Инвестиции в драгоценные металлы на протяжении веков ассоциируются со стабильностью и сохранением капитала. Золото, серебро, платина и палладий часто рассматриваются как защитные активы, особенно во времена экономической нестабильности. Однако в современном мире инвестировать в драгоценные металлы не обязательно через физическую покупку слитков или монет. Сделать это можно намного удобнее — через фондовый рынок.
В этой статье мы рассмотрим, какие возможности предоставляет фондовый рынок для инвестиций в драгоценные металлы, какие активы наиболее популярны среди инвесторов, а также обсудим ETF и акции, ориентированные на данный сектор.
Вы узнаете как правильно инвестировать в драгоценные металлы и какие конкретно шаги необходимо будет пройти для того чтобы начать инвестировать.
Если вы хотите начать инвестировать в драгоценные металлы, акции, облигации, ETF, REIT и другие ценные бумаги, получить помощь с составлением инвестиционного портфеля, обращайтесь за советом или консультацией!
Первичная консультация БЕСЛПАТНА!
Почему инвестиции в драгметаллы актуальны?
В ближайшее десятилетие не предвидится каких-либо факторов, которые могут повлиять на снижение спроса на драгоценные металлы. По этой причине инвестиции в драгоценные металлы лишь набирают обороты. Более детальную статистику можно найти по отдельным драгоценным металлам в отдельных статьях (включая золото, серебро, платину и палладий), однако в среднем ожидается что рынок драгоценных металлов будет расти с темпами 5–6% в год (CAGR), в период с 2024 по 2030 года.
Основными факторами роста будут растущий спрос на инвестиционные активы, использование в промышленности и развитие зеленой энергетики. По каждому из видов драгоценных металлов инвестиции обуславливаются индивидуальными факторами, но для большинства они сводятся к указанным выше.
Место драгоценных металлов в инвестиционном портфеле
Драгоценные металлы, особенно золото, исторически рассматриваются как «тихая гавань» для инвесторов. В целом причин их популярности достаточно много, однако вкратце все их можно свести к следующему:
- Хеджирование против инфляции — золото и другие металлы сохраняют стоимость, когда покупательная способность валют снижается
- Защита в кризисные времена — когда на рынке растет неопределенность, цены на золото и серебро, как правило, идут вверх.
- Диверсификация портфеля — драгоценные металлы слабо коррелируют с другими активами, такими как акции или облигации, что снижает общий риск.
Однако физическое владение металлами связано с рядом неудобств, таких как хранение, транспортировка или риск подделок. Поэтому покупка ценных бумаг, связанных с металлами, становится все более популярной.
Инвестиции в драгоценные металлы, такие как золото, платина, палладий или серебро — важный компонент для инвестиционного портфеля
Как инвестировать в драгметаллы в 2024 году через фондовый рынок?
Инвестиции в драгоценные металлы через фондовый рынок можно реализовать покупкой акции или ETF. Примечательно что в этом направлении именно ETF дают возможность прямых инвестиций. Иными словами, наиболее точно и прямо инвестировать в драгметаллы можно именно через ETF.
В тоже время инвесторы могут купить акции компаний которые добывают драгоценные металлы различных групп. Это инвестиции которые будут отражать динамику цен на драгоценные металлы, но не будут ей точно соответствовать.
Рассмотрим отдельные акции и ETF на драгоценные металлы.
Инвестиции в драгметаллы через покупку акций
Как уже было отмечено, инвестиции в драгоценные металлы через акции компаний которые их добывают не будут является прямой инвестицией в них. Инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей золота, серебра, платины и других металлов, позволяют заработать как на росте стоимости металла, так и на успехах бизнеса компании.
