Портфель боягуза, також відомий як портфель розумних грошей, це популярний портфель для лінивих грошей, запропонований Вільямом Бернстайном в 1996 році на його веб-сайті Efficient Frontier
Портфель “Боягуза” призначений для інвесторів, які бажають розширити простіші альтернативи, такі як його портфель «Легко думати». Щорічна прибутковість портфеля становить близько 5,74% за останні 10 років, а дивідендні виплати перебувають на рівні 2,51 за останні 12 місяців на рік 2024. Максимальне просідання портфеля становило 37,25% і відбулося 9 березня 2009 року. Його відновлення зайняло 450 торгових сесій.
Цей портфель складніший за структурою, ніж багато інших модельних портфелів для пасивного інвестування, які можна подивитися в тематичному розділі. Використовує більше класів активів, ніж аналогічні варіанти портфелів “боглхедів”, наприклад, портфель із трьох фондів або портфель із чотирьох фондів.
Структура та варіанти відтворення портфеля «Боягузи» (розумних грошей)
Портфель “Боягуза” включає 9 різних класів активів таких як нерухомість, акції з дрібною та великою капіталізацією, акції зростання, державні облігації, цінні папери з різною географією та алокацією. Розглянутий портфель “розумних грошей” може бути відтворений за допомогою 9 різних ETF, серед яких:
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Vanguard Large-Cap ETF (VV)
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)
- Vanguard FTSE Pacific ETF (VPL)
- iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)
- Vanguard FTSE Europe ETF (VGK)
- iShares S&P SmallCap 600 Value ETF (IJS)
- Vanguard Value ETF (VTV)
- iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
Портфель розумних грошей (боягуза): розподіл активів
Назва компанії/фонду | Тикер | Сфера / сегмент | % у портфелі |
Vanguard Real Estate ETF | VNQ | REIT | 5,0% |
Vanguard Large-Cap ETF | VV | Акції зростання з великою капіталізацією | 15,0% |
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF | SHY | Державні облігації | 40,0% |
Vanguard FTSE Pacific ETF | VPL | Акції Азіатсько-Тихоокеанського регіону | 5,0% |
iShares Core S&P Small-Cap ETF | IJR | Акції зростання малої капіталізації | 5,0% |
Vanguard FTSE Europe ETF | VGK | Європейські акції | 5,0% |
iShares S&P SmallCap 600 Value ETF | IJS | Акції малої капіталізації | 10,0% |
Vanguard Value ETF | VTV | Акції з великою капіталізацією | 10,0% |
iShares MSCI Emerging Markets ETF | EEM | Акції Азіатсько-Тихоокеанського регіону | 5,0% |
Не знаєте, як скласти інвестиційний портфель?
Бажаєте інвестувати впевнено, системно, з прогнозованими результатами?
Запишіться на консультацію зараз. Первинна консультація безкоштовна!
У рамках консультації ми розглянемо всі основні моменти інвестування та роботи з брокерським рахунком, складемо диверсифікований портфель під ваші цілі, а в разі потреби допоможемо відкрити рахунок на ваше ім’я.
Я проведу вас за руку від ідеї почати інвестувати в цінні папери до отримання перших дивідендів на рахунок (або карту) або зростання вашого капіталу.
