В зависимости от способа и сумм на которые пополняется счет в Interactive Brokers, брокер может запросить подтверждение легальности средств которые инвестируются. Такое случается не часто, а при правильном «поведении» инвестора как правило вообще исключено. Преимущественно вопросы подтверждения законности средств решаются на стороне банка в стране отправителя. Брокер лишь принимает платеж.
Тем не менее есть ряд ситуаций при которых возможны проблемы по данному вопросу. Какие это ситуации и как их можно обойти?
В каких случаях Interactive Brokers спрашивает происхождение средств
Как уже отмечалось Interactive Brokers не задает вопросов касательно законности происхождения средств при стандартной процедуре. Однако есть несколько случаев при которых у вас скорее всего попросят подтвердить источник дохода и происхождения инвестиций в Interactive Brokers.
Двумя типичными ситуациями при этом являются:
- Несоответствие данных в аккаунте (при регистрации) суммам пополнения. Если вы указали при регистрации и открытии счета определенный уровень доходов и собственного ликвидного капитала, а после этого пополняете счет на сумму превышающую эти значения (в течении года или полтора), с высокой степенью вероятности у вас попросят документы.
- Нестандартные способы пополнения счета. Если вы пополняете счет не через прямой банковский перевод с вашего банковского счета на ваш брокерский счет, брокер может запросить у вас подтверждение происхождения средств. Так бывает не всегда, но если вы сделаете много переводов с различных платежных систем (которые как правило отправляют платежи не персонализировано от вашего имени) – такая вероятность есть.
Как избежать необходимости подтверждать законность средств
Указанные выше проблемы решаются достаточно просто. Прежде всего стоит акцентировать внимание на том, что инвестор должен пополнять свой счет исходя из тех цифр, которые были заявлены при регистрации. Стоит также соотнести из с родом занятий и источником доходов которые были указаны при регистрации.
По общему правилу инвестору не стоит пополнять счет на сумму, которая превышает его годовой доход вместе с собственным ликвидным капиталом в первый год, а в дальнейшем – годовой доход
Если при регистрации случайно или по незнанию были указаны небольшие суммы – это всегда можно подкорректировать (осторожно) в разделе Настройка счета, указав там новые значения. Они должны соотноситься с профессией. Можно указать более высокие доходы, например, в случае если вы ФЛП, так как при запросе (если вдруг затребуют документы) можно будет показать оборот, а брокер редко вникает в детали.
В ситуациях с пополнениями со счетов платежных систем (к сожалению на данный момент из Украины к сожалению по-другому нельзя) – необходимо обязательно указывать имя и фамилию + идентификатор внутреннего счета Interactive Brokers. Также практика показывает что запрашивают документы в случае многочисленных переводов с одной и той же системы. Таким образом, лучше всего отправлять по возможности более-менее крупные суммы (в рамках лимита НБУ) и использовать различные сервисы (например, Wise, Zen, TransferGo и т.д.).
Какими документами подтвердить легальность средств в Interactive Brokers
Подтвердить законность денег в Interactive Brokers можно различными способами или документами. Стоит разделять понятия «депозит на рассмотрении» и «временная блокировка счета». Так если вы будете пополнять ваш счет в Interactive Brokers с различных сервисов, брокер может запросить у вас квитанцию или подтверждение средств, но как правило для того, чтобы зачислить их за вами.
В случаях когда брокер временно замораживает транзакции и просит подтвердить легальность средств, необходимо обращаться в службу поддержки Interactive Brokers и уточнять как подтвердить деньги. Как правило просят или налоговую декларацию или справку о доходах, принимают так же договора продажи имущества, авто, наследство и т.п. Но конкретный способ подтверждения нужно уточнять у брокера.