Портфель «Талмуд» — это ленивый портфель из трех типов активов: акции, REIT и облигации.
Он был создан в 1989 году Роджером Гибсоном, финансовым консультантом и автором книги «Распределение активов: балансирование финансовых рисков». Портфель «Талмуд» входит в готовые модельные портфели для пассивных инвесторов и позволяет относительно безопасно инвестировать в ценные бумаги и фондовый рынок в целом. Больше вариантов вы можете найти в тематическом разделе перейдя по ссылке. Похожая модель портфеля предполагается в портфеле «Золотая бабочка».
Портфель «Талмуд» показал доходность 7.17% в годовом выражении за последние 10 лет и дивидендную доходность за предыдущие двенадцать месяцев на уровне 2.83% по состоянию на 2024. Этот портфель показал максимальную просадку в 44.88%, зарегистрированную 6 мар. 2009 г. и полностью восстановился за 402 торговые сессии.
Структура портфеля «Талмуд» и варианты воспроизведения
Портфель «Талмуд» включает 3 позиции в определенных пропорциях, среди которых облигации, недвижимость и рынок акций. Стоит обратить внимание что существует несколько вариантов портфеля «Талмуд» исходя из того, на какой рынок он ориентирован. Наиболее популярный вариант портфеля – это портфель «Талмуд» ориентированный на рынок США.
Воспроизвести данный вариант портфеля можно при помощи трех ETF:
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
Глобальная версия портфеля «Талмуд» и варианты воспроизведения
Кроме указанного выше варианта есть предложения для инвестиций по принципу Талмуда с учетом включения в портфель активов которые находятся в том числе за пределами США. В таком случае предлагается такой состав портфеля:
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (VT) вместо VTI
- Vanguard Global ex-US Real Estate Index Fd ETF (VNQI) вместо VNQ
- Vanguard Total International Bond Index Fund ETF (BNDX) вместо BND
Портфель «Талмуд»: распределение активов
| Название компании/фонда | Тикер | Сфера / сегмент | % в портфеле |
| Vanguard Total Bond Market ETF | BND / BNDX | Общий рынок облигаций | 33,34% |
| Vanguard Total Stock Market ETF | VTI / VT | Акции роста с большой капитализацией | 33,33% |
| Vanguard Real Estate ETF | VNQ / VNQI | REIT | 33,33% |
Не знаете как составить инвестиционный портфель?
Хотите инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
