Для того чтобы стать настоящим инвестором в ценные бумаги, вам нужно купить хотя-бы одну акцию. До этого — вы теоретик, и никакие знания, курсы или что либо ещё вам не помогут. Поэтому, одним из ключевых моментов является покупка ценных бумаг. Именно для этого мы и открываем счёт у брокера. Покупка и продажа происходит с помощью оформления ордера. В Interactive Brokers ордера существуют в 12 вариантах, и вы даже можете получить ещё больше если воспользуетесь iBot.
Самое интересное, что инвестору (именно настоящему инвестору), не требуется абсолютное большинство из них. Для того, чтобы пассивно или полупассивно инвестировать, достаточно разобраться с основами. Этим мы и займёмся.
Обратите внимание! Не стоит путать знание о том «как» что-то купить, со знаниями «что» нужно купить. Поэтому, не забываем составить портфель перед покупкой!
Также, не лишним будет почитать статьи о том, как покупать и продавать ценные бумаги в Interactive Brokers.
Статьи по теме: Как купить акции, Как продать акции
Но как бы там ни было, даже самые простые ордера вызывают ряд вопросов на первых порах. По крайней мере, если вы до этого нигде и ничего не покупали. В этой статье кратко разберёмся в том, какие есть ордера в Interactive Brokers, как их использовать и какие есть особенности.
Типы ордеров в Interactive Brokers
Как и у других брокеров, в Interactive Brokers ордера можно условно поделить по двум критериям:
- Механизм осуществления сделки
- Временной период закрытия сделки
В первом случае можно говорить про 12 вариантов (видов) ордеров, а во втором как минимум про 2 вида (но на самом деле вариаций больше). Начинающего инвестора это может подвергнуть в некий шок! Вы просто решили купить акции, а тут вам выдают вообще сложно читаемые конструкции (например, Лимитный ордер по касанию). Не стоит тревожится, с большинством вы не столкнётесь даже за 5 или 10 лет инвестиционной практики. Но, суть нужно понимать, хотя-бы в целом!
Механизм осуществления ордера
Механизм исполнения ордеров может быть различным. Как я написал выше, можно выделить 12 различных вариантов, но если честно то их даже немного больше. При этом, многие варианты ордеров в Interactive Brokers являются «гибридами» и сочетают в себе функционал более простых. Например, есть лимитный ордер, а есть стоп-лимитный (более сложный).
Среди тех ордеров, что доступны владельцам счетов Interactive Brokers можно назвать такие:
- Лимитный ордер
- Средняя цена (IBKR)
- Рыночный
- Стоп
- Стоп-лимит
- Рыночный по касанию
- Лимитный по касанию
- Скольжение
- Лимит скольжения
- Относительный
- Рыночный при закрытии
- Лимитный при закрытии
Время исполнения ордера
По данному критерию, можно выделить всего несколько принципиально разных типов ордеров:
- Действующие внутри торгового дня (с момента открытия рынка и до его закрытия). Если такие ордера не срабатывают, они попросту отменяются. С одной стороны, вы не должны их вручную отменять и тратить время, с другой — завтра (или после выходных) придётся создавать новый ордер, если покупка для вас актуальна. Сразу отмечу — это вариант для инвестора
- Ордера «до исполнения» (с момента подачи до исполнения условий ордера или отмены). Ордер будет активным до тех пор, пока не сработает по условиям или вы его вручную не отмените. Сам он отменится в конце года. Иными словами «ордер на год», что конечно не совсем корректно.
- Ордера при открытии (являются аналогом средне рыночной цены срабатывающей при открытии рынка — об этом немного далее). Не самый лучший вариант для инвестора ввиду необходимости понимать ситуацию на рынке. Например, на открытии курс акций может быть 100$, а при закрытии уже 80$. Нужно чётко понимать, когда оформлять такие ордера.
Пассивным и даже полупассивным инвесторам лучше всего использовать дневные ордера различных типов (подробнее об этом далее), так как время входа не имеет принципиального значения! Остальные типы предполагают как минимум, активную инвестиционную стратегию или же откровенные спекуляции.
Interactive Brokers и типы ордеров для инвесторов
Как я уже написал в начале статьи, по моему субъективному мнению (которое очевидно, захотят оспорить множество трейдеров да ещё и будут крайне возмущены моим «непрофессионализмом»), для успешных инвестиций вам пригодится от силы пару вариантов Дневных ордеров. И вся прелесть в том, что эти варианты ещё и самые простые из возможных. Давайте рассмотрим ордера для инвесторов в Interactive Brokers.
Под ордерами для инвесторов я понимаю те типы ордеров, которые подходят именно инвесторам. То есть, людям, которые инвестируют деньги в акции на относительно долгий срок! Это и альтернатива пенсии, и накопление на что-то стоящее (машина, квартира), и формирование солидного капитала… В общем любая, не высокоспекулятивная цель. При этом, даже достаточно крупного инвестора НЕ ВОЛНУЮТ сотые и десятые доли центов!
