Vanguard — это одна из крупнейших компаний по управлению активами в мире, основанная в 1975 году Джоном Боглом в США. На 2025 год она управляет активами на сумму более 8 триллионов долларов, что делает её вторым игроком после BlackRock. Компания известна своими низкими комиссиями и пионерским подходом к пассивному инвестированию через индексные фонды и ETF. Vanguard фокусируется на предоставлении доступных инвестиционных решений для частных лиц, особенно через свои биржевые фонды (ETF).
Необходимо отметить, что уникальность Vanguard заключается в её структуре: она принадлежит своим фондам, а те, в свою очередь, принадлежат инвесторам. Это позволяет минимизировать издержки и направлять прибыль в пользу клиентов. Компания активно работает на рынках США и Европы, предлагая продукты для долгосрочных вложений с минимальными затратами.
Существует несколько вариантов инвестировать через Vanguard, получать хорошую прибыль в Украине и странах Европы, и мы рассмотрим их в этой статье.
Если вы хотите начать инвестировать в Vanguard, покупать ETFs, облигации, UCITS ETF, REIT и другие ценные бумаги, получить помощь с составлением инвестиционного портфеля, обращайтесь за советом или консультацией!
Первичная консультация БЕСЛПАТНА!
Инвестиции в Vanguard или через Vanguard: в чем разница?
Vanguard как инвестировать подразумевает два подхода, но с важным нюансом: в отличие от многих конкурентов, напрямую инвестировать в саму компанию через покупку её акций нельзя, так как Vanguard не торгуется на бирже. Вместо этого вы можете инвестировать через её продукты — ETF и взаимные фонды, которые охватывают рынки США, Европы и другие регионы.
Разница проста: инвестиции «в Vanguard» как в компанию невозможны, но Vanguard инвестиции через её фонды дают доступ к широкому спектру активов. Например, вы можете купить Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO) для вложений в крупнейшие компании США или Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (LSE: VEUR) для европейского рынка. Это делает Vanguard инструментом для пассивного роста капитала.
Vanguard как инвестировать в компанию?
Как вы уже поняли прямые инвестиции в Vanguard как в компанию невозможны, так как она не является публичной и не имеет акций, доступных на бирже, вроде BlackRock (NYSE: BLK). Vanguard принадлежит своим фондам, а те — инвесторам, что исключает традиционную модель покупки доли в компании. Вместо этого ответ на вопрос Vanguard как инвестировать — реализуется через те же продукты, которые она предлагает.
У вас не выйдет купить акции компании Vanguard (Вэнгард) потому что они попросту не продаются на бирже и никогда там не продавались. Более того, с учетом политики компании — они навряд ли будут продавать когда-либо вообще.
Иными словами, если ваша цель — получить выгоду от успеха Vanguard, лучший способ — инвестировать в её популярные ETF, такие как Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI). Рост активов под управлением компании (8+ трлн долларов на 2025) косвенно отражается на доходности её фондов.
Как инвестировать в продукты Vanguard?
Vanguard предлагает широкий выбор ETF и взаимных фондов, которые подходят для разных стратегий. Как инвестировать в Vanguard через её продукты? Вы можете выбрать фонды, отслеживающие целые рынки, сектора или узкие темы. ETF торгуются на биржах и доступны через брокеров, что делает их удобными для частных инвесторов.
Например, для общего рынка США подойдёт Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO), а для специфических вложений — фонды на технологии или экологию. Низкие комиссии (в среднем 0,03-0,10% в год) делают инвестиции Vanguard особенно привлекательными для долгосрочных стратегий.
Vanguard инвестиции — одни из самых выгодных, так как фонды компании имеют самые низкие комиссии на рынке
Инвестиции через Vanguard в фондовый рынок в целом
Широкие рыночные ETF от Vanguard — это простой способ вложиться в ключевые индексы США и Европы. Такие фонды отслеживают крупные рынки с минимальными издержками. Например, Vanguard как инвестировать в американский рынок можно через Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO), который включает 500 крупнейших компаний.
