Инвестиции в образование: возможности, риски, доходность

Вложение средств в сектор образования — это не только социально значимое направление, но и перспективная возможность для инвесторов, учитывая устойчивый спрос на образовательные услуги и инновации в этой сфере. Возможно вы слышали что «инвестиции в знания дают самые высокие дивиденды» (так говорил Бенджамін Франклин). Сегодня это уже не просто абстрактное выражение которое указывает на силу самореализации. На данный момент инвестиции в образование уже напрямую могут давать вам доход, даже если не вы его получаете.

Однако существует большое количество нюансов и сложностей для инвесторов в этой сфере. В этой статье мы разберем ключевые направления инвестиций в образование, приведем примеры компаний и ETF, а также проанализируем имеющиеся риски и возможности.

Почему инвестиции в образование актуальны?

Спрос на качественное образование растет, причем это касается как школьного, так и высшего образования, программ профессиональной переподготовки и курсов для взрослых. В последние годы развитие технологий в сфере образования — EdTech — открыло доступ к новым рынкам и повысило гибкость обучения. Такие направления, как онлайн-курсы, цифровые учебники, платформы для репетиторства и подготовки к экзаменам, делают обучение доступным для более широкой аудитории.

Рынок образования переживает сильный рост, однако далеко не все его подсферы могут быть привлекательными для инвесторов. На что нужно обратить внимание?

Прежде всего это цифровое образование. Данное направление ожидает особенно бурного роста. Согласно прогнозам Markets and Markets, глобальный рынок цифрового образования увеличится с $19,4 млрд в 2023 году до $66,7 млрд к 2028 году с годовым темпом роста (CAGR) в 28%.

Однако не стоит списывать со счетов и «классическое офлайн образование». По данным Grand View Research, рынок высшего образования также будет расти высокими темпами. Ожидается что к 2030 году его объем достигнет $1,57 трлн, что соответствует среднегодовому темпу роста (CAGR) в 12,1% с 2024 по 2030 год.

Ключевыми факторами роста во всех случаях выступают расширение программ магистратуры, акцент на инновации в исследовательской деятельности, необходимость быстрой переквалификации, а также увеличение числа международных студентов (или попросту доступность образования).

Инвестиции в образование становятся актуальнее год от года и доходность сферы растет

Как инвестировать в образование в 2024 году через фондовый рынок?

Инвестиции в образование можно реализовать через покупку различных ценных бумаг. Инвесторы могут вложить деньги в компании которые предоставляют образовательные услуги или косвенно участвуют в этой сфере. В широком смысле слова в этот сегмент также попадают компанию поставляющие программное обеспечение которое может использоваться в этих целях, например, Zoom (NASDAQ: ZM). Отдельно стоит выделить акции компаний EdTech профиля.

Кроме этого инвесторы могут купить ETF на образование (и онлайн образование), которые немногочисленны на данный момент, но дают возможность инвестировать в это направление комплексно. Как вариант можно инвестировать в более широкие ETF которые включают акции компаний занимающихся разработкой ПО которое может использоваться в образовательных целях.

Рассмотрим данные варианты на конкретных примерах.

Инвестиции в акции компаний традиционного образования

Эти компании управляют частными университетами, колледжами и школами, предоставляя образовательные услуги на коммерческой основе. В основном они ориентированы на внутренние и международные программы высшего образования и повышения квалификации. Примерами таких ценных бумаг могут быть:

• Grand Canyon Education, Inc. (NASDAQ: LOPE) — оператор частного университета с дистанционными программами
• New Oriental Education & Technology Group (NYSE: EDU) — лидер на рынке образования в Китае, предлагающий курсы для подготовки к экзаменам и языковое обучение
• TAL Education Group (NYSE: TAL) — компания, специализирующаяся на репетиторстве и дополнительных образовательных услугах для школьников

Инвестиции в акции EdTech и онлайн-образования

Данные компании развивают технологии для обучения и онлайн-платформы, предоставляя доступ к курсам для людей со всего мира. Они особенно популярны среди студентов и специалистов, стремящихся повышать квалификацию. Примеры таких компаний:

• Coursera, Inc. (NYSE: COUR) — одна из крупнейших платформ онлайн-курсов, предлагающая программы от ведущих университетов
• Udemy, Inc. (NASDAQ: UDMY) — платформа с курсами по самым разным направлениям, включая IT и дизайн
• Chegg, Inc. (NYSE: CHGG) — сервис, предоставляющий доступ к учебным материалам и репетиторским услугам
• 2U, Inc. (NASDAQ: TWOU) — разработчик онлайн-программ для университетов и бизнес-школ

Инвестиции в акции производителей образовательного оборудования и программного обеспечения

Эти компании создают цифровые учебники, учебные платформы, интерактивные доски и другие технические решения для школ и университетов. К сожалению, несмотря на перспективность этого направления, большинство таких производителей не представлены на фондовом рынке.

