Как получать пассивный доход от золота: возможно ли это на самом деле?

Почему золото не приносит пассивного дохода? Пассивный доход от золота – это миф. В отличие от акций, облигаций или недвижимости, золото не приносит владельцу регулярных выплат. Оно не выплачивает дивиденды, не приносит процентный доход, а наоборот, требует дополнительных затрат на хранение и страхование.

Основное предназначение золота – это сохранение капитала, а не его приумножение. Люди инвестируют в этот металл, чтобы защитить свои сбережения от инфляции и экономической нестабильности, но ожидать от него регулярного дохода – ошибка.

Разберемся с этими вопросами далее в статье.

Как получают доход от золота и почему это не пассивный доход?

Существует несколько способов вложений в золото, но ни один из них не может обеспечить стабильный пассивный доход. Золото не входит в реальные источники пассивного дохода. Чтобы вы получили об этом устойчивое представление давайте рассмотрим все возможные варианты, включая едва ли не мошеннические.

Физическое золото: траты, а не доход

Покупка слитков, монет или ювелирных изделий – это наиболее традиционный способ инвестирования в золото. Однако, вместо дохода, владельцы сталкиваются с дополнительными расходами.

1. Расходы на хранение – банковские ячейки или сейфы требуют ежемесячных или годовых платежей.
2. Потери при покупке и продаже – спред между ценой покупки и продажи золота может достигать 5–10%, что делает краткосрочные инвестиции убыточными.
3. Отсутствие роста капитала – цена золота может колебаться годами без значительного увеличения.

Пример: инвестор купил 1 кг золота за $60 000, а через год продал за $61 000. Несмотря на рост цены, он заплатил $500 за хранение, $600 за страховку и потерял $1 200 на разнице курса. В результате его «инвестиция» принесла убытки. И про пассивный доход от золота тут речь вообще не идет.

Золотые счета и депозиты: рискованные инструменты

Некоторые банки предлагают открыть золотой счет, который фиксирует стоимость золота в граммах, но не предполагает владения физическим металлом. Хотя такие счета не требуют хранения, они тоже не приносят пассивного дохода.

Кроме того, если банк, предлагающий такие счета, столкнется с финансовыми проблемами, инвесторы могут потерять вложенные деньги.

Фьючерсы и CFD на золото: спекуляции, а не доход

Инвестирование в фьючерсы на золото или контракты на разницу цен (CFD) – это не пассивный доход, а спекулятивная торговля. Здесь инвестор не владеет золотом, а лишь делает ставку на изменение его цены.

Такие стратегии требуют активного управления, знания рынка и несут высокий риск потерь. Большинство частных инвесторов, торгующих фьючерсами на золото, в итоге теряют деньги.

Пассивный доход от золота — это миф, который развивается мошенниками и сомнительными консультантами

Если вам обещают пассивный доход от золота – это либо риск, либо мошенничество

Любые предложения, где вам гарантируют золото как инвестицию с пассивным доходом, должны вызывать сомнения.

1. Финансовые пирамиды – многие мошеннические схемы предлагают «инвестировать в золото» и получать регулярные выплаты. Как правило, они работают по принципу пирамиды: деньги новых участников идут на выплаты старым, а в итоге все рушится.
2. Высокорискованные «золотые облигации» – некоторые компании выпускают облигации, якобы обеспеченные золотом, но в случае их банкротства инвесторы остаются ни с чем.
3. Фейковые золотые депозиты – если банк или частная компания предлагает вклады с высокой доходностью в золоте, это почти всегда связано с непрозрачными схемами.

Реальный инвестиционный инструмент не может гарантировать высокий пассивный доход без риска. Особенно, если речь идет о золоте, которое само по себе не генерирует денежный поток. Поэтому, если вам обещают пассивный доход от золота — дважды проверьте все факты, на 99% это обман или непонимание управляющего активами.

Как можно получать доход от золота? Альтернатива – акции золотодобывающих компаний

Хотя само золото не дает пассивного дохода, инвесторы могут получать прибыль, вкладывая в акции золотодобывающих компаний.

Золотодобывающие компании извлекают прибыль из добычи и продажи золота, а часть этой прибыли распределяется среди акционеров в виде дивидендов. Это позволяет не только зарабатывать на росте стоимости золота, но и получать регулярный доход.

Примеры акций золотодобывающих компаний рассмотрим далее.

Таблица 1. Примеры акций золотодобывающих компаний для пассивного дохода от золота

Инвестирование в такие акции дает возможность заработать на золоте, но при этом получать дивиденды, чего невозможно добиться при покупке самого металла.

Настоящий пассивный доход – это ценные бумаги и недвижимость

Если цель инвестора – стабильный пассивный доход, то вместо золота стоит обратить внимание на акции, ETF, облигации и REIT.

1. Акции и ETF – дивидендные акции и индексные фонды приносят 6–10% годовых. Например, Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSE: VYM) выплачивает 3-4% в виде дивидендов, а его стоимость растет с рынком.
2. Облигации – надежные корпоративные и государственные облигации приносят 3–7% годовых с фиксированными выплатами.
3. REIT (Real Estate Investment Trusts) – инвестиции в недвижимость через фонды позволяют получать 5–8% годовых, не управляя объектами самостоятельно. Пример – Realty Income (NYSE: O) с дивидендной доходностью около 5%.

Реален ли пассивный доход от золота?

Ожидать пассивный доход от золота – это заблуждение. Сам металл не приносит регулярного дохода, а его владение связано с дополнительными расходами на хранение и страхование.

Любые схемы, обещающие гарантированный доход от золота, либо связаны с высокими рисками, либо являются мошенничеством. Единственный способ получать доход от золота – это инвестировать в акции золотодобывающих компаний, которые выплачивают дивиденды.

Для тех, кто ищет настоящий пассивный доход, лучшими инструментами остаются акции, ETF, облигации и REIT, которые позволяют не только получать стабильные выплаты, но и увеличивать капитал в долгосрочной перспективе.