Брокерский счет — ключ к успеху в финансовом мире современности. Подобно тому, как массовое открытие банковских счетов в капиталистических странах привело к улучшению благосостояния людей начиная с XIX века, в веке XXI такая тенденция характерна для брокерских счетов. Наличие счета у брокера позволяет вам получить доступ к фондовому рынку и инвестиционным инструментам. А ведь именно инвестиции сегодня — путь к благосостоянию и финансовой независимости.
Мы разберем с вами что такое брокерский счет, узнаем у кого и где его можно открыть (для граждан Украины и стран бывшего СССР), для чего он нужен и что с ним делать, а главное — как его использовать обычным людям.
Что такое брокерский счёт
Брокерский счёт — это электронный (виртуальный) счёт, на котором хранятся ценные бумаги и через который владелец счета получает возможность доступа на фондовые рынки (биржи).
В современном мире брокерские счета – электронные, с доступом к ним практически из любой точки мира. Брокерские счета похожи на банковские (точнее, на кабинеты онлайн банкинга), но таковыми не являются. Ни в юридическом смысле, ни в функциональном. Единственным сходством может быть возможность хранения денег. В обоих случаях это возможно.
Фактически, брокерский личный счёт — не столько счёт, сколько допуск к различным финансовым инструментам. Своеобразный «ключ» к бирже(ам). Но в конечном итоге, все чем вы владеете будет консолидировано в рамках такого счета (акции, облигации, CFD, валюта и т.д.)
Где и у кого (через кого) можно открыть брокерский счет
На сегодняшний день открыть брокерский счёт гражданам постсоветских стран позволяет около десятка компаний (брокеры, инвестиционные фирмы, банки). В глобальном же виде (по миру) услуги по открытию брокерского счета предоставляют сотни компаний. Многие из них — с мировыми именами.
Вопрос открытия брокерского счета и выбора брокера считается одним из важнейших, потому как от этого зависит сохранность ваших инвестиций и их эффективность
Такой весомый дисбаланс объясняется тем, что мы находимся в постсоветских реалиях, где инвестировать было, скажем так, не принято. До сих пор, большинство брокеров и инвестиционных компаний так и не вышли на рынок Украины и большинства стран бывшего СССР. Для граждан западных стран выбор субъекта, у которого можно открыть счёт гораздо шире.
Тем не менее, стоит сказать, что для успешного доступа на фондовые рынки, нашим гражданам может подойти как минимум несколько вариантов. Из наиболее известных брокеров и организаций для открытия брокерского счета, я думаю, стоит упомянуть про:
- Interactive Brokers
- Freedom Finance
- Тинькофф Инвестиции
- ВТБ Инвестиции
- Альфа-Инвестиции
- eToro
- Exante
- …
Думаю, еще можно привести еще более 10 вариантов, но по моему мнению в этом нет никакого смысла. Если хотите видеть картину целиком, можно ввести в Google запрос вроде «открыть брокерский счет». Но будьте готовы к тонне рекламы, мошенников и прочей ерунды.
У кого открыть брокерский счет лучше (украинцам и не только)
Данный вопрос можно отнести к сфере скрытой рекламы или негласного сотрудничества, однако его нельзя обойти. К сожалению, не указав на какие-то варианты вопрос не будет раскрыт. Можно с уверенностью сказать, что существуют более и менее интересные варианты. Для граждан Украины я бы рекомендовал рассмотреть два лучших варианта.
Это компании Interactive Brokers (более предпочтительно для крупных сумм) и Freedom Finance.
Причины таких рекомендаций заключаются в следующем:
- Надёжность и история
- Практичность и функционал
- Наличие доступа на финансовые рынки без ограничений
- Гарантии сохранности средств и страховка инвестиций
Открыть счет в Interactive Brokers
Максимально близко к указанным выше, идеализированным показателям, подходит международная компания Interactive Brokers. Это брокер с историей более около 30 лет, с возможностью работать практически со всеми инструментами, даёт доступ на все ведущие фондовые биржи мира, имеет страховку SIPC на 500 тыс. долларов и многое другое. Я лично много лет инвестирую через IBKR и рекомендую это своим клиентам. На этом сайте вы найдете много полезной информации по данному брокеру.
