Кібербезпека інвестиції в яку ми розглянемо в рамках цієї статті на сьогоднішній день, є однією з найбільш актуальних сфер у секторі програмного забезпечення. Кількість погроз та зламів щороку зростає за експонентом. Безпека даних користувачів та цілих організацій є однозначним пріоритетом. І навіть якщо компанії та уряди не хочуть витрачатися на це, їм доведеться це робити.
Без безпеки говорити про успішну діяльність у будь-якій сфері також не доводиться. Якщо ви надаєте банківські чи інформаційні послуги, продаєте ігри чи програми – ви зобов’язані забезпечити безпеку ваших користувачів (клієнтів). Інакше з вами просто не працюватимуть, а в гіршому випадку ще й доведеться покрити завдану шкоду.
Ми розглянемо основні тенденції у цій сфері, подивимося на оцінку її актуальності у найближчі роки, а також оцінимо перспективи та способи інвестицій у кібербезпеку
Актуальність інвестицій у кібербезпеку
Розробку програмного забезпечення в останні десятиліття, як уже було зазначено вище, можна сміливо віднести до однієї з сфер, що найбільш швидко ростуть. Однак, на відміну від інших типів програмного забезпечення, рішення, що забезпечують безпеку зберігання та передачі даних, мають певний пріоритет. Там базуються зокрема й інші продукти. Складно уявити сучасний онлайн банкінг, який не захищений або CRM-систему, яку можна легко зламати та відвести всю клієнтську базу (з їх контактами та платіжними даними).
За даними, які наводить McKinsey & Company, за нинішніх темпів зростання збитки від кібератак до 2025 року становитимуть близько 10,5 трлн доларів на рік, що на 300% більше, ніж у 2015 році.
Саме з урахуванням цієї специфіки аналітики прогнозують майже чотириразове зростання виторгу компаній, що працюють у цій сфері. Так, за даними консалтингового агентства Statista, до 2030 року обсяг ринку кібербезпеки зросте до 657 млрд. доларів (проти 163 млрд. на 2021 рік).
Прогноз зростання ринку кібербезпеки з 2021 по 2030 рік за даними Statista
Таким чином компанії різного масштабу та форми власності зацікавлені в інвестиціях у кібербезпеку. Це єдиний варіант безпечно надавати послуги своїм клієнтам та застрахувати себе від величезних збитків.
Особливості сфери та фактори зростання сфери кібербезпеки
Можна перерахувати кілька десятків пунктів, які вигідно відрізняють кібербезпеку та інвестиції у цю сферу від інших. Проте є сенс наголосити на деяких ключових моментах. На що слід звернути особливу увагу? Чи що варто взяти до уваги інвесторам?
- Універсальність та затребуваність
- датність до масштабування та швидкого зростання
На відміну від багатьох інших сфер, інвестувати в кібербезпеку перспективніше з низки причин
Ці особливості дають унікальний потенціал зростання у цій сфері та просто множать актуальність інвестицій у кібербезпеку. Коротко розглянемо їх далі
Універсальність та затребуваність
Насамперед це універсальність і затребуваність. Так, як уже зазначалося вище, всі без винятку серйозні компанії зацікавлені в тому, щоб на високому рівні захищати себе і своїх клієнтів від кіберзагроз. З кожним роком клієнтська база та затребуваність розширюється. Чому все вигідніше інвестувати у кібербезпеку?
Якщо лише кілька років тому типовими клієнтами компаній з кібербезпеки були лише фінансові послуги, платіжні системи, послуги зберігання та пересилання інформації, то сьогодні їх перелік активно поповнюється клієнтами всіх типів, сфер і ніш.
У зв’язку з автоматизацією процесів і застосуванням нових виробничих ліній і технік, навіть досить «старомодні» промислові та агропромислові компанії потребують комплексного захисту. Згадайте хоча б злом системи безпеки виробника м’яса чи компанії з транспортування нафти США. Це не гравці IT-сегменту, однак вони змушені купувати і впроваджувати необхідні продукти.
Здатність до масштабування та швидкого зростання
На відміну від «старих» промислових алгоритмів роботи, практично все, що пов’язане із сектором IT – має вибуховий потенціал зростання. Для будь-якої компанії у сфері кібербезпеки збільшити виторг у 2-3 рази абсолютно реально, навіть протягом кількох кварталів. Значна частина компаній даного сегмента протягом кількох років зросла в десятки разів по капіталізації, клієнтській базі та виручці від проданих товарів/послуг.
