Что такое пассивный доход с акций? Пассивный доход с акций – это стабильные денежные поступления, которые инвестор получает за счет владения акциями компаний. Основной источник такого дохода – выплаты дивидендов, когда часть прибыли распределяется среди акционеров.
Этот способ заработка привлекателен тем, что позволяет получать деньги без активного участия. В отличие от обычной работы или бизнеса, здесь достаточно выбрать надежные компании, вложить средства и регулярно получать дивиденды. Однако, чтобы создать действительно устойчивый поток дохода, важно учитывать дивидендную стратегию, оценивать риски пассивного дохода от акций и понимать, сколько надо инвестировать для пассивного дохода.
Рассмотрим все эти вопросы подробнее, если вы вдруг не поймете что-то или понадобиться дополнительное разъяснение, обращайтесь за консультацией.
Единственный настоящий пассивный доход можно получать только по ценным бумагам (акциям, облигациям, ETF, REIT) в виде дивидендов. Если вы хотите научится инвестировать и получать пассивный доход — обращайтесь за консультацией.
Первичная консультация БЕСПЛАТНА!
Как получать пассивный доход с акций
Пассивный доход с акций является одним из лучших источников пассивного дохода. Однако для стабильного пассивного дохода необходимо правильно подойти к выбору активов. В первую очередь стоит ориентироваться на компании, которые имеют долгую историю выплат и работают в стабильных отраслях, таких как потребительский сектор, фармацевтика и энергетика. Хороший показатель – если компания не только платит дивиденды, но и ежегодно их увеличивает. Например, Coca-Cola (NYSE: KO), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) и Procter & Gamble (NYSE: PG) десятилетиями повышают выплаты акционерам.
Также важно учитывать коэффициент выплат дивидендов (payout ratio). Если компания направляет на дивиденды 90–100% прибыли, это может быть риском, так как в случае экономического спада выплаты могут сократиться. Оптимальным считается уровень 40–60%, который позволяет компании сохранять баланс между выплатами и дальнейшим развитием.
Еще один важный фактор – регулярность поступлений. Большинство компаний выплачивают дивиденды ежеквартально, но встречаются и месячные выплаты. Например, Realty Income (NYSE: O) известна тем, что платит дивиденды каждый месяц, что удобно для инвесторов, создающих потоковый доход.
Получать пассивный доход по акциям может каждый, для этого вам нужно открыть брокерский счет, составить инвестиционный портфель и покупать ценные бумаги по плану
Акции пассивный доход: какие компании выбрать?
Не все акции подходят для долгосрочного пассивного дохода. Лучшие варианты – это так называемые дивидендные аристократы, которые стабильно увеличивают выплаты более 25 лет подряд. Их преимущество в том, что такие компании надежны, пережили не один кризис и продолжают приносить своим акционерам прибыль. Именно такой пассивный доход с акций является наиболее «разумным».
| Компания | Биржа: Тикер | Дивидендная доходность | История выплат |
| Johnson & Johnson | NYSE: JNJ | ~2,8% | 50+ лет |
| Coca-Cola | NYSE: KO | ~3,1% | 60+ лет |
| Procter & Gamble | NYSE: PG | ~2,5% | 65+ лет |
| PepsiCo | NASDAQ: PEP | ~2,7% | 50+ лет |
| McDonald’s | NYSE: MCD | ~2,1% | 45+ лет |
Таблица 1. Пример дивидендной истории выплат у известных компаний США
Такие компании подойдут тем, кто хочет стабильный, но не самый высокий пассивный доход. Если же цель – максимальная доходность, можно обратить внимание на компании, выплачивающие 5-8% годовых, но такие акции могут быть менее надежными и подверженными колебаниям рынка.
Сколько надо инвестировать для пассивного дохода по акциям?
Один из главных вопросов, который волнует инвесторов – какая сумма необходима для создания стабильного дохода. Ответ зависит от желаемого уровня выплат и средней дивидендной доходности портфеля. Чтобы понять сколько денег нужно чтобы получать пассивный доход с акций, давайте воспользуемся простой формулой и посчитаем (вы можете сделать это самостоятельно).
Например, если цель – получать $10 000 в год от дивидендов, мы используем такую формулу:
Необходимый капитал = Желаемый доход / Средняя дивидендная доходность
10000 / 0,04 = 250000
То есть, если инвестор хочет получать $10 000 в год при средней доходности 4%, ему потребуется вложить $250 000. При доходности 5% сумма снижается до $200 000, а при 3% – возрастает до $333 000. Для лучшего понимания зависимости объема дохода от суммы можно посмотреть таблицу примера ниже.
| Желаемый доход в год | 3% | 4% | 5% |
| $5 000 | $166 667 | $125 000 | $100 000 |
| $10 000 | $333 333 | $250 000 | $200 000 |
| $20 000 | $666 667 | $500 000 | $400 000 |
Таблица 2. Примеры необходимых сумм для получения определенного пассивного дохода
Чем выше дивидендная доходность, тем меньше требуется капитала. Однако высокодоходные акции чаще всего связаны с рисками, так как компании могут снижать выплаты в кризисные периоды. Вы можете найти акции с доходом 3%, 5%, 7%, 10% и выше, но в каждом отдельном случае нужно проводить анализ и понимать, насколько они надежны.
Риски пассивного дохода от акций
Хотя доход от акций может быть стабильным, он не застрахован от рыночных рисков. Одним из главных является возможность снижения или отмены дивидендов. Например, во время финансовых кризисов 2008 и 2020 годов многие компании сократили или полностью отменили выплаты.
Еще один риск – рыночные колебания. Даже если компания платит дивиденды, стоимость ее акций может падать, что приведет к убыткам при продаже бумаг. Поэтому инвесторам, ориентированным на акции для долгосрочного дохода, важно не паниковать при краткосрочных просадках рынка.
Кроме того, нужно учитывать налоги. В разных странах дивиденды облагаются по-разному: в США стандартная ставка составляет 15%, но может варьироваться в зависимости от дохода инвестора.
Дивидендная стратегия: как повысить доход?
Есть несколько стратегий, которые помогают увеличить пассивный доход с акций.
Одна из самых популярных – стратегия дивидендных аристократов, которая предполагает покупку акций компаний, стабильно увеличивающих выплаты. Этот метод подходит для тех, кто хочет долгосрочную стабильность и надежный рост капитала.
Другой вариант – инвестирование в акции с высокой доходностью. Такие бумаги могут приносить 5-8% годовых, но часто связаны с повышенными рисками. К примеру, нефтегазовые компании или REIT (фонды недвижимости) иногда предлагают высокий уровень выплат, но зависят от рыночных факторов.
Еще один эффективный метод – реинвестирование дивидендов. Когда полученные дивиденды не тратятся, а используются для покупки новых акций, это создает эффект сложного процента. Например, при реинвестировании дивидендов с доходностью 4% капитал может удваиваться примерно за 18 лет, и соответственно пассивный доход по акциям также будет удваиваться.
Хотите выйти на пассивный доход? Хотите получать ежемесячные регулярные дивиденды в валюте на ваш счет в банке или на карту? Обращайтесь за консультацией!
Я проведу вас за руку от открытия счета у брокера до получения первых дивидендов (пассивного дохода) на счет. Вы сможете заниматься вашим любими делом или бизнесом, инвестировать и выйти на пассивный доход.
Первичная консультация БЕСПЛАТНА!
Выводы
Пассивный доход с акций – один из самых надежных способов создать стабильный денежный поток. Выбор акций для долгосрочного дохода, грамотная дивидендная стратегия и учет рисков пассивного дохода от акций позволяют инвесторам получать стабильные выплаты и увеличивать капитал.
При этом важно учитывать сколько надо инвестировать для пассивного дохода, чтобы реалистично оценивать свои финансовые цели. Инвестируя в надежные компании, регулярно реинвестируя дивиденды и придерживаясь стратегии, можно создать действительно надежный источник пассивного дохода на долгие годы.