Раздел: IBKR FAQ для начинающих инвесторов
Открывая счёт у данного брокера, вы отметаете большое количество посредников и получаете максимально удобный инструментарий для инвестирования. Также здесь лучшие комиссии из доступных вариантов.
Среди некоторых минусов можно отметить пополнения исключительно через SWIFT, англоязычный интерфейс (если для вас, конечно, это проблема) и ряд других «мелочей».
Открыть счет в Freedom Finance
Вторым вариантом, который больше подойдет для начинающих инвесторов и тех, у кого стартовый капитал менее 10 тыс. $ (вы также можете инвестировать с таким капиталом и через рассмотренный выше Interactive Brokers) является Freedom Finance. Это также международная компания, которая, кстати, имеет листинг акций в США — Freedom Holding Corp. Common Stock (NASDAQ: FRHC).
Очевидным преимуществом данного брокера будут: наличие офисов практически во всех крупных городах Украины (и некоторых других постсоветских стран, включая РФ), возможность пополнения счета с карты банка (с немалой комиссией, но все же) и доступ к IPO.
Если вы хотите начать с небольших сумм, открыть счет у Freedom Finance будет достаточно хорошим решением. В последствии вы всегда можете вывести деньги или открыть еще один счет в целях безопасности.
Каждый месяц я набираю группу начинающих инвесторов и провожу бесплатный вебинар, в рамках которого мы рассматриваем основные принципы и моменты инвестиций, открываем счет во Freedom Finance (по партнерской программе), я помогаю составить портфель и начать инвестировать.
От вас требуется только желание и участие!
Подробнее о программе и условиях по ссылке! Хотите начать, но не решаетесь? Не упустите свой шанс – регистрируйтесь прямо сейчас, количество мест ограничено!
Для чего нужен брокерский счёт
Одним из ключевых вопросов у интересующихся безусловно является вопрос о том, зачем нужен брокерский счёт? Например, далеко не все люди могут внятно объяснить зачем нужен банковский счёт. Они считают, что он нужен для выплаты зарплаты или что-то вроде того. В реальности, в разрезе финансовой грамотности, банковский счёт может решить множество задач (переводы средств, хранение подушки безопасности и т.д.). Так зачем же нам счёт у брокера?
Ключевой ответ таков: брокерский счёт нужен для доступа на финансовые рынки и позволяет покупать ценные бумаги, проводить инвестиции.
Основное назначение брокерского счета — доступ на фондовый рынок для покупки и продажи (различных) ценных бумаг
Также, в более широком смысле можно сказать, что брокерский счёт нужен для получения пассивного дохода, формирования пенсионного портфеля, хранения средств, торговли ценными бумагами, страхованию некоторых рисков (опционы) и некоторых других задач. Если вы решили начать инвестировать и не хотите заморачиваться, лучше всего остановиться на следующей ключевой мысли:
БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ = ВОЗМОЖНОСТЬ ИНВЕСТИРОВАТЬ
Другие функции вам попросту не нужны и не стоит забивать себе этим голову. По крайней мере, в начале. В процессе вы всегда сможете получить какие-то торговые разрешения или начать использовать брокерский счет более активно. Например, покупать опционы или контракты.
Инвестиции в ценные бумаги на брокерском счёту
Как вы уже поняли, ключевым или основным назначением брокерского счета является доступ на фондовый рынок. Имея такой доступ, владелец счета может инвестировать и/или торговать активами. Иными словами, вы можете вкладываться в активы надолго или же покупать их и продавать даже в течении короткого времени.
Наиболее интересным вариантом использования брокерского счета является инвестирование. Именно брокерский счёт даёт возможность инвестировать в ценные бумаги. А через них — в любые виды активов на планете. По крайней мере, почти в любые. Для того чтобы начать заниматься инвестициями в ценные бумаги вам достаточно открыть счёт и купить хотя бы одну ценную бумагу.
Если вы давно мечтали начать инвестировать в акции, облигации или ETF – счёт у брокера позволяет это сделать
Как пользоваться брокерским счётом
Использование брокерского счета немного сложнее онлайн банкинга, но все же под силу почти каждому. В зависимости от функционала брокера (которого вы выбрали), вы можете совершать ряд транзакций. Как отмечалось выше — это покупка и конвертация валют, купля и продажа различных ценных бумаг, участие в IPO и т.д. Но как все это происходит? Как пользоваться брокерским счётом? Если кратко рассмотреть вопрос, можно сказать следующее.