Якщо сталеливарному підприємству для дворазового зростання потрібно побудувати ще низку підприємств, збільшити постачання сировини, переробки логістики та ще сотні пунктів, для софтвенної компанії досить добре попрацювати у площині маркетингу. Компанії, що пропонує рішення у сфері кібербезпеки, не потрібно будувати офіси чи заводи, наймати десятки тисяч робітників тощо. Вона може просто продати більше копій або ліцензій на свій продукт або послуги. У «гіршому» випадку буде потрібно збільшення відділу продажу, донабір спеціалістів-розробників та поліпшення (розширення) служби підтримки.
Наприклад, Okta, Inc. – американська компанія з управління ідентифікацією та доступом має штат у 5 тис. осіб і при цьому має дохід на рівні 1,3 млрд доларів! Водночас, Toyota має штат із 372 тис. осіб та дохід на рівні 26 млрд. доларів.
Думаю, ви розумієте, що є про що замислитися…
Способи інвестувати у кібербезпеку
Відкидаючи відносно не реалістичні (з невеликим капіталом і відсутністю знань і залучення до цього сектора особисто) методи інвестицій у кібербезпеку безпосередньо, лише на рівні непублічних компаній, стартапів тощо, залишається покупка цінних паперів. Ми можемо грамотно, відносно просто та максимально ефективно інвестувати в акції або ETF на кібербезпеку.
Традиційно найбільшої прибутковості та віддачі можна досягти з акціями, а мінімізувати ризики та отримувати середню прибутковість – з ETF (інвестиційними фондами). Розглянемо найбільш реальні та актуальні цінні папери для інвесторів, які мають намір увійти до сфери кібербезпеки.
Інвестиції у сферу кібербезпеки через купівлю акцій (компаній)
Кібербезпека зростає і розвивається як окремий ринковий напрямок, тому щорічно з’являються десятки компаній, які пропонують ті чи інші рішення для певних ніш чи напрямків. У той же час, серед великої різноманітності компаній з кібербезпеки, можна впевнено назвати низку лідерів чи фаворитів. Вони забезпечують універсальні чи всіма затребувані рішення.
Серед акцій для інвестицій у кібербезпеку можна перерахувати такі як: Cisco Systems Inc. (NASDAQ: CSCO), Okta Inc. (NASDAQ: OKTA), Cloudflare Inc. (NYSE: NET), CrowdStrike Holdings Inc. (NASDAQ: CRWD), Fortinet Inc. (NASDAQ: FTNT) та багато інших.
Прибутковість більшості акцій у цій сфері у 2, 4, а часом і 10 разів перевищує середньоринкові показники
Повний список акцій компаній кібербезпеки ви можете переглянути у довіднику за посиланням.
Інвестиції в кібербезпеку через покупку ETF (фондів)
Відносно безпечною і водночас «перевіреною часом» стратегією для інвесторів є покупка ETF, які сфокусовані на певній сфері (і/або індексі). Чи не виняток і кібербезпека інвестиції в яку дуже популярні через ETFs. На сьогоднішній день існує ціла низка фондів, які так чи інакше інвестують у цю сферу.
Серед найбільш популярних рішень можна зазначити такі фонди як: First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (TSE: CIBR), ETFMG Prime Cyber Security ETF (BMV: HACK), iShares Cybersecurity and Tech ETF (NYSEARCA: IHAK) та ін.
Варто взяти до уваги, що незважаючи на класифікацію та специфіку, показники доходності фондів дуже відрізняються! Врахуйте це при виборі ETF та плануванні вашого інвестиційного портфеля.
Більше варіантів ви можете переглянути в довіднику ETF на кібербезпеку, перейшовши за посиланням.
Інвестиції в кібербезпеку: прибутковість за останні 5 років
За останні п’ять років інвестиції в кібербезпеку дуже перевершили середньоринковий результат. Одним із каталізаторів процесу зростання став коронавірус та викликана ним пандемія. Компанії які раніше взагалі були представлені в мережі активно рвонули туди і їм природно знадобилися відповідні рішення. Після середини 2022 року разом із загальною масою ІТ-сектору компанії кібербезпеки сильно втратили в ціні.
І не дивлячись на суттєву втрату вартості, акції деяких гравців досі в багато разів перевершують середні значення. Для того щоб ви могли оцінити прибутковість від інвестицій у сферу кібербезпеки за останні 5 років ми порівняємо середньоринковий результат із двома фондами та двома компаніями. У вибірку візьмемо:
- Індекс S&P500 на прикладі SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEARCA: SPY)
- First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF (TSE: CIBR)
- iShares Cybersecurity and Tech ETF (NYSEARCA: IHAK)
- Cloudflare Inc. (NYSE: NET)
- Fortinet Inc. (NASDAQ: FTNT)
Порівняння прибутковості акцій та ETF у сфері кібербезпеки за останні 5 років
Деякі цінні папери з порівнюваних вийшли на фондовий ринок трохи пізніше, але у будь-якому випадку станом на кінцеву дату мають такі результати. Зверніть увагу, що на момент порівняння за 5 років S&P500 виріс на +51%, водночас First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF показав +70% прибутковість, акції Cloudflare Inc. зросли на 256% (при цьому вони піднімалися до 1037%!), а акції Fortinet Inc. принесли 514% прибутку акціонерам.
Таких показників немає практично у жодній сфері. Безумовно, треба розуміти, що такі темпи зростання не є гарантованими в майбутньому. Однак виходячи з прогнозів, які давалися на початку статті, на сьогодні немає передумов до скорочення попиту на кібербезпеку. Навпаки, він зростає.
Інвестиції в кібербезпеку можуть не принести вам +500% за п’ять років, але з величезним ступенем ймовірності при правильному виборі цінних паперів – вони значно перевершать ринок загалом
Як почати інвестувати в кібербезпеку звичайним людям
Щоб інвестувати в акції компаній з розробки рішень та продуктів кібербезпеки або інвестиційні фонди, що інвестують у цій сфері, вам потрібно виконати ряд простих і зрозумілих кроків. Вони типові для будь-якого інвестора у цінні папери.
Вам потрібно як мінімум здійснити такі кроки:
- Крок 1. Підготувати документи
- Крок 2. Відкрити рахунки (брокерський та банківський)
- Крок 3. Скласти диверсифікований портфель (включаючи інвестиції у кібербезпеку)
- Крок 4. Вивести гроші та купити цінні папери
Якщо підходити повніше до цього питання, то для початку інвестицій в акції або ETF (а також облігації) вам потрібно вирішити ще ряд завдань. Більш детально можна ознайомитися з покроковим алгоритмом, перейшовши за посиланням, дізнавшись, як почати інвестувати в акції та ETF.
Важливі аспекти інвестиції у кібербезпеку
Підбиваючи підсумки розглянутих питань інвестицій у кібербезпеку, варто сфокусуватися на найважливіших аспектах:
- інвестиції в кібербезпеку актуальні сьогодні та збережуть актуальність як мінімум у найближче десятиліття
- темпи зростання цієї сфери значно випереджають середньоринкові показники
- компанії, що працюють у сфері кібербезпеки, мають чудові можливості до розширення і, відповідно, до множення прибутку
- інвестувавши в акції компаній кібербезпеки можна отримати високу прибутковість з наявністю певних ризиків
- інвестиції в кібербезпеку через ETFs найбільш безпечні та прості, при правильному підході дозволяють обійти середньоринкові результати (про що свідчать останні 5 років)
- інвесторам необхідно акуратно підходити до балансування портфеля, включаючи відповідні акції та/або ETF, не допускаючи сильного перекосу, найбільш оптимально тримати частку таких цінних паперів не більше ніж 10% від загального обсягу портфеля.
Друзі!
Якщо ви хочете інвестувати в кібербезпеку, хочете купувати і володіти цінними паперами компаній у даній сфері і отримувати прийнятну прибутковість – звертайтеся за допомогою! Я допоможу вам порадою або рекомендаціями, а в разі потреби і персональною консультацією.
Ми складемо диверсифікований інвестиційний портфель, підберемо цінні папери згідно з вашими інвестиційними цілями, відкриємо рахунок на ваше ім’я і ви станете повноправним інвестором.
Успіхів в інвестиціях!