При этом такие инвестиции могут быть более выгодными чем владение отдельным драгоценным металлом, а могут быть и убыточными. Примерами акций таких компаний могут быть:
- Barrick Gold Corporation (NYSE: GOLD)
- Newmont Corporation (NYSE: NEM)
- Wheaton Precious Metals Corp. (NYSE: WPM)
- Fortuna Mining Corp (NYSE: FSM)
- Compania de Minas Buenaventura SAA (NYSE: BVN)
Нужно понимать что таких компаний достаточно много и суммарно их количество на фондовом рынке более 300 вариантов (по всему миру). При этом некоторые добывают лишь один драгметалл, а другие сразу несколько. Более полная картина по акциям компаний и различным драгоценным металлам представлена в отдельных статьях.
Как инвестировать в драгоценные металлы через ETF?
Данное направление характеризуется достаточно большим разнообразием ETF которые дают возможность инвестировать различными способами. Основными из них можно считать покупку фондов на добывающие компании или покупку ETF на физические драгоценные металлы.
Инвестиции при этом будут привязаны к динамике цены на драгоценные металлы, но могут отличаться от рыночных цен. Рассмотрим эти варианты на конкретных примерах.
Инвестиции в драгоценные металлы через ETF на компании горнодобывающего сектора
Данные фонды ETF инвестируют не в металлы напрямую, а в акции компаний, занимающихся добычей и переработкой. Это позволяет диверсифицировать инвестиции и снизить риски. Но может привести и к определенным негативным последствиям при проблемах в операционной деятельности компаний. Примеры фондов:
- VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDX) — инвестирует в крупнейшие мировые золотодобывающие компании
- Global X Silver Miners ETF (NYSEARCA: SIL) — фонд, ориентированный на компании, занимающиеся добычей серебра
- VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDXJ) — фонд инвестирует в молодые и быстрорастущие компании золотодобывающего сектора
Больше таких фондов можно найти в отдельных статьях которые раскрывают специфику инвестиций в конкретный драгоценный металл.
Инвестиции в ETF на отдельные драгоценные металлы
Популярным и оправданным вариантом инвестиций в драгоценные металлы также можно считать покупку специализированных фондов которые инвестируют в конкретные физические драгоценные металлы. Существуют фонды инвестирующие в золото, серебро, платину и палладий, а также комбинированные фонды.
По сути это единственный способ инвестировать именно в драгоценные металлы напрямую, через фондовый рынок. Условно можно сказать что вы инвестируете в «сертификат» на драгоценный металл, хотя это и не совсем корректно.
Наиболее популярными ETF такого плана можно считать:
- SPDR Gold Shares (NYSEARCA: GLD) — отслеживает стоимость золота и является одним из крупнейших фондов в мире
- iShares Silver Trust (NYSEARCA: SLV) — ориентирован на физическое серебро
- Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF (NYSEARCA: PPLT) — предоставляет доступ к рынку платины
Также существуют фонды инвестирующие в палладий или в целую корзину драгоценных металлов. Детальнее про них можно узнать в тематических статьях. Полный список ETF на драгоценные металлы вы можете найти в справочнике фондов, также как и списки фондов по отдельным драгметаллам.
Инвестиции в драгоценные металлы и специфика рынка
Инвестирование в драгоценные металлы через фондовый рынок имеет свои особенности. Основная мотивация таких вложений — это сохранение капитала и снижение рисков в условиях нестабильности. Тем не менее, цены на золото, серебро, платину и палладий подвержены влиянию глобальных экономических факторов. Спрос на драгоценные металлы часто растет в периоды рецессий или кризисов, когда инвесторы стремятся к надежным активам. Однако, когда экономика растет, и рискованные активы, такие как акции, приносят высокую доходность, стоимость металлов может снижаться.
Кроме того, следует учитывать влияние спроса со стороны промышленности. Например, платина и палладий активно используются в производстве автокатализаторов, а серебро — в электронике и солнечной энергетике. Это делает их цены более зависимыми от технологических трендов и промышленного спроса. При этом золото чаще рассматривается как чисто инвестиционный металл и реагирует на инфляцию и изменения процентных ставок.
Поскольку металлы торгуются на международных биржах, валютные колебания (особенно курса доллара США) также влияют на их цену. Например, укрепление доллара может привести к снижению стоимости золота для инвесторов в других странах.
Инвестиции в драгоценные металлы можно осуществить с небольшими суммами благодаря покупке акций или ETF
Риски инвестиций в драгоценные металлы
Обладая неоспоримыми преимуществами и имея высокий потенциал невзирая на рыночную ситуацию, инвестиции в драгоценные металлы не лишены ряда рисков. Некоторые из них также встречаются и для других классов активов, но большинство характерно только для драгоценных металлов.
Какие это риски и в чем они заключаются?
- Ценовая волатильность. Хотя металлы часто считаются защитными активами, их стоимость может существенно колебаться в короткие сроки. Рынок реагирует на геополитические события, изменения процентных ставок и макроэкономические данные, что может вызвать резкие движения цен.
- Зависимость от промышленного спроса. Некоторые металлы, такие как палладий и серебро, имеют значительную промышленную составляющую в своем спросе. Снижение активности в отраслях, использующих эти металлы, может негативно повлиять на их цены.
- Риски отдельных компаний. Если инвестор вкладывает средства в акции горнодобывающих компаний, важно учитывать операционные риски: проблемы с добычей, высокие производственные затраты и возможные изменения в регулировании.
- Геополитические и регуляторные риски. Месторождения драгоценных металлов часто находятся в регионах с высоким уровнем политической нестабильности. Национализация ресурсов или изменение налоговых условий могут повлиять на деятельность компаний и стоимость активов.
- Валютные риски. Так как большинство металлов торгуется в долларах США, колебания валютных курсов могут повлиять на доходность. Например, укрепление доллара снижает привлекательность золота для зарубежных инвесторов.
- Комиссионные издержки. При покупке ETF или акций инвестор несет расходы в виде брокерских комиссий и управления фондом. При длительных вложениях эти затраты могут снизить итоговую доходность.
Указанные риски подчеркивают важность тщательного анализа активов и диверсификации портфеля. Инвесторам рекомендуется следить за ситуацией на рынке, чтобы своевременно корректировать свою стратегию и снижать влияние негативных факторов.
Как начать инвестировать в драгоценные металлы в 2024 году?
Инвестиции в драгоценные металлы, как ни странно, не требуют огромного капитала или огромных усили по их хранению. Начать можно с относительно небольших сумм и реализовать это через ценные бумаги практически без рисков.
Чтобы инвестировать в какие-либо драгоценные металлы необходимо иметь брокерский счет у зарубежного брокера. В целом весь процесс состоит из таких шагов:
👉 Шаг 1. Открыть брокерский счет у зарубежного брокера
👉 Шаг 2. Открыть валютный счет в банке и/или счет в платежной системе
👉 Шаг 3. Перевести деньги на брокерский счет
👉 Шаг 4. Оформить заявку (ордер) на покупку акций или ETF на драгоценные металлы на вашем счету
Детальнее про отдельные металлы — читайте в узкоспециализированных статьях блога. Если вы не поняли как инвестировать в драгметаллы, обращайтесь за советом или консультацией.
Хотите инвестировать в драгоценные металлы правильно?
Инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
Выводы
Инвестиции в драгоценные металлы через фондовый рынок — это удобный и эффективный способ сохранить и приумножить капитал. Металлы, такие как золото и серебро, могут стать надежным хеджем против экономических потрясений и инфляции. Акции горнодобывающих компаний и ETF предоставляют дополнительные возможности для роста капитала и дивидендного дохода.
Однако инвесторам важно понимать специфику данного рынка и учитывать риски, связанные с волатильностью цен на металлы и экономической ситуацией. Оптимальным подходом будет диверсификация — включение в портфель как отдельных металлов, так и ETF, ориентированных на горнодобывающие компании.
В целях защиты портфеля и инвестиций удачной стратегией может быть включение в него 5-7% доли в ценных металлах, преимущественно золота. Это добавит устойчивости и может повысить доходность. Детальнее про специфику инвестиций в отдельные драгоценные металлы вы можете почитать в отдельных статьях.
Удачи вам в инвестициях!
