Что такое пассивный доход по ETF? Пассивный доход от ETF – это стабильный денежный поток, который инвестор получает, вкладывая средства в биржевые фонды (Exchange-Traded Funds, ETF). Такие фонды позволяют инвестировать в широкий рынок акций, облигаций или недвижимости, снижая риски и не требуя активного управления капиталом.
ETF – это простой и удобный инструмент для создания пассивного дохода, особенно для тех, кто не хочет тратить время на анализ отдельных компаний. В отличие от обычных акций, такие фонды дают возможность получать выплаты от множества активов сразу, что делает их надежным способом диверсификации.
Рассмотрим все эти вопросы подробнее, если вы вдруг не поймете что-то или понадобиться дополнительное разъяснение, обращайтесь за консультацией.
Единственный настоящий пассивный доход можно получать только по ценным бумагам (акциям, облигациям, ETF, REIT) в виде дивидендов. Если вы хотите научится инвестировать и получать пассивный доход — обращайтесь за консультацией.
Первичная консультация БЕСПЛАТНА!
Как получать доход от ETF?
Для того чтобы получать доход от ETF, необходимо выбрать правильный фонд, ориентируясь на его структуру и стратегию. Все ETF можно разделить на два типа: те, которые платят дивиденды, и те, которые их реинвестируют, увеличивая стоимость паев.
Дивидендные ETF подойдут тем, кто хочет получать регулярные выплаты, аналогичные дивидендам по акциям. Они формируют доход за счет того, что включают в себя акции компаний, выплачивающих дивиденды. По таким фондам можно получать настоящий пассивный доход. И такой вариант является одним из лучших источников пассивного дохода, который существует на сегодняшний день. Например, фонд Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSE: VIG) инвестирует в компании, которые десятилетиями увеличивают выплаты акционерам.
Другой вариант – индексные ETF, которые следят за динамикой фондового рынка. Такие фонды могут не приносить прямого пассивного дохода, но позволяют заработать на росте их стоимости. SPDR S&P 500 ETF (NYSE: SPY) – один из самых популярных индексных фондов, который отражает движение 500 крупнейших компаний США.
Правильный выбор ETF зависит от того, какой тип дохода нужен инвестору – регулярные выплаты или долгосрочный рост капитала.
Пассивный доход от ETF: преимущества и недостатки
ETF обладают рядом преимуществ перед отдельными акциями и облигациями. Во-первых, они обеспечивают широкую диверсификацию: покупая один ETF, инвестор сразу получает доступ к десяткам или сотням компаний. Это снижает риски и делает такой инструмент более стабильным.
Еще одно важное преимущество – низкие комиссии. Большинство ETF управляются пассивно, что означает, что инвесторы не платят высокие комиссии, как в случае с активными инвестиционными фондами. Например, у Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSE: VYM) комиссия составляет всего 0,06% в год, что делает его доступным для долгосрочного инвестирования.
Однако у ETF есть и недостатки. Один из них – возможность снижения дивидендных выплат, если входящие в фонд компании уменьшают или отменяют дивиденды. Также важно учитывать налоговые последствия, поскольку некоторые фонды могут облагаться налогами на дивиденды в зависимости от юрисдикции.
ETF для пассивного дохода: какие фонды выбрать?
Выбор ETF для пассивного дохода зависит от целей инвестора. Для стабильных дивидендных выплат подойдут фонды, инвестирующие в компании с устойчивыми выплатами. Если же приоритет – долгосрочный рост капитала, лучше обратить внимание на индексные фонды.
| Название ETF | Биржа: Тикер | Доходность | Направление инвестиций |
| Vanguard High Dividend Yield ETF | NYSE: VYM | ~3.0% | Акции с высокой дивидендной доходностью |
| iShares Select Dividend ETF | NASDAQ: DVY | ~3.5% | Компании с устойчивыми выплатами |
| SPDR S&P 500 ETF | NYSE: SPY | ~1.5% | Индекс S&P 500 (рост капитала) |
| Schwab U.S. Dividend Equity ETF | NYSE: SCHD | ~3.2% | Акции с долгосрочным ростом дивидендов |
| Vanguard Real Estate ETF | NYSE: VNQ | ~4.0% | Недвижимость (REIT) |
Таблица 1. Примеры фондов и дивидендная доходность по ним для получения пассивного дохода
Эти фонды позволяют инвесторам получать пассивный доход от ETF разными способами – через дивиденды или рост стоимости активов. Нужно отметить что существует большое количество фондов где дивидендная доходность выше 6%, может быть даже ближе к 10% и данные фонды относительно безопасны для инвесторов.
