Подбор инвестиционного портфеля является одной из самых главных задач инвестора. Одной из, но далеко не единственной. В тоже время можно уверенно сказать что правильно подобранный и скомпонованный портфель инвестора является краеугольным камнем в инвестировании. От того насколько правильно или грамотно вы составите портфель будет зависеть ваш инвестиционный результат.
В связи с этим у начинающих инвесторов возникает целый ряд вопросов. Основной из которых конечно же это подбор инвестиционного портфеля. Сюда органично входят и вопросы касательно выбора целей для инвестиций, и проблематика диверсификации, и даже вопросы защиты от рыночных ситуаций.
Нужна помощь в составлении инвестиционного портфеля или обучении инвестициям? Не знаете с чего начать или не уверены в результатах? Обращайтесь за консультацией и я помогу вам. Заполните заявку или напишите мне в телеграм напрямую.
Первичная консультация БЕСПЛАТНА.
Процесс подбора инвестиционного портфеля
Многие начинающие инвесторы считают, что подбор инвестиционного портфеля состоит из комбинирования или компиляции тикеров ценных бумаг. То есть достаточно взять листик и ручку или же Exel лист и там написать/напечатать тикеры разных компаний или фондов. И таким образом они подбирают ценные бумаги в портфель.
Такой подход является критически не корректным и не правильным по сути. До того как искать тикеры или тем более (!) покупать что-то, надо четко определиться с такими фундаментальными вещами:
- по какой инвестиционной стратегии вы будете инвестировать (например, усреднение долларовой стоимости или стоимостное инвестирование)
- какие инвестиционные цели вы преследуете (например, рост капитала или получение дивидендов)
Инвестор должен понимать, что если он инвестирует целью получения дивидендов — это потенциально один список инструментов, а если с целью роста капитала — другой (где дивиденды могут вообще не платить). Аналогично и со стратегиями инвестирования (подбор состава портфеля может быть едва ли не взаимоисключающим).
Только после того как у вас будет внятный четкий ответ на применяемую стратегию и понимание ваших личных инвестиционных целей, можно проводить подбор инвестиционного портфеля в соответствии с ними. То есть искать конкретные тикеры акций, ETF, облигаций и т.п.
Какие задачи должен решать инвестиционный портфель
Кроме того что вы должны определить стратегию и цели, существует также ряд практических задач которые должен решать портфель. То есть даже после определения цели и стратегии, подбор инвестиционного портфеля должен начинаться не с поиска «перспективных» акций или ETF, а с решения задач, под которые такие компоненты и будут подобраны в будущем.
Правильным будет положить в основу подбора финальные цели или задачи, которые должен решать такой портфель.
Итак, какие же задачи должен решать портфель инвестора? Прежде всего портфель должен обеспечить инвестору такие позиции как:
- устойчивость и надежность
- приемлемая доходность
- высокая ликвидность
- отсутствие необходимости в активном управлении
Соединив это воедино и прибавив к этому понимание рыночных инструментов, можно достигнуть отличных результатов в инвестициях. Руководствуясь этими критериями или задачами, инвестор может начинать подбор инвестиционного портфеля вместе с целями и стратегией.
Подбор инвестиционного портфеля для начинающих
Инвестиционный портфель для начинающих детально рассматривался в отдельной статье. Однако вкратце стоит сказать что если вы только начинаете инвестировать, вам необходимо подобрать активы в инвестиционный портфель таким образом, чтобы защититься от грубых ошибок и обеспечить приемлемую доходность.
Можно либо воспользоваться вариантами готовых инвестиционных портфелей, либо взять за основу практику широкой диверсификации.
Использование готовых подобранных вариантов
В первом варианте можно остановиться на портфелях из трех фондов или портфеле из четырех фондов. Как вариант можно взять за основу портфель Рея Далио с определенной корректировкой. Все примеры портфелей вы найдете в соответствующем разделе, а самые простые варианты по ссылкам ниже:
Такие портфели часто пытаются охватить все возможные сферы и как результат — подходят для начинающих. Однако учтите что доходность таких портфелей как правило ниже рынка. Иногда даже очень существенно.
Широкая диверсификация для начинающих
Во втором случае в основу портфеля необходимо положить ETF на широкий рыночный индекс. Возможно даже на глобальный рынок акций. Это например такие фонды как:
- Vanguard Total World Stock Index Fund ETF (NYSEARCA: VT)
- Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF (NYSEARCA: VTI)
Дополнением к этим фондам могут быть ETF на облигации или направления. Начинающему инвестору при подборе портфеля не стоит распыляться на большое количество позиций.
В обеих случаях не стоит забывать что начинать нужно не с акций или ETF, а с ваших инвестиционных целей. Подбор инвестиционного портфеля в таком случае будет иметь правильный ход и соответственно высокую эффективность.
При необходимости помощи в составлении или подборе инвестиционного портфеля, обращайтесь за консультацией.
