Что такое пассивный доход от недвижимости? Пассивный доход от недвижимости – это стабильный денежный поток, который инвесторы получают за счет владения объектами недвижимости. Наиболее распространенный способ – доход от сдачи в аренду, когда квартира, дом или коммерческое помещение приносят ежемесячную прибыль.
Недвижимость считается одним из самых надежных инвестиционных активов, так как цены на нее в долгосрочной перспективе растут, а спрос на аренду остается стабильным. Однако прямая покупка объектов требует значительного капитала, а также времени на управление недвижимостью. Поэтому наряду с традиционным владением все большую популярность набирают инвестиции в REITs – фонды недвижимости, которые позволяют получать аналогичный доход без необходимости напрямую владеть объектами.
Пассивный доход от недвижимости мы рассмотрим именно в разрезе получения его через REITs, так как это дает возможность инвестировать небольшие суммы денег (условно от 500$) и при этом получать такую же доходность как от реальной недвижимости.
Единственный настоящий пассивный доход можно получать только по ценным бумагам (акциям, облигациям, ETF, REIT) в виде дивидендов. Если вы хотите научится инвестировать и получать пассивный доход — обращайтесь за консультацией.
Первичная консультация БЕСПЛАТНА!
Пассивный доход от недвижимости: основные способы инвестирования
Для получения пассивного дохода от недвижимости инвесторы используют несколько стратегий. Заключаются они в том что инвестировать можно в жилую или коммерческую недвижимость. Каждый вариант имеет сильные и слабые стороны которые стоит учитывать.
Сразу стоит отметить, что существует намного больше вариантов инвестиций в недвижимость «другого» типа, например недвижимость отельного типа или недвижимость под центры обработки данных. Однако «зайти» туда можно лишь через ценные бумаги, так как даже с относительно крупным капиталом напрямую физическому лицу вложить туда деньги и получать пассивный доход с недвижимости не выйдет.
Как и через что это сделать (какие ценные бумаги и где их купить) мы рассмотрим далее. Недвижимость как правило рассматривается как один из основных источников пассивного дохода.
Если вы не поймете как это делать — обращайтесь за бесплатной консультацией.
Получать пассивный доход с недвижимости может каждый, даже не обладая крупным капиталом. Для этого вы можете инвестировать в REITs небольшими частями и получать реальные деньги от аренды
Аренда жилой недвижимости
Самый распространенный вариант – покупка квартиры или дома для долгосрочной или краткосрочной аренды. В первом случае арендаторы снимают жилье на год и более, во втором – на дни или недели (например, через сервисы вроде Airbnb).
Пример доходности жилой недвижимости по крупнейшим известным городам с высоким трафиком и спросом на жилье рассмотрим ниже в таблице.
Локация | Цена квартиры | Средняя аренда в месяц | Годовая доходность |
Дубай | $300 000 | $2 500 | ~10% |
Лондон | $500 000 | $2 800 | ~7% |
Майами | $400 000 | $2 500 | ~8% |
Таблица 1. Примерная доходность жилой недвижимости для понимания % пассивного дохода
Хотя доход от сдачи в аренду может быть привлекательным, необходимо учитывать дополнительные расходы: налоги, коммунальные платежи, ремонт, поиск арендаторов. Также важно учитывать риски, такие как простои (когда жилье не сдано) или повреждение имущества арендаторами.
Аренда коммерческой недвижимости
Альтернативой жилой аренде является аренда коммерческой недвижимости – офисов, торговых помещений, складов. В отличие от жилой недвижимости, коммерческая аренда может обеспечивать более долгосрочные контракты, что снижает риск простоя.
Пример доходности коммерческой недвижимости рассмотрим в таблице ниже.
Тип недвижимости | Средняя доходность | Длительность аренды |
Офисные помещения | 6-9% | 3-5 лет |
Торговые площади | 7-12% | 5-10 лет |
Склады и логистические центры | 8-12% | 10+ лет |
Таблица 2. Примерная доходность недвижимости для понимания порога % пассивного дохода
Коммерческая недвижимость может приносить более высокий доход, но требует большего капитала для входа, а также глубокого понимания рынка.
Проблемы и риски прямых инвестиций в недвижимость
Хотя традиционные инвестиции в недвижимость популярны, они сопряжены с рядом сложностей. И в большинстве случаев эти сложности делают невозможными начало инвестиционной деятельности. Инвесторы теряют время и как следствие не получают пассивный доход от недвижимости.
- Высокий входной порог – покупка недвижимости требует значительного стартового капитала.
- Необходимость управления – поиск арендаторов, ремонт, налоги и юридические вопросы требуют времени и ресурсов.
- Ликвидность – в случае необходимости быстро продать недвижимость может быть сложно, особенно в периоды спада на рынке.
- Географические ограничения – покупка недвижимости за границей требует юридического сопровождения и учета местных законов.
