После того, как вы зарегистрировались и открыли счет в Interactive Brokers, часто могут возникать вопросы касательно настроек счета и отдельных «мелочей». Одним из важных моментов, который напрямую влияет на то как и чем вы будете торговать (во что будете инвестировать) – являются настройки счета Interactive Brokers. Вы найдете данный пункт в меню на ПК версии интерфейса или в мобильном приложении IBKR.
Какая информация доступна в меню Настройки счета IBKR
Настройки счета включены в меню «Настройки», где также имеется возможность настройки пользовательских опций (Настройки пользователя). Здесь вы можете изменить некоторые важные опции, которые связаны с информацией о ваших доходах, капитале, источниках вашего дохода, вашим торговым опытом, а также конфигурацией – типом счета, тарифами, дивидендными настройками, правами доступа и доверенными лицами. Рассмотрим подробнее эти настройки ниже.
Профиль(и)
В данной вкладке вы можете и должны при необходимости корректировать ваши личные данные, касательно имени и фамилии. При углублении в настройки данного пункта – вы увидите полную информацию, которую подавали при регистрации. В идеале, вам нужно сверить эти данные с теми, которые значатся в ваших документах. В случае несоответствия – заменить, подав уточнения.
Также, каждый год вы должны подавать актуальные сканкопии документов подтверждающих личность и адрес проживания. Это можно сделать именно через этот пункт меню.
Финансовая информация
Финансовая информация – это данные касательно ваших годовых доходов, ликвидного капитала, источников дохода и ваших инвестиционных целей. Нужно взять во внимание, что данная информация запрашивается «не просто так». В зависимости от того, какие цели и суммы вы здесь указали при регистрации, вы будете иметь возможность получения тех или иных торговых разрешений!
Соответственно, если вам нужно запросить торговое разрешение, вы должны согласно требуемым стандартам внести изменения в Настройки счета в Interactive Brokers, в части финансовой информации.
Торговый опыт и разрешения
Одним из важнейших пунктов меню настроек счета IBKR — Торговый опыт и разрешения. Исключительно исходя из того, какой опыт вы укажите и какие разрешения вам будут даны – вам предоставят доступ на тот или иной рынок, а также к тем или иным инструментам. Исходя из того, что брокер находится в США, по умолчанию и при регистрации, как правило, вам будут даны разрешения на торговлю акциями США (обычные и дробные акции), на торговлю облигациями. Для всех доступна конвертация валют, независимо от введенных данных.
Если вы хотите получить доступ на какой-то рынок или к какому-то инструменту, вам нужно запросить его через Настройки счета — Торговый опыт и разрешения.
Конфигурация
Среди прочих блоков в меню Настройки счета, вы найдете узкую колонку Конфигурация. В данном разделе сосредоточены важные настройки, как например:
- Тип счета
- Базовая валюта
- Реинвестирование дивидендов
- Программа повышения доходности акций
- Тарифный план IBKR
- Создание, присоединение или разделение счета
- Опция «Закрыть счет»
- Опция «Перевод счета»
- Доверенное контактное лицо
- и некоторые другие настройки и возможности
Также, вы можете редактировать пользователей и права доступа к счету если таковые были установлены и заявлены.
В заключение
В меню Настройки счета в Interactive Brokers, инвестор может редактировать важную информацию, которая напрямую влияет на его инвестиционные возможности. Также, в данном меню вы можете отредактировать ваши личные данные, касательно владельца счета и сменить тариф IBKR, поменять тип счета при необходимости.
Детальнее по каждому из пунктов настроек счета в IBKR смотрите отдельные статьи с расширенным описанием.
Удачи в инвестициях!