Один из простейших и надежнейших способов инвестировать в акции — делать это с привязкой к индексам. Некоторые начинающие инвесторы так и пишут — купить акции s&p 500. Однако более опытные понимают, что никаких акций s&p 500 нет. Есть акции компаний, которые входят в индекс S&P 500 купить же их может сегодня практически любой.
Несмотря на то, что кроме акций входящих в данный индекс существует огромное количество других, их покупка интересна для инвестора. Почему так? Дело в том, что в S&P 500 входят «отборные» акции? Нет, среди прочих в индексе большое количество тех, которые не стоит покупать сейчас вообще. Но по сравнению с другими компаниями, акции S&P 500 характеризуются большей капитализации и прочностью. Большая часть компаний которые «на слуху» входят в S&P 500 (а также другие индексы). Поэтому, данную статью я решил посвятить обстоятельному рассмотрению вопроса как купить акции S&P 500. Информация будет актуальна как для украинцев, так и для граждан других стран.
Что такое акции S&P 500 и как туда попадают
S&P 500 — это один из старейших и известнейших фондовых индексов. Акции в S&P 500 купить можно начиная с 1957 года. Если быть более точным, многие акции входящие в индекс были доступны и ранее, но именно в составе индекса они начали свою «жизнь» с 4 марта 1957 года. Именно тогда был основан индекс, и с этого времени ведётся оценка, статистика и расчёты. Необходимо знать, что состав индекса не является неизменным. На текущий момент в него включены акции 505 компаний. Список менялся и пополнялся со временем, некоторые компании выбыли из списка на определённом этапе. На текущий момент в рейтинге s&p500 приcутствуют акции компаний которые: 1) имеют капитализацию от 8,2 млрд. долларов, 2) являются публичным, и их 3) минимальный объем торгов составляет 250 тыс. акций в месяц.
Динамика прироста индекса S&P500 начиная с 1990 годов до сегодняшних дней явно свидетельствует о его привлекательности
Данный индекс считается взвешенным. Это означает, что компоненты индекса взвешиваются в соответствии с общей рыночной стоимостью своих акций доступных в обращении. Ежедневно, цены на акции в индексе изменяются, и как следствие, изменяется значение S&P 500. Таким образом индекс S&P 500 акции купить которые так хотят — является одним из индикаторов «здоровья» фондового рынка США.
Какие акции S&P 500 купить можно в составе индекса
Учитывая тот факт, что состав индекса акций S&P 500 достаточно велик, нет смысла перечислять все позиции в данной статье. Для чтобы ознакомится с вопросом какие компании входят в S&P 500, перейдите в специальный раздел по ссылке ниже. Самое интересное, что перейдя на сайт самого рейтингового агентства, найти список входящих в состав индекса компаний затруднительно.
Визуализация удельного веса компаний в составе рассматриваемого индекса (данные на 2020 год)
Однако, не лишним будет упомянуть достаточно известные для Украины названия и бренды, которые входят в этот индекс. Так, акции S&P 500 купить которые многие так хотят включают такие компании как:
- Apple Inc.
- Amazon.com Inc.
- Microsoft Corporation
- Facebook Inc.
- Johnson & Johnson
- Intel Corporation
- Visa Inc.
- Mastercard Incorporated
- Boeing Company
- PepsiCo Inc.
- Netflix Inc.
- McDonald’s Corporation
- NIKE Inc.
- и многие другие…
Как определить входит ли акция в S&P 500
Существует много способов узнать, входит ли акция в S&P 500. Это многочисленные сайты справочников по инвестированию, рейтинговых агентств, Википедия, в конце концов! Наиболее просто и удобно узнать компании списка S&P 500 можно в справочном разделе на этом сайте. Понимание, что та или иная акция входит в S&P 500 имеет большое значение для покупки. Инвесторы играющие на долгосрочных ожиданиях не безосновательно выбирают акции в составе индекса.
Как вы уже поняли, это компании с высокой капитализацией, активно торгующиеся на бирже. Большинство из них пережило, хотя и не без потерь, последние кризисы 2000-х годов, 2008 года, коронавирусный кризис 2020 года. Высокая капитализация позволяет более гибко реагировать на форс-мажор.
Вы должны понимать, что нахождение акций в S&P 500 не является 100% аргументом купить их!
Как купить акции S&P 500 вместе
Когда мы говорим о том, чтобы купить акции S&P 500, как правило подразумевается одно из двух. Либо речь идёт о покупке акций из состава индекса, либо же имеется ввиду покупка «корзины» акций S&P 500. Оба варианта заслуживают на внимание, и оба из них — допустимы.
В первом случае, мы попросту выбираем акции S&P 500 купить потом их можно по отдельности. Во втором — покупаем фонд инвестирующий в индекс (это может быть ПИФ, ТИФ, ETF). В качестве примера в данной статье, мы рассмотрим только вариант с ETF, так как паевые и традиционные инвестиционные фонды сегодня «отодвинулись» под натиском торгуемых на бирже (ETF). Все эти операции делаются через брокера и ордера на покупку.
