Как купить акции S&P 500 в Украине и других странах ЕС?

Инвестирование в S&P 500 — один из наиболее популярных способов вложений среди украинских инвесторов, стремящихся к стабильному росту капитала. Этот индекс объединяет крупнейшие компании США и служит барометром состояния американской экономики. Долгосрочные инвестиции в S&P 500 демонстрируют высокую доходность, а широкий выбор финансовых инструментов позволяет инвесторам из Украины получить доступ к американскому фондовому рынку.

Вопрос о том, как купить S&P 500 в Украине, становится всё более актуальным на фоне стремления граждан к защите капитала от инфляции и нестабильности национальной валюты. В этой статье мы рассмотрим, из чего состоит индекс, какие у него показатели доходности и дивидендов, как украинцы могут инвестировать в него, а также какие ETF на S&P 500 в 2025 году являются наиболее привлекательными.

Что такое S&P 500 и чем он интересен для украинцев?

S&P 500 (Standard & Poor’s 500) — это фондовый индекс, включающий 500 крупнейших публичных компаний США.  Акции в S&P 500 купить можно начиная с 1957 года. Если быть более точным, многие акции входящие в индекс были доступны и ранее, но именно в составе индекса они начали свою «жизнь» с 4 марта 1957 года. Именно тогда был основан индекс, и с этого времени ведётся оценка, статистика и расчёты. Необходимо знать, что состав индекса не является неизменным.

На текущий момент в него включены акции 506 компаний. Список менялся и пополнялся со временем, некоторые компании выбыли из списка на определённом этапе. В рейтинге (индексе) S&P500 присутствуют акции компаний которые: 

1. имеют капитализацию от 8,2 млрд. долларов,
2. являются публичным, и их
3. минимальный объем торгов составляет 250 тыс. акций в месяц.

Данный индекс считается взвешенным. Это означает, что компоненты индекса взвешиваются в соответствии с общей рыночной стоимостью своих акций доступных в обращении. Ежедневно, цены на акции в индексе изменяются, и как следствие, изменяется значение S&P 500. Таким образом индекс S&P 500 акции купить которые так хотят — является одним из индикаторов «здоровья» фондового рынка США.

Состав индекса S&P500 и наиболее весомые компании

Наибольший вес в индексе имеют технологические гиганты, поскольку их капитализация значительно выше, чем у компаний из других отраслей. На январь 2025 года в число крупнейших компаний S&P 500 входят Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet (Google), Tesla, Berkshire Hathaway, Meta, UnitedHealth Group и ExxonMobil.

Стоит учесть что их совокупная доля в индексе близка к 40%, что делает технологический сектор основным двигателем его роста.

ТОП-10 позиций индекса S&P 500 на 2025 год (таблица)

Компания	Сектор	Доля в индексе
Apple	Технологии	7.0%
Microsoft	Технологии	6.5%
Amazon	Потребительский	3.5%
Nvidia	Технологии	3.0%
Alphabet (Google)	Технологии	2.9%
Tesla	Автомобили	2.1%
Berkshire Hathaway	Финансы	1.8%
Meta (Facebook)	Технологии	1.6%
UnitedHealth Group	Здравоохранение	1.3%
ExxonMobil	Энергетика	1.2%

Почему инвестиции в S&P 500 актуальны сегодня в Украине?

Индекс S&P 500 считается одним из самых надежных инвестиционных инструментов благодаря стабильному росту и высокой ликвидности входящих в него компаний. Исторически индекс показывает положительную динамику на длительном горизонте, а периоды спада сменяются восстановлением и новыми рекордами.

Для украинских инвесторов вложения в S&P 500 позволяют защитить капитал от девальвации гривны, так как активы номинированы в долларах США. Кроме того, инвестиции в S&P 500 в Украине помогают минимизировать риски, поскольку индекс включает 500 компаний из разных секторов экономики, что обеспечивает диверсификацию.

Какова доходность инвестиций в S&P 500 за последние 10 лет?

За последние 10 лет индекс S&P 500 демонстрировал среднегодовую доходность около 10-12% с учетом реинвестирования дивидендов. Однако доходность варьируется в зависимости от макроэкономической ситуации. Например, в 2019 году индекс вырос на 31,5%, а в 2022 году упал на 18,1%.

Несмотря на краткосрочные колебания, исторический тренд остается положительным. S&P 500 пережил многочисленные кризисы, включая финансовый кризис 2008 года и пандемию 2020 года, но каждый раз восстанавливался и продолжал расти. Украинские инвесторы, рассматривающие долгосрочные инвестиции в S&P 500 в Украине, могут рассчитывать на прирост капитала в перспективе 10-20 лет.

Дивиденды по S&P 500 и как их получать

Хотя основной упор в S&P 500 делается на рост стоимости акций, многие компании из индекса выплачивают дивиденды. Средняя дивидендная доходность индекса составляет 1,5-2% годовых.

Украинский инвестор может получать дивиденды двумя способами. Первый вариант — покупка отдельных акций дивидендных компаний, например, Johnson & Johnson, Coca-Cola, Procter & Gamble или McDonald’s. Второй вариант — инвестиции в ETF, отслеживающие S&P 500, такие как SPY, VOO или IVV, которые аккумулируют дивиденды всех компаний индекса и выплачивают их инвесторам.