Все транзакции (операции) через брокера проводятся при помощи ордеров. Ордер – это рыночная заявка на покупку или продажу, составленная по определённым условиям. В частности, это объем (количество) бумаг, их цена, механизм срабатывания, лимиты, время действия и много иных производных.
По сути, мы даем брокеру (через свой счет у него) задание купить или продать определенные инструменты, на определенных условиях которые опираются на рыночные реалии
Чтобы пользоваться брокерским счётом вам не потребуется специальное образование или навыки. Достаточно научиться создавать нужные ордера на требуемых вам условиях. И конечно же понимать что и зачем вы делаете. Купить акции или ETF в реальности не многим сложнее чем конвертировать валюту в онлайн банке. Если вам интересна техническая сторона, то вы можете на примере Interactive Brokers посмотреть как это происходит (пошагово), посетив отдельные статьи в справочном разделе, например:
Пример ордера можно посмотреть на этом фото (скриншоты ниже)
При исполнении соответствующих ордеров (а они могут и не исполниться!) вы соответственно купите или продадите ценные бумаги. В примере — это ETF на индекс S&P500 от компании Vanguard. Один из лучших вариантов инвестировать в данный индекс в пассивном режиме.
Как выглядит брокерский счет (на примере Interactive Brokers)
В зависимости от того, у какого брокера вы решите открыть счёт, у вас будет соответствующий функционал. Внешне, брокерский счёт немного похож на онлайн банкинг, а для тех, кто знаком с миром криптовалют — скорее на аккаунт пользователя биржи (например, Binance, Coinbase и т.п.). И точно так же, как и в случае с отдельными банками и биржами, у вас будет различный вид и интерфейс.
Видео — краткий обзор функционала и назначения брокерского счета
Но независимо от брокера, вам так или иначе будет предоставлен доступ к оформлению ордеров на покупку и продажу ценных бумаг. Также, абсолютное большинство брокеров поддерживает конвертацию валют, а многие ещё и покупку и продажу опционов. Значительная часть брокеров для трейдеров даёт доступ к торговле commodities (это легендарные фьючерсы).
Для примера, вы можете ознакомиться с внешним видом счета у брокера Interactive Brokers. На скриншотах отображение мобильного приложения (скриншоты ниже)
Выводы и помощь по брокерским счетам
Мы рассмотрели с вами одну из важнейших тем из мира инвестиций – брокерский счет. Как вы уже поняли, все в мире инвестиций в ценные бумаги начинается и заканчивается на брокерском счету. Это универсальное средство доступа к мировым фондовым рынкам, различным видам инвестиционных инструментов. Используя брокерский счет, вы можете инвестировать путем покупки ценных бумаг в акции, ETFs, фьючерсы, опционы, недвижимость, драгоценные металлы, рыночные индексы и многое другое.
Если вы стремитесь обрести благосостояние или как минимум сохранить свои честно заработанные деньги, без брокерского счета вам не обойтись. Открыть счет у брокера можно менее чем за час из любой точки земного шара, даже для граждан большинства постсоветских стран. После этого, вы сможете инвестировать в любые объекты доступные для инвесторов по всему миру.
Важно понимать, что сам брокерский счет является лишь «технической» стороной инвестирования в ценные бумаги. Или иными словами – инструментом. Гораздо большее значение имеет (после открытия счета) инвестиционные навыки и понимание самого процесса. Это, в частности, вопросы такого порядка как: во что, куда, когда, как, в каких пропорциях, по какой схеме и т.д. инвестировать. Именно это определяет успех или неудачу инвестора в общем плане. А не то, у кого и какой счет вы откроете.
Друзья! Данный сайт посвящен вопросам инвестирования и инвестиций, вы найдете много полезной информации. У вас есть возможность задать любой интересующий вас вопрос абсолютно бесплатно или пройти одну из программ обучения или введения в инвестиции.
В случае необходимости помощи вы всегда можете также обратиться за персональной консультацией или сопровождением инвестиционной деятельности. Я проведу вас за руку с момента открытия брокерского счета до получения первых дивидендов на карту банка.
Всегда рад помочь каждому, обращайтесь!
Удачи в инвестициях!