Эти факторы делают традиционное владение недвижимостью менее удобным вариантом для пассивного дохода. Именно поэтому многие инвесторы рассматривают альтернативу – инвестиции в REITs. Однако стоит отметить что крайне рискованно инвестировать в REIT в Украине, так как этот сегмент не урегулирован и никем не контролируется. Напротив, REITs в США, Европе, Азии — четко контролируются различными органами и гарантируют сохранность средств, отсутствие кидалова.
Пассивный доход от недвижимости через REITs без хлопот
REITs (Real Estate Investment Trusts) – это инвестиционные фонды, которые владеют и управляют недвижимостью, распределяя большую часть прибыли среди инвесторов в виде дивидендов. Такой подход позволяет получать пассивный доход от недвижимости без необходимости напрямую владеть объектами.
Кроме этого REITs дают большое количество преимуществ и в принципе делают возможными инвестиции в недвижимость с целью получения пассивного дохода с небольших сумм. Вам не нужно иметь крупный капитал, достаточно начать покупать доли в недвижимости и пропорционально долям вы будете получать дивидендный (пассивный) доход.
Преимущества REIT перед традиционной недвижимостью
Инвестиции в REIT как альтернатива инвестициям в недвижимость имеет очевидные плюсы. Поэтому получать пассивный доход от недвижимости через REIT намного интереснее чем напрямую вкладываться в недвижимость. По крайней мере для большинства мелких и средних инвесторов.
В чем заключаются такие преимущества?
- Низкий порог входа – инвестировать можно даже с небольшими суммами, покупая акции REIT-фондов.
- Диверсификация – фонды владеют множеством объектов в разных секторах недвижимости, снижая риски.
- Отсутствие необходимости управления – не нужно искать арендаторов, заниматься ремонтом и решать юридические вопросы.
- Высокая ликвидность – REIT-акции можно продать в любой момент на бирже, в отличие от недвижимости, которая требует времени для продажи.
- Доступ к зарубежной недвижимости – можно инвестировать в офисные здания Нью-Йорка, склады в Германии или гостиницы в Японии без необходимости их физической покупки.
Типы REIT и их доходность
REIT-фонды бывают разных типов в зависимости от того, в какую недвижимость они инвестируют. От типа недвижимости «внутри» фонда зависит его курсовая стоимость как ценной бумаги и потенциал роста, а также и сама дивидендная доходность. Одни фонды более устойчивы, другие могут иметь высокую волатильность но приносить больше дивидендного дохода.
Существует большое количество различных REITов, но в целом можно сказать что имеются несколько ключевых направлений которые типичны для большинства.
Тип REIT | Основные активы | Средняя доходность |
Жилые REIT | Апартаменты, жилые комплексы | 3-6% |
Коммерческие REIT | Офисы, торговые центры | 5-8% |
Индустриальные REIT | Склады, логистические центры | 6-10% |
Отельные REIT | Гостиницы, курортные комплексы | 7-12% |
Таблица 3. Примеры доходности REIT в зависимости от типа недвижимости в составе фонда
Примеры популярных REIT рассмотрим далее в таблице.
Название | Биржа: Тикер | Средняя доходность | Сектор |
Realty Income Corp. | NYSE: O | ~5% | Коммерческая недвижимость |
Prologis Inc. | NYSE: PLD | ~3% | Склады и логистика |
Simon Property Group | NYSE: SPG | ~6% | Торговые центры |
VICI Properties | NYSE: VICI | ~6-7% | Казино и курорты |
Таблица 4. Примеры популярных REITs для инвестиций с целью получения пассивного дохода
Эти фонды регулярно выплачивают дивиденды, что делает их отличным вариантом для пассивного дохода от недвижимости.
Хотите выйти на пассивный доход? Хотите получать ежемесячные регулярные дивиденды в валюте на ваш счет в банке или на карту? Обращайтесь за консультацией!
Я проведу вас за руку от открытия счета у брокера до получения первых дивидендов (пассивного дохода) на счет. Вы сможете заниматься вашим любими делом или бизнесом, инвестировать и выйти на пассивный доход.
Первичная консультация БЕСПЛАТНА!
Выводы
Инвестиции в недвижимость – это надежный способ создания пассивного дохода. Однако традиционные методы, такие как аренда недвижимости для пассивного дохода, требуют значительных вложений, времени и управления.
Для инвесторов, которые хотят получать доход от недвижимости, но без сложностей, лучшим решением могут стать REITs. Они обеспечивают стабильный доход от REITs, диверсификацию, ликвидность и возможность инвестирования в зарубежные рынки с минимальными затратами.
Выбор между прямым владением недвижимостью и REIT зависит от целей инвестора. Если важен контроль над активами и долгосрочная капитализация, покупка недвижимости может быть оправдана. Если же цель – пассивный доход без сложностей, то инвестиции в REITs становятся оптимальным решением, позволяя получать прибыль от недвижимости без необходимости ее физической покупки и управления.