Дивиденды выплачиваются в «живых» деньгах на счет у брокера, откуда их можно в несколько кликов вывести на банковский счет или валютную карту (дивиденды по S&P 500 выплачивают в долларах США, 4 раза в год).

Могут ли украинцы инвестировать в индекс S&P 500?

Украинцы могут инвестировать в S&P 500 через международного брокера. Оптимальным вариантом является Interactive Brokers, который предоставляет доступ к американским фондовым биржам и позволяет покупать как отдельные акции из S&P 500, так и ETF.

Инвестору необходимо учитывать вопросы налогообложения. Согласно украинскому законодательству, доходы от иностранных инвестиций подлежат налогообложению, поэтому важно своевременно декларировать прибыль и уплачивать налоги.

Как купить акции S&P 500 в Украине в 2025 году?

Для покупки акций или ETF, отслеживающих S&P 500, украинский инвестор должен открыть счет у международного брокера. Наиболее надежный вариант — Interactive Brokers. Процесс регистрации включает верификацию личности, после чего необходимо пополнить счет в долларах США.

После пополнения счета инвестор может приобрести либо отдельные акции компаний из S&P 500, либо один из ETF, копирующих индекс. Важно учитывать, что инвестиции в S&P 500 в Украине требуют долгосрочного подхода, поскольку на коротких промежутках времени индекс может показывать значительные колебания.

Если описать вопрос покупки акций S&P 500 для украинцев (и граждан других стран также) по шагам, он будет иметь примерно следующий вид или алгоритм:

👉 Шаг 1. Открыть брокерский счет у зарубежного брокера

👉 Шаг 2. Открыть валютный счет в банке и/или счет в платежной системе

👉 Шаг 3. Перевести деньги на брокерский счет

👉 Шаг 4. Оформить заявку (ордер) на покупку акций из индекса или комплексного ETF на индекс S&P 500 на вашем счету

После этого вы станете владельцами ценных бумаг на ваше имя, и сможете напрямую инвестировать в индекс S&P 500 в Украине.

Лучшие ETF на акции S&P 500 в 2025 году для инвестиций

Как вы уже поняли, купить акции S&P 500  в Украине лучше всего через индексный фонд, то есть ETF на индекс. Выбор ETF на S&P 500 зависит от предпочтений инвестора по комиссиям, ликвидности и способу выплаты дивидендов. В 2025 году наиболее популярными фондами остаются:

• SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA: SPY) — один из самых ликвидных фондов, широко используемый институциональными инвесторами.
• Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO) — отличается низкими комиссиями, что делает его привлекательным для долгосрочных инвесторов.
• iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV) — сочетает низкие комиссии и высокую ликвидность, обеспечивая эффективное отслеживание индекса.

Весь список фондов на индекс S&P 500 можно найти в справочнике по ссылке.

Стоит обратить внимание что для граждан Украины, которые проживают в ЕС, может быть недоступна покупка указанных фондов из-за определенных регуляторных ограничений. При этом они могут купить акции S&P 500 по отдельности или инвестировать в европейские аналоги S&P 500 UCITS стандарта.

Часто задаваемые вопросы про инвестиции в S&P 500 в Украине

Ниже я собрал самые часто задаваемые вопросы касательно того, как купить акции S&P 500 в Украине. Ответы на них дадут вам четкое понимание ситуации. Стоит отметить, что ответы актуальны также и для граждан других стран. Если вы не найдете ответ на ваш вопрос, просто напишите мне вличные сообщения или запишитесь на консультацию.

Какие акции входят в S&P 500?

В индекс входят 500 крупнейших американских компаний, включая Apple, Microsoft, Amazon и Tesla. Состав индекса обновляется ежеквартально. Точный состав индекса можно посмотреть в справочнике перейдя по ссылке.

Какие дивиденды у S&P 500?

Средняя дивидендная доходность составляет 1.5-2% годовых. Дивиденды выплачиваются большинством компаний, входящих в индекс, и могут быть получены через покупку ETF.

Какая доходность у S&P 500?

Историческая среднегодовая доходность составляет около 10-12%. Однако в разные годы индекс может показывать как рост, так и падение.

Как купить акции S&P 500 в Украине?

Для этого необходимо открыть счет у брокера (например, Interactive Brokers), пополнить его и купить либо отдельные акции, либо ETF, отслеживающие индекс.

Когда лучше покупать S&P 500?

Лучше всего покупать индекс во время рыночных спадов, однако стратегия усреднения (регулярные покупки) также показывает хорошие результаты. Не пытайтесь подгадать время спада, начните инвестировать в акции S&P 500 в Украине как можно раньше!

Когда упадет S&P 500?

Точные прогнозы невозможны, но исторически индекс переживает коррекции раз в несколько лет, после чего восстанавливается. Более крупные обвалы случаются раз в 10-12 лет, однако в последние года эти циклы уже не так точно работают как раньше. Не пытайтесь предугадать обвал, инвестируйте.

Сколько стоит акция S&P 500?

S&P 500 — это индекс, а не отдельная акция. Однако ETF на него, например SPY, торгуется на уровне 500 долларов за пай (февраль 2025 года). Разные фонды от разных эмитентов могут стоить различные деньги. Однако это никак не влияет на % доходности. Инвесторы могут выбирать любой из фондов или купить долю в нем (дробные акции).

Если вам нужна помощь в инвестировании, вы можете обратиться за бесплатной первичной консультацией или заказать полное сопровождение.