Портфель «Талмуд» – це лінивий портфель з трьох типів активів: акції, REIT та облігації.
Він був створений у 1989 році Роджером Гібсоном, фінансовим консультантом та автором книги «Розподіл активів: балансування фінансових ризиків». Портфель “Талмуд” входить до готових модельних портфелів для пасивних інвесторів і дозволяє відносно безпечно інвестувати у цінні папери та фондовий ринок загалом. Більше варіантів ви можете знайти в тематичному розділі, перейшовши за посиланням. Схожа модель портфеля передбачається в портфелі “Золотий метелик”.
Портфель “Талмуд” показав прибутковість 7.17% у річному вираженні за останні 10 років та дивідендну прибутковість за попередні дванадцять місяців на рівні 2.83% станом на 2024. Цей портфель показав максимальну просідання в 44.88%, зареєстровану 6 березня. 2009 р. і повністю відновився за 402 торгові сесії.
Структура портфеля «Талмуд» и варианты воспроизведения
Портфель «Талмуд» включає 3 позиції у певних пропорціях, серед яких облігації, нерухомість та ринок акцій. Варто звернути увагу, що існує кілька варіантів портфеля «Талмуд» виходячи з того, на який ринок він орієнтований. Найбільш популярний варіант портфеля – це портфель “Талмуд” орієнтований на ринок США.
Відтворити цей варіант портфеля можна за допомогою трьох ETF:
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Глобальна версія портфеля «Талмуд» та варіанти відтворення
Крім зазначеного вище варіанта є пропозиції для інвестицій за принципом Талмуду з урахуванням включення до портфеля активів, які перебувають у тому числі за межами США. У такому разі пропонується такий склад портфеля:
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT) замість VTI
- Vanguard Global ex-US Real Estate Index Fd ETF (VNQI) замість VNQ
- Vanguard Total International Bond Index Fund ETF (BNDX) замість BND
Портфель “Талмуд”: розподіл активів
| Назва компанії/фонду | Тикер | Сфера / сегмент | % у портфелі |
| Vanguard Total Bond Market ETF | BND / BNDX | Загальний ринок облігацій | 33,34% |
| Vanguard Total Stock Market ETF | VTI / VT | Акції зростання з великою капіталізацією | 33,33% |
| Vanguard Real Estate ETF | VNQ / VNQI | REIT | 33,33% |
Не знаєте, як скласти інвестиційний портфель?
Бажаєте інвестувати впевнено, системно, з прогнозованими результатами?
Запишіться на консультацію зараз. Первинна консультація безкоштовна!
У рамках консультації ми розглянемо всі основні моменти інвестування та роботи з брокерським рахунком, складемо диверсифікований портфель під ваші цілі, а в разі потреби допоможемо відкрити рахунок на ваше ім’я.
Я проведу вас за руку від ідеї почати інвестувати в цінні папери до отримання перших дивідендів на рахунок (або карту) або зростання вашого капіталу.
