Как купить фондовый индекс и заработать на этом

Инвестиции в ценные бумаги всегда сопряжены с рисками. Естественное желание любого инвестора — эти риски минимизировать. Одним из способов инвестировать с минимальным риском является покупка инструментов с привязкой к фондовым индексам. Таких индексов существует большое множество: общеизвестные, по отдельным сферам и секторам, по отдельным рынкам… Но как купить фондовый индекс? Ведь фактически, сам индекс не продаётся, а является взвешенной оценкой его составляющих (акций) на определённый момент времени по рынку или сектору экономики. То, как это можно сделать мы рассмотрим в этой статье.

Обратите внимание! Купить фондовый индекс — это отличное решение для старта инвестиций и инвестирования с невысоким риском, а также инвестиций которые почти не нужно контролировать

Кроме этого, предлагаю рассмотреть вопросы касательно смысла покупки фондового индекса и предполагаемой доходности. В статье мы рассмотрим фондовые индексы купить которые сможет каждый. В приложении и по ходу статьи, я также приведу основные фондовые индексы и способы их покупки.

Зачем покупать фондовый индекс

Покупка фондового индекса решает сразу несколько задач для инвестора. В отличии покупки какой либо отдельно взятой ценной бумаги (например, акции компании), индекс в большинстве случаев (но не всегда!) является диверсифицированным. Инвестиции в индекс как правило, на длительной дистанции, являются доходными. Также, инвесторы получают возможность вкладывать деньги пассивно или полу пассивно, т.е. с минимальным участием и сопровождением. Кроме этого, приобретая фондовый индекс в некоторых случаях вы также можете рассчитывать на пассивный доход. Вот вкратце эти преимущества покупки фондового индекса:

1. Диверсификация
2. Высокая вероятность доходности
3. Пассивное инвестирование (без особых усилий)
4. Пассивный доход

Предлагаю далее, коротко и отдельно рассмотреть каждый пункт что бы вы в итоге поняли не только то как купить фондовый индекс, но и зачем. И начнём мы именно с диверсификации.

Инвестиции в фондовые индексы в Украине для граждан сегодня абсолютно реальны и законны. Вы можете приобрести интересующие вас индексы и получать адекватное вознаграждение

Диверсификация

Прежде всего это пресловутая диверсификация. Индекс является компоновкой (совокупностью) определённых инструментов и покупая индекс — вы покупаете их сразу в одной бумаге. Сделать это «поштучно» как минимум не удобно, а в большинстве случаев мало реально и не логично (попробуйте купить по 1 акции всех 505 компаний индекса S&P 500 — на это нужно много времени и под 75 тыс. $!)

Кроме этого, покупать все составляющие индекса вручную попросту нет смысла. Даже самые перспективные и растущие индексы содержат множество некачественных компаний. Например, в тот же индекс S&P 500 включают только серьёзные компании, но временами и они падают. Это может происходить по причине упадка или не грамотного управления. Акции таких компаний покупать не нужно. В этом плане покупать индекс выгоднее, так как вы автоматически страхуетесь от неудачных вложений и отдаёте все в руки «среднего арефметического». Ведь кроме падающих компаний есть и хорошо растущие. Они также в индексе и прекрасно уравновешивают ситуацию.

Высокая вероятность доходности

Наверное вы замечали в новостях или интернет, что какой-то индекс достиг очередного максимума. Или что с такого-то года индекс «ХХХ» увеличился втрое. Это абсолютная правда и реальность, с течением времени большинство индексов растёт. Их ждут взлёты и падения, но в конечном счёте они вырастают. Поэтому, купить фондовый индекс — инвестиции с высокой вероятностью доходности. При выборе «правильного» индекса, вы практически гарантированно получите прирост ваших активов по истечении 3, 5, 10, 15 и тем более большего промежутка времени. Этому способствует много факторов, и основной из них — инфляция. Услуги и товары дорожают, как следствие дорожают и компании, а акции последних и включены в индекс.

Пример индекс S&P 500. Люди решившие купит данный индекс в 1990 годах явно не прогадали…

Например, люди которые решили инвестировать в индекс S&P 500 в 1990 годах, даже с учётом последнего коронавирусного кризиса сегодня получили бы прирост капитала в 787%! И это без учёта реинвестирования дивидендов! Для тех же, кто купил индекс непосредственно перед коронавирусом — имеется НЕ реализованных убыток, который судя по всему будет покрыт уже в течении года, если только инвесторы не начнут в панике продавать ценные бумаги.

