Почему UCITS ETFs на недвижимость Европы идеальны для европейских инвесторов
Европейские REIT обязаны выплачивать не менее 85–90% прибыли в виде дивидендов, а арендные ставки часто индексируются по инфляции или ИПЦ. Рынок охватывает Германию, Францию, Великобританию, Нидерланды, Швецию и Бельгию, где преобладают качественные объекты с низкой вакантностью. Поэтому UCITS ETFs на европейскую недвижимость выбирают те, кто ищет стабильный денежный поток в евро и естественную защиту от роста цен в собственной валюте.
Кроме того, стандарт UCITS гарантирует ежедневное раскрытие состава и хранение активов в независимом депозитарии. Комиссии за управление в таких фондах обычно составляют 0,20–0,45% в год — это в разы дешевле прямых вложений в европейскую недвижимость с учётом налогов, нотариусов и управления. Исходя из этого, европейские REIT через UCITS-формат давно стали основой многих пенсионных и консервативных портфелей.
Что вы получаете, инвестируя в UCITS ETFs на европейскую недвижимость
Один фонд объединяет десятки ведущих компаний: Vonovia и LEG Immobilien (Германия), Unibail-Rodamco-Westfield и Klepierre (Франция), Segro и British Land (Великобритания), Aroundtown и Gecina. Портфель включает жилую, офисную, логистическую и торговую недвижимость по всему континенту. Таким образом вы получаете не просто акции, а реальную долю в арендных платежах и приросте стоимости имущества в самых стабильных экономиках Европы.
Провайдер ежеквартально ребалансирует портфель, timely включая новые лидеры и исключая проблемные объекты в соответствии с индексом. Вам не нужно разбираться в местных законах об аренде или следить за вакантностью конкретных зданий. Поэтому инвестиции в недвижимость ЕС через UCITS ETFs идеально подходят тем, кто хочет полностью пассивный доход в евро без валютного риска.
Основные индексы для UCITS ETFs на недвижимость Европы и их особенности
Большинство UCITS ETFs на недвижимость Европы повторяют два бенчмарка:
- FTSE EPRA/NAREIT Developed Europe Index — около 100 крупнейших REITs и REOCs с акцентом на ликвидность и дивиденды
- GPR 250 Europe Index — более широкий охват, включая средние компании и страны Восточной Европы
FTSE EPRA/NAREIT чуть более консервативен и ориентирован на крупные эмитенты, GPR добавляет больше роста за счёт средних компаний. Оба индекса ежеквартально обновляются и взвешиваются по рыночной капитализации с лимитами на одну страну. Исходя из этого, любой из них в UCITS ETFs на европейскую недвижимость обеспечивает точное и эффективное следование за сектором.
Валютный риск в европейских REIT и почему его почти нет
Большинство UCITS ETFs на недвижимость Европы номинированы в евро, а активы расположены в странах Еврозоны и Великобритании. Даже британские REITs в евро-фондах хеджируются. Поэтому валютный риск минимален по сравнению с американскими или глобальными аналогами. Для полной уверенности существуют полностью хеджированные версии — разница в комиссии обычно не превышает 0,05–0,10% в год.
Таким образом вы получаете чистую доходность от европейской недвижимости без лишних колебаний.
Как начать инвестировать в UCITS ETFs на европейскую недвижимость уже сегодня
Всё максимально просто: открываете обычный брокерский счёт, находите нужный тикер и покупаете паи как обычную акцию. Никаких дополнительных квалификаций не требуется. Таким образом уже через несколько минут вы становитесь совладельцем сотен лучших европейских объектов недвижимости.
Лучшая практика — регулярные покупки на фиксированную сумму и автоматическое реинвестирование дивидендов. Это позволяет усреднять цену и максимизировать сложный процент. Исходя из этого, инвестиции в недвижимость ЕС со временем превращаются в надёжный источник пассивного дохода в евро практически без вашего участия.
Европейская недвижимость остаётся одним из самых стабильных и доходных активов для европейских инвесторов, а UCITS ETFs на недвижимость Европы делают её доступной каждому. Выберите подходящий вам фонд из списка выше и добавьте настоящую европейскую недвижимость в свой портфель уже сегодня.
