Почему золотые UCITS ETFs стали классическим защитным активом
Золото исторически сохраняет покупательную способность в периоды высокой инфляции, геополитических конфликтов и падения реальных процентных ставок. Оно практически не коррелирует с акциями и облигациями, что делает его идеальным инструментом диверсификации. Поэтому UCITS ETFs на золото включают в портфели как консервативные инвесторы, так и те, кто ищет баланс между риском и стабильностью.
Кроме того, стандарт UCITS гарантирует, что физическое золото хранится в сертифицированных хранилищах Лондона, Цюриха или Франкфурта под независимым контролем. Комиссии за управление в таких фондах обычно составляют всего 0,12–0,40% в год, что значительно дешевле, чем покупать и хранить слитки самостоятельно. Исходя из этого, инвестиции в золото через золотые UCITS ETFs давно стали самым удобным и безопасным способом добавить «вечный» актив в свой портфель.
Что именно вы получаете, выбирая UCITS ETFs на золото
Один пай фонда соответствует определённому количеству золота (обычно от 0,01 до 0,1 унции) за вычетом комиссии. Физически обеспеченные фонды действительно покупают и хранят слитки высокой пробы (999,9), а их количество регулярно проверяется независимыми аудиторами. Таким образом вы становитесь владельцем реального физического золота без хлопот с доставкой, страховкой и хранением.
Провайдер ежедневно публикует точное количество золота на пай и места его хранения. Вам не нужно беспокоиться о контрагентском риске или подлинности металла. Поэтому UCITS ETFs на золото идеально подходят тем, кто хочет «купить и держать» надёжный защитный актив на десятилетия вперёд.
Когда инвестиции в золото показывают наилучшие результаты
Золото особенно сильно растёт в периоды: высокой инфляции, негативных реальных ставок, ослабления доллара США и глобальной неопределённости. В такие моменты оно может опережать акции и облигации на десятки процентов. При этом в фазы экономического подъёма и жёсткой денежной политики золото временно отстаёт, но сохраняет капитал лучше рисковых активов.
Исторически доля золота 5–15% в портфеле значительно снижает общую волатильность и просадки. Исходя из этого, физическое золото через UCITS ETFs часто используют как страховку от системных рисков и инфляционного обесценивания.
Валютный риск и хеджированные версии золотых UCITS ETFs
Большинство UCITS ETFs на золото номинированы в долларах США, поскольку цена металла традиционно котируется в этой валюте. Когда доллар слабеет — вы получаете дополнительную прибыль в евро, когда укрепляется — часть роста съедается. Однако за долгосрочные периоды валютный эффект обычно компенсируется фундаментальной ролью золота как глобального актива.
Для тех, кому важна стабильность в евро, существуют полностью хеджированные версии — они дороже на 0,05–0,15% в год из-за стоимости хеджирования. Таким образом консервативные инвесторы могут выбрать именно такие золотые UCITS ETFs и сосредоточиться исключительно на цене металла.
Как начать инвестировать в UCITS ETFs на золото уже сегодня
Процесс покупки предельно прост: открываете обычный брокерский счёт, находите нужный тикер и приобретаете паи точно так же, как обычную акцию. Никаких дополнительных документов или квалификации не требуется. Таким образом уже через несколько минут вы становитесь владельцем физического золота высшей пробы.
Самый эффективный подход — регулярные покупки на фиксированную сумму каждый месяц или квартал. Это позволяет усреднять цену и накапливать больше металла именно в периоды низких цен. Поэтому со временем инвестиции в золото превращаются в серьёзный защитный буфер практически без ежедневного внимания.
Золото остаётся вечным активом-убежищем, а UCITS ETFs на золото делают владение им максимально удобным и безопасным. Выберите подходящий вам фонд из списка выше и добавьте настоящую защиту из физического золота в свой портфель уже сегодня.