В Европе популярны фонды UCITS, такие как Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (LSE: VEUR). Примеры:
Название фонда | Тикер | Регион | Активы под управлением (млрд $) |
Vanguard S&P 500 ETF | NYSEARCA: VOO | США | ~450 |
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF | LSE: VEUR | Европа | ~2.5 |
Vanguard Total World Stock ETF | NYSEARCA: VT | Глобальный | ~40 |
Таблица 1. Примеры инвестиций в широкие рыночные индексы через продукты Vanguard
Эти фонды подходят для тех, кто ищет стабильность и диверсификацию.
Секторальные инвестиции с помощью Vanguard
Секторальные ETF Vanguard позволяют сосредоточиться на конкретных отраслях, таких как технологии, финансы или энергетика. Например, как инвестировать через Vanguard в технологии можно через Vanguard Information Technology ETF (NYSEARCA: VGT).
Для Европы доступны фонды вроде Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (LSE: VEUR) с акцентом на ключевые сектора. Примеры:
Название фонда | Тикер | Сектор | Регион |
Vanguard Information Technology ETF | NYSEARCA: VGT | Технологии | США |
Vanguard Energy ETF | NYSEARCA: VDE | Энергетика | США |
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF | LSE: VEUR | Общий рынок | Европа |
Таблица 2. Примеры секторальных инвестиций через фонды Vanguard
Эти фонды идеальны для таргетированных вложений.
Тематические инвестиции через продукты Vanguard
Тематические ETF Vanguard фокусируются на трендах, таких как экология или здравоохранение. Vanguard как инвестировать в такие темы можно через Vanguard ESG U.S. Stock ETF (NYSEARCA: ESGV), который ориентирован на экологически и социально ответственные компании.
По Европе доступны фонды вроде Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF (NYSEARCA: VNQI) для недвижимости. Примеры ниже в таблице. Однако если вы надумаете покупать фонды Vanguard в ЕС, вам нужно будет поискать UCITS аналоги американских фондов указанных как пример в таблице ниже.
Название фонда | Тикер | Тема | Регион |
Vanguard ESG U.S. Stock ETF | NYSEARCA: ESGV | Устойчивое развитие | США |
Vanguard Health Care ETF | NYSEARCA: VHT | Здравоохранение | США |
Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF | NYSEARCA: VNQI | Недвижимость | Глобальный (кроме США) |
Таблица 3. Примеры тематических инвестиций через продукты Vanguard
Эти фонды для тех, кто верит в долгосрочные тренды.
Vanguard как инвестировать на практике
Чтобы начать Vanguard как инвестировать, выполните эти шаги:
- Открытие счёта у брокера. Выберите брокера (Interactive Brokers, TD Ameritrade), зарегистрируйтесь и подтвердите аккаунт.
- Составление портфеля. Решите, какие ETF Vanguard купить, например, Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO) или тематические фонды.
- Определение стратегии. Выберите горизонт (5-10 лет для пассивного роста) и уровень риска.
- Пополнение и покупка. Переведите деньги (от $500) и купите ETF через платформу брокера, указав тикер.
Эти шаги просты и универсальны.
Инвестиции в Vanguard в Украине
Для граждан и резидентов Vanguard в Украине доступны только через ETF, так как акций самой компании нет. Украинские инвесторы могут открыть счёт у международного брокера (например, Interactive Brokers) и покупать фонды, такие как Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI) или Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (LSE: VEUR).
Для покупки нужны доллары или евро, а минимальная сумма зависит от брокера — обычно от $500. Это открывает доступ к глобальным рынкам для украинских инвесторов.
Инвестиции в Vanguard в Европе
Гражданам и резидентам Vanguard в Европе предлагает ETF, соответствующие стандартам UCITS, которые идеально подходят для местных инвесторов. Например, Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (LSE: VEUR) даёт доступ к развитым рынкам Европы, а Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (LSE: VWRD) охватывает глобальные рынки. Прямых акций компании нет, но эти фонды торгуются на европейских биржах, таких как Лондонская фондовая биржа (LSE), и доступны через брокеров вроде DEGIRO.