Важно! Инвестируя в индекс с широким охватом, вы практически гарантированно получите прибыль на дистанции 5 и более лет, за исключением резких обвалов из-за кризисов (вам просто придется дождаться восстановления)

Пассивное инвестирование

Инвестиции в фондовые индексы — это пассивное инвестирование. Конечно же вам придётся выбирать ценные бумаги и совершать транзакции. Но это и близко не сравнится с трудозатратностью инвестиций в акции. Выбрав один или, что лучше, несколько индексов, вам не нужно за ними следить. Просто забудьте о них и докупайте ценные бумаги.

Исходя из того, что индекс диверсифицирован в своей основе, вам не нужно тратить время на анализ компаний: прибыли, доходы, коэффициенты, отслеживание новостей… Вы просто идёте своим курсом и все! Это возможность не имея высоких навыков и знания фондового рынка инвестировать без проблем.

Обратите внимание! По этой причине я рекомендую инвестиции в фондовый индекс для таких целей как накопление на крупные объекты (квартира, машина), альтернатива пенсии, накопление на обучение детей…

Пассивный доход

Получение пассивного дохода при покупке фондового индекса — вполне достижимая цель. Речь конечно же идёт о таких инструментах как ETF. Выбрав качественный фонд с дивидендам и, вы не только инвестируете в индекс, но и будете получать регулярные выплаты. Для фондовых индексов пассивный доход как правило не очень высокий. Однако, при долгосрочном инвестировании или старте с ощутимой суммой, вы можете получать реальные деньги. Многие выбирают инвестиции в фондовый индекс именно по этой причине. Вопрос касательно того, как происходит заработок на фондовом индексе рассмотрен ниже более детально.

Какие фондовые индексы существуют

Существуют десятки и даже сотни фондовых индексов. Абсолютное большинство можно купить через определённые инструменты. Наиболее известны рыночные индексы США (S&P 500, NASDAQ Composite), индексы фондовых рынков стран (UX, MOEX, ASX 200), индексы секторов экономики (NASDAQ OMX US Water Index, FTSE US All Cap Choice Index). Например, если вы посетите справочный раздел по ETF Vanguard — можете увидеть десятки ETF на различные индексы. В реальности, вы можете купить практически любой фондовый индекс с помощью SPDR, iShares, Vanguard, Invesco и других эмитентов. Вот лишь некоторые из них:

• S&P 500
• NASDAQ Composite
• FTSE 100
• DAX
• Euronext 100
• CAC 40
• Swiss Market Index
• а также десятки других индексов…

На что рассчитывать при покупке фондового индекса

Доходность фондового индекса можно рассматривать в нескольких аспектах. Прежде всего это его прирост, а во вторую очередь — дивидендный доход при покупке ETF на индекс. И тот, и другой варианты заслуживают внимания инвестора. В случае, если получение пассивного дохода не входит в ваши краткосрочные цели, дивиденды фондовый индекс позволяет реинвестировать. То есть, докупать его на выплаченные дивиденды. Это способно сильно ускорить прирост капитала. Рассмотрим детальнее оба варианта.

Доход инвестора от прироста фондового индекса

Доход от прироста фондового индекса — основа, так как инвесторы как раз таки и покупают индекс, с надеждой его увеличения (поднятия). Не все индексы могут похвастаться планомерным приростом, хоть и считается что инвестиции в фондовый индекс 100% надежны. Если мы говорим о рынке ценных бумаг США, то здесь присутствуют всем известные S&P 500, NASDAQ-100 и некоторые другие фондовые индексы. Купить их — достаточно удачное решение. Невзирая на регулярные обвалы, фондовый рынок США восстает с ещё большим ростом. И хотя не все компании переживают кризисы (например, те же кризисы 2000 и 2008 годов), в целом индексы демонстрирует рост.