Однако отдельные акции можно найти на некоторых фондовых биржах. Примеры акций такого плана:

• Pearson plc (LSE: PSON) — британская компания, выпускающая учебные материалы и цифровые учебники
• K12 Inc. (NYSE: LRN) — разработчик цифровых образовательных программ и сервисов для школ

Инвестиции в образование через ETF (фонды)

С учетом того что существует много различных направлений при инвестициях в образование, перекрыть их комплексно может оказаться сложной задачей. При этом инвестиции через ETF позволяют получить диверсификацию за счет покупки сразу нескольких компаний.

Это снижает риски, поскольку фонд включает широкий набор активов. Однако стоит понимать что в чистом виде образовательных ETF практически нет на рынке. Но у инвесторов имеются возможности инвестировать в фонды, которые владеют в своем составе кроме прочих, акциями образовательных компаний. Возможно, инвестиции в образование через ETF — это самый удачный вариант для инвесторов ввиду многих рисков.

Ниже приведены примеры ETF, связанных с образовательным сектором и краткая характеристика по ним (так как не все фонды инвестируют в чистом виде).

• Global X Education ETF (NASDAQ: EDUT) — включает акции компаний, предоставляющих образовательные услуги и занимающихся EdTech, с основным упором на компании из США и Китая
• ARK Innovation ETF (NYSEARCA: ARKK) — включает компании, разрабатывающие технологии для образования, такие как Microsoft и Apple, которые активно инвестируют в EdTech

Существует больше вариантов «гибридных» инвестиций в образование через технологичные ETF, однако такие фонды будут больше инвестировать в технологический сектор, нежели в само образование.

Перед тем как инвестировать в образование, необходимо понимать не только компании и фонды которые его отражают, но и специфику с рисками характерными для данной сферы

Специфика инвестиций в образование

Сектор образования остается устойчивым даже во времена экономической нестабильности (например, период пандемии коронавируса). Развитие дистанционных технологий и постоянный спрос на обучение создают условия для роста компаний и фондов. Вложения в этот сектор могут стать важной частью долгосрочного инвестиционного портфеля.

Инвесторы, стремящиеся к диверсификации и устойчивому доходу, могут рассмотреть акции крупных образовательных компаний и ETF с широким охватом. Однако важно учитывать регуляторные и технологические риски, а также тщательно анализировать активы перед покупкой.

Инвестиции в образование и основные риски для инвесторов

Естественно что также как и для любой другой сферы, для инвестиций в образование имеются специфические риски. Что нужно учесть инвестору перед началом инвестирования или на какие риски стоит обратить внимание?

Если отойти от типичных рыночных рисков, то инвестиции в образование предполагают следующие специфические моменты:

• Регуляторные риски. Многие образовательные компании зависят от государственных субсидий и нормативных требований. Изменения в законодательстве могут повлиять на их доходность
• Технологические риски. Компании, которые не адаптируются к новым форматам обучения, рискуют потерять клиентов
• Конкуренция. Рост числа EdTech-платформ увеличивает конкуренцию и снижает маржу
• Риски роста на развивающихся рынках. В некоторых странах компании сталкиваются с трудностями, связанными с инфраструктурой и доступом к интернету

Как начать инвестировать в образование в 2024 году?

Для этого достаточно открыть брокерский счет, пройти несколько несложных шагов и купить акции или ETF которые связаны с образованием. Это намного проще чем может показаться на первый взгляд. Фактически вам необходимо пройти такие шаги выполнить следующие действия:

👉 Шаг 1. Открыть брокерский счет у зарубежного брокера

👉 Шаг 2. Открыть валютный счет в банке и/или счет в платежной системе

👉 Шаг 3. Перевести деньги на брокерский счет

👉 Шаг 4. Оформить заявку (ордер) на покупку акций или ETF на образование на вашем счету

Пройдя все шаги и сделав определенные действия, инвестиции в образование станут для вас реальностью. Вы будете полноправным инвестором. Если вы не поняли как это сделать — обращайтесь за советом или консультацией.

Выводы

Инвестиции в образовательный сектор через ценные бумаги — это возможность участвовать в одном из наиболее перспективных направлений экономики. Развитие EdTech и спрос на онлайн-обучение создают уникальные условия для роста. Вложения в этот сектор позволяют получать дивиденды и прирост капитала, одновременно поддерживая развитие глобальных образовательных инициатив.

Инвестиции в образование можно реализовать через покупку акций компаний или покупку ETF на образовательные компании. Оба варианта могут оказаться выгодными, однако при инвестициях в акции стоит учесть достаточно высокие риски. В отличии от некоторых других сфер вполне допустимо инвестировать в данное направление как покупкой акций, так и покупкой ETF одновременно.

При грамотном выборе активов и диверсифицированном подходе инвестиции в образование могут стать надежной основой для долгосрочного портфеля.

Удачи вам в инвестициях!