Vanguard занимает около 20% рынка ETF в Европе, уступая BlackRock, но привлекает низкими комиссиями (например, 0,07% для Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF) и надёжностью. Это популярный выбор для пассивных инвесторов, особенно в сочетании с брокерскими платформами, поддерживающими UCITS.
Основные конкуренты Vanguard
У Vanguard есть сильные конкуренты, через которых тоже можно инвестировать. Более того, диверсифицированный инвестиционный портфель включает в себя как правило фонды от разных эмитентов, а не только активы под управлением Вэнгард.
Среди крупных конкурентов и основных игроков стоит упомянуть такие как:
- BlackRock. Лидер рынка ($11+ трлн активов), известен ETF iShares, например, iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV).
- Invesco. Фокусируется на активных и пассивных фондах, предлагает Invesco QQQ ETF (NASDAQ: QQQ) для Nasdaq-100.
- SPDR (State Street). Известен SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA: SPY) — самым ликвидным ETF в мире.
Каждая компания имеет свои преимущества, но Vanguard выделяется низкими издержками.
Хотите инвестировать в Vanguard правильно?
Инвестировать уверенно, системно, с прогнозируемыми результатами?
Запишитесь на консультацию прямо сейчас. Первичная консультация бесплатна!
В рамках консультации мы рассмотрим все основополагающие моменты инвестирования и работы с брокерским счетом, составим диверсифицированный портфель под ваши цели, а в случае необходимости поможем открыть счёт на ваше имя.
Я проведу вас за руку от идеи начать инвестировать в ценные бумаги до получения первых дивидендов на ваш счёт (или карту) или роста вашего капитала.
Помощь при инвестициях в Vanguard для начинающих
Vanguard инвестиции перспективны благодаря их доступности и низким комиссиям. В 2025 году приток капитала в ETF Vanguard превысил $200 млрд, что говорит о доверии инвесторов. Компания идеальна для новичков, так как её фонды просты в использовании и не требуют активного управления.
Если вам нужна помощь, вы можете обратиться ко мне за консультацией или использовать ресурсы Vanguard (доступны через их сайт). Это делает как инвестировать в Vanguard понятным и удобным процессом.
Распространенные вопросы и ответы (FAQ)
Могу ли я инвестировать в Vanguard самостоятельно?
Да, вы можете инвестировать самостоятельно через брокера, покупая ETF вроде Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: VOO). Откройте счёт, выберите фонд и начните с небольшой суммы.
Могу ли я инвестировать напрямую в Vanguard?
Нет, напрямую в саму компанию инвестировать нельзя, так как она не публичная. Но как инвестировать через Vanguard можно через её ETF и взаимные фонды.
Сколько денег мне нужно инвестировать в Vanguard?
Минимальная сумма зависит от брокера, но начать можно с $500. Этого хватит на покупку долей ETF через fractional shares.
Безопасно ли хранить все свои деньги в Vanguard?
Vanguard надёжна, но хранить все деньги в одном активе рискованно. Диверсифицируйте портфель, комбинируя разные ETF, например, Vanguard VOO и Vanguard VEUR.
Подходит ли Vanguard для новичков?
Да, Vanguard идеален для новичков благодаря простоте, низким комиссиям и пассивному подходу. Начните с Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA: VTI).
Кто владелец Vanguard?
Vanguard принадлежит своим фондам, а те — инвесторам. Это уникальная структура, исключающая внешних акционеров. Нет одного прямого владельца или мажоритарного акционера.
Сколько денег у Vanguard?
На 2025 год Vanguard управляет более 8 триллионами долларов в активах через ETF и взаимные фонды.
Как Vanguard получает прибыль?
Vanguard зарабатывает на комиссиях за управление (0,03-0,10% в год), но направляет прибыль на снижение издержек для инвесторов.
Почему Vanguard лучший?
Vanguard считается лучшим из-за минимальных комиссий, широкого выбора фондов и фокуса на долгосрочный рост, что делает инвестиции Vanguard доступными и эффективными.