Пример индекс NIKKEI225. Не все индексы одинаково перспективны. Если вы хотите получить реальную прибыль — нужно разобраться или обращаться за помощью к финансовым консультантам. Иначе, вы рискуете годами вкладывать в заведомо убыточные инструменты

Однако, если мы возьмём для сравнения фондовый индекс NIKKEI225 (Япония), то он после обвала в 1990 годах с почти 39000 пунктов до сих пор не восстановился. В декабре 2020 он приблизился к 24500 пунктов, но коронавирус оборвал восхождение…

Таким образом, покупка «неправильного» индекса, равно как и неудачная покупка хорошего — не сулят ничего хорошего. Очень осторожно слушайте советы «гуру инвестирования», которые рассказывают про инвестиции в фондовые индексы.

Помните! Если вы решили купить фондовый индекс — доход от его роста вам не гарантирован! Нужно хотя-бы в целом понимать, что и зачем вы делаете

Фондовый индекс — дивиденды как доход инвестора

В зависимости от того, каким образом вы покупаете индекс, у вас открывается (или нет) возможность получения дивидендов. Сам фондовый индекс дивиденды конечно же не приносит. Однако компании, входящие в его состав — вполне. При покупке качественных ценных бумаг, например, ETF на фондовый индекс — вы будете ещё и получать дивиденды. Их размер зависит от типа индекса, компаний входящих в его состав, а также, политики компании, которая является эмитентом ETF.

Например, по достаточно известным ETF на индекс s&p 500 от Vanguard, выплачиваются дивиденды около 2% годовых. А вот на ETF iShares MSCI Austria Investable Mkt (тикер EWO) на индекс австрийского фондового рынка (MSCI Austria IMI 25/50) — почти 4,5%. Правда, нужно учесть, что австрийский индекс за последние пять лет, с учётом кризиса из-за коронавируса, «принёс» владельцам -9% дохода (то есть убыток), а американский — прибыль в 46%, даже с учётом кризиса.

На что ориентироваться в показателях?

Различные индексы демонстрируют и различие в приросте. Доходность можно высчитать по месяцам, кварталам полугодиям, годам и даже десятилетиям. Необходимо учитывать, что когда говорят что индекс S&P500 в среднем растёт на 8% в год, данные значения следует брать как ориентир. Это средние числа, в то время как на практике, рост может быть совсем неравномерным. Рынок постоянно меняется, как и положение компаний на нем. Поэтому в отдельный период рост может составить 17% за квартал, а в другой 1%.

Не редко, отдельные периоды могут быть и отрицательным. В тоже время, как уже не раз отмечалось — длительная дистанция инвестирования практически гарантирует прибыль. Чтобы вы лучше поняли, на что ориентироваться по прибыли с фондового индекса, рассмотрим конкретные примеры. Для сравнения возьмём ряд известных индексов и период 5 лет, изменение в % — на дату написания статьи.

Цифры говорят сами за себя. Учтите также, что это данные с расчетом после падения от коронавируса. Не сложно определить, что фондовые индексы США растут в десятки раз быстрее. Индекс Московской биржи также демонстрирует хороший рост, однако в силу регулярных девальваций и обвалов рубля, вся доходность сводится на «нет». Про индекс Украинской биржи я даже не хочу говорить (курс доллара и ситуацию в стране граждане знают лучше меня).

Рекомендация. По этим причинам, лично я инвестирую в акции и ETF США абсолютное большинство своих активов. Аналогичные рекомендации я даю своим клиентам. Если хотите видеть гарантированный рост — инвестируйте в индексы США.

Как инвестору купить фондовый индекс

Теперь мы переходим к самому главному в этой статье — покупке индексов. Инвестиции в фондовые индексы практически ничем не отличаются от покупки акций. Фактически, у вас есть три варианта инвестирования, и лишь два из них реальны. Под тремя вариантами я имею ввиду следующие:

1. покупка пакета акций дублирующих состав индекса (глупо и не продуктивно, нужны колоссальные активы)
2. приобретение паев в инвестиционных фондах — ПИФах (есть определённые нюансы, ограниченная ликвидность, более сложный механизм вывода и ввода денег)
3. покупка отдельных ETF на индексы (самый простой вариант, требует минимум усилий, высокая ликвидность, возможность быстро вывести деньги)

Мы  рассмотрим максимально простой и доступный для большинства вариант — купить фондовый индекс через ETF

Вы также можете инвестировать в фондовый индекс через ПИФ, но в текущей ситуации я не стал бы выбирать такую стратегию. Тем не менее, такая возможность есть и она реальна. Если вы выберете такой путь, рекомендую ПИФ от Vanguard.