Дивидендные ETF: стабильные выплаты для инвесторов
Дивидендные ETF – это фонды, которые состоят из акций компаний с высокими и устойчивыми дивидендными выплатами. Они подойдут для инвесторов, желающих получать регулярный денежный поток, аналогичный владению дивидендными акциями.
Главное преимущество таких фондов – высокая надежность выплат. В отличие от отдельных акций, где компания может отменить дивиденды, в ETF риски распределены между множеством активов. Например, iShares Core High Dividend ETF (NYSE: HDV) инвестирует в надежные американские компании с высокой доходностью.
Кроме того, такие фонды удобны для диверсификации, так как включают десятки компаний из разных секторов экономики. Например, Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSE: VIG) состоит из компаний, которые ежегодно увеличивают дивиденды не менее 10 лет подряд.
Индексные ETF: долгосрочный рост капитала
Индексные ETF – это фонды, которые следят за динамикой фондового рынка или определенного сектора. Они подойдут инвесторам, которые хотят получить прибыль за счет роста стоимости активов.
Примером является SPDR S&P 500 ETF (NYSE: SPY) – один из крупнейших фондов, отслеживающий индекс S&P 500. Он не приносит высоких дивидендов (доходность на уровне 1,5% годовых), но его стоимость стабильно растет, что делает его отличным инструментом для долгосрочных инвестиций.
Также популярны глобальные индексные фонды, такие как Vanguard Total Stock Market ETF (NYSE: VTI), который охватывает весь рынок США, или iShares MSCI World ETF (NYSE: URTH), включающий акции крупнейших мировых компаний.
Можно ли получать пассивный доход по ETF? Да, это максимально просто и надежно, не требует глубокого анализа ценных бумаг
ETF с высокой доходностью: можно ли получить больше?
Некоторые инвесторы ищут ETF с высокой доходностью, которые приносят 5-7% годовых и выше. Чаще всего такие фонды связаны с недвижимостью (REIT), энергетическим сектором или корпоративными облигациями. Как уже указывалось, такие фонды существуют и их достаточно много.
Например, Vanguard Real Estate ETF (NYSE: VNQ) включает компании, владеющие коммерческой недвижимостью, что позволяет получать стабильные арендные платежи в виде дивидендов.
Другой вариант – фонды, инвестирующие в облигации с высокой доходностью, например, iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (NYSE: HYG), который включает корпоративные облигации с повышенными выплатами.
Однако такие фонды могут быть более рискованными, так как зависят от рыночных условий. Например, в кризисные периоды REIT могут снижать дивиденды, а корпоративные облигации – терять в стоимости.
Хотите выйти на пассивный доход? Хотите получать ежемесячные регулярные дивиденды в валюте на ваш счет в банке или на карту? Обращайтесь за консультацией!
Я проведу вас за руку от открытия счета у брокера до получения первых дивидендов (пассивного дохода) на счет. Вы сможете заниматься вашим любими делом или бизнесом, инвестировать и выйти на пассивный доход.
Первичная консультация БЕСПЛАТНА!
Выводы
Пассивный доход от ETF – это один из самых удобных способов инвестирования, который позволяет получать стабильные выплаты без активного управления капиталом. Выбор между дивидендными ETF, индексными ETF и ETF с высокой доходностью зависит от целей инвестора.
Тем, кто хочет стабильные выплаты, подойдут VYM, DVY или SCHD. Если же приоритет – долгосрочный рост капитала, стоит обратить внимание на SPY или VTI. Важно помнить, что ETF для пассивного дохода должны подбираться с учетом рисков, уровня доходности и инвестиционного горизонта.
Создание портфеля из ETF – это простой и надежный способ обеспечить себе финансовую независимость и стабильный доход на долгие годы.