Исходя из выше изложенного, для инвесторов, в Interactive Brokers ордера лучше всего подойдут таких типов как (с действием внутри торгового дня — Дневной тип ордера):
- Лимитный
- Ср. Цена (средняя цена)
Оба типа названных ордеров для инвесторов лучше всего применять в дневном диапазоне. То есть, время действия Лимитного ордера или ордера типа Ср. Цена — День. Бывают ситуации (волататильность на рынках), когда опытные инвесторы могу создать ордера до отмены, с нужным нижним лимитом на какие то бумаги. Но в таком случае, у вас должен быть четкий план, портфель и точные расчёты того что вы пытаетесь провернуть.
Лимитный ордер в IBKR и его применение
Для того, чтобы использовать Лимитный ордер, вам необходимо внести всего несколько простых настроек (данных). В частности, в разрезе инвестирования вам нужно поставить необходимое количество ценных бумаг (штук), не изменять значение в поле Тип ордера (лимитный стоит по умолчанию), и указать максимально допустимую цену (собственно, сам лимит) которую вы готовы заплатить за бумагу. Разумеется, цена должна быть приближена к рыночной.
Заполняем такие поля: Количество, Лимитная цена, а сам тип ордера не меняем, так как по умолчанию в Interactive Brokers стоит Лимитный ордер.
Необходимо учесть, что если вы не оформляли отдельную платную подписку, вам стоит уточнить в актуальных источниках котировки на акции в реальном времени. Интерфейс Interactive Brokers без отдельной доплаты предоставляет рыночные данные с задержкой! Поэтому, перед заполнением поля Лимитного ордера — Лимитная цена, стоит их уточнить в другом месте, например, на сайтах типа Yahoo Finance, Investing.com или каких-то других.
Сделка по средней цене (Ср. Цена Interactive Brokers)
Ордер типа Ср. Цена (средняя цена, mid price) в Interactive Brokers самым лучшим образом подходит для простых, не квалифицированных инвесторов. Вам достаточно внести всего пару настроек и вы становитесь обладателем ценных бумаг. Как это происходит?
В меню покупки или продажи, нажимаем на окно возле поля Тип ордера. Вместо значения по умолчанию Лимитный, выбираем следующую позицию — Ср. Цена слева от которого видим логотип IBKR. Далее, нам остаётся из обязательных полей ввести только количество ценных бумаг для приобретения. Все остальное подразумевается самим типом ордера.
Заполняем такие поля: Количество, а сам тип ордера меняем на Ср. Цена. Обратите внимание, что присутствуют и такие поля как Предел цены, однако как правило нет никакой необходимости на мелких транзакциях (суммы в несколько сот или даже несколько тысяч долларов) задавать предел.
Сделка будет заключена в диапазоне цен Спрос — Предложение. По практике скажу, что это действительно адекватная, справедливая средняя цена. Ордер такого типа может оказаться для вас более выгодным, чем даже лимитный, если вы не имеете опыта выставления и настройки ордеров. Большим плюсом этого ордера является то, что он практически всегда исполняется мгновенно.
Тип ордера Ср. Цена в Interactive Brokers позволяет просто и быстро по рыночным ценам купить нужное количество активов. Не обладая большим багажом знаний и навыков. В отличии от лимитных ордеров, вам не нужно следить и корректировать ордера этого типа. Единственная «опасность» может подстерегать вас при продаже, в случае резкого падения рынка, когда цена исполнения может быть не той, на которую вы рассчитывали… Но это исключение из правила, и совсем другая история.
На что обратить внимание еще…
Внимание обратить нужно на то, что при передаче ордера вам начнут всплывать различные уведомления, которые можно коротко свести к тому, что вас предупреждают, что «видимые» вами цены сейчас могут отличаться от рыночных и т.п. Смело соглашайтесь. Просто таким образом, брокер снимает с себя ответственность за потенциальные убытки и предупреждает вас «еще раз» о рисках.
А что с другими ордерами в IBKR?!
Конечно, опытные трейдеры или «квалифицированные» инвесторы сразу скажут что это все ерунда. Что нужно использовать и другие типы ордеров в Interactive Brokers, и что Лимитный ордер не годится для «настоящих» сделок, инвестиций… Что можно кратко ответить по поводу всего этого?
Друзья, если ваша цель инвестиции, тем более долгосрочные, забудьте про все остальные варианты. Просто выкиньте этот хлам из головы. Если вы хотите владеть ценными бумагами, получать по ним дивиденды, формировать ваш капитал — двух рассмотренных ордеров хватитьна 101% из возможных ситуаций. Другие попросту не нужны.
Подобно тому, как нет смысла вызывать вертолёт МЧС для того чтобы поднять 10 кирпичей, нет смысла покупать акции для инвестирования через Стоп-лиминые ордера, литные по касанию, ордера со скольжением… и т.д.
Вы просто усложните себе жизнь и ничего не выиграете и не выгадаете. Спустя квартал, полгода или больший промежуток времени, ваши «ошибки» (кроме грубых разумеется) будут покрыты ростом курсовой стоимости активов. Если вы конечно выбрали первоклассные ценные бумаги и уверены в них… Но это уже не относится ни к ордерам, ни к и их типам, ни к Interactive Brokers в сущности.
Это ваше инвестиционное образование, умение подбирать нужные ценные бумаги и понимать хотя-бы основные фундаментальные показатели.
Удачи в инвестициях!