В какой ETF лучше всего вложить

Начинающие инвесторы, а также инвесторы с небольшим стажем рано или поздно узнают про ETF. Естественно, первым делом возникает вопрос в какой ETF инвестировать? В этой статье мы рассмотрим в какой ETF вложить деньги можно сегодня, а также саму корректность постановки вопроса. Ведь точно также как и в случае с акциями, существуют более и менее удачные ETF. Соответственно вкладывать деньги в один торгующийся на бирже фонд попросту глупо…

Несмотря на то, что отдельно взятый пай фонда может включать в себя множество акций, диверсификация достигается далеко не всегда. Кроме этого, инвестирование в ETF также сопряжено и с другими сложностями, например, комиссия за управление. Но давайте все по порядку, начнём с того, сама постановка вопроса не совсем правильна.

В какой ETF вложить — неправильный вопрос

Как я уже написал, постановка вопроса является не корректной. Несмотря на то, что сама суть инвестирования в ETF базируется на диверсификации, не правильно выбранный фонд может обернуться для вас катастрофой. Кроме того, многие ETF не выплачивают дивидендов. А вот расходы есть у всех… В случае с выбором неудачного фонда, вы понесёт прямые и косвенные убытки. Начиная от потери стоимости одного пая и заканчивая платежами в адрес управляющего, которые «съедят» ваши активы изнутри. Это означает, что по общему правилу:

в какой-то отдельный ETF инвестировать все средства нельзя!

Поэтому, вам стоит задаться вопросом в какой ETF инвестировать лучше всего. И такие существуют. А также, узнать каким образом более правильно вложить деньги в ETF, чтобы не рисковать. Далее мы коротко рассмотрим эти вопросы. Кстати, в справочном разделе вы найдёте каталог всех ETF фондов, с удобной классификацией.

В какой ETF вложить лучше всего

Если вы решили остановиться все-таки на одном фонде, лучше всего инвестировать в ETF привязанные к индексу. Или так называемые индексные фонды. Прежде всего, это индекс широкого рынка S&P 500. Дело в том, что статистические данные отчётливо показывают, что индекс растёт в среднем на 8% в год. В некоторые года на 15%, в некоторые может уйти в минус. Но в целом, общий индекс прибавляет указанные пункты. Также, вы можете выбрать привязку к индексу NASDAQ. За последние 5 лет он вырос почти вдвое, даже учитывая коронавирусный кризис.

Динамика индекса отчетливо показывает, что владея ETF дублирующим данный индекс вы могли бы заработать колоссальные деньги по прошествии длительного времени

Исходя из этого, новичкам или людям, которые не хотят тратить время на инвестиции — лучше всего инвестировать в ETF с привязкой к S&P 500 или другому индексу. В случае с S&P 500, на длительной дистанции, вы гарантированно получите доходность около 8%. Для данных целей, вы можете присмотреть к покупке такие фонды как:

• VANGUARD IX FUN/S&P 500 ETF SHS NEW (тикер VOO)
• SPDR S&P 500 ETF (тикер SPY)
• iShares Core S&P 500 ETF (тикер IVV)

Другие индексные ETF вы можете посмотреть в справочном разделе.

Как правильно инвестировать в ETF

Теперь, когда мы прояснили, в какой ETF вложить лучше всего (если вы выбрали один), давайте рассмотрим стратегию инвестирования через ETF. Как я уже упомянул ранее, сам ETF предполагает определённую диверсификацию по сути. Например, в уже рассмотренный выше ETF Vanguard VOO входят акции всех компаний из индекса S&P 500. Соответственно, ваш актив сбалансирован и диверсифицирован.

Покупая 1 ценную бумагу владеете 505 акциями сразу. А это компании разного плана, из разных секторов экономики, с различной капитализацией и т.д. Однако, на данном индексе, и разве что ещё на некоторых других — диверсификация заканчивается. Например, ETF с привязкой к индексу Nasdaq — являются отраслевыми. И если в высоко технологичной сфере будут проблемы, ваши активы под угрозой. Поэтому, даже если вы инвестируете через ETF, нужно составлять портфель.

В какие ETF инвестировать в портфеле

Пропорция инвестирования в ETF в составе портфеля может отличаться очень сильно, в зависимости от целей и самого состава портфеля. Давайте рассмотрим несколько вариантов, которые подойдут большинству и встречаются на практике. Это максимально пассивное инвестирование через покупку одних ETF, а также портфель из ETF различных сфер и акций.

Портфель из ETF в чистом виде

Данная стратегия навряд ли претендует на самую удачную, однако хорошо подойдет на начальном этапе и позволяет с минимальным риском добиться роста. Вам достаточно купить всего несколько ETF и вложить в них деньги. Примером может быть следующая структура:

Ниже приведены графики роста указанных фондов за последние годы, на которых все становиться ясным, даже для начинающих инвесторов…

VANGUARD IX FUN/S&P 500 ETF SHS NEW (NYSEARCA: VOO)

PowerShares QQQ Trust, Series 1 (NASDAQ: QQQ)

VANGUARD INTL E/TOTAL WORLD STK IX (NYSEARCA: VT)

Если вложить в ETF перечисленные выше, вы достигаете высокой диверсификации и будете получать определенный дивидендный доход, который либо будет вам только плюсом, либо перекроет затраты на обслуживание брокерского счета. Первый — ETF на S&P 500, второй на NASDAQ-100 Index, третий — глобальный ETF отслеживающий FTSE Global All Cap Index (по сути — весь мир и все регионы).

Важно понимать! Заработать состояние в быстрые сроки с портфелями из ETF у вас не получится. В силу высокой диверсификации — у вас будет умеренный но стабильный рост на длительной дистанции. Однако вы можете раз в полгода или даже год докупать активы и через 5-20 лет получить отличные результаты!

Портфель из акций и ETF

Данный портфель подойдет более опытным инвесторам, которые понимают хотя бы что, и зачем они делают. При таком подходе вы должны зарезервировать от 20 до 50% объема инвестиций на ETF фонды, а остаток распределить между акциями. Структура такого портфеля может быть следующей:

Если вы сможете грамотно составить портфель такого типа, вы автоматически достигаете диверсификации на нормальном уровне и претендуете на рост. Кроме того, по многим акциям выплачиваются более высокие проценты чем по ETF. В данном случае это обеспечит вам более существенный пассивный доход.

В какие ETF вложить деньги опасно

Не рекомендую вам «баловаться» с обратными ETF, фондами с кредитным плечом, ETF нацеленными на узкоспециализированные сектора. Это высоко спекулятивные инструменты, требующие навыка и даже удачи. Фактически — это трейдинг, а не инвестиции. Такой подход неприемлем, если вы рассчитываете приумножить деньги, создать базу для пассивного дохода или формируете ваш пенсионный счёт.

Друзья! Если вы хотите инвестировать в ETF фонды, я помогу вам! Обращайтесь за советами, рекомендациями или за персональными консультациями. При необходимости, мы составим для вас портфель, откроем брокерский счет, и вы сможете стать полноправным инвестором в Украине или любой другой стране!

Удачи в инвестициях!