При открытии счета в Interactive Brokers на определенном этапе заполнения заявки спрашивают инвестиционные цели. Для чего Interactive Brokers инвестиционные цели клиента и что там нужно указывать?
Как влияют те или иные цели на ваше инвестирование?
Какие инвестиционные цели в Interactive Brokers есть и что они означают?
Брокер предлагает при открытии счета выбрать одну или несколько инвестиционных целей, которые наиболее отражают ваш подход. При этом не все цели можно выбрать одновременно так как некоторые из них являются взаимоисключающими.
Какие есть инвестиционные цели в Interactive Brokers и что именно брокер понимает под каждой целью?
- Сохранение капитала — добиться максимальной безопасности и стабильности для вашего принципала, сосредоточив внимание на ценных бумагах и инвестициях, которые несут низкую степень риска
- Доход – для получения дивидендов, процентов или другого дохода вместо или в дополнение к долгосрочному приросту капитала
- Рост — увеличение основной стоимости ваших инвестиций с течением времени, а не поиск текущего дохода. Инвестор принимает на себя более высокую степень риска
- Торговая прибыль — чтобы увеличить основную стоимость ваших инвестиций, принимая на себя значительно более высокий риск для вашего инвестиционного капитала.
- Спекуляция — чтобы существенно увеличить основную стоимость ваших инвестиций, принимая на себя значительно более высокий риск для вашего инвестиционного капитала.
- Хеджирование – открытие позиций по продукту для хеджирования или компенсации риска по другому продукту
На что влияют указанные цели в Interactive Brokers
В зависимости от того какие цели вы укажите при регистрации или в процессе использования счета в Interactive Brokers, брокер даст вам соответствующие возможности для торговли и инвестирования. Поэтому для получения доступа к тем или иным ценным бумагам нужно указывать соответствующие цели.
Например, если вы хотите торговать опционами – необходимо поставить галочку напротив «Торговая прибыль», если хотите торговать сложными биржевыми продуктами – «Спекуляция» и так далее
Какие целив в Interactive Brokers выбрать при открытии счета
Если вы нацелены на долгосрочные инвестиции, вам достаточно указать такие цели как:
- Сохранение капитала
- Доход
- Рост
Другие варианты кроме хеджирования будут взаимоисключающими для инвестора. То есть их нельзя указать вместе с такими целями как например «Сохранение капитала». Этих целей вам будет достаточно чтобы вам дали возможность покупать акции и ETF, облигации и конвертировать валюту.
Если в дальнейшем вы решите добавить в портфель опционы или инвестировать в сложные биржевые продукты (например, различные деривативы) вы всегда сможете изменить цели не отменяя доступа к покупке акций или облигаций.
Если вы открываете наличный тип счета и планируете инвестировать до 10 тыс. долларов лучше не указывайте при открытии целив в Interactive Brokers по типу «Торговля» или «Спекуляция» так как они не соответствуют ни типу счета, ни сумме и вам могут долго открывать счет и многократно будут запрашивать дополнительные данные
