Портфель труса, также известный как портфель умных денег, — это популярный портфель для ленивых денег, предложенный Уильямом Бернстайном в 1996 году на его веб-сайте Efficient Frontier
Портфель «Труса» предназначен для инвесторов, желающих расширить более простые альтернативы, такие как его портфель «Легко думать». Ежегодная доходность портфеля составляет порядка 5,74% за последние 10 лет, а дивидендные выплаты находятся на уровне 2,51 за последние 12 месяцев на 2024 год. Максимальная просадка портфеля составила 37,25% и произошла 9 марта 2009 года. Его восстановление заняло 450 торговых сессий.
Этот портфель сложнее по структуре чем многие другие модельные портфели для пассивного инвестирования, которые можно посмотреть в тематическом разделе. Использует больше классов активов чем аналогичные варианты портфелей «боглхедов», например, портфель из трех фондов или портфель из четырех фондов.
Структура и варианты воспроизведения портфеля «Труса» (умных денег)
Портфель «Труса» включает 9 различных классов активов таких как недвижимость, акции с мелкой и крупной капитализацией, акции роста, государственные облигации, ценные бумаги с различной географией и аллокацией. Рассматриваемый портфель «умных денег» может быть воспроизведен с помощью 9 различных ETF, среди которых:
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Vanguard Large-Cap ETF (VV)
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)
- Vanguard FTSE Pacific ETF (VPL)
- iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)
- Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)
- iShares S&P SmallCap 600 Value ETF (IJS)
- Vanguard Value ETF (VTV)
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
Портфель умных денег (труса): распределение активов
Название компании/фонда | Тикер | Сфера / сегмент | % в портфеле |
Vanguard Real Estate ETF | VNQ | REIT | 5,0% |
Vanguard Large-Cap ETF | VV | Акции роста с большой капитализацией | 15,0% |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | SHY | Государственные облигации | 40,0% |
Vanguard FTSE Pacific ETF | VPL | Акции Азиатско-Тихоокеанского региона | 5,0% |
iShares Core S&P Small-Cap ETF | IJR | Акции роста малой капитализации | 5,0% |
Vanguard FTSE Europe ETF | VGK | Европейские акции | 5,0% |
iShares S&P SmallCap 600 Value ETF | IJS | Акции малой капитализации | 10,0% |
Vanguard Value ETF | VTV | Акции с большой капитализацией | 10,0% |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | EEM | Акции Азиатско-Тихоокеанского региона | 5,0% |
Не знаете как составить инвестиционный портфель?
Хотите инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
