибором порівняно з ETF або акціями.

Проблеми з інвестиціями в золоті злитки

Золоті злитки здаються надійним способом інвестицій у золото, але вони вимагають значних зусиль для зберігання та захисту. Злитки необхідно тримати в сертифікованих сховищах або принаймні в скриньках, що тягне витрати на оренду та страхування. Крім того, їхній продаж може бути ускладнений через необхідність підтвердження якості металу.

Ще одним недоліком є низька ліквідність. На відміну від акцій або ETF, які можна продати за секунди, злитки вимагають часу та додаткових витрат на реалізацію. Це робить їх менш зручним способом вкласти гроші в золото порівняно з фондовими інструментами.

Металеві рахунки та їхні приховані обмеження

Металеві рахунки в банках здаються зручним рішенням для інвестицій у золото, але вони мають свої підводні камені. Такі рахунки часто пов’язані з високими комісіями за управління, а також обмеженнями на виведення коштів. Крім того, інвестор не має фізичного контролю над золотом, що створює залежність від банку.

У разі фінансових труднощів у банку доступ до активів може бути обмежений. Це робить металеві рахунки менш надійним способом, ніж біржові інструменти. Для тих, хто хоче вкласти гроші в золото, ETF або акції пропонують більшу гнучкість і безпеку.

Золоті прикраси – це не інвестиції!

Золоті прикраси часто помилково розглядаються як спосіб інвестицій у золото, але це хибне уявлення. Їхня вартість включає не лише ціну металу, а й витрати на дизайн, виробництво та бренд, які можуть становити до 50% вартості. Під час перепродажу прикраси рідко окупаються, оскільки покупці платять переважно за метал, ігноруючи ювелірну цінність.

Крім того, ринок золотих прикрас має низьку ліквідність. Продати їх за ціною, близькою до початкової, практично неможливо, особливо якщо виріб не є унікальним. Таким чином, вкласти гроші в золото через прикраси — це не інвестиція, а скоріше витрата на предмети розкоші.

Довгострокові перспективи інвестицій у золото

Інвестиції в золото через фондовий ринок мають значний довгостроковий потенціал. Золото відіграє ключову роль у диверсифікації портфеля, захищаючи від інфляції та ринкових спадів. Наприклад, аналітики Goldman Sachs прогнозують зростання цін на золото до 3000 доларів за унцію до 2026 року, що робить його привабливим активом.

Для тих, хто вивчає, як інвестувати в золото, фондовий ринок пропонує стабільність і гнучкість. ETF, такі як SPDR Gold Shares (NYSE: GLD), і акції, такі як Barrick Gold (NYSE: GOLD), дозволяють інвесторам адаптуватися до ринкових змін. Довгострокові вкладення в золото через біржу забезпечують баланс між дохідністю та безпекою.

Як почати інвестиції в золото?

Для початку інвестицій у золото через фондовий ринок потрібно вибрати надійного брокера та відповідні інструменти. Наприклад, платформи, такі як Interactive Brokers або Degiro, надають доступ до акцій і ETF на золото. Важливо вивчити комісії та умови торгівлі, щоб мінімізувати витрати.

Далі варто визначити стратегію: інвестувати в акції, такі як Newmont Corporation (NYSE: NEM), або вибрати ETF, такі як iShares Gold Trust (NYSE: IAU). Диверсифікація між акціями та ETF може знизити ризики. Пам’ятайте, що інвестиції в золото вимагають уважного підходу, але правильний вибір інструментів робить їх доступними навіть для новачків.

Фондовий ринок як найкращий вибір для інвестицій у золото

Інвестиції в золото через фондовий ринок — це оптимальний спосіб зберегти та примножити капітал. Акції золотодобувних компаній, ETF на золото та UCITS ETF забезпечують ліквідність, прозорість і низькі ризики порівняно з фізичним золотом. На відміну від монет, злитків або прикрас, біржові інструменти дозволяють легко керувати активами.

Для тих, хто хоче вкласти гроші в золото, фондовий ринок пропонує гнучкість і ефективність. Почніть із вибору надійного брокера та вивчення інструментів, таких як SPDR Gold Shares (NYSE: GLD) або VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSE: GDX). Інвестиції в золото — це крок до фінансової стабільності, і біржа робить його простішим, ніж будь-коли.

Успіхів вам в інвестиціях!