Інвестиції в Німеччину

Інвестиції у Німеччину, одну з найбільших та стабільних економік світу, є привабливим варіантом для багатьох інвесторів. Федеративна Республіка Німеччина (ФРН) посідає четверте місце по ВВП серед країн світу і є ключовою економічною державою у Євросоюзі.

Стабільність економіки, високий рівень інновацій та політична стійкість роблять інвестиції у ФРН привабливими для різноманітних категорій інвесторів. Насамперед для тих, хто шукає стабільності та прибутковості (у плані виплат). Розглянемо деякі особливості інвестицій у Німеччину через покупку цінних паперів.

Перспективи інвестицій у Німеччину (ФРН)

У зв’язку з кризовими моментами пандемії та подальшого розвитку подій війни в Україні економіка Німеччини мала певний спад та гальмування. Водночас, за даними Європейської комісії, прогнози щодо майбутнього економіки Німеччини досить перспективні. Економіка ФРН є однією з найпотужніших у ЄС і вона вже серйозно перебудована після складнощів 2022-2023 років. Найближчим часом аналітики сходяться на помірному зростанні.

При цьому акції окремих компаній, які працюють у певних напрямках, навпаки прискорили зростання. Це стосується енергетики, більшості фармацевтичних компаній та багатьох сегментів промисловості. Позитивний зріз з економіки Німеччини подається у звітах Організації економічного Співробітництва та розвитку (OECD).

Все це вказує на середньострокові та довгострокові перспективи інвестицій у Німеччину та потенційний дохід для терплячих інвесторів.

Інвестиції до Німеччини в 2024 році: фондовий ринок та цінні папери

Головним фондовим ринком Німеччини є Франкфуртська фондова біржа (FWB). У її складі акції Німецьких компаній, у тому числі найбільших, таких як BMW, Siemens та Bayer. FWB є однією з найбільших бірж у світі та надає можливості для інвестування як у довгостроковій, так і короткостроковій перспективі. Але незважаючи на досить велику капіталізацію, FWB не має такого розмаїття як фондові біржі в США (NYSE, NASDAQ).

Особливістю фондового ринку Німеччини є те, що майже всі компанії платять дивіденди лише один раз на рік (у США платять чотири рази на рік) і це потрібно враховувати якщо ви інвестуєте з метою пасивного доходу

Інвестори мають можливість купівлі акцій німецьких компаній прямо на фондовому ринку країни. Також там торгуються й акції деяких закордонних компаній, насамперед із Європи. Необхідно відзначити, що значна частина акцій німецьких компаній доступна на фондовому ринку США та багатьох інших фондових ринках. Це чи акції, чи депозитарні розписки.

Окремою можливістю інвестувати у цінні папери ФРН є придбання ETF Німеччину. Такі фонди існують у чистому вигляді та в комбінованих варіантах (ETF на Європу).

Акції німецьких компаній для інвестування

Велика кількість німецьких компаній відома у світі. Це і автовиробники, і промисловці, і фармацевтика та багато інших напрямків. На фондовому ринку Німеччини є багато якісних цінних паперів. З огляду на всю різноманітність можна як приклад навести акції відомих компаній Німеччини за напрямами:

• BMW – один з провідних виробників автомобілів та мотоциклів, що активно інвестує в розробку електромобілів та автономних систем.
• Siemens – технологічний гігант із широким спектром продукції, включаючи енергетичне обладнання, автоматизацію, медичне обладнання та інфраструктуру.
• Bayer – провідна фармацевтична компанія, що займається виробництвом ліків, медичних виробів та сільськогосподарської хімії.
• Volkswagen – один з найбільших автовиробників світу, який активно інвестує в електромобілі та технології розумних транспортних засобів.
• SAP – найбільший виробник програмного забезпечення в Європі, що розробляє та просуває рішення для бізнес-аналітики та управління підприємствами.

Окрім згаданих компаній десятки інших заслуговують на увагу інвесторів. Однак незважаючи на те, що це відомі компанії, перед покупкою акцій необхідно провести аналіз. На подив багатьох може виявитися, що «гучні» імена досить повільно ростуть, але можуть платити при цьому хороші дивіденди.

Інвестиції в ETF на Німеччину

Зважаючи на те, що фондовий ринок Німеччини досить розвинений і там торгується багато «цікавих» для великих інвесторів акцій, існує досить велика кількість ETF на Німеччину. Повний список ви можете переглянути у спеціальному довідковому розділі за посиланням.

Серед найбільш відомих фондів, доступних інвестору, варто акцентувати увагу на таких:

• iShares MSCI Germany ETF (EWG)
• iShares Currency Hedged MSCI Germany ETF (HEWG)
• iShares MSCI Germany Small-Cap ETF (EWGS)

Особливості інвестицій у Німеччину

Як і всі інші фондові ринки, фондовий ринок Німеччини (який відображає стан економіки країни) має певні переваги та ризики для інвесторів. У порівнянні з іншими країнами, у тому числі з країнами Європи, ФРН має більш стійку економіку та мінімум потенційних ризиків.

Але вони все ж таки є і їх потрібно враховувати. Інакше дохідність може виявитися нижчою за прогнозовану, а в окремих випадках можна зазнати навіть збитків. Загалом це більше пов’язано не з фондовим ринком Німеччини, а з її участю у глобальних політичних та економічних подіях.

Переваги для інвесторів у німецький фондовий ринок

Загалом можна говорити про те, що інвестувати в Німеччину перспективно з таких причин (переваги для інвесторів):

1. Стабільність економіки. Німеччина є однією з найстабільніших і найнадійніших економік світу, що робить її привабливою для інвесторів і безпосередньо відбивається на фондовому ринку країни.
2. Інноваційні компанії. Німеччина відома своїми інноваціями у сферах технологій, автомобілебудування та фармацевтики. Інвестування в ці компанії може дати довгостроковий прибуток.
3. Політична стійкість. Німеччина характеризується високим рівнем політичної стійкості, що забезпечує сприятливі умови для інвестицій та розвитку бізнесу. Ризики зміни курсу мінімальні, всі політ сили незалежно від належності тримають курс в розвитку економіки нашої країни.

Ризики інвестицій у Німеччину

Водночас є такі ризики для інвесторів:

1. Валютні ризики. Інвестиції в Німеччину мають на увазі ризик зміни курсу євро, що може вплинути на прибутковість активів, якщо інвестор прив’язаний до базової валюти рахунку долара США.
2. Економічні ризики. Незважаючи на стабільність німецької економіки, існують глобальні економічні виклики, такі як геополітичні ризики та торговельні війни, які можуть негативно позначитися на прибутковості інвестицій, що вже частково відбилося після початку війни в Україні в 2022 році.

Висновки

На закінчення варто сказати, що інвестиції до Німеччини є привабливим варіантом для інвесторів, які прагнуть диверсифікації свого портфеля та участі в зростаючій та стабільній економіці.

Завдяки безлічі інвестиційних можливостей та інноваційним компаніям Німеччина надає інвесторам як довгостроковий, так і короткостроковий потенціал прибутку.

Однак, необхідно враховувати ризики, такі як валютні коливання та глобальні економічні виклики, щоб збалансувати свій інвестиційний портфель. Ключовим фактором успіху є ретельне вивчення ринку та вибір якісних активів, що володіють потенціалом для сталого зростання та прибутковості.

Успіхів в інвестиціях!