Инвестиции в фондовый индекс через ETF

Благодаря ETF в фондовый индекс инвестировать стало просто как никогда. Фактически, вы покупаете одну ценную бумагу и тут же становитесь обладателем индекса. У вас всегда есть возможность продать ETF в любой момент, в том числе и в случае удорожания, получив прибыль. ETF на фондовые индексы покупаются также как и акции. Вам достаточно:

1. иметь брокерский счет
2. вывести на него деньги
3. выбрать нужные ETF и оформить ордер на покупку

Это намного проще чем кажется, ниже приведена ссылка на детальную статью по этой теме. В ней описаны шаги покупки акций и ETF (в том числе индексных).

Можно ли купить фондовый индекс в Украине / Украины

Украинская фондовая биржа имеет свой индекс или точнее, его аналог. Как написано на официальном сайте — это Индекс украинских акций (UX). Однако на этом все разнообразие заканчивается. В Украине, на момент написания статьи, не продаётся ни один ETF, в том числе и с привязкой к какому-либо индексу. Если вы захотите стать владельцем бумаг, повторяющих мировые фондовые индексы, вам придётся искать альтернативу. И как вы уже поняли, такая альтернатива есть. Это покупка индекса через ETF у зарубежных брокеров или прямые инвестиции в ПИФ. Поэтому более правильно поставить вопрос так: можно ли купить фондовый индекс из Украины, а не в Украине.

Фото. Сайт Украинской фондовой биржи, где к сожалению «нормальных» ETF на индексы вы не найдете…

Как бы там ни было, если вы решили инвестировать в фондовый индекс для какой-то цели — пенсия, накопление на квартиру, формирование капитала, пассивный доход и т. п. это можно сделать без проблем. Вам необходимо лишь открыть брокерский счёт, вывести деньги и приобрести требуемые бумаги. Как это сделать более подробно — читайте в отдельных статьях, или обращайтесь за советом.

Какие задачи решаются покупкой индекса

В конце, следует коротко остановится нас самом смысле покупки фондового индекса. Зачем его покупать? Чего можно добиться с помощью инвестиций в фондовые индексы? На это, я могу сказать следующее: также как и другие виды инвестиций, покупка индекса открывает большое количество дверей для инвестора. Для граждан нашей страны (и других стран тоже) это очень актуальное направление во времена финансовой и политической нестабильности.

Однако, учитывая тот факт, что фондовый индекс купить можно с не высокими рисками, что он растёт планомерно и максимально защищает инвестора, он прекрасно подходит для таких задач как:

• Пенсия
• Пассивный доход в будущем
• Накопление на мечту
• Создание семейного благосостояния

Что вы можете сделать прямо сейчас

Друзья, ждать можно долго, иногда до бесконечности! Если вы решили что-то поменять — пора осваивать инвестиции, ценные бумаги и становится финансово независимым человеком. Вы можете начать с небольших сумм и плавно продвигаться наращивая ваши активы. В конечном счете вы вырастите дерево, в тени которого будете отдыхать сами, вместе с вашими родственниками. Чтобы начать вам нужно:

1. Твердо решить инвестировать и изменить свою жизнь
2. Составить план инвестиций
3. Сформировать капитал и подушку безопасности
4. Открыть брокерский счет
5. Купить фондовый индекс который вы выбрали

Приложение. Фондовые индексы и ETF на них

Ниже, в качестве примера, привожу короткий (не полный) список ETF по наиболее известным индексам. Вы можете выбрать один или несколько для покупки и инвестировать с небольшими рисками и почти гарантированной доходностью. Больше ETF на фондовые индексы ищите в справочном разделе.

Друзья! Если вы хотите инвестировать в ценные бумаги (акции, ETF) и не знаете с чего начать, обращайтесь за помощью. С радостью помогу вам с открытием счета, рекомендациями, а если захотите и платными услугами. Мы составим для вас диверсифицированный инвестиционный портфель и вы станете полноправным владельцем ценных бумаг, будете получать дивиденды и следить за ростом вашего благосостояния. Обращайтесь!

Удачи в инвестициях!