Інвестиції в Африку

Інвестиції в Африку привертають все більше уваги інвесторів по всьому світу, оскільки африканський континент є одним із регіонів, що найбільш швидко ростуть. Економічне зростання у регіоні становить середньому 4-6% на рік. Це вище за рівень більшості розвинених економік світу. Через пандемію коронавірусу і війни в Україні ці темпи сповільнилися, але не для всіх країн регіону.

У той же час, серйозним каталізатором розвитку економіки окремих країн Африки є і політика міжнародних організацій. У наступні кілька десятків років багато організацій планують інвестувати великі суми у підвищення рівня життя та економіки Африки. Це, природно, стимулює і приватних інвесторів.

Для більшості бажаючих є можливість купівлі цінних паперів пов’язаних з Африкою (акції, облігації, ETF) та участі у цьому процесі. Це може стати як частиною диверсифікації портфеля, так і прибутковим елементом. Коротко розглянемо основні особливості інвестицій у Африку.

Перспективи інвестицій в Африку в 2024 році

Прогнозується, що економіка Африки зростатиме до 2030 року з середньорічними темпами, що перевищують 6-7%. Більшість аналітиків помірковано оптимістичні щодо зростання економіки Африки та розвитку регіону.

Міжнародний валютний фонд (IMF) у своїх оглядах щодо Африки вказує на суттєві різницю між показниками окремих країн. У той час як деякі так і не оговталися від пандемії досі, інші впевнено рухаються вперед. За даними Африканського банку розвитку економіки африканських країн залишаються стійкими незважаючи на кризу 2022 року та її наслідки, що тривають.

Таким чином можна сказати, що інвестиції в Африку актуальні, але здійснювати їх потрібно обдумано і в ті країни, які мають передумови для зростання та розвитку. Це насамперед актуально для купівлі акцій чи ETF.

Інвестиції в Африку в 2024 році: фондовий ринок та цінні папери

Африканський фондовий ринок перебуває у стадії активного розвитку. Найбільші фондові майданчики знаходяться в Південній Африці (Johannesburg Stock Exchange), Нігерії (Nigerian Stock Exchange) та Кенії (Nairobi Securities Exchange). Ці біржі надають доступ до акцій компаній, зареєстрованих у країнах Африки, що дозволяє інвесторам інвестувати у зростаючий африканський ринок.

Технічно інвестори мають кілька способів інвестувати в Африку через цінні папери. Це безпосередня купівля акцій африканських компаній на фондових біржах континенту, покупка ETF на Африку, які торгуються в США та Європі або ж купівля на фондовому ринку США депозитарних розписок африканських компаній (сьогодні їх не багато).

Інвестиції в акції африканських компаній

Оскільки Африка — це континент, а не країна, вибір акцій компаній присутніх у різних країнах регіону досить великий. Але він менший за сумарну кількість цінних паперів на фондовому ринку США чи Європи.

Серед прикладів акцій, на які варто звернути увагу, можна навести такі:

• Naspers (Південна Африка) – найбільша медіа-група, що володіє акціями провідних інтернет-компаній та сервісів, включаючи Tencent та інших компаній
• Safaricom (Кенія) – провідний оператор мобільного зв’язку у Східній Африці, який займається наданням послуг мобільного зв’язку, інтернету та фінтех-рішень.
• Dangote Cement (Нігерія) – найбільший виробник цементу в Африці, який активно розширює свою присутність на континенті.
• MTN Group (Південна Африка) – одна з найбільших телекомунікаційних компаній Африки, що працює у 21 країні континенту.

Інвестиції в ETF на Африку

Привабливість регіону природним чином позначається і на тому, що низка інвестиційних фондів окремо інвестують у цей напрямок. Існує низка спеціалізованих ETF для інвестицій в Африку. Крім цього існують десятки фондів, які інвестують у економіки та країни, що розвиваються, включаючи Африку.

Як приклади спеціалізованих фондів, які інвестують в Африку, можна згадати:

• iShares MSCI South Africa ETF (EZA)
• Franklin FTSE South Africa ETF (FLZA)

Більше варіантів ETF на Африку та інші країни, що розвиваються, ви знайдете в довіднику, в тематичному розділі за посиланням.

Особливості інвестицій в Африку

Інвестування в Африку незалежно від країни та напрямки пов’язане з певними ризиками. І природно поряд з цим відкриває і великі можливості через ситуацію в Африці в 2024 році, а також прогнози на найближчий час.

Крім цього потрібно врахувати, що ряд секторів і галузей більш актуальні для Африки на даний момент. І інвестиції в такі напрямки можуть дати кращі результати.

Переваги інвестицій в Африку в 2024 році

Можна стверджувати, що на сьогодні основні переваги інвестицій в Африку зводиться до того, що там:

1. Швидке економічне зростання. Багато африканських країн мають високі темпи зростання ВВП, що може означати можливість отримання високих доходів від інвестицій і як наслідок зростання фондового ринку.
2. Розвиток інфраструктури. У зв’язку із зростанням економіки африканські країни активно розвивають свою інфраструктуру, що надає безліч можливостей для інвесторів та окремих типів компаній.
3. Демографічне зростання. Африка є континентом із найвищим демографічним зростанням (Китай вже відстає), що може створити потенціал для зростання економіки та доходів компаній.

Ризики інвестицій в Африку на даний момент

Поряд із цим варто звернути увагу на такі ризики інвестицій в Африку:

1. Політична нестабільність. Деякі африканські країни зазнають політичних напружень і конфліктів, що може негативно позначитися на інвестиціях.
2. Корупція. У багатьох країнах Африки існує високий рівень корупції, що може ускладнити ділову діяльність та знизити прибутковість інвестицій. Це гальмує вхід інвесторів ринку і позначається вартості акцій компаній.
3. Валютний ризик. Валютні коливання можуть знизити прибутковість інвестицій у африканські активи. Це дуже сильний ризик, оскільки через курсову різницю навіть висока прибутковість може бути втрачена при перерахунку результатів у долар або євро.

Актуальні сфери та напрямки для інвесторів в Африці

Найкращі напрямки інвестицій в Африці на даний момент:

1. Сільське господарство. Африка має величезний аграрний потенціал, який може бути використаний для виробництва сільськогосподарської продукції та експорту.
2. Технології та інновації. Розвиток інтернету та мобільного зв’язку в Африці стимулює створення нових технологічних компаній та стартапів, які можуть запропонувати інвесторам високі прибутки.
3. Енергетика. Збільшення потреби в енергії на континенті створює можливості для інвестицій у розвиток відновлюваних джерел енергії, а також будівництво традиційних електростанцій.
4. Інфраструктура. Розвиток транспортної, комунікаційної та промислової інфраструктури надає інвесторам можливості для участі у великих проектах.

Висновки

Насамкінець слід зазначити, що інвестиції в Африку можуть принести високі доходи, проте інвесторам слід ретельно оцінювати ризики та переваги кожного проекту. Для успішного інвестування в Африці потрібне глибоке розуміння місцевих ринків, законодавства та економічної ситуації.

При правильному підході та грамотній стратегії інвестори можуть скористатися унікальними можливостями, які пропонує африканський континент, та отримати прибуток від своїх інвестицій. Завдяки своєму швидкому економічному зростанню, розвитку інфраструктури та демографічному потенціалу Африка продовжує привертати увагу інвесторів з усього світу. Однак не варто забувати про специфічні ризики та необхідність широкої диверсифікації.

Успіхів в інвестиціях!