Портфель із трьох фондів (англ. Bogleheads Three-fund Portfolio) — це портфель, який популяризують шанувальники Джека Богла (богглхеди)
Портфель із трьох фондів є досить популярним серед “ледачих” інвесторів і має різні доповнення, наприклад портфель із 4 фондів або портфель “Золотий метелик”. Основа портфеля – простота та пасивний підхід. Ви також можете переглянути інші варіанти готових інвестиційних портфелів, перейшовши за посиланням у тематичний розділ.
Прибутковість портфеля за останні 10 років склала 7,63% щорічно, а дивідендна прибутковість була дорівнює 2,29% за останні дванадцять місяців на 2024 рік. Цей портфель мав максимальне просідання в 47,74%, що відбулося 9 березня 2009 року, при цьому відновлення зайняло 539 торгових сесій.
Структура та варіанти відтворення «Портфеля із трьох фондів»
Портфель із трьох фондів використовує лише базові класи активів – зазвичай індексний фонд акцій США, індексний фонд міжнародних акцій та індексний фонд облігацій. Відтворюватись за допомогою трьох ETF:
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Вирізняють і “міжнародні” варіації даного портфеля у яких фонди орієнтовані США замінюються на аналогічні але з міжнародним покриттям. Наприклад, світовий ринок облігацій, глобальний ринок акцій тощо.
Портфель з 3 фондів та розподіл активів
Назва компанії/фонду | Тикер | Сфера / сегмент | % у портфелі |
Vanguard Total Bond Market ETF | BND | Загальний ринок облігацій | 30% |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Акції зростання з великою капіталізацією | 50% |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | VEA | Іноземні акції з великою капіталізацією | 20% |
Не знаєте, як скласти інвестиційний портфель?
Бажаєте інвестувати впевнено, системно, з прогнозованими результатами?
Запишіться на консультацію зараз. Первинна консультація безкоштовна!
У рамках консультації ми розглянемо всі основні моменти інвестування та роботи з брокерським рахунком, складемо диверсифікований портфель під ваші цілі, а в разі потреби допоможемо відкрити рахунок на ваше ім’я.
Я проведу вас за руку від ідеї почати інвестувати в цінні папери до отримання перших дивідендів на рахунок (або карту) або зростання вашого капіталу.
