Портфель Дэвида Свенсена — это «ленивый» портфель, который составлен Дэвидом Свенсеном — главным инвестиционным директором Йельского университета и автором известной книги «Нетрадиционный успех»
Отличительной особенностью этого портфеля является то, что он содержит 20% международных акций и 20% REIT. Портфель похож не распространенные варианты готовых инвестиционных портфелей для ленивых инвесторов. Например, портфель из трех фондов, портфель из четырех фондов, портфель «Золотая бабочка».
Годовая доходность портфеля составила 6,51% за последние 10 лет, а дивидендная доходность была равна 2,74% за последние двенадцать месяцев на 2026 год. Данный портфель имел максимальную просадку в 25,66% на 23 марта 2020 года, и его восстановление заняло 111 торговых сессий.
Ленивый портфель Дэвида Свенсена: структура и варианты его воспроизведения
Ленивый портфель Дэвида Свенсена предполагает включение 3 классов различных активов, которые в свою очередь «перекрываются» 6 уточняющими позициями в сфере недвижимости, рынка акций и рынка облигаций.
Воспроизвести портфель можно с помощью 6 специализированных ETF:
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- iShares TIPS Bond ETF (TIP)
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
- Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Распределение активов в «ленивом» портфеле Д. Свенсена
Название компании/фонда | Тикер | Сфера / сегмент | % в портфеле |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Акции роста с большой капитализацией | 30% |
Vanguard Real Estate ETF | VNQ | REIT | 20% |
iShares TIPS Bond ETF | TIP | Облигации с защитой от инфляции | 15% |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | EEM | Азиатско-Тихоокеанские акции | 5% |
Vanguard Short-Term Treasury ETF | VGSH | Государственные облигации | 15% |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | VEA | Иностранные акции с большой капитализацией | 15% |
Не знаете как составить инвестиционный портфель?
Хотите инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
Сертифицированный аналитик по рынкам капитала и ценным бумагам CFI CMSA®, сертифицированный специалист по финансовому планированию и управлению активами CFI FPWMP®, сертифицированный аналитик данных и бизнес-аналитики CFI BIDA®, сертифицированный специалист в сфере финансовых технологий CFI FTIP®. Кандидат юридических наук (PhD), преподаватель.
Эксперт по инвестициям в акции, ETF и облигации на фондовых рынках США, Европы и Азии, более 8 лет практики в инвестировании, $17,3 млн активов в управлении. Специализации «Управление инвестициями» (University of Geneva) и «Управление рисками» (New York Institute of Finance), сертификации Interactive Brokers, IMF и The World Bank. Член Федерации аудиторов, бухгалтеров и финансистов АПК Украины, автор книг по инвестициям и анализу ценных бумаг.
