Портфель из трех фондов (англ. Bogleheads Three-fund Portfolio) — это портфель, популяризируемый поклонниками Джека Богла (богглхедами).
Портфель из трех фондов является достаточно популярным среди «ленивых» инвесторов и имеет различные дополнения, например портфель из 4 фондов или портфель «Золотая бабочка». Основа портфеля — простота и пассивный подход. Вы также можете посмотреть другие варианты готовых инвестиционных портфелей перейдя по ссылке в тематический раздел.
Доходность портфеля за последние 10 лет составила 7,63% ежегодно, а дивидендная доходность была равна 2,29% за последние двенадцать месяцев на 2024 год. Данный портфель имел максимальную просадку в 47,74% которая произошла 9 марта 2009 года, при этом восстановление заняло 539 торговых сессий.
Структура и варианты воспроизведения «Портфеля из трех фондов»
Портфель из трех фондов использует только базовые классы активов — обычно индексный фонд акций США, индексный фонд международных акций и индексный фонд облигаций. Воспроизводиться с помощью трех ETF:
- Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
- Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
Выделяют и «международные» вариации данного портфеля при которых фонды ориентированные на США заменяются на аналогичные но с международным покрытием. Например, мировой рынок облигаций, глобальный рынок акций и так далее.
Портфель из 3 фондов и распределение активов
Название компании/фонда | Тикер | Сфера / сегмент | % в портфеле |
Vanguard Total Bond Market ETF | BND | Общий рынок облигаций | 30% |
Vanguard Total Stock Market ETF | VTI | Акции роста с большой капитализацией | 50% |
Vanguard FTSE Developed Markets ETF | VEA | Иностранные акции с большой капитализацией | 20% |
Не знаете как составить инвестиционный портфель?
Хотите инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