Покупка акций входящих в состав s&p500 в Украине сегодня абсолютная реальность, однако вам придется немного потрудиться
Покупка пакета акций из S&P 500
В случае покупки корзины, мы должны воспроизвести индекс покупкой всех акций из списка. Сделать это обычному инвестору мягко говоря, крайне сложно. Если взять в расчёт стоимость одной акции в 50 долларов, то чтобы купить индекс потребуется порядка 25 тыс. долларов (50х505=25250). При этом, многие акции стоят более 150 долларов, а отдельные превышают цену в 2000 тыс. долларов за штуку! Поэтому, если говорить о реальных суммах, вам потребуется порядка 100 тыс. долларов для покупки акций индекса по 1 шт. Не буду развивать мысль о том, что идея купить на огромную сумму 505 различных акций является бредовой и изначально проигрышной. Тем не менее, используя такой инструмент инвестирования как ETF, можно решить эту задачу эффективно и «дёшево». Об этом мы поговорим далее.
В случае покупки отдельных акций, вы просто создаёте ордера на покупку акций из S&P 500 индекса. Не стоит забывать, что это «широкий» индекс, и в него входят различные сферы. Купить несколько акций из одной сферы попросту рискованно. Например, если купить акции высокотехнологичных компаний является перспективным, не стоит делать ставку только на них. Аналогично и с автопромом, и с потребительским товарами.
Инвестиции в S&P 500 через ETF
Наиболее адекватный вариант покупки акций S&P 500 на уровне портфеля — приобретение торгуемых фондов. За последние 20-30 лет ETF на S&P 500 продемонстрировали замечательные результаты. Покупая 1 ETF на индекс S&P 500, вы фактически становитесь владельцем всех 505 акций через одну бумагу. При этом, стоимость 1 ETF составляет «всего» несколько сотен долларов.
Данная тема достаточно община, поэтому рассматривается в отдельной статье. Но вы должны знать, что сегодня существует множество фондов ETF на s&p 500. Наиболее популярные из них: VOO, SPY, IVV. Кроме этого, есть десятки спекулятивных вариантов с плечом (с использованием кредитных средств). Их я рекомендую избегать.
Дивиденды по акциям S&P 500
Последняя, наиболее волнующая тема для многих — это дивиденды по S&P 500. Исходя из моего субъективного мнения, лучше всего инвестировать в ценные бумаги, которые дают доход в виде дивидендов. Это пассивный поток наличности, который можно использовать или реинвестировать. Тем не менее, бездивидендные акции также хороший вариант. Они кстати входят в рассматриваемый индекс в большом количестве. Но давайте все-же рассмотрим дивиденды S&P 500. Также, как и в случае с покупкой акций, вы можете выбрать несколько вариантов.
Купить отдельные акции S&P 500 с дивидендами
В данном случае, вам нужно сформировать диверсифицированный портфель из акций различных сфер. Несмотря на то, что в индексе присутствуют хорошие компании, не стоит прельщаться процентами. Например, есть компании платящие до 7% на акцию. Это очень высокий показатель, на грани возможного (если вы хотите видеть ещё и рост стоимости самой бумаги). Средние дивиденды по акциям из списка S&P 500 составляют от 1 до 3%. Большинство первоклассных компаний платят примерно 1,5-2,3% дивидендов. Многие первоклассных компании из S&P 500 платят менее 1% дивидендов.
Интересный факт: ряд компаний входящих в индекс выплачивают, и самое главное, увеличивают каждый год дивиденды выплаты. Эта группа условно называется «Дивидендные аристократы». Данному вопросу посвящена отдельная статья.
Купить ETF на S&P 500 выплачивающий дивиденды
В случае покупки фонда ETF на S&P 500 который выплачивает дивиденды, вы будете получать меньше, чем по отдельным акциям. Так, один из лучших фондов — VANGUARD IX FUN/S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO) на текущий момент выплачивает порядка 2% дивидендов. И это с учётом «просадки» в кризис из-за коронавируса. В период максимального роста, дивиденды составляли порядка 1,8-1,9%. Также, есть и иные ETF на S&P 500 с выплатой дивидендов, например, SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA: SPY) или iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV)
Выводы
Друзья, мы рассмотрели с вами в сжатом виде один из известнейших индексов S&P 500. Вы знаете что акции самого индекса в чистом виде не продаются, их попросту не существует. Также, вы знаете, что купить акции S&P 500 абсолютно реально. Сделать это можно по отдельности (акции компаний входящих в индекс) или же через покупку паев в фонде (ПИФ, ТИФ, ETF).
Большинство компаний входящих в индекс являются надёжными, растущими и приносящими доход. В индексе присутствуют компании которые не платят дивидендов акционерам, а также компании с дивиденды и выплатами. В общем виде, S&P 500 дивиденды может «давать» в диапазоне от 0,5 до 15%. При этом для стабильных компаний дивиденды по S&P 500 не превышают 6-7%, а для первоклассных составляют от 0,5 до 2,3%.
Покупка акция S&P 500 в Украине
Как купить акции SP500 в Украине? Для этого, вам потребуется: не менее 2000 долларов (поверьте, меньше — просто нет смысла), брокерский счёт у зарубежного брокера (в Украине сейчас не получится, увы), банковский счёт в валюте, пакет документов для оформления счетов и документы, подтверждающие происхождение средств. Все остальное — дело времени, знания и техники.
Друзья! Если вы хотите стать инвестором, по настоящему владеть акциями или ETF, не хотите зависеть от вашей страны проживания, политики, посредников — обращайтесь. Я помогу вам начать ваш путь инвестора, а при необходимости могу дать персональные консультации по формированию инвестиционной стратегии, диверсифицированного портфеля, накоплений на недвижимость, пенсию или другие цели.
Удачи в инвестициях!
