Инвестиции в недвижимость как правило считаются «классикой». Значительная часть людей вообще не рассматривает и даже не знает другие варианты. Но к большому сожалению, для таких инвестиций нужны немалые деньги. Даже по относительным меркам большие для большинства обычных людей. Для решения этой проблемы в США в 1960-1961 годах были созданы инвестиционные трасты недвижимости (сокращенно REIT), которые позволили инвестировать паями.
Эти фонды покупали недвижимость различного плана (жилая, коммерческая, складская и т.д.), а прибыль от сдачи в аренду распределяли среди акционеров. В этой связи большую популярность получили инвестиции в REIT. Об этом есть отдельная развернутая статья. В ней вы можете узнать все про REITs. В этой же статье кратко рассмотрим REIT-фонды в Украине и варианты инвестиций в них.
Если вы интересуетесь инвестициями в REIT-фонды в Украине (а также облигациями, ETF, акциями и другими ценными бумагами), обращайтесь за первичной бесплатной консультацией!
Какие варианты REIT-фондов в Украине имеются?
Начать нужно с того, что в правильном понимании этого понятия (см. отдельную статью) REIT-фонды в Украине не существуют. Не вдаваясь в подробности, стоит отметить что такие фонды могут быть закрытого и открытого типа (эти торгуются как акции на бирже). В Украине нет публично торгуемых REIT-фондов (как в США или других странах). Как собственно и реального фондового рынка. Это означает что их деятельность слабо регулируется, а то что происходит внутри фонда — загадка для инвесторов. Инвестировать в закрытые фонды недвижимости в Украине крайне рискованно. Вы абсолютно не владеете ситуацией.
На сегодняшний день, в Украине REIT-фонды представлены не более чем десятком «проектов» по типу выкупа объектов и совокупного владения. Наиболее популярный ресурс inzhur.reit предлагает разные варианты: долевое участие в ТРЦ в Киеве, различные рынки, рестораны и т.п.
Сайт посвященный REIT-фондам в Украине Inzhur
Несмотря на то что такие инвестиции теоретически могут иметь смысл, инвесторам при инвестировании в такие REIT-фонды в Украине следует задуматься как минимум о следующем (и с этим есть большие проблемы):
- кто регулирует данные конторы и по какому принципу проходит их аудит
- какова история таких проектов, сколько лет они работают и каковы отзывы реальных инвесторов
- какие гарантии возврата денег и страховка от банкротств
- какова ликвидность таких инвестиций, то есть как быстро вы сможете вывести деньги
- что будет если в результате боевых действий или форс-мажорных обстоятельств объект недвижимости в составе фонда будет поврежден или уничтожен
Как безопасно инвестировать в REIT-фонды из Украины?
Существует два варианта. Исходя из изложенной выше информации, инвесторы в Украине могут выбирать «местные» сомнительные фонды или же инвестировать за границу через брокера.
В первом случае вы заметно рискуете (хотя обещают большую доходность). Безопасным вариантом можно считать покупку зарубежных фондов недвижимости прямо из Украины. Для этого необходимо выполнить ряд простых шагов. В случае инвестиций в REIT-фонды из Украины за границу, вам потребуется брокерский счет у международного брокера (например, Interactive Brokers), банковский валютный счет в Украине или за границей, и при необходимости, аккаунт в международной платежной системе (например, Wise, Transfer Go).
Этого достаточно чтобы выйти на фондовый рынок где торгуются регулируемые REITs в США или Европе и купить их. После этого вы сможете получать дивиденды на ваш брокерский счет от владения фондами, которые останется вывести на вашу карту банка.
Что нужно учесть инвестору?
Хотя эти вопросы детально рассмотрены в статье про инвестиции в REIT, хочется еще раз отдельно напомнить ключевые моменты. Они очень важны для понимания инвесторами и их нужно принять во внимание решив инвестировать в REIT-фонды в Украине.
- Инвестиции в REIT-фонды дают возможность инвестировать в недвижимость с относительно небольших сумм
- Доходность таких инвестиций отличается от доходности инвестиций в недвижимость напрямую. Это связано с тем что в случае инвестиций в REIT вы получаете доходность не от прироста стоимости недвижимости, а от платы за ее пользование (аренды). Она растет медленнее и поэтому прямые инвестиции в недвижимость могут на определенных дистанциях превосходить инвестиции в REIT-фонды по доходности, особенно в Украине.
- На сегодняшний день не имеет никакого смысла инвестировать деньги в REIT-фонды в Украине. В отличии от зарубежных фондов торгуемых на регулируемых биржах, аналоги в Украине и близко не сравняться с надежностью, ликвидностью и прозрачностью работы. Учитывая что в Украине (к большому сожалению) идет война, нужно быть просто сумасшедшим чтобы купить украинский REIT.
- Если вы хотите инвестировать в REIT-фонды из Украины, лучше всего открыть счет у брокера за границей и покупать надежные ценные бумаги не опасаясь за «кидалово» или уничтожение имущества.
Удачи вам в инвестициях, если вы интересуетесь инвестициями в фонды недвижимости в Украине — обращайтесь за бесплатной консультацией